根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行了分组。以下是归类结果： 收入和利润（同比环比） - 净利息收入在第三季度为1.334亿美元，九个月累计为3.887亿美元[11] - 第三季度净利润为6557万美元，九个月累计净利润为1.902亿美元[11] - 第三季度基本每股收益为1.20美元，九个月累计为3.48美元[11] - 2024年第三季度公司净利润为5990.7万美元[16] - 公司净收入为655.71百万美元[17] - 2024年前九个月净利润为1.62069亿美元[18] - 2025年前九个月净利润为1.90219亿美元，较2024年同期增长17.4%[19] - 截至2025年9月30日的九个月净收入为1.902亿美元，较2024年同期的1.621亿美元增长17.3%[21] - 2025年九个月基本每股收益为3.48美元，较2024年同期的2.97美元增长17.2%[28] - 2025年九个月稀释后每股收益为3.48美元，较2024年同期的2.97美元增长17.2%[28] - 2025年第三季度净利息收入为1.334亿美元，较2024年同期的1.151亿美元增长15.9%[11] - 2025年前九个月净利息收入为3.887亿美元，较2024年同期的3.235亿美元增长20.2%[11] - 2025年第三季度净收入为6557万美元，较2024年同期的5991万美元增长9.5%[11] - 2025年前九个月净收入为1.902亿美元，较2024年同期的1.621亿美元增长17.4%[11] - 2025年第三季度基本每股收益为1.20美元，2024年同期为1.10美元，增长9.1%[11] - 公司九个月净收入为1.902亿美元，较去年同期的1.621亿美元增长17.4%[21] - 九个月基本每股收益为3.48美元，较去年同期的2.97美元增长17.2%[28] - 九个月稀释后每股收益为3.48美元，较去年同期的2.97美元增长17.2%[28] - 第三季度净收入为6557万美元，较去年同期的5991万美元增长9.5%[28] 成本和费用（同比环比） - 信贷损失准备金在第三季度为946万美元，九个月累计为2739万美元[11] - 证券损失在第三季度为781万美元，九个月累计为1638万美元[11] - 2024年第三季度股票薪酬费用为101.3万美元[16] - 公司因股票激励发行受限股票，确认薪酬费用为11.77百万美元[17] - 基于股权的薪酬费用为6.29百万美元[17] - 2024年前九个月基于股票的补偿费用为284.9万美元[18] - 2025年前九个月基于股票的补偿费用为233.0万美元[19] - 2025年九个月信贷损失拨备为2739万美元，较2024年同期的1588万美元增长72.5%[21] - 2025年第三季度信贷损失拨备为946万美元，较2024年同期的566万美元增长67.1%[11] - 2025年第三季度证券损失为781万美元，而2024年同期为零[11] - 九个月信贷损失拨备为2739万美元，较去年同期的1588万美元增长72.5%[21] - 2025年第三季度，贷款信用损失准备金计提额为933.8万美元，显著高于2024年同期的543.5万美元[64] - 2025年前九个月，贷款信用损失准备金计提总额为2721.6万美元，远高于2024年同期的1515.6万美元[64] - 2025年第三季度，单独评估贷款的减值损失为1040万美元，而2024年同期为470万美元[96] - 2025年前九个月，单独评估贷款的减值损失为1400万美元，而2024年同期为580万美元[96] - 2025年第三季度和前九个月的净租赁成本分别为173.2万美元和518.7万美元，高于2024年同期的170.4万美元和492.1万美元[80] - 2025年第三季度和前九个月的股票激励计划薪酬成本分别为62.9万美元和230万美元，低于2024年同期的100万美元和280万美元[81] - 2025年第三季度，贷款拨备费用为933.8万美元，而2024年同期为543.5万美元，增长71.8%[64] - 2025年前九个月，贷款拨备费用为2721.6万美元，较2024年同期的1515.6万美元增长79.6%[64] 资产和贷款表现 - 总资产从2024年12月31日的173.516亿美元微增至2025年9月30日的175.842亿美元[8] - 贷款总额从126.058亿美元增长至133.120亿美元，增加了7.062亿美元[8] - 总存款从135.435亿美元增至141.069亿美元，增加了5.634亿美元[8] - 股东权益从16.168亿美元增至17.816亿美元，增加了1.648亿美元[8] - 截至2024年9月30日，公司股东权益总额为15.70269亿美元，较2024年7月1日的15.10576亿美元增加约3.96%[16] - 截至2025年7月1日，公司留存收益为15.00767亿美元，较2024年同期13.22048亿美元增长约13.5%[16] - 截至9月30日，公司总资产为54.621441亿美元[17] - 2024年9月30日股东权益总额为15.70269亿美元[18] - 2025年9月30日股东权益总额增至17.81647亿美元，较2024年同期增长13.5%[19] - 2025年九个月贷款净增加额为7.287亿美元，较2024年同期的6.915亿美元增长5.4%[21] - 截至2025年9月30日，现金及现金等价物期末余额为17.733亿美元[21] - 总资产从2024年12月31日的173.516亿美元微增至2025年9月30日的175.842亿美元，增长1.3%[8] - 贷款总额从126.058亿美元增至133.120亿美元，增长5.6%[8] - 存款总额从135.435亿美元增至141.069亿美元，增长4.2%[8] - 2025年第三季度末股东权益总额为17.22亿美元，较2024年同期增长约4.1%[16] - 2024年第三季度末股东权益总额为15.70亿美元[16] - 截至2025年9月30日，公司股东权益总额为17.81647亿美元[19] - 现金及现金等价物期末余额为17.733亿美元，较期初的23.766亿美元减少25.4%[21] - 截至2025年9月30日，贷款总额为133.12亿美元，较2024年12月31日的126.058亿美元增长5.6%[45] - 截至2025年9月30日，总贷款额为133.12亿美元，较2024年12月31日的126.06亿美元增长5.6%[53] - 截至2025年9月30日，存款总额为141.069亿美元，较2024年12月31日的135.435亿美元增长4.2%[87] - 总贷款组合为133.12亿美元，其中正常类贷款（Pass）为129.27亿美元，占总贷款的97.1%[50] - 截至2025年9月30日，总贷款组合为133.12亿美元，较2024年12月31日的126.06亿美元增长5.6%[53] 投资证券表现 - 截至2025年9月30日，公司债务证券总账面价值为18.58亿美元，总公允价值为18.01亿美元[32] - 截至2024年12月31日，公司债务证券总账面价值为19.22亿美元，总公允价值为18.01亿美元[32] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券的公允价值为11.78亿美元，较账面价值11.86亿美元出现未实现损失[32] - 截至2024年12月31日，持有至到期债务证券的公允价值为6.39亿美元，较账面价值7.15亿美元出现未实现损失[32] - 2025年9月30日抵押贷款支持证券的公允价值为14.29亿美元，较2024年12月31日的21.93亿美元大幅下降[32] - 2025年9月30日用于质押的投资证券账面价值为12.1亿美元，较2024年12月31日的14.3亿美元下降15.4%[33] - 截至2025年9月30日，一年内到期的可供出售债务证券公允价值为2.40亿美元，与账面价值基本持平[32] - 截至2025年9月30日，一至五年内到期的可供出售债务证券公允价值为5.20亿美元，略高于账面价值[32] - 所有抵押贷款支持证券均由政府赞助企业发行，如房利美和房地美[32] - 受限权益证券完全由联邦住房贷款银行股票组成，用于满足会员资格要求[33] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券总未实现损失为1373.9万美元，总公允价值为22.85亿美元，而持有至到期债务证券总未实现损失为4923.2万美元，总公允价值为57.88亿美元[36] - 2025年第三季度，公司出售可供出售抵押贷款支持证券的摊余成本为8340万美元，导致税前损失780万美元；前九个月出售摊余成本为1.539亿美元，税前损失1640万美元[36] - 2025年第三季度，可供出售债务证券销售实现总亏损781.2万美元，净亏损781.2万美元；前九个月总亏损1637.5万美元，净亏损1637.5万美元[39] - 截至2025年9月30日，公司持有至到期债务证券的摊余成本为6.716亿美元，公允价值为6.228亿美元[32] - 截至2025年9月30日，公司可供出售债务证券的摊余成本为11.86亿美元，公允价值为11.781亿美元[32] - 截至2025年9月30日，抵押贷款支持证券（MBS）在持有至到期投资组合中的摊余成本为4.137亿美元，公允价值为3.767亿美元[32] - 截至2025年9月30日，抵押贷款支持证券（MBS）在可供出售投资组合中的摊余成本为1.431亿美元，公允价值为1.429亿美元[32] - 截至2025年9月30日，公司投资证券中1年内到期的可供出售债务证券摊余成本为2.395亿美元，公允价值为2.397亿美元[32] - 截至2025年9月30日，公司用于质押的投资证券账面价值为12.1亿美元，较2024年12月31日的14.3亿美元有所下降[33] - 截至2024年12月31日，公司持有至到期债务证券的摊余成本为7.149亿美元，公允价值为6.395亿美元[32] - 截至2024年12月31日，公司可供出售债务证券的摊余成本为12.07亿美元，公允价值为11.614亿美元[32] - 所有抵押贷款支持证券均为与政府赞助企业（GSEs）相关的证券[32] - 受限权益证券完全由联邦住房贷款银行股票组成，用于满足会员资格要求[33] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券总公允价值为22.851亿美元，未实现损失总额为1.374亿美元[36] - 截至2025年9月30日，持有至到期债务证券总公允价值为57.884亿美元，未实现损失总额为4.923亿美元[36] - 公司于2025年第三季度出售可供出售抵押贷款支持证券，摊销成本基础为8340万美元，税前亏损为781万美元[36] - 公司于2025年前九个月出售可供出售抵押贷款支持证券，摊销成本基础为1.539亿美元，税前亏损为1638万美元[36] - 2025年第三季度可供出售债务证券销售净实现亏损为781万美元[39] - 2025年前九个月可供出售债务证券销售净实现亏损为1638万美元[39] 贷款组合构成与质量 - 贷款组合中占比最大的为非业主占用商业房地产抵押贷款，占总额33.42%，其金额从2024年底的41.81亿美元增至44.49亿美元[45] - 业主占用商业房地产抵押贷款占比20.13%，金额从25.47亿美元增至26.80亿美元；1-4家庭房地产抵押贷款占比12.21%，金额从14.45亿美元增至16.25亿美元[45] - 商业、金融和农业贷款占比22.13%，金额从28.70亿美元增至29.46亿美元；房地产建设贷款占比11.51%，金额从14.89亿美元增至15.32亿美元[45] - 公司贷款信用损失准备金从2024年底的1.6446亿美元增至2025年9月30日的1.7024亿美元[45] - 商业、金融和农业贷款总额为29.46亿美元，其中不良贷款（关注类、次级-计息、次级-不计息）合计1.15亿美元，占总贷款额的3.9%[47] - 房地产建设贷款总额为15.32亿美元，其中不良贷款合计4.44亿美元，占总贷款额的29.0%[47] - 所有者占用商业房地产贷款总额为26.80亿美元，其中不良贷款合计6712万美元，占总贷款额的2.5%[49] - 1-4家庭抵押贷款总额为16.25亿美元，其中不良贷款合计1.58亿美元，占总贷款额的9.7%[49] - 非所有者占用商业房地产贷款总额为44.49亿美元，其中不良贷款合计13.26亿美元，占总贷款额的29.8%[49] - 消费贷款总额为7984万美元，其中不良贷款合计1156万美元，占总贷款额的14.5%[49] - 当期总冲销额为2288万美元，其中商业、金融和农业贷款冲销额最高，为1721万美元，占75.2%[47][49] - 次级-不计息贷款在房地产建设贷款中占比最高，达3688万美元，占该类别贷款总额的2.4%[47] - 2025年新发放的商业、金融和农业贷款中，正常类贷款为4.60亿美元，占该类别当年新发放贷款总额的99.4%[47] - 非所有者占用商业房地产贷款中，2022年发放的贷款余额最大，为13.93亿美元，其中不良贷款率为14.3%[49] - 本报告期内总贷款核销额为2294.2万美元[50] - 商业、金融和农业贷款总额为28.70亿美元，其中正常类贷款占95.5%（27.41亿美元）[51] - 商业、金融和农业贷款本期内核销额为1211.5万美元[51] - 房地产建设贷款总额为14.89亿美元，全部为正常类贷款[51] - 所有者占用商业房地产贷款总额为25.47亿美元，其中正常类贷款占96.4%（24.55亿美元）[51] - 1-4户住宅抵押贷款总额为14.45亿美元，其中正常类贷款占98.6%（14.25亿美元）[52] - 非所有者占用商业房地产贷款总额为41.81亿美元，其中正常类贷款占98.1%（41.00亿美元）[52] - 消费贷款总额为7362.7万美元，其中正常类贷款占98.9%（7282.7万美元）[52] - 按贷款类型汇总的总贷款为126.06亿美元，本期内总核销额为1368.4万美元[52] - 不良贷款总额从2024年12月31日的4.2466亿美元大幅增加至2025年9月30日的16.7627亿美元，增幅高达294.7%[53] - 商业、金融和农业贷款的不良贷款从2573万美元增至3452.2万美元，增长34.2%[53] - 建筑用房地产贷款的不良贷款从66.1万美元急剧增加至3688.4万美元，增幅巨大[53] - 非自用商业房地产贷款的不良贷款从125.9万美元大幅增加至7502.2万美元[53] - 截至2025年9月30日，逾期30-59天的应计贷款为1469.4万美元，较2024年12月31日的3043万美元显著减少[54] - 截至2025年9月30日，逾期60-89天的应计贷款为1090.6万美元，较2024年12月31日的2999万美元显著减少[54] - 截至2025年9月30日，无信用损失准备金的非应计贷款为15.2852亿美元，较2024年12月31日的3442.6万美元大幅增加[54] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金为1.702亿美元，较2024年12月31日的1.645亿美元有所增加[45] - 非所有者占用的商业房地产抵押贷款占比最高，为总贷款组合的33.42%[45] - 房地产抵押贷款（包括所有者占用、1-4家庭抵押和非所有者占用商业）占总贷款组合的65.76%[45] - 截至2025年9月30日，商业、金融和农业贷款总额为29.46亿美元，其中“正常”（Pass）级别贷款占比95.8%，为28.22亿美元[47] - 截至2025年9月30日，建筑类房地产贷款总额为15.32亿美元，其中“正常”（Pass）级别贷款占比97.1%，为14.88亿美元[47] - 截至2025年9月30日，业主自用商业房地产贷款总额为26.80亿美元，其中“正常”（Pass）级别