收入和利润表现 - 净利息收入第三季度为2.80亿美元，相比去年同期的2.72亿美元增长2.93%[15] - 非利息收入第三季度为1.06亿美元，相比去年同期的9590万美元增长10.55%[15] - 第三季度净收入为1.27亿美元，相比去年同期的1.16亿美元增长10.28%[15] - 2025年第三季度净利润为1.27466亿美元，相比2024年同期的1.15572亿美元增长10.3%[20] - 2025年前九个月净利润为3.60501亿美元，相比2024年同期的3.38741亿美元增长6.4%[21] - 第三季度归属于普通股股东的净收入为1.274亿美元，同比增长10.3%，前九个月为3.605亿美元，同比增长6.4%[125] 每股收益和股息 - 第三季度每股基本收益为1.50美元，相比去年同期的1.33美元增长12.78%[15] - 前九个月基本每股收益为4.20美元，稀释后每股收益为4.17美元[125] - 第三季度基本每股收益为1.50美元，同比增长12.8%，稀释后每股收益为1.49美元，同比增长12.0%[125] - 2025年第三季度每股股息为0.45美元，相比2024年同期的0.40美元增长12.5%[20] 贷款组合表现 - 贷款总额从232.99亿美元微增至235.97亿美元，增长1.28%[13] - 截至2025年9月30日，总贷款摊余成本为235.97亿美元，较2024年12月31日的232.99亿美元增长1.3%[51] - 总贷款余额从2024年12月31日的23,299,447千美元微增至2025年9月30日的23,596,565千美元，增长1.3%[75] - 商业非房地产贷款从2024年末的98.77亿美元降至2025年9月30日的96.81亿美元，下降2.0%[51] - 商业房地产-创收贷款从2024年末的37.99亿美元增至2025年9月30日的40.77亿美元，增长7.3%[51] - 建筑与土地开发贷款从2024年末的12.81亿美元降至2025年9月30日的11.97亿美元，下降6.5%[51] - 总商业贷款（包括商业房地产和建筑贷款）从2024年12月31日的17,968,274千美元增长至2025年9月30日的18,233,803千美元，增长1.5%[77] 存款和借款变化 - 总存款从294.93亿美元下降至286.60亿美元，减少2.82%[13] - 截至2025年9月30日，公司总存款的账面价值为286.60亿美元[174] - 短期借款包括截至2025年9月30日总额为13亿美元的FHLB预付款，而2024年12月31日无此类预付款，加权平均利率为4.22%[87] 资产和权益变动 - 总资产从2024年12月31日的350.82亿美元增长至2025年9月30日的357.66亿美元，增长1.95%[13] - 股东权益从41.28亿美元增至44.74亿美元，增长8.37%[13] - 截至2025年9月30日，公司总股东权益为44.74479亿美元，相比2024年同期的41.74687亿美元增长7.2%[20][21] 信贷损失准备金和资产质量 - 贷款损失准备金从3.19亿美元降至3.14亿美元，减少1.64%[13] - 截至2025年9月30日，总信贷损失准备金为3.42亿美元，较2024年末的3.19亿美元增长7.2%[62] - 2025年前九个月，贷款损失拨备为3422万美元[62] - 截至2025年9月30日，非应计贷款总额为1.14亿美元，较2024年末的9734万美元增长16.6%[66] - 总不良贷款从2024年12月31日的55,273千美元减少至2025年9月30日的51,291千美元，下降7.2%[77] 逾期和不良贷款 - 公司总贷款中，逾期超过90天的部分从2024年12月31日的79,898千美元下降至2025年9月30日的100,053千美元[75] - 总逾期贷款（所有逾期天数）从2024年12月31日的199,527千美元减少至2025年9月30日的171,807千美元，下降13.9%[75] - 商业非房地产贷款的逾期总额从2024年12月31日的52,346千美元上升至2025年9月30日的63,422千美元，增长21.2%[75] - 住宅抵押贷款的逾期总额从2024年12月31日的101,374千美元显著下降至2025年9月30日的63,508千美元，下降37.4%[75] 贷款冲销和回收 - 2025年前九个月，总冲销额为5136万美元，总回收额为1189万美元[62] - 2025年9月30日，商业非房地产贷款的总销账额为3244.5万美元，而2024年12月31日为4548.8万美元，同比下降约28.7%[82][83] - 2025年9月30日，消费贷款的总销账额为1228.3万美元，而2024年12月31日为1798.7万美元，同比下降约31.7%[82][83] - 2025年9月30日，商业房地产-创收贷款的总销账额仅为3400美元，远低于2024年12月31日的882.2万美元[82][83] 证券投资组合 - 可供出售证券的摊余成本总额为62.0亿美元，公允价值为57.9亿美元，未实现损失总额为4.36亿美元[36] - 持有至到期证券的摊余成本总额为22.0亿美元，公允价值为20.6亿美元，未实现损失总额为1.34亿美元[36] - 公司持有的住宅抵押贷款支持证券公允价值从2024年12月31日的21.29051亿美元增长至2025年9月30日的23.1551亿美元，增幅约8.8%[150] - 公司持有的商业抵押贷款支持证券公允价值从2024年12月31日的26.00965亿美元增长至2025年9月30日的29.48416亿美元，增幅约13.4%[150] 现金流活动 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为3.88772亿美元，相比2024年同期的4.34183亿美元下降10.5%[24] - 2025年前九个月投资活动使用的净现金为6.4826亿美元，而2024年同期为提供的3.00279亿美元[24] - 2025年前九个月融资活动提供的净现金为1.9916亿美元，而2024年同期为使用的7.25788亿美元[24] 收购和重组活动 - 2025年5月2日公司以1.14488亿美元现金收购Sabal信托公司，并确认6995.1万美元商誉[30][32] - 公司于2025年三季度和前三季度确认了约590万美元的收购相关成本[34] - 截至2025年9月30日，报告类财务困难借款人修改条款的贷款总额为9150万美元，较2024年末的9950万美元下降8.0%[66] 股票回购和库存股 - 2025年前九个月公司回购了176.25万股普通股，总金额为1.0093亿美元，相比2024年同期的61.2993万股、2981.1万美元大幅增加[21] - 公司于2025年前九个月以每股56.80美元的平均成本回购了180万股普通股[115] - 截至2025年9月30日，公司库存股为810万股，成本基础为3.543亿美元[114] 衍生工具和套期活动 - 截至2025年9月30日，指定为套期工具的衍生品名义金额为212.25亿美元，衍生品资产为2768.3万美元，负债为2131.3万美元[92] - 在截至2025年9月30日的九个月内，价值2.035亿美元的公允价值套期生效，相关净收益计入利息收入[96] - 2025年前九个月衍生工具对综合收益表的总损失为878.8万美元，而2024年同期为3144万美元[110] 其他综合收益 - 其他综合收益（税后）第三季度为5337万美元，相比去年同期的1.82亿美元大幅下降70.74%[17] - 2025年9月30日其他综合收益（AOCI）总额为负4.1646亿美元，较2024年12月31日的负6.06092亿美元有所改善[117] - 2025年前九个月从AOCI重分类至净收入的总额为负2299.4万美元，而2024年同期为负3347.7万美元[119] 利率风险敏感性 - 利率上升300个基点时，公司第一年和第二年净利息收入预计分别增加4.15%和10.54%[327] - 利率下降300个基点时，公司第一年和第二年净利息收入预计分别减少6.01%和14.23%[327] - 利率上升300个基点时，公司股权经济价值预计减少7.93%[330] - 利率下降300个基点时，公司股权经济价值预计增加2.03%[330]