根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是分组结果： 收入和利润（同比环比） - 净利息收入在2025年第三季度为5382.8万美元，相比2024年同期的4560.3万美元增长18.0%[11] - 2025年第三季度净收入为1044.7万美元，相比2024年同期的890.6万美元增长17.3%[11] - 2025年第三季度净收入为1044.7万美元，较2024年同期的890.6万美元增长17.3%[14] - 2025年前九个月净收入为1485.4万美元，较2024年同期的1791.2万美元下降17.1%[14] - 2025年第三季度净收入为1044.7万美元，较2024年同期的890.6万美元增长17.3%[167][172] - 2025年前九个月净收入为1490万美元，同比下降310万美元或17.1%，主要原因是记录了1760万美元的非现金商誉减值支出[182][183] - 2025年前九个月净利息收入为1.600亿美元，同比增长2930万美元或22.4%，主要得益于净息差扩大49个基点至2.56%[186] - 净利息收入在2025年第三季度为5380万美元，同比增长820万美元或18.0%[175]，主要得益于净息差扩大54个基点至2.64%[176] - 2025年第三季度净利息收入为5382.8万美元，较2024年同期的4560.3万美元增长18.0%[171] - 2025年第三季度稀释后每股收益为0.30美元，与2024年同期持平[155][171] - 2025年前九个月基本每股收益为0.43美元，低于2024年同期的0.60美元[30] - 2025年第三季度平均资产回报率为0.48%，高于2024年同期的0.39%[155][172] - 2025年第三季度平均股本回报率为5.86%，高于2024年同期的5.30%[155][172] - 2025年第三季度净息差为2.64%，较2024年同期的2.10%上升54个基点[168] - 2025年第三季度其他综合收益为130.6万美元，而2024年同期为其他综合损失148.3万美元[14] - 2025年第三季度来自公允价值调整的净损失为202.8万美元，而2024年同期为净收益97.4万美元[103] - 2025年前九个月其他证券的公允价值变动带来净收益35.9万美元[103] - 2025年第三季度按公允价值计量的借款基金公允价值变动导致净损失220.8万美元[103] - 2025年9月30日衍生品工具净收入为447.1万美元，较2024年同期的1174.9万美元下降61.9%[135] - 2025年前九个月衍生品工具净收入为1577.2万美元，较2024年同期的3443.1万美元下降54.2%[135] - 2025年第三季度及前九个月，公司从证券销售中实现了66.1万美元的总收益[45] - 2025年第三季度公司出售不良及非应计贷款总额为480万美元，实现净收益4.8万美元[78] - 2025年前九个月公司出售正常贷款总额为4549万美元，实现净收益80.2万美元[80] - 2025年前九个月公司出售不良及非应计贷款总额为2348万美元，发生净冲销170万美元，实现净收益50.7万美元[80] - 2025年第三季度员工养老金计划净收益为7.4万美元，2024年同期为9.1万美元[98] - 2025年前九个月其他退休后福利计划净费用为31.5万美元，较2024年同期的25.1万美元增长25.5%[98] - 2025年第三季度非利息收入为474.6万美元，较2024年同期的627.7万美元下降24.4%[171] - 2025年第三季度利息和股息收入为1.165亿美元，同比下降610万美元或5.0%，主要原因是生息资产平均余额减少5.281亿美元至81.816亿美元[173] - 2025年第三季度利息支出为6260万美元，同比下降1430万美元或18.6%，主要原因是计息负债平均成本下降48个基点至3.62%[174] 成本和费用（同比环比） - 2025年前九个月信贷损失拨备为1004.3万美元，显著高于2024年同期的312.8万美元[11] - 2025年前九个月非利息支出为1.43亿美元，相比2024年同期的1.18亿美元增长21.9%[11] - 2025年前九个月信贷损失准备金为1004.3万美元，较2024年同期的312.8万美元增长221.0%[20] - 2025年前九个月商誉减值损失为1763.6万美元[20] - 2025年前九个月信贷损失拨备为1000万美元，较去年同期的310万美元显著增加，主要与几笔商业贷款的准备金增加有关[187] - 2025年前九个月非利息支出为1.434亿美元，同比增长2580万美元或21.9%，主要原因是记录了1760万美元的商誉减值[190] - 2025年第三季度非利息支出为4336.5万美元，较2024年同期的3869.6万美元增长12.1%[171] - 2025年前九个月支付现金股息2270.3万美元，高于2024年同期的1958.2万美元[22] - 2025年前九个月股息支付率为153.5%，显著高于2024年同期的110.0%[30] - 2025年第三季度信贷损失拨备为170万美元，与2024年同期持平[52] - 2025年前九个月的信贷损失拨备为980万美元，显著高于2024年同期的310万美元[52] - 2025年第三季度公司总租赁成本为289万美元，同比增长10.3%[85] - 2025年前九个月公司总租赁成本为826万美元，同比增长6.1%[85] - 2025年第三季度公司股权激励成本为110万美元，相关所得税优惠为30万美元[89] - 2025年前九个月公司股权激励成本为240万美元，相关所得税优惠为110万美元[90] - 2025年前九个月幻影股票计划的股权激励费用为10万美元，而2024年同期为收益20万美元[95] - 2025年前九个月有效税率为44.3%，远高于去年同期的24.1%，主要与不可抵税的商誉减值和所得税审计和解有关[192] 贷款组合表现 - 贷款总额（扣除费用和成本后）为66.70亿美元，较2024年底的67.46亿美元减少1.1%[8] - 贷款总额从2024年12月31日的67.458亿美元略微下降至2025年9月30日的66.703亿美元[46] - 多户住宅贷款为贷款组合中最大类别，达24.426亿美元，但较2024年12月31日的25.272亿美元有所下降[46] - 商业房地产贷款为19.600亿美元，略低于2024年12月31日的19.731亿美元[46] - 截至2025年9月30日，贷款组合总额为66.689亿美元，其中正常类贷款（Pass）占比最高，为64.068亿美元，占总额的96.1%[67] - 贷款组合中关注类贷款（Watch）总额为1.88亿美元，占总贷款的2.8%[67] - 次级类贷款（Substandard）总额为5867.9万美元，可疑类贷款（Doubtful）为170.8万美元，两者合计占总贷款的0.9%[67] - 多户住宅贷款（Multi-family Residential）总额为24.482亿美元，其中正常类贷款为23.985亿美元，占比97.9%[67] - 商业房地产贷款（Commercial Real Estate）总额为19.618亿美元，其中正常类贷款为18.568亿美元，占比94.6%[67] - 商业贷款（Commercial Business）总额为5.935亿美元，当期总冲销额（Gross charge-offs）为553.9万美元[67] - 1-4家庭混合用途房产贷款（1-4 Family Mixed-Use Property）总额为4.854亿美元，当期总冲销额仅为2万美元[67] - 1-4家庭住宅贷款（1-4 Family Residential）总额为3.365亿美元，当期总冲销额为5万美元[67] - 建筑贷款（Construction）总额为5152.7万美元，全部为正常类和关注类贷款，无冲销[67] - 小企业管理局贷款（Small Business Administration）总额为1155.6万美元，当期总冲销额为27.9万美元[67] - 截至2024年12月31日，多户住宅贷款总额为25.32亿美元，其中正常类贷款占绝大部分，为24.64亿美元[69] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款总额为19.75亿美元，其中关注类贷款为6920万美元[69] - 截至2024年12月31日，商业及工业贷款总额为6.57亿美元，当年总冲销额为747万美元[69] - 截至2024年12月31日，贷款组合总额为67.48亿美元，其中正常类贷款占主导地位，为65.25亿美元[69] - 2024年12月31日，贷款组合中总冲销额为796.9万美元，主要来自商业及工业贷款[69] - 贷款持有投资净额从2024年12月31日的67.45848亿美元减少至2025年9月30日的66.70333亿美元[125] - 2025年前九个月贷款净回收额为29154.6万美元，而2024年同期为贷款净发放20674.3万美元[20] - 2025年前九个月贷款发放和购买额为5.860亿美元，同比增长1.130亿美元或23.9%，截至2025年9月30日的贷款管道为3.456亿美元[194] - 2025年第三季度贷款发放总额为25.276亿美元，同比增长16.4%（2024年同期为21.7095亿美元）[195] - 2025年前九个月贷款发放总额为58.6012亿美元，同比增长23.9%（2024年同期为47.3043亿美元）[195] - 商业地产贷款在前九个月发放120.648亿美元，同比增长38.2%（2024年同期为87.326亿美元）[195] - 新发放和购买的贷款平均贷款价值比为43.0%，平均债务覆盖率为172.0%[197] 信贷质量与拨备 - 信贷损失准备金总额从2024年12月31日的4020万美元增至2025年9月30日的4180万美元[52] - 信贷损失准备金占贷款总额的百分比从2024年12月31日的0.60%上升至2025年9月30日的0.63%[52] - 截至2025年9月30日，非应计贷款总额为4669.1万美元，较2024年末的3399.7万美元增加[59] - 截至2025年9月30日，为财务困难借款人提供的贷款修改总额为5071.6万美元，所有修改后的贷款均处于当前还款状态[57] - 截至2025年9月30日，非应计贷款总额为3399.7万美元，其中无相关拨备的非应计贷款为2235.8万美元[61] - 2025年第三季度，因贷款转为非应计状态而放弃的利息收入总额为46.7万美元，去年同期为89.5万美元[63] - 2025年前九个月，公司放弃的利息收入总额为206.7万美元，去年同期为223.6万美元[63] - 截至2025年9月30日，逾期90天以上的贷款总额为4498.4万美元，占总贷款余额66.689亿美元的0.67%[63] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日逾期90天以上的贷款总额从3397.5万美元增加至4498.4万美元，增幅为32.4%[63][64] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失拨备总额为4183.7万美元，较2024年12月31日的4015.2万美元增加168.5万美元[65] - 2025年第三季度，贷款信用损失拨备的计提为168万美元，冲销额为202.4万美元，回收额为93.4万美元[65] - 2025年前九个月，贷款信用损失拨备的计提为975.1万美元，冲销额为935.2万美元，回收额为128.6万美元[65] - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金占贷款总额的比率为0.63%[169] - 截至2025年9月30日，不良资产占总资产的比率为0.70%[169] - 截至2025年9月30日，不良资产总额为6210万美元，较2024年12月31日增加1080万美元，增幅21.1%[198] - 不良资产占总资产比例从2024年末的0.57%上升至2025年9月30日的0.70%[198] - 贷款拨备金对不良贷款的覆盖率从2024年末的120.5%下降至2025年9月30日的93.3%[198] - 2024年12月31日，处于正式止赎程序中的消费抵押贷款为270万美元[71] - 截至2024年12月31日，抵押品依赖型贷款总额为3397万美元，其中以房地产为抵押品的占2289.6万美元[72] 存款与借款 - 存款总额为73.33亿美元，较2024年底的71.26亿美元增长2.9%[8] - 借款总额从2024年底的9.16亿美元大幅减少至2025年9月30日的4.92亿美元，降幅达46.3%[8] - 无息存款净增加1.28222亿美元，相比2024年同期净增加1351.4万美元有显著增长[22] - 有息存款净增加7807.4万美元，远低于2024年同期净增加7.1993亿美元[22] - 短期借款净偿还4.25亿美元，而2024年同期净偿还9575万美元[22] - 总存款从2024年12月31日的71.78933亿美元增加至2025年9月30日的74.15528亿美元[125] - 借款资金从2024年12月31日的9.16054亿美元大幅减少至2025年9月30日的4.92457亿美元[125] 投资证券组合 - 2025年前九个月购买可供出售证券金额为34042.3万美元[20] - 公司于2025年第三季度及前九个月出售了价值8070万美元的可供出售证券，平均收益率为5.29%[44] - 截至2025年9月30日，可供出售证券的总公允价值为15.41423亿美元，较2024年末的14.97905亿美元有所增加[32] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券的公允价值为4638.4万美元，较2024年末的4471.8万美元略有增加[31] - 持有至到期证券总额为5086万美元，公允价值为4638.4万美元，未实现损失总额为63.3万美元[35][37] - 可供出售证券总额为15.41505亿美元，公允价值为15.41423亿美元，未实现损失总额为549.7万美元[35][37] - 截至2025年9月30日，一项市政证券已计提信用损失准备金290万美元，其摊余成本为2060万美元，公允价值为1730万美元[37] - 截至2025年9月30日，可供出售证券的信用损失准备金余额为292.1万美元，而持有至到期证券的信用损失准备金余额为35.1万美元[42][44] - 公司持有约1000万美元的B1级公司债务，该证券已被列入观察名单[38] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券的应计利息应收款为10万美元，可供出售债务证券的应计利息应收款为840万美元[43] - 抵押贷款支持证券在2025年前九个月减少540万美元至9.141亿美元，主要由于12.36亿美元本金偿还和8.07亿美元证券出售[199] - 其他证券在2025年前九个月增加4790万美元至6.778亿美元，增幅7.6%，主要由于购买了19.34亿美元证券[200] 资本与流动性 - 股东权益从2024年底的7.25亿美元降至2025年9月30日的7.11亿美元，减少1.8%[8] - 截至2025年10月31日，公司流通普通股为33,778,438股[4] - 截至2025年9月30日，公司累计其他综合收益为4.2万美元，较2024年12月31日的713.3万美元下降99.4%[17] - 银行一级杠杆资本充足率为10.30%，超过资本充足要求5.30个百分点，资本水平为8.95465亿美元[146] - 银行普通股权一级风险资本充足率为13.38%，超过资本充足要求6.88个百分点，资本水平为8.95465亿美元[146] - 银行总风险资本充足率为14.02%，超过资本充足要求4.02个百分点，资本水平为9.38033亿美元[146] - 公司一级杠杆资本充足率为8.64%，超过资本充足要求3.64个百分点，资本水平为7.51258亿美元[150] - 公司总风险资本充足率为14.70%，超过资本充足要求4.70个百分点，资本水平为9.83826亿美元[150] - 银行资本保值缓冲从2024年12月31日的5.11%增至2025年9月30日的6.02%[144] - 公司资本保值缓冲从2024年12月31日的4.82%增至2025年9月30