好的，这是根据您提供的财报关键点，按照要求进行分组整理后的结果。 财务数据关键指标变化：收入和利润 - 截至2025年9月30日的九个月净收入为3994.9万美元，相比2024年同期的3155.8万美元增长26.6%[8] - 2025年第三季度净收入为1246.1万美元，相比2024年同期的853.5万美元增长46.0%[8] - 2025年前九个月净利润为3994.9万美元，相比2024年同期的3155.8万美元增长26.6%[13] - 2025年第三季度净利润为1246.1万美元，相比2024年同期853.5万美元增长46.0%[11] - 2025年第三季度税前收入为1463.9万美元，相比2024年同期的1013.3万美元增长44.5%[8] - 第三季度净收入为1246.1万美元，同比增长45.9%，九个月累计净收入为3994.9万美元，同比增长26.6%[116] - 第三季度基本每股收益为0.33美元，同比增长43.5%，九个月累计基本每股收益为1.07美元，同比增长25.9%[116] - 第三季度摊薄每股收益为0.33美元，同比增长43.5%，九个月累计摊薄每股收益为1.06美元，同比增长26.2%[116] - 2025年第三季度，公司税前利润为1463.9万美元，部门利润为2177.1万美元[137] - 2025年前九个月，公司税前利润为4731.3万美元，部门利润为6150.2万美元[137] 财务数据关键指标变化：净利息收入 - 截至2025年9月30日的九个月净利息收入为1.05425亿美元，相比2024年同期的9562.9万美元增长10.2%[8] - 2025年第三季度净利息收入为3630.7万美元，相比2024年同期的3187.6万美元增长13.9%[8] 财务数据关键指标变化：非利息收入 - 截至2025年9月30日的九个月非利息收入为3403.2万美元，相比2024年同期的3030.2万美元增长12.3%[8] - 2025年前九个月非利息收入总额为3403.2万美元，较2024年同期的3030.2万美元增长约12.3%；信托部门收入从931.6万美元增至1062.3万美元，银行部门收入从2098.6万美元增至2340.9万美元[75] - 2025年第三季度非利息收入总额为1143万美元，其中信托部门贡献380.5万美元，银行部门贡献762.5万美元；2024年同期非利息收入总额为1234万美元[75] - 2025年第三季度，信托费用收入为274.5万美元，退休计划咨询费收入为106万美元；2024年同期这两项收入分别为254.4万美元和67.7万美元[75] - 2025年第三季度，保险代理佣金收入为139.5万美元，投资佣金收入为65.8万美元；2024年同期这两项收入分别为141.6万美元和47.6万美元[75] - 九个月期间，利率锁定承诺的衍生工具收益为146万美元，而去年同期为亏损12万美元[114] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 截至2025年9月30日的九个月非利息支出为8738.1万美元，相比2024年同期的8051.7万美元增长8.5%[8] - 2025年第三季度非利息支出为3167.9万美元，相比去年同期2707.5万美元增长17.0%[8] - 2025年前九个月的无形资产摊销费用为220万美元，而2024年同期为190万美元[105] - 2025年前九个月的租赁费用为100万美元，而2024年同期为98.5万美元[108] - 基于股份的薪酬费用在2025年第三季度为64.5万美元，九个月累计为190万美元，分别较2024年同期下降3.4%和5.0%[118] 财务数据关键指标变化：信贷损失拨备 - 贷款损失准备金从3586万美元增至3953万美元，增加367万美元[7] - 2025年前九个月信贷损失拨备为510.9万美元，相比2024年同期的793.2万美元下降35.6%[13] - 2025年第三季度信贷损失拨备为150.1万美元，相比去年同期680.7万美元下降77.9%[8] - 信贷损失准备金总额从2024年9月30日的3.6186亿美元增至2025年同期的3.9528亿美元，增加了3342万美元或9.2%[33][34][35][36] - 2025年前九个月，公司计提了510.9万美元的信贷损失准备金，而去年同期为793.2万美元[34][36] - 公司贷款信用损失准备金从2024年12月31日的3590万美元增至2025年9月30日的3950万美元，增加了360万美元，主要由于对特定商业房地产关系的单独评估以及贷款增长[71] 资产、负债和权益表现 - 总资产从2024年12月31日的51.19亿美元增长至2025年9月30日的52.36亿美元，增加1.17亿美元[7] - 贷款总额从32.68亿美元增至33.38亿美元，增长7000万美元[7] - 贷款总额从2024年12月31日的32.58亿美元增长至2025年9月30日的33.27亿美元，增幅为690万美元或2.1%[32] - 总存款从42.67亿美元增至44.01亿美元，增加1.34亿美元[7] - 无息存款从9.66亿美元增至9.95亿美元，有息存款从32.26亿美元增至34.06亿美元[7] - 股东权益从4.06亿美元显著增长至4.66亿美元，增加6000万美元[7] - 留存收益从2.57亿美元增至2.78亿美元，增加2077万美元[7] - 其他综合亏损从1.93亿美元收窄至1.55亿美元，改善3820万美元[7] - 现金及现金等价物从8574万美元增至9235万美元，增加661万美元[7] - 经纪定期存款从7495万美元降至0[7] - 截至2025年9月30日股东权益总额为4.65949亿美元，相比2024年12月31日的4.06028亿美元增长14.8%[10] - 2025年前九个月累计其他综合收益为1550.85万美元，相比2024年同期的累计其他综合损失1509.51万美元，改善显著[10][11] - 截至2025年9月30日现金及现金等价物为9234.5万美元，相比2024年12月31日的8573.8万美元增长7.7%[13] - 短期借款从2024年12月31日的3.05亿美元减少至2025年9月30日的2.35亿美元[7] - 截至2025年9月30日，公司短期借款为2.35亿美元，利率为4.20%，较2024年12月31日的3.05亿美元有所下降[139] - 公司次级票据未偿还本金为7136.5万美元（2025年9月30日），2024年8月回购并注销了300万美元[143][144] - 截至2025年9月30日，公司商誉为1.674亿美元，与2024年12月31日持平，未发生减值[104] - 截至2025年9月30日，公司已收购无形资产总额为4167.8万美元，累计摊销2311.5万美元，净值为1856.3万美元[105] - 截至2025年9月30日，公司使用权资产为770万美元，租赁负债为800万美元，较2024年12月31日（分别为970万美元和990万美元）有所下降[107] 现金流表现 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为4040.0万美元，相比2024年同期的5418.8万美元下降25.4%[13] - 2025年前九个月投资活动使用的净现金为7738.9万美元，相比2024年同期的6077.3万美元增长27.3%[13] - 2025年前九个月融资活动产生的净现金为4359.6万美元，相比2024年同期的9206.3万美元下降52.6%[13] 投资证券表现 - 截至2025年9月30日，可供出售证券投资组合摊余成本为14.974亿美元，公允价值为13.018亿美元，总未实现损失为1.998亿美元[26] - 与2024年12月31日相比，证券投资组合总未实现损失从2.457亿美元减少至1.998亿美元，改善了4.59亿美元[26][29][30] - 截至2025年9月30日，905项证券中有744项（约82.2%）处于未实现亏损状态[29] - 证券投资组合中，州及政治分区证券的未实现损失最大，为9644.9万美元[26] - 截至2025年9月30日，公司持有1640万美元SBIC合伙投资及36.8万美元地方和区域性银行持股[31] - 与2024年12月31日相比，SBIC投资从1450万美元增加至1640万美元，增长了13.1%[31] - 证券到期分布显示，超过10年到期的证券摊余成本为4.903亿美元，占比32.7%[27] - 公司确认截至2025年9月30日，没有证券因信用恶化导致公允价值低于摊余成本[88] - 2025年前九个月出售可供出售证券所得款项为5265.1万美元，确认总损失为229.4万美元[26] - 2024年前九个月出售可供出售证券所得款项为4886.5万美元，确认总损失为269.7万美元[26] 贷款组合信用质量 - 非应计贷款总额从2024年12月31日的2063万美元（278.9万+1781.4万）下降至2025年9月30日的3507.8万美元（128.8万+3379万）[37] - 逾期超过89天但仍计息的贷款从2024年12月31日的61.5万美元大幅减少至2025年9月30日的11.6万美元[37] - 截至2025年9月30日，总贷款逾期及非应计贷款金额为5127.7万美元，占总贷款组合3.3378亿美元的1.53%[40] - 与2024年12月31日相比，总逾期及非应计贷款金额从3425万美元增加至5127.7万美元，增幅达49.7%[40] - 2025年9月30日，非业主占用商业房地产的逾期90天以上及非应计贷款金额为1861.9万美元，占该类贷款总额7340.8万美元的2.54%[40] - 2025年前九个月，贷款冲销总额为231.5万美元，相比2024年同期的705.9万美元大幅下降[34][36] - 本报告期内，业主占用类商业房地产贷款发生总核销9.7万美元，主要来自2021年及更早发放的贷款[58] - 农地类商业房地产贷款本报告期内发生核销4.4万美元，全部来自更早发放的贷款[58] - 非业主占用类和其他类商业房地产贷款在本报告期内均未发生核销[58] - 商业和工业贷款当期总冲销额为80.9万美元，其中2022年发放的贷款冲销额最高，为28.2万美元[59] - 间接消费贷款当期总冲销额为78.4万美元，其中“Prior”年份发放的贷款冲销额最高，为38.1万美元[60] 贷款修改与重组 - 2025年第三季度，对陷入财务困境借款人的贷款修改总额为138万美元，占相关融资应收款类别的0.04%[43] - 2025年前九个月，对陷入财务困境借款人的贷款修改总额为1288.2万美元，占相关融资应收款类别的0.39%[44] - 2025年前九个月，非业主占用商业房地产的贷款修改额为1112.8万美元，占该类贷款总额的1.52%，是修改规模最大的类别[44] - 2025年前九个月，住宅房地产中的房屋净值信贷额度修改额为36.6万美元，占该类贷款总额的0.21%[44] - 2024年前九个月，对陷入财务困境借款人的贷款修改总额仅为4.9万美元，2025年同期修改额大幅增加[46] - 2025年第三季度，贷款修改主要方式为利率减免（75.9万美元）和付款延期与利率减免组合（51万美元）[43] - 2025年前九个月，贷款修改的主要方式为期限延长（1114.2万美元）和利率减免（75.9万美元）[44] - 2025年前九个月，重组贷款总额为1277.9万美元，其中正常计息部分为1134.5万美元，非应计部分为143.4万美元[49] - 2025年前九个月，商业房地产-非自用类别的正常计息重组贷款为1115.4万美元[49] - 2025年前九个月，住宅房地产-房屋净值信贷额度的非应计重组贷款为27.7万美元[48][49] - 2025年前九个月，商业房地产-其他类别的非应计重组贷款为110.3万美元[48][49] 资本充足率 - 截至2025年9月30日，公司合并一级杠杆比率为8.75%，显著高于4.0%的最低要求[132] - 截至2025年9月30日，银行部门总风险资本比率为13.72%，高于10.0%的“资本充足”标准[132] - 截至2025年9月30日，公司合并普通股一级资本比率为11.62%，高于4.5%的最低要求[132] - 截至2025年9月30日，银行部门一级杠杆比率为9.12%，高于5.0%的“资本充足”标准[132] 其他重要事项 - 2024年12月16日，公司以60万美元收购Crest Retirement Advisors, LLC几乎全部资产，并记录77万美元无形资产及4000美元商誉[24] - 公司计划在截至2025年12月31日的10-K表中采纳ASU 2024-02和ASU 2023-09的修订[21][22] - 截至2025年9月30日，公司已发行普通股为37,646,549股[19] - 2025年前九个月支付股息总额为1909.6万美元，每股0.17美元，与2024年同期基本持平[10][11][13] - 2022年股权激励计划下尚有310万美元未确认薪酬费用，预计将在2.4年内确认[118] - 截至2025年9月30日，2022年股权激励计划下仍有363,265股可供授予[117] - 公司宣布与Middlefield Banc Corp.达成全股票合并协议，交易估值约为2.99亿美元，预计于2026年第一季度完成[157][158]