根据您的要求，我对提供的财报关键点进行了分析和归类。以下是严格按照任务要求组织的主题分组： 收入和利润（同比环比） - 第三季度净利息收入为6.74亿美元，同比增长7.5%（2024年同期为6.27亿美元）[22] - 第三季度非利息收入为2.15亿美元，同比增长7.5%（2024年同期为2亿美元）[22] - 第三季度净利润为2.66亿美元，同比增长19.3%（2024年同期为2.23亿美元）[22] - 前九个月净利润为7.32亿美元，同比增长17.3%（2024年同期为6.24亿美元）[22] - 第三季度基本每股收益为0.50美元，同比增长25%（2024年同期为0.40美元）[23] - 2025年前九个月净利润为7.21亿美元，其中第一季度2.22亿，第二季度2.45亿，第三季度2.66亿[27] - 2024年前九个月净利润为6.24亿美元，2025年同期增长至7.32亿美元，同比增长17.3%[33] - 2025年第三季度净收入为2.66亿美元，较2024年同期的2.23亿美元增长19.3%[154] - 2025年前九个月净收入为7.32亿美元，较2024年同期的6.24亿美元增长17.3%[154] - 2025年第三季度基本每股收益为0.50美元，较2024年同期的0.40美元增长25%[154] - 2025年前九个月基本每股收益为1.37美元，较2024年同期的1.07美元增长28%[154] - 2025年第三季度合并净收入为2.66亿美元，高于2024年同期的2.23亿美元[186] - 2025年前九个月合并净收入为7.32亿美元，较2024年同期的6.24亿美元增长17.3%[188] - 2025年前九个月合并总收入为25.31亿美元，较2024年同期的24.62亿美元增长2.8%[188] - 2025年前九个月合并净利息收入为19.46亿美元，较2024年同期的18.81亿美元增长3.5%[188] - 2025年前九个月非利息收入为5.85亿美元，较2024年同期的5.81亿美元略微增长0.7%[188] - 2025年前九个月合并税前净收入为10.02亿美元，较2024年同期的9.35亿美元增长7.2%[188] 成本和费用（同比环比） - 第三季度总利息支出为4.03亿美元，同比下降18.1%（2024年同期为4.92亿美元）[22] - 第三季度非利息支出为5.5亿美元，同比增长7.6%（2024年同期为5.11亿美元）[22] - 2025年第三季度非利息支出总额为5.5亿美元，较2024年同期的5.11亿美元增长7.6%[201] - 2025年前九个月非利息支出总额为15.29亿美元，与2024年同期的15.27亿美元基本持平[202] - 2025年第三季度人员费用为2.96亿美元，较2024年同期的2.82亿美元增长5.0%[201] - 2025年前九个月公司部门非利息支出为2.31亿美元，较2024年同期的2.48亿美元下降6.9%[202] - 2025年前九个月法律和专业费用为5400万美元，较2024年同期的4700万美元增长14.9%[202] - 2025年前九个月存款保险费用为3600万美元，较2024年同期的5100万美元下降29.4%[202] 信贷损失拨备 - 第三季度信贷损失拨备为负500万美元，而2024年同期为支出3500万美元[22] - 2024年前九个月信贷损失拨备为1.4亿美元，2025年同期下降至6500万美元[33] - 2025年前九个月信贷损失拨备为6500万美元，较2024年同期的1.4亿美元大幅下降53.6%[188] 贷款和租赁组合表现 - 贷款和租赁总额从2024年12月31日的625.65亿美元增至2025年9月30日的630.58亿美元，增加了4.93亿美元[20] - 贷款和租赁损失拨备从2024年12月31日的8.15亿美元降至2025年9月30日的7.77亿美元，减少了3800万美元[20] - 贷款和租赁总额从2024年12月31日的625.65亿美元微增至2025年9月30日的630.58亿美元，增长4.93亿美元[66] - 商业和工业贷款（C&I）从334.28亿美元增至344.01亿美元，增长9.73亿美元[66][73] - 商业房地产贷款（CRE）从144.21亿美元降至136.75亿美元，减少7.46亿美元[66][75] - 抵押贷款公司贷款从34.71亿美元增至39.26亿美元，增长4.55亿美元[66][73] - 设备和融资租赁从14亿美元增至15亿美元[66] - 商业信用卡余额从1.74亿美元降至1.54亿美元[67] - 作为借款抵押品的贷款和租赁价值从458亿美元略降至457亿美元[68] - 抵押贷款公司和金融保险公司贷款各为39亿美元，导致22%的C&I组合对金融服务行业风险敏感[69] - 不良贷款（PD 14-16级）在C&I组合中从12.06亿美元增至13.36亿美元，在CRE组合中从11.21亿美元降至10.55亿美元[73][75] - 贷款损失准备金（ALLL）从8.15亿美元降至7.77亿美元[66] - 截至2025年9月30日，消费者房地产贷款总额为144.03亿美元，较2024年12月31日的140.47亿美元增长2.5%[79][83] - 2025年信用卡及其他贷款总额为5.79亿美元，较2024年12月31日的6.69亿美元下降13.5%[83][85] - 截至2025年9月30日，总贷款和租赁额为630.58亿美元，较2024年12月31日的625.65亿美元增长4.93亿美元[88] - 2025年9月30日非计息贷款总额为6.05亿美元，占贷款总额的0.96%，与2024年底的6.02亿美元基本持平[88] - 商业地产贷款中，非计息部分从2024年底的2.94亿美元降至2025年9月30日的2.54亿美元，减少4000万美元[88] - 商业及工业贷款中，逾期30-89天的计息部分从2024年底的3200万美元增至2025年9月30日的5800万美元，增长81%[88] - 截至2025年9月30日，基于抵押品价值的商业贷款摊余成本约为4.30亿美元，较2024年底的3.52亿美元增长22%[92] - 2025年前九个月，公司对抵押依赖型贷款确认了5200万美元的冲销，其中第三季度为1500万美元[94] - 2025年第三季度贷款和租赁损失准备金（ALLL）总额为7.77亿美元，较2025年7月1日的8.14亿美元有所下降，主要受35万美元核销和11万美元负拨备影响[118] - 2025年第三季度商业、金融和工业（C&I）贷款核销额为2500万美元，回收额为600万美元，导致该类别ALLL余额降至3.34亿美元[118] - 截至2025年9月30日的九个月，总销账额为1.19亿美元，而2024年同期为1.28亿美元，同比下降7%[121] 证券投资组合 - 交易证券从2024年12月31日的13.87亿美元增至2025年9月30日的20.7亿美元，增加了6.83亿美元[20] - 截至2025年9月30日，可供出售证券总额为88.38亿美元，公允价值为81.02亿美元，未实现损失总额为7.5亿美元[49] - 截至2025年9月30日，持有至到期证券总额为12.29亿美元，公允价值为10.79亿美元，未实现损失总额为1.5亿美元[49] - 截至2025年9月30日，可供出售证券投资组合中，处于未实现亏损状态的证券公允价值为65.28亿美元，未实现损失总额为7.5亿美元，其中5.645亿美元的证券已亏损12个月或更长时间[58] - 截至2024年12月31日，可供出售证券总额为89.3亿美元，公允价值为78.96亿美元，未实现损失总额为10.35亿美元[51] - 截至2025年9月30日，无确定公允价值的权益投资账面金额为1.13亿美元，截至2024年12月31日为9600万美元[61] - 在截至2025年9月30日的三个月和九个月内，具有可确定公允价值的权益投资分别确认了500万美元和800万美元的净未实现收益[62] - 截至2025年9月30日，债务证券投资组合中，10年以上的可供出售证券摊销成本为11.32亿美元，公允价值为10.18亿美元[55] - 截至2025年9月30日，政府机构发行的MBS和CMO可供出售证券摊销成本为71.17亿美元，公允价值为65.25亿美元[55] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券的未计入公允价值或摊销成本基础的应计投资收益总额为2600万美元，截至2024年12月31日为2900万美元[59] 资本管理和股东回报 - 2025年第三季度赎回B系列优先股，导致优先股股数减少800万股，金额减少7700万美元[27] - 2025年前九个月累计宣布普通股现金股息每股0.15美元，总额为2.34亿美元[27] - 2025年前九个月累计回购普通股约2781万股，总金额约5.83亿美元[27][28] - 2025年第三季度根据2024年10月批准的10亿美元回购计划，回购普通股价值1.9亿美元[28] - 2025年第一季度根据回购计划回购普通股价值3.6亿美元，第二季度回购900万美元[28] - 2024年前九个月普通股现金股息为每股0.15美元，总计支付2.52亿美元[33] - 2024年前九个月股份回购总额为4.62亿美元，其中第一季度1.54亿美元，第二季度2.12亿美元，第三季度7500万美元[31][33] - 公司于2024年1月批准并于10月终止了一项6.5亿美元的普通股回购计划[31] - 2025年8月1日，公司赎回所有B系列优先股，清算优先金额与账面价值之间的差额产生300万美元的视同股息[141] - 截至2025年9月30日，优先股总清算金额为3.58亿美元，总账面金额为3.49亿美元[139] 其他综合收益 - 第三季度其他综合收益为6300万美元，同比下降78.4%（2024年同期为2.92亿美元）[25] - 累计其他综合亏损从2024年12月31日的11.28亿美元改善至2025年9月30日的8.49亿美元，减少了2.79亿美元[20] - 2025年前九个月其他综合收益累计为2.79亿美元[27] - 截至2025年9月30日，累计其他综合收益（AOCI）总额为负8.49亿美元，较2025年1月1日的负11.28亿美元改善24.7%[149] - 2025年前九个月，其他综合收益（OCI）总计2.79亿美元，主要由可供出售证券（AFS）未实现收益2.25亿美元驱动[149] - 2025年第三季度，从AOCI重分类至利润表的总额为1100万美元，其中现金流套期保值重分类900万美元，养老金计划重分类200万美元[149][151] - 2025年前九个月，从AOCI重分类至利润表的总额为3300万美元，其中现金流套期保值重分类2700万美元，养老金计划重分类600万美元[151] 业务板块表现 - 商业、消费与财富板块2025年第三季度净收入为3.12亿美元，平均资产为588.27亿美元[186] - 批发板块2025年第三季度净收入为3900万美元，平均资产为93.56亿美元[186] - 公司板块2025年第三季度净亏损为8500万美元，平均资产为138.66亿美元[186] - 2025年第三季度合并拨备前净收入为3.39亿美元，高于2024年同期的3.16亿美元[186] - 公司板块2025年前九个月净亏损为2.22亿美元，较2024年同期净亏损2.39亿美元有所收窄[188] - 批发业务板块2025年前九个月固定收入非利息收入为1.49亿美元，较2024年同期的1.38亿美元增长8.0%[196] - 商业、消费与财富板块2025年前九个月存款交易与现金管理收入为1.16亿美元，较2024年同期的1.24亿美元下降6.5%[196] 抵押贷款银行业务 - 截至2025年9月30日，待售住宅抵押贷款期末余额为1.34亿美元，较2024年12月31日的8100万美元增长65%[125] - 2025年前九个月，抵押贷款银行业务的发起和购买额为8.53亿美元，而2024年全年为9.51亿美元[125] - 2025年前九个月，抵押贷款银行业务的净销售额为8亿美元，而2024年全年为9.32亿美元[125] - 截至2025年9月30日，抵押贷款服务权的净账面价值为1400万美元，较2024年12月31日的2100万美元下降33%[128] - 2025年第三季度，公司出售净账面价值为1000万美元的抵押贷款服务权，实现500万美元收益[128] 贷款修改与困难借款人 - 截至2025年9月30日，针对困难借款人的贷款修改总额为4600万美元，占相关贷款类别的0.1%[102] - 商业地产贷款修改涉及4600万美元，加权平均合同利率从7.80%降至7.13%[102] - 消费房地产贷款修改后，加权平均合同利率从9.62%降至5.46%[102] - 信用卡及其他贷款修改后，加权平均合同利率从14.90%降至0.00%[102] - 截至2025年9月30日，针对财务困难借款人的贷款修改总额为2.81亿美元，占相关贷款类别的0.4%，而2024年同期为2.27亿美元，占比0.4%[103] - 商业地产（CRE）贷款组合修改中，利率减免措施使加权平均合同利率从7.81%降至6.86%，并延长贷款期限2.0年，涉及金额3300万美元[104] - 消费房地产贷款修改的利率减免措施使加权平均合同利率从7.47%大幅降至3.76%，并延长贷款期限15.2年，涉及金额200万美元[104] - 在截至2025年9月30日的九个月内，发生支付违约且在违约前12个月内修改过的贷款总额为2100万美元，而2024年同期不足100万美元[104] - 截至2025年9月30日，过去12个月内修改过的贷款中，有1.41亿美元处于非应计状态，9万美元逾期30-89天，无贷款逾期90天以上[107]