根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一维度主题进行分组。以下是分组结果： 净利息收入表现 - 2025年第三季度净利息收入为6815.9万美元，较2024年同期的7184.3万美元下降368.4万美元（约5.1%）[223] - 2025年前九个月净利息收入为2.01584亿美元，较2024年同期的2.17894亿美元下降1631万美元（约7.5%）[223] - 2025年第三季度净利息收入为6816万美元，低于2024年同期的7184万美元，主要由于贷款和证券的平均余额及收益率下降[236][237] - 2025年前九个月净利息收入为2.01584亿美元，低于2024年同期的2.17894亿美元[237] - 2025年前九个月净利息收入同比下降，净利息收入因利率变化减少551.4万美元，因规模变化减少1079.6万美元，总计减少1631万美元[243] 盈利资产与净息差 - 2025年第三季度总盈利资产平均余额为111.375亿美元，收益率为5.35%；2024年同期为120.729亿美元，收益率为5.73%[236] - 2025年前九个月总盈利资产平均余额为114.005亿美元，收益率为5.34%；2024年同期为121.304亿美元，收益率为5.72%[237] - 2025年第三季度净息差为2.43%，较2024年同期的2.37%上升6个基点；2025年前九个月净息差为2.37%，较2024年同期的2.40%下降3个基点[229] - 净息差在2025年第三季度同比上升，但2025年前九个月同比下降[239][241] - 2025年第三季度计息负债资金成本同比下降53个基点至3.16%，而计息资产收益率同比下降38个基点至5.35%[239] - 贷款占平均盈利资产的比重在2025年前九个月为69%，高于2024年同期的66%[230] - 2025年前九个月的平均投资证券占平均盈利资产的18.8%，低于2024年同期的20.5%；联邦基金售出和计息存款占比分别为12.4%和13.5%[231] 信贷损失拨备与资产质量 - 2025年第三季度信贷损失拨备激增至1.13215亿美元，较2024年同期的1009.4万美元大幅增加1.03121亿美元[223] - 2025年前九个月信贷损失拨备为2.77629亿美元，较2024年同期的5422.8万美元增加2.23401亿美元[223] - 2025年第三季度信贷损失拨备为1.132亿美元，远高于2024年同期的1009.4万美元[246] - 2025年第三季度贷款信用损失拨备为1.132亿美元，而2024年同期为1086.9万美元[246] - 2025年前九个月持有至到期证券的信贷损失拨备转回12.9万美元，而2024年同期为转回71.9万美元[252] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金（ACL）为1.562亿美元，较2024年12月31日的1.144亿美元增加4180万美元[1] - ACL占总贷款的比例从2024年12月31日的1.44%上升至2025年9月30日的2.14%[1] - 2025年前九个月，贷款信用损失准备金计提额为2.77758亿美元，而2024年同期为5494.7万美元[308] - 在创收型商业地产贷款的ACL分配中，办公楼类别的占比从2024年12月31日的58%大幅上升至2025年9月30日的71%[311] 净收入与亏损 - 2025年第三季度净亏损为6751.3万美元，而2024年同期净利润为2181.5万美元，同比转亏[223] - 2025年前九个月净亏损为1.35613亿美元，而2024年同期净亏损为6232.5万美元，亏损扩大7328.8万美元[223] - 2025年第三季度拨备前净收入（PPNR）为2880万美元，较2024年同期的3520万美元下降，主要受贷款和证券出售损失影响[225] - 2025年前九个月拨备前净收入（PPNR）为8790万美元，远高于2024年同期的370万美元，主要因2024年确认一次性商誉减值1.042亿美元[226] 非利息收入 - 2025年第三季度非利息收入为249.5万美元，较2024年同期的695.1万美元下降445.6万美元（约64.1%）[223] - 2025年第三季度非利息收入为249.5万美元，同比下降445.6万美元，主要受贷款和证券出售损失影响[256][258] - 2025年前九个月非利息收入为1711.6万美元，同比略有增长，主要受银行持有寿险现金价值增加驱动[258][259] 非利息支出与效率 - 2025年前九个月非利息支出为1.30818亿美元，较2024年同期的2.30102亿美元下降9928.4万美元，主要因2024年商誉减值[223] - 2025年第三季度非利息支出总额为4190万美元，较2024年同期的4360万美元下降4%或170万美元[262] - 2025年前九个月非利息支出总额为1.308亿美元，较2024年同期的2.301亿美元大幅下降43%或9.928亿美元，主要因2024年发生1.042亿美元商誉减值[263][264] - 截至2025年9月30日的三个月和九个月，效率比率分别为59.3%和59.8%，而2024年同期分别为55.4%和98.4%；2025年前九个月的改善主要得益于2024年第二季度确认了1.042亿美元的一次性商誉减值[228] 所得税 - 2025年前九个月所得税收益为5560万美元，而2024年同期为所得税费用1230万美元，变化主要由于税前收入减少及2024年商誉减值不可抵税[267] 贷款组合构成与变化 - 截至2025年9月30日，贷款总额为73.0亿美元，较2024年末的79.3亿美元减少7.9%或6.302亿美元[270][279] - 截至2025年9月30日，贷款组合的82%为商业地产和地产建设贷款，其中非自用商业地产占61%[281][283] - 截至2025年9月30日，公司商业地产贷款总额为59亿美元，占贷款总额的80.7%，而截至2024年12月31日为65亿美元，占81.5%[288] - 贷款组合在2025年前九个月下降7.9%，截至2025年9月30日，固定利率贷款占比为34.0%，可变和可调整利率贷款占比为66.0%[381] - 公司总贷款组合中，约29.9亿美元（41.0%）在一年内到期，31.7亿美元（43.4%）在一至五年内到期[296] - 总贷款组合中，约48.2亿美元（66.0%）为浮动或可调整利率贷款[296] - 截至2025年9月30日，未支用贷款承诺总额为15.60155亿美元，较2024年12月31日的13.18133亿美元增加[347] 商业地产贷款细分 - 截至2025年9月30日，办公室地产抵押的创收型CRE贷款为6.012亿美元，占贷款总额的8.2%，相比2024年12月31日的8.622亿美元（占比10.9%）有所下降[288] - 位于华盛顿特区、马里兰州郊区及北弗吉尼亚的办公室贷款，截至2025年9月30日为5.711亿美元，占贷款总额的7.8%，相比2024年12月31日的7.95亿美元（占比10.0%）减少[289] - 截至2025年9月30日，按本金余额计算，公司创收型CRE贷款总额为34.6亿美元，其中华盛顿特区占比最高，为33%[292] - 在34.6亿美元的CRE贷款中，多户住宅贷款占比最大，达8.373亿美元，办公室贷款为6.024亿美元[292] 贷款信用风险指标 - 2025年前九个月净冲销额为2.359亿美元，占平均持有投资贷款的4.02%，而2024年同期为2900万美元，占比0.48%[247] - 2025年第三季度与贷款转移到待出售资产相关的额外冲销额为1.095亿美元，前九个月此类冲销总额为1.703亿美元[248] - 2025年前九个月，年度化净核销率高达4.02%，远高于2024年同期的0.48%[308] - 2025年前九个月，创收型商业地产贷款的核销额高达1.97582亿美元，而2024年同期为2132.9万美元[308] - 截至2025年9月30日，关注类贷款（Special Mention）和次级类贷款（Substandard）的摊余成本分别为4.237亿美元和5.348亿美元，均高于2024年末的2.448亿美元和4.264亿美元[3] - 截至2025年9月30日，办公室地产抵押的CRE贷款中被批评或分类的本金为1.131亿美元，较2024年12月31日的2.87亿美元显著改善[292] - 截至2025年9月30日，被批评或分类的CRE贷款总额为6.637亿美元，其中办公室贷款占1.131亿美元[294] - 截至2025年9月30日，总不良贷款为1.186亿美元，较2024年12月31日的2.087亿美元下降；不良贷款占总贷款比例降至1.62%[330] - 截至2025年9月30日，信用损失拨备对总不良贷款的覆盖率为132%，较2024年12月31日的55%大幅提升[330] - 截至2025年9月30日，ACL对不良贷款的覆盖率为132%，显著高于2024年12月31日的55%[1] - 2025年9月30日，不良资产总额为1.333亿美元，占总资产的1.23%，低于2024年12月31日的2.114亿美元（占比1.90%）[312] - 2025年9月30日，公司正常履约的办公楼贷款覆盖率（ACL/总贷款）为11.36%，远高于2024年12月31日的3.81%[306] - 截至2025年9月30日的九个月内，公司修改了29笔贷款，摊余成本总额为1.992亿美元，占贷款组合的2.7%[323] - 截至2025年9月30日，先前12个月内修改的38笔贷款（摊余成本基础2.181亿美元）中，有11笔（摊余成本基础4430万美元）处于非应计状态[324] - 截至2025年9月30日，其他房地产持有（OREO）为1470万美元，涉及6处止赎财产，较2024年12月31日的270万美元（5处财产）显著增加[327] 投资证券组合 - 截至2025年9月30日，投资证券净额为19.5亿美元，较2024年末的22.1亿美元减少12%或2.602亿美元[270][274] - 截至2025年9月30日，投资组合的摊销成本基础（扣除准备金后）较2024年12月31日减少3.135亿美元，降幅为13.4%[383] - 截至2025年9月30日，可供出售证券投资组合的税前未实现净损失为8850万美元，占投资组合账面价值的7.60%[387] - 公司投资组合中约55%的债务证券被归类为可供出售，这为满足现金需求提供了灵活性[352] 存款与负债 - 截至2025年9月30日，总存款为94.63559亿美元，其中定期存款占34%（32.51283亿美元），储蓄和货币市场账户占39%（37.02579亿美元）[336] - 截至2025年9月30日，总经纪存款为35亿美元，占存款总额的37%，较2024年12月31日的40亿美元（占比44%）有所下降[339] - 截至2025年9月30日，公司未偿还的FHLB预付款为零，而2024年12月31日为4.9亿美元[343] - 短期借款在2025年9月30日为零，而2024年12月31日为4.9亿美元[354] - 截至2025年9月30日，公司总存款为94.6亿美元，较2024年12月31日的91.3亿美元增加了3.325亿美元，增幅主要源于定期存款增加4.756亿美元以及储蓄和货币市场账户增加1.034亿美元，部分被计息交易账户减少2.793亿美元所抵消[354] - 存款组合的久期从2024年12月31日的11个月增加至2025年9月30日的25个月，同期总存款增加3.325亿美元[386] - 银行可通过IntraFi的IND项目获得6.43亿美元的经纪存款[355] 流动性 - 截至2025年9月30日，公司的二级流动性来源总额为47.6475亿美元，其中已使用9.5225亿美元，剩余可用37.6475亿美元[354] - 截至2025年9月30日，银行的总借款能力为34亿美元，包括来自FHLB的14亿美元、来自美联储贴现窗口的17亿美元以及可用于质押的2.629亿美元无负担HTM证券[359] - 截至2025年9月30日，银行的一级流动性来源为21亿美元，包括存放于其他银行的计息存款、其他短期投资和AFS证券[363] 资本与权益 - 普通股权益与总资产的比率从2024年12月31日的11.02%下降至2025年9月30日的10.39%[232] - 股东权益总额从2024年12月31日的12.3亿美元下降至2025年9月30日的11.2亿美元，降幅为8%，主要受2025年前九个月亏损影响[232] - 截至2025年9月30日，股东权益总额为11.2亿美元，较2024年末的12.3亿美元下降8%或1.026亿美元，主要由于运营净亏损1.356亿美元[275] - 截至2025年9月30日，普通股每股账面价值为37.00美元，较2024年末的40.60美元下降8.87%[275] - 截至2025年9月30日，公司总风险基础资本比率为14.83%，普通股权一级资本比率为13.58%，均高于监管要求[277] - 截至2025年9月30日，公司CET1资本比率为13.58%（公司实际）和13.82%（银行实际），显著高于7.00%的最低资本充足要求和6.50%的资本纠正行动门槛[378] - 根据巴塞尔协议III规则，公司和银行的最低CET1比率为7.0%，最低一级资本比率为8.5%，最低总资本比率为10.5%，最低杠杆比率为4.0%，截至2025年9月30日均超过这些门槛[372] - 建筑、土地和土地开发贷款占截至2025年9月30日总资本的111.7%，超过了100%的监管集中度门槛[367] 其他资产与应计项目 - 截至2025年9月30日，银行持有寿险（BOLI）的退保现金价值增至3.304亿美元，较2024年12月31日的1.158亿美元有显著增长[332] - 截至2025年9月30日和2024年12月31日，应计应收利息分别为3690万美元和4290万美元，记录在其他资产中[284] 贷款出售活动 - 2025年前九个月，公司出售了2210万美元持有待售贷款，产生360万美元损失[279] 利率风险 - 截至2025年9月30日，公司拥有26亿美元受利率下限约束的可变和可调整利率贷款，加权平均利率为7.03%，较2024年12月31日下降21个基点[392] - 截至2025年9月30日，有1.345亿美元（占贷款总额的1.84%）的贷款正按其利率下限计息，高于2024年12月31日的1.236亿美元（1.56%）[392] - 利率风险模型显示，在利率上升400个基点的情况下，未来12个月净利息收入将增加26.2%，经济价值权益将增加18.0%[398] - 公司政策规定，利率上升100个基点时，净利息收入变化限值为-8%；利率下降100个基点时，截至2025年9月30日的12个月净利息收入预计下降6.8%[399][400] - 投资组合的久期为4.5年，贷款组合的重新定价久期为0.8年，计息存款组合久期为1.5年，借款资金组合久期为3.2年[396] 股息 - 公司于2025年10月22日宣布派发常规季度现金股息，每股0.010美元[373]