根据您提供的财报关键点，我已严格按照要求进行分组。以下是归类结果： 净利润表现 - 2025年第三季度净利润为1226.7万美元，同比下降76.8万美元或5.89%[109] - 2025年前九个月净利润为3632.9万美元，同比下降224万美元或5.80%[109] 净利息收入与净息差 - 2025年第三季度净息差为4.43%，较2024年同期上升2个基点[109] - 净利息收入（FTE）在2025年第三季度为3.141亿美元，较2024年同期的3.1703亿美元下降0.9%[114] - 2025年前九个月净利息收入（FTE）为9.2593亿美元，较2024年同期的9.5476亿美元下降3.0%[116] - 净息差（FTE）在2025年第三季度为4.43%，较2024年同期的4.41%上升2个基点[114] - 2025年前九个月净息差（FTE）为4.38%，较2024年同期的4.46%下降8个基点[116] - 2025年前九个月净利息收入同比下降主要因贷款利息收入减少609.4万美元以及证券利息收入减少68.9万美元[118][119] - 净利息收入占总收入比例从2024年第三季度的75.14%下降至2025年第三季度的74.19%[120] - 2025年前九个月净利息收入减少288万美元，降幅3.03%[123] - 净利息收入（FTE基础）第三季度为3.141亿美元，九个月累计为9.2593亿美元[138] - 净息差（FTE基础）第三季度为4.43%，九个月累计为4.38%[138] 资产与负债平均余额变化 - 贷款平均余额减少1.1618亿美元或4.73%，导致利息收入减少130万美元或4.05%[109] - 总生息资产平均余额从2024年第三季度的2859.901亿美元降至2025年同期的2813.359亿美元，降幅1.6%[114] - 贷款平均余额从2024年第三季度的245.5807亿美元降至2025年同期的233.9631亿美元，降幅4.7%[114] - 证券可供出售平均余额从2024年前九个月的17.2331亿美元降至2025年同期的13.59亿美元，降幅21.1%[116] - 生息存款平均余额从2024年前九个月的18.2773亿美元增至2025年同期的32.4625亿美元，增幅77.6%[116] - 2025年第三季度平均生息资产减少4654万美元，降幅1.63%，主要因平均贷款余额减少1.1618亿美元，降幅4.73%[121] - 2025年第三季度平均付息负债减少2171万美元，降幅1.21%，主要因定期存款减少3142万美元，降幅12.82%[122] - 2025年前九个月平均生息资产减少2964万美元，降幅1.04%，主要因贷款平均余额减少1.3506亿美元，降幅5.40%[125] 非利息收入 - 非利息收入增加43.7万美元或4.18%，主要受存款服务费增长85.9万美元或23.46%以及财富管理费增长30万美元或28.01%推动[109] - 2025年第三季度非利息收入增加43.7万美元，增幅4.18%，主要因财富管理费增加30万美元和服务费增加85.9万美元[130] - 2025年前九个月非利息收入增加241万美元，增幅8.28%，主要因存款服务费增加208万美元和财富管理费增加52.1万美元[131] 非利息支出 - 非利息支出增加210万美元或8.69%，主要由于薪资和福利增加122万美元或9.31%以及并购相关支出78.7万美元[109] - 2025年前九个月与Hometown Bancshares的并购交易已产生约78.7万美元相关成本[105] - 2025年第三季度非利息支出增加210万美元，增幅8.69%，主要因薪酬福利增加122万美元和并购支出78.7万美元[133] - 2025年前九个月非利息支出增加422万美元，增幅5.82%，主要因薪酬福利增加383万美元[134] 期末资产负债状况 - 总存款减少6065万美元或2.25%，主要由于计息及不计息活期存款和高利率定期存款减少[109] - 截至2025年9月30日，合并贷款余额减少8478万美元或3.51%[109] - 截至2025年9月30日总资产减少7160万美元，降幅2.20%[139] - 截至2025年9月30日总存款减少6065万美元，降幅2.25%[139] - 可供出售债务证券减少3854万美元，降幅22.69%，市值占摊余成本比例为92.34%[141] - 投资贷款总额减少8478万美元，降幅3.51%，其中商业贷款减少3811万美元，降幅2.41%[144] - 截至2025年9月30日，总存款为6.065亿美元，较2024年12月31日下降2.25%，其中定期存款减少3408万美元（降幅14.17%），计息活期存款减少2051万美元（降幅3.04%），不计息活期存款减少1795万美元（降幅2.03%），而储蓄存款增加1189万美元（增幅1.33%）[158] - 截至2025年9月30日，零售回购协议形式的总借款增加52.3万美元，增幅达57.73%[159] 资产质量与信贷风险 - 截至2025年9月30日，不良资产总额为1690万美元，较2024年12月31日的2054万美元呈现下降趋势[109] - 不良资产总额为1690万美元，较2024年末减少364万美元，降幅17.70%[147] - 不良贷款与总贷款比率为0.71%，信贷损失拨备覆盖不良贷款比率为189.90%[147] - 拖欠贷款总额为2719万美元，较2024年末减少1036万美元，降幅27.59%[148] - 其他房地产拥有量（OREO）减少25.7万美元，降幅49.33%[147][151] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金（ACL）总额为3160万美元，占贷款总额的1.36%，较2024年12月31日的3483万美元减少323万美元[156] - 2025年前九个月，贷款总额减少8478万美元，降幅为3.51%，同时不良资产减少，这主要得益于区域市场状况向好[156] 资本与权益 - 截至2025年9月30日，公司股东权益总额下降1567万美元（降幅2.98%）至5.1073亿美元，主要归因于2025年第一季度支付了每股2.07美元、总额约3793万美元的特别现金股息[163] - 2025年前九个月，公司净利润为3633万美元，但账面价值从2024年底的每股28.73美元降至2025年9月30日的每股27.89美元[163] - 截至2025年9月30日，公司一级普通股资本比率为16.47%，总风险基础资本比率为17.73%，一级杠杆比率为11.92%，均高于巴塞尔协议III的最低资本要求[165] 并购活动与公司行动 - 公司于2025年7月19日签署了一项全股票合并协议，以公司普通股每股40.33美元计算，交易价值约为4150万美元[164] 利率风险与表外风险 - 在利率立即且持续上升200个基点的情况下，公司模拟的十二个月内净利息收入将增加402.7万美元，增幅为3.1%[170] - 截至2025年9月30日，公司表外风险总额为3.79494亿美元，其中信贷承诺为2.52321亿美元，备用信用证和财务担保为1.27173亿美元[167] - 市场风险和利率敏感性相关信息已通过引用纳入10-Q表格季度报告第2项内容[173] 税务与其他 - 2025年第三季度有效税率从去年同期的21.06%升至22.89%[136] - 付息存款总成本从2024年第三季度的1.18%降至2025年同期的0.99%，下降19个基点[114]