根据您的要求，我已对提供的财报关键点进行了分析和归类。以下是严格按照单一主题维度分组的要点列表。 收入和利润表现 - 2025年第三季度净利息收入为17.34亿美元，较2024年同期的17.96亿美元下降3.5%[15] - 2025年第三季度净收入为5.68亿美元，较2024年同期的6.39亿美元下降11.1%[15] - 2025年前九个月净收入为16.26亿美元，较2024年同期的20.77亿美元下降21.7%[15] - 非利息收入从2024年第三季度的6.5亿美元增至2025年第三季度的6.99亿美元，增长7.5%[15] - 2025年第三季度净利润为5.68亿美元，相比2024年同期的6.39亿美元下降11.1%[19] - 2025年前九个月净利润为16.26亿美元，相比2024年同期的20.77亿美元下降21.7%[20] - 2025年第三季度总营收为24.33亿美元，较2024年同期的24.46亿美元略有下降0.5%[200] - 2025年第三季度净利润为5.68亿美元，较2024年同期的6.39亿美元下降11.1%[200] - 2025年前九个月净利润为16.26亿美元，较2024年同期的20.77亿美元下降21.7%[201] - 2025年第三季度SVB Commercial部门净利息收入为4.93亿美元，较2024年同期的5.60亿美元下降12.0%[200] 成本和费用表现 - 非利息支出从2024年第三季度的14.56亿美元增至2025年第三季度的14.91亿美元，增长2.4%[15] - 2025年第三季度信贷损失拨备为1.91亿美元，较2024年同期的1.17亿美元增加63.2%[15] - 2025年前九个月信贷损失准备金为4.6亿美元，相比2024年同期的2.76亿美元增加66.7%[22] - 2025年第三季度信贷损失拨备为1.91亿美元，其中贷款和租赁损失拨备2.14亿美元，表外信贷风险收益2300万美元[102] - 2025年前九个月信贷损失拨备为4.6亿美元，较2024年同期的2.76亿美元增长66.7%[102] - 2025年第三季度信贷损失准备金为1.91亿美元，较2024年同期的1.17亿美元增长63.2%[200] 贷款和租赁组合 - 贷款和租赁总额从1402.21亿美元增至1447.58亿美元，增长3.2%[13] - 贷款和租赁总额从2024年12月31日的1402.21亿美元增长至2025年9月30日的1447.58亿美元，增幅为3.2%[55] - 截至2025年9月30日，总贷款和租赁总额为1447.58亿美元，相比2024年12月31日的1402.21亿美元，增加了45.37亿美元（约3.2%）[61] - 截至2025年9月30日，贷款和租赁总额为1447.58亿美元，较2024年同期的1386.95亿美元增长4.4%[200] - 全球基金银行业务贷款从2024年12月31日的279.04亿美元增至2025年9月30日的316.15亿美元，增幅为13.3%[55] - 2025年前九个月贷款总额增加49.87亿美元，相比2024年同期的56.06亿美元减少11.0%[22] 存款表现 - 总存款从1552.29亿美元增至1631.9亿美元，增长5.1%[13] - 截至2025年9月30日，存款总额为1631.90亿美元，较2024年同期的1515.74亿美元增长7.7%[200] - 带息银行存款余额从2024年末的213.64亿美元增至2025年9月30日的247.98亿美元[156][157] - 无到期日存款公允价值在2025年9月30日为1521.16亿美元，较2024年末的1419.76亿美元增长[156][157] 信贷资产质量 - 总逾期贷款（30天以上）从2024年12月31日的7.51亿美元增至2025年9月30日的8.97亿美元，增加了1.46亿美元（约19.4%）[61] - 商业贷款逾期总额从2024年12月31日的4.95亿美元增至2025年9月30日的6.99亿美元，增加了2.04亿美元（约41.2%）[61] - 非应计贷款从2024年12月31日的11.84亿美元增至2025年9月30日的14.06亿美元，增加了2.22亿美元（约18.8%）[61] - 无相关贷款损失准备金的非应计贷款从2024年12月31日的3.03亿美元增至2025年9月30日的4.11亿美元，增加了1.08亿美元（约35.6%）[61] - 其他房地产 owned 和收回资产从2024年12月31日的6400万美元增至2025年9月30日的9800万美元，增加了3400万美元（约53.1%）[61] - 消费者贷款逾期总额从2024年12月31日的2.56亿美元降至2025年9月30日的1.98亿美元，减少了5800万美元（约22.7%）[61] - 非业主占用商业抵押贷款的逾期金额从2024年12月31日的1.48亿美元增至2025年9月30日的2.14亿美元，增加了6600万美元（约44.6%）[61] - 商业和工业贷款逾期金额从2024年12月31日的2.26亿美元增至2025年9月30日的3.46亿美元，增加了1.2亿美元（约53.1%）[61] - 住宅抵押贷款逾期金额从2024年12月31日的2.06亿美元降至2025年9月30日的1.58亿美元，减少了4800万美元（约23.3%）[61] - 在截至2025年9月30日的九个月内，贷款和租赁的总冲销额为5.67亿美元[76] - 商业贷款冲销额为5.4亿美元，其中商业和工业贷款冲销额最高，为3.47亿美元[76] - 消费者贷款冲销额为2700万美元，其中“其他消费”类贷款冲销额占1500万美元[76] - 2024年发起的商业贷款在2025年前九个月冲销额最高，为6200万美元[76] - 截至2025年9月30日，修改贷款中有9.89亿美元，其中1亿美元逾期90天或以上[93] - 截至2024年9月30日，修改贷款中有7.36亿美元，其中2500万美元逾期90天或以上[94] 贷款修改与债务人支持 - 2025年第三季度，公司为面临财务困难的借款人修改了总额为5.04亿美元的贷款，占贷款和租赁总额的0.35%[82] - 2024年第三季度，贷款修改总额为2.55亿美元，占贷款和租赁总额的0.18%，低于2025年同期的5.04亿美元[83] - 在2025年第三季度的贷款修改中，商业地产（非自用）修改金额最高，达1.15亿美元，占该类贷款的0.74%[82] - 商业和工业贷款在2025年第三季度的修改金额为3亿美元，其中期限延长是最主要的修改方式，金额为2.33亿美元[82] - 2025年第三季度修改的贷款，其加权平均利率降低了0.71%，加权平均期限延长了13个月，加权平均付款延迟了11个月[84] - 与2024年同期相比，2025年第三季度修改贷款的加权平均利率降幅较小（0.71%对2.19%）[84][85] - 2025年前九个月，贷款修改总额增至9.06亿美元，占贷款和租赁总额的0.63%[86] - 2024年前九个月贷款修改总额为6.6亿美元，占贷款和租赁总额的0.48%[87] - 2025年前九个月修改贷款的平均利率降低0.95%，平均期限延长15个月，平均付款延迟10个月[88] - 2024年前九个月修改贷款的平均利率降低1.07%，平均期限延长19个月，平均付款延迟14个月[89] - 截至2025年9月30日，有1.13亿美元在修改后12个月内发生违约的贷款[91] - 公司对财务困难债务人的新增贷款承诺从2024年底的5500万美元降至2025年9月30日的1700万美元[94] 投资证券 - 投资证券总额为439.11亿美元，其中未实现净损失为14.05亿美元（未实现收益3.78亿美元，未实现损失17.83亿美元）[41] - 可供出售投资证券的摊余成本为351.87亿美元，公允价值为349.63亿美元，未实现净损失为2.24亿美元[41] - 持有至到期投资证券的摊余成本为100.51亿美元，公允价值为88.38亿美元，未实现净损失为12.13亿美元[41] - 住宅抵押贷款支持证券（RMBS）的公允价值为174.35亿美元（可供出售）和40.83亿美元（持有至到期）[41] - 商业抵押贷款支持证券（CMBS）的公允价值为34.28亿美元（可供出售）和27.33亿美元（持有至到期）[41] - 美国国债投资的公允价值为137.81亿美元（可供出售）和3.69亿美元（持有至到期）[41] - 投资证券的应计利息收入为1.72亿美元（可供出售）和1900万美元（持有至到期）[43] - 可供出售投资证券总额的摊余成本从2024年12月31日的345.12亿美元微增至2025年9月30日的351.87亿美元，公允价值从337.5亿美元增至349.63亿美元[46] - 持有至到期投资证券总额的摊余成本从2024年12月31日的102.39亿美元略降至2025年9月30日的100.51亿美元，公允价值从87.02亿美元增至88.38亿美元[46] - 2025年前九个月应税投资证券利息收入为12.63亿美元，较2024年同期的9.67亿美元增长30.6%[47] - 2025年前九个月投资证券总利息和股息收入为12.66亿美元，较2024年同期的9.7亿美元增长30.5%[47] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券的总未实现损失为5.41亿美元，较2024年12月31日的8.43亿美元显著改善[49] - 截至2025年9月30日，作为抵押品的投资证券总账面价值为61.8亿美元，较2024年12月31日的39.4亿美元增长56.9%[52] - 截至2025年9月30日，可供出售投资证券总额为349.63亿美元，其中美国国债占137.81亿美元，住宅抵押贷款支持证券占174.35亿美元[141] - 投资证券可供出售公允价值在2025年9月30日为349.63亿美元，其中三级部分为1.09亿美元[156] - 投资证券持有至到期账面价值为100.51亿美元，其公允价值为88.38亿美元[156] 融资与借款活动 - 2025年9月30日长期借款总额为382.52亿美元，较2024年12月31日的366.84亿美元增长4%[127] - 母公司于2025年9月发行6亿美元2035年到期利率5.600%次级票据，并于2025年3月发行12.5亿美元2031年及2040年到期票据[125] - 母公司于2025年6月赎回全部3.5亿美元2030年到期利率3.375%次级票据[126] - 截至2025年9月30日，公司向FHLB质押的非PCD贷款市值为194.72亿美元，可用借款能力为180.22亿美元[96] - 截至2025年9月30日，公司向FRB质押的非PCD贷款市值为133.28亿美元，可用借款能力为133.28亿美元[96] - 与FDIC融资安排相关的贷款质押，由于提款期已于2025年3月27日结束，截至2025年9月30日无可用借款能力[96] - 长期借款公允价值在2025年9月30日为382.11亿美元，较2024年末的362.2亿美元增加[156][157] 资本与股东权益 - 2025年9月30日股东权益总额为219.86亿美元，相比2024年同期的228.28亿美元下降3.7%[19][20] - 2025年前九个月A类普通股回购金额为21.27亿美元，回购1,098,992股[20] - 2025年前九个月现金股息支付总额为1.21亿美元[22] - A类普通股每股1票，B类普通股每股16票[169] - A系列优先股发行345,000股，每股清算优先权1,000美元，总额3.45亿美元，股息率5.375%[170] - B系列优先股发行325,000股，每股清算优先权1,000美元，总额3.25亿美元，股息率为SOFR + 3.972%[170] - C系列优先股发行8,000,000股，每股清算优先权25美元，总额2亿美元，股息率5.625%[170] - 截至2025年9月30日，累计其他综合亏损（AOCI）总额为4,400万美元，较2024年12月31日的4.45亿美元有所改善[171][172] - 2025年前九个月，可供出售证券的未实现损失税前改善5.38亿美元，税后为4亿美元[173] 现金流 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为18.73亿美元，与2024年同期的18.69亿美元基本持平[22] - 2025年前九个月投资活动使用的净现金为92.4亿美元，相比2024年同期的64.11亿美元增加44.2%[22] - 2025年前九个月融资活动提供的净现金为74.27亿美元，相比2024年同期的44.96亿美元增加65.2%[22] 其他财务数据 - 总资产从2024年12月31日的2237.2亿美元增长至2025年9月30日的2334.88亿美元，增幅为4.4%[13] - 2025年第三季度其他综合收益为7000万美元，而2024年同期为4.51亿美元[17] - 2025年第三季度贴现增值收入为7100万美元，较2024年同期的1.07亿美元下降33.6%[57] - 2025年前九个月贴现增值收入为2.3亿美元，较2024年同期的4.15亿美元下降44.6%[57] - 2025年第三季度总租赁收入为3.32亿美元，较2024年同期的3.22亿美元增长3.1%[112] - 2025年第三季度每股基本收益为43.08美元，2024年同期为43.42美元[174] - 2025年第三季度全球有效所得税率为24.4%，较2024年同期的26.8%有所下降[175] - 2025年前九个月全球有效所得税率为24.7%，较2024年同期的27.3%有所下降[175] - 2025年第三季度养老金净定期福利成本为-600万美元，与2024年同期持平[181] - 2025年前九个月养老金净定期福利成本为-1700万美元，与2024年同期持平[181] - 2025年第三季度养老金利息成本为1600万美元，2024年同期为1500万美元[181] - 2025年前九个月养老金利息成本为4800万美元，2024年同期为4500万美元[181] - 2025年第三季度养老金资产预期回报为-2400万美元，2024年同期为-2300万美元[181] - 2025年前九个月养老金资产预期回报为-7100万美元，2024年同期为-6900万美元[181] - 2025年前九个月，其他综合收益总额为4.01亿美元，而2024年同期为3.32亿美元[173]