根据您提供的财报关键点，我已严格按照任务要求，将内容按单一维度主题进行分组。以下是分组结果： 收入和利润表现 - 2025年第三季度净利息收入为1.256亿美元，相比2024年同期的1.15亿美元增长9.3%[15] - 2025年前九个月净利息收入为3.628亿美元，相比2024年同期的3.31亿美元增长9.6%[15] - 2025年第三季度净利润为6265万美元，相比2024年同期的5890万美元增长6.4%[15] - 2025年前九个月净利润为1.811亿美元，相比2024年同期的1.599亿美元增长13.3%[15] - 2025年第三季度每股基本收益为1.88美元，相比2024年同期的1.78美元增长5.6%[15] - 2025年前九个月每股基本收益为5.44美元，相比2024年同期的4.84美元增长12.4%[15] - 公司截至2025年9月30日的九个月净收入为18.1113亿美元，相比2024年同期的15.9878亿美元增长13.3%[20] - 2025年第三季度净利润为6270万美元，较2024年同期的5890万美元增长6.5%[120] - 2025年第三季度净利息收入增至1.256亿美元，净息差为3.79%，略高于2024年同期的3.78%[121] - 2025年第三季度净息差为3.79%，与去年同期的3.78%基本持平[135] - 九个月净息差均为3.75%[135] - 2025年第三季度净收入为6265万美元，同比增长6.4%[135] - 九个月净收入为1.811亿美元，同比增长13.3%[135] - 净利息收入在2025年第三季度为1.256亿美元，同比增长9.3%（1070万美元）[136] - 九个月期间为3.628亿美元，同比增长9.6%（3190万美元）[137] - 2025年第三季度基本每股收益为1.88美元，稀释后每股收益为1.85美元；2025年前九个月，基本每股收益为5.44美元，稀释后每股收益为5.36美元[81] 贷款组合与信贷质量 - 贷款总额（扣除未赚取利息）从80.25亿美元增至82.78亿美元，增长2.5%[13] - 截至2025年9月30日，贷款总额为82.78亿美元，较2024年12月31日的80.25亿美元增长3.2%[35] - 截至2025年9月30日，贷款总额为83亿美元，较2024年底增加2.54亿美元[124] - 截至2025年9月30日，总贷款（扣除未赚取利息）为82.872亿美元，较2024年12月31日增长3.2%[149][155] - 公司贷款净减少28.0355亿美元，相比2024年同期的58.076亿美元减少51.7%[20] - 截至2025年9月30日，公司投资贷款总额为82.782亿美元，其中商业非自有房地产贷款占比最高，为17.03亿美元（占总贷款20.6%）[51] - 一级贷款（Grade 1）占贷款组合主要部分，总额为49.35亿美元，占贷款总额的59.6%[51] - 循环贷款（Revolving Loans）的摊销成本基础为14.097亿美元，占贷款总额的17.0%[51] - 住宅房地产第一留置权贷款（Residential real estate first lien）总额为14.864亿美元，其中一级贷款占比最大，为10.87亿美元（占该类贷款73.2%）[51] - 商业非房地产贷款（Commercial non-real estate）总额为14.581亿美元，其循环贷款部分高达6.71亿美元（占该类贷款46.0%）[51] - 建筑与开发贷款（Construction and development < 60 months）总额为6.619亿美元，其中一级贷款为3.86亿美元（占该类贷款58.3%）[51] - 石油和天然气贷款（Oil and gas）总额为5.365亿美元，其循环贷款部分为3.366亿美元（占该类贷款62.7%）[51] - 住宅建筑贷款（Construction residential real estate < 60 months）总额为2.495亿美元，主要由2025年发放的1.856亿美元贷款构成（占该类贷款74.4%）[51] - 农业贷款（Agriculture）总额为4.455亿美元，其中循环贷款部分为0.915亿美元（占该类贷款20.5%）[51] - 消费非房地产贷款（Consumer non-real estate）总额为4.939亿美元，其中一级贷款为4.124亿美元（占该类贷款83.5%）[51] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为5726.6万美元，与2024年12月31日的5798.4万美元基本持平[47] - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为5727万美元，不良贷款占总贷款比率为0.69%[149][157] - 截至2025年9月30日，不良贷款率为0.69%，低于2024年底的0.72%[125] - 截至2025年9月30日，公司总贷款拖欠总额为8244.7万美元，占总贷款组合8.278247亿美元的1.0%[48] - 截至2025年9月30日，拖欠90天及以上的贷款总额为4698.1万美元，占拖欠总额的57.0%[48] - 截至2025年9月30日，商业非房地产贷款拖欠总额为1275.5万美元，其中拖欠90天及以上的部分为889.4万美元，占该类别拖欠总额的69.7%[48] - 截至2025年9月30日，商业房地产非业主占用贷款拖欠总额为2126.4万美元，其中拖欠90天及以上的部分为1852.9万美元，占该类别拖欠总额的87.1%[48] - 截至2025年9月30日，仍在计息的拖欠90天或以上的贷款总额为795.9万美元[48] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日的总贷款拖欠额从9669.1万美元下降至8244.7万美元，降幅为14.7%[48] - 与2024年12月31日相比，农业贷款拖欠额从861.7万美元大幅下降至371.1万美元，降幅为56.9%[48] - 公司使用内部风险评级系统作为信贷质量指标来监控贷款组合的信用风险[49] - 公司按发放年份和内部信用等级汇总了其持有的用于投资的贷款总额[50] - 公司已转换为定期贷款的信转循环贷款金额不重大，因此未予列示[50] 存款与流动性 - 总存款从117.19亿美元增至121.18亿美元，增长3.4%[13] - 公司存款净增加39.9841亿美元，相比2024年同期的77.423亿美元下降48.4%[20] - 截至2025年9月30日，总存款为121亿美元，较2024年底增加3.998亿美元[124] - 截至2025年9月30日，总存款为121.184亿美元，较2024年12月31日增长3.4%[149] - 存款总额达121亿美元，较2024年12月31日增加3.998亿美元[172] - 核心存款占总存款比例95.1%，非计息存款占比31.5%[172] - 未投保存款41亿美元，占总存款34.1%[173] - 公司流动性覆盖未投保存款比例约150%[173] - 现金及银行同业存款等流动性资产占总资产比例28.6%，较2024年末26.2%上升[170] - 公司现金及银行存款期末余额为40.54638亿美元，较期初的35.53772亿美元增长14.1%[20] - 表外扫账户余额49亿美元，较期初52亿美元下降[174] 信贷损失准备金与冲销活动 - 公司采用当前预期信用损失CECL模型来确定信贷损失准备金[55] - 信贷损失备抵金在具有相似风险特征时按组合基础计量[55] - 信贷损失备抵金活动详情见相关表格，部分分配不影响其吸收其他类别损失的能力[56] - 2025年第三季度末贷款信用损失准备金总额为9.951亿美元，较期初的9.699亿美元增长2.6%[57] - 2025年第三季度信贷损失拨备为422.2万美元，而2024年同期为拨备303.1万美元[57] - 商业非房地产贷款组合的信贷损失拨备在2025年第三季度为92万美元，期末准备金余额增至2488.9万美元[57] - 2025年前九个月贷款信用损失准备金总额为9.951亿美元，与期初的9.95亿美元基本持平[58] - 2025年前九个月信贷损失拨备为692.2万美元，较2024年同期的1040.4万美元下降33.4%[58] - 建筑与开发贷款（<60个月）组合在2025年前九个月出现373.8万美元的大额净冲销，导致其准备金余额降至483万美元[58] - 消费者非房地产贷款在2025年前九个月的信贷损失拨备为167.2万美元，其净冲销额也高达140.8万美元[58] - 2025年第三季度信贷损失拨备为420万美元，高于2024年同期的300万美元[121] - 2025年第三季度信贷损失拨备为422万美元，去年同期为303万美元[135] - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金占总贷款比例为1.20%，低于2024年底的1.24%[125] - 2025年第三季度总当期毛冲销额为213.9万美元，较2024年同期的108.6万美元增长97.0%[52] - 2025年第三季度非业主占用商业房地产毛冲销额为100.6万美元，占当期总冲销额的47.0%[52] - 2025年第三季度消费类非房地产毛冲销额为74.5万美元，较2024年同期的43.1万美元增长72.9%[52] - 2025年第三季度商业非房地产毛冲销额为25.4万美元，较2024年同期的29.8万美元下降14.8%[52] - 2025年第三季度源自2024年的贷款毛冲销额最高，为147.2万美元，占总额的68.8%[52] - 2024年第三季度源自2023年的贷款毛冲销额最高，为43.0万美元，占总额的39.6%[52] - 2025年第三季度住宅房地产第一留置权毛冲销额为4.8万美元，较2024年同期的8.5万美元下降43.5%[52] - 2025年第三季度其他住宅房地产毛冲销额为5.0万美元，与2024年同期持平[52] - 2025年第三季度农业贷款毛冲销额为0.7万美元，较2024年同期的3.3万美元下降78.8%[52] - 2025年第三季度循环贷款毛冲销额为1.8万美元，而2024年同期为0美元[52] - 2025年九个月总当期毛冲销额为798.8万美元，较2024年同期的615.4万美元增长29.8%[53] - 2025年九个月商业非房地产贷款毛冲销额最大，为98.1万美元，占总额的12.3%[53] - 2025年九个月消费者非房地产贷款毛冲销额为168.6万美元，是2024年同期137.2万美元的122.9%[53] - 2024年发放的贷款在2025年九个月毛冲销额最高，为200.3万美元，占总额的25.1%[53] - 2025年九个月建筑和开发贷款毛冲销额为37.44万美元，全部来自2021年发放的贷款[53] - 2024年九个月总当期毛冲销额为615.4万美元[53] - 2024年九个月商业非房地产贷款毛冲销额最大，为413.2万美元，占总额的67.1%[53] - 2025年第三季度净冲销额为169.9万美元，而2024年同期为净冲销77.5万美元[57] - 2025年前九个月净冲销额达690.8万美元，显著高于2024年同期的532.2万美元[58] - 2025年第三季度贷款净核销额为170万美元，去年同期为77.5万美元[139] - 净核销率从0.01%升至0.02%[135] 投资证券与衍生品 - 可供出售债务证券的摊余成本为103.2142亿美元，公允价值为101.538亿美元，未实现损失总额为1.7665亿美元[30] - 截至2025年9月30日，公司持有至到期的投资证券总额为56.1万美元，而2024年12月31日为83.7万美元[32] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券总额为10.15亿美元，较2024年12月31日的12.11亿美元下降16.2%[32] - 截至2025年9月30日，作为抵押品的证券账面价值为7.06亿美元，较2024年12月31日的9.19亿美元下降23.2%[32] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券未实现损失总额为1766.5万美元，涉及98项投资[34] - 可供出售债务证券总额从2024年12月31日的12,119.2万美元降至2025年9月30日的10,163.8万美元，下降16.1%[88] - 美国国债证券投资从2024年末的117,600.9万美元降至2025年9月末的98,411.7万美元，下降16.3%[88] - 三级资产（Level 3）从2024年初的15万美元降至2025年9月末的12万美元，下降20%[90] - 衍生金融资产从2024年末的1,047.9万美元增至2025年9月末的1,588.1万美元，增长51.6%[88] - 衍生金融负债从2024年末的910.5万美元增至2025年9月末的1,439.6万美元，增长58.1%[88] - 公司持有的衍生品保证金资产从2024年末的46.3万美元大幅降至2025年9月末的4.8万美元，下降89.6%[108] - 截至2025年9月30日，石油衍生品资产名义金额为2,591千桶，估计公允价值为10,596千美元，较2024年12月31日分别增长7.8%和41.1%[109] - 截至2025年9月30日，天然气/NGL衍生品资产名义金额为33,048千单位，估计公允价值为5,285千美元，较2024年12月31日分别增长29.3%和77.8%[109] - 截至2025年9月30日，衍生品资产总公允价值为15,881千美元，衍生品负债总公允价值为-14,396千美元，较2024年12月31日分别增长51.6%和58.1%[109] - 2025年第三季度衍生品收入为78千美元，较2024年同期的82千美元下降4.9%[109] - 2025年前九个月衍生品收入为374千美元，较2024年同期的279千美元增长34.1%[109] - 公司从衍生品活动中获得的总利润份额约为35%[109] - 截至2025年9月30日，公司与银行交易对手的石油和天然气互换及期权净信用风险敞口为15,778千美元，较2024年12月31日的8,074千美元增长95.4%[110] 非利息收入与支出 - 2025年第三季度非利息收入为4990万美元，较2024年同期的4870万美元增长2.5%[122] - 2025年第三季度非利息收入为4987万美元，同比增长1.2%[140] - 其中透支费收入830万美元（占16.6%），借记卡手续费收入690万美元（占13.8%）[141] - 截至2025年9月30日的九个月，非利息收入增加930万美元[142] - 截至2025年9月30日的九个月，NSF和透支费总计2330万美元，占非利息收入的15.9%[143] - 截至2025年30日的九个月，借记卡使用费和交换费总计2030万美元，占非利息收入的13.8%[143] - 2025年第三季度非利息支出增至9210万美元，主要因薪酬及员工福利增加350万美元[123] - 2025年第三季度非利息支出增加530万美元，主要由薪资和员工福利增长350万美元驱动[144] - 截至2025年9月30日的九个月，非利息支出增加1760万美元，主要因薪资和员工福利增长980万美元[145] 资产与负债总额 - 总资产从2024年12月31日的135.54亿美元增长至2025年9月30日的141.98亿美元，增长4.8%[13] - 截至2025年9月30日，总资产为142亿美元，较2024年底增加6.438亿美元[124] - 截至2025年9月30日，总资产为141.981亿美元，较2024年12月31日的135.543亿美元增长4.8%[149] - 公司总资产平均余额从129.925亿美元增至141.598亿美元，增长9.0%[131] 其他房地产资产（OREO） - 截至2025年9月30日，其他房地产持有和被收回资产（OREO）为5323.3万美元，