根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一维度主题进行分组。以下是归类结果： 财务表现：总收入与净利润 - 第三季度总净收入61.35亿美元，同比增长27%；前九个月总净收入175.85亿美元，同比增长23%[21] - 第三季度净利润23.58亿美元，同比增长67%；前九个月净利润63.93亿美元，同比增长56%[21] - 第三季度摊薄后每股收益为1.26美元，同比增长77%；前九个月摊薄后每股收益为3.33美元，同比增长62%[21] - 2025年第三季度总净收入为61.35亿美元，同比增长27%[29] - 2025年前九个月总净收入为175.85亿美元，同比增长23%[29] - 2025年第三季度总净收入为61.35亿美元，同比增长27%；前九个月总净收入为175.85亿美元，同比增长23%[59] - 2025年第三季度税前收入为30.21亿美元，同比增长64.0%（2024年同期为18.42亿美元）[130] - 2025年第三季度调整后净利润（非GAAP）为23.75亿美元，同比增长67.7%（2024年同期为14.16亿美元）[127] - 2025年第三季度调整后稀释每股收益（非GAAP）为1.31美元，同比增长70.1%（2024年同期为0.77美元）[127] - 2025年第三季度税前利润为30.21亿美元，同比增长64%；前九个月税前利润为82.79亿美元，同比增长54%[59] - 2025年前九个月净利润为63.93亿美元[138] - 2025年第三季度净利润为23.58亿美元[138] - 净收入为63.93亿美元，较去年同期的41.02亿美元增长55.8%[140] 财务表现：净利息收入 - 第三季度净利息收入31亿美元，同比增长37%；前九个月净利息收入86亿美元，同比增长30%[22] - 2025年第三季度净利息收入为30.50亿美元，同比增长37%，占总收入50%[29] - 2025年前九个月净利息收入为85.78亿美元，同比增长30%，占总收入49%[29] - 2025年第三季度净利息收入为30.50亿美元，同比增长37%；前九个月净利息收入为85.78亿美元，同比增长30%[36] - 2025年第三季度净利息收入为30.5亿美元，同比增长37%；前九个月净利息收入为85.78亿美元，同比增长30%[59] - 2025年第三季度净利息收入为30.5亿美元，同比增长37.3%（2024年同期为22.22亿美元）[130] - 净利息收入为85.78亿美元，较去年同期的66.13亿美元增长29.7%[154] - 净息差在2025年第三季度和前九个月分别升至2.86%和2.68%，相比2024年同期的2.08%和2.04%显著改善[37] 财务表现：费用类收入 - 第三季度资产管理及行政费用17亿美元，同比增长13%；前九个月费用48亿美元，同比增长13%[22] - 第三季度交易收入9.95亿美元，同比增长25%；前九个月交易收入29亿美元，同比增长19%[22] - 2025年第三季度资产管理和行政费用收入为16.73亿美元，同比增长13%[29] - 2025年第三季度交易收入为9.95亿美元，同比增长25%[29] - 资产管理与管理费收入在2025年第三季度达到16.73亿美元，同比增长13%；前九个月收入为47.73亿美元，同比增长13%[39] - 2025年第三季度总交易收入为9.95亿美元，同比增长25%；前三季度总交易收入为28.55亿美元，同比增长19%[41] - 2025年第三季度资产管理费为16.73亿美元，同比增长13%；前九个月资产管理费为47.73亿美元，同比增长13%[59] - 2025年前九个月资产管理和行政费用收入为47.73亿美元，同比增长13.5%（2024年同期为42.07亿美元）[130] - 2025年前九个月交易收入为28.55亿美元，同比增长19.4%（2024年同期为23.91亿美元）[130] - 资产管理和行政费用收入为47.73亿美元，较去年同期的42.07亿美元增长13.5%[154] - 交易收入为28.55亿美元，较去年同期的23.91亿美元增长19.4%[154] - 2025年第三季度银行存款账户费用为2.47亿美元，同比增长63%；前三季度为7.39亿美元，同比增长51%[43] - 银行存款账户费用收入为7.39亿美元，较去年同期的4.88亿美元增长51.4%[154] - 2025年第三季度证券借贷收入为1.83亿美元，显著高于2024年同期的8700万美元[35] - 嘉信货币市场基金平均资产在2025年第三季度增长至6632.18亿美元，收入为4.58亿美元，费率保持0.27%[39] - 收费型管理投资解决方案平均资产在2025年第三季度为6542.20亿美元，收入为6.19亿美元，费率为0.38%[39] 财务表现：成本与费用 - 2025年第三季度总支出（不含利息）为31.14亿美元，同比增长4%；前三季度为93.06亿美元，同比增长5%[47] - 2025年第三季度薪酬与福利支出为16.53亿美元，同比增长9%；前三季度为48.61亿美元，同比增长8%[47] - 2025年第三季度监管费用与评估为5900万美元，同比下降33%；前九个月为2.25亿美元，同比下降27%[59] - 2025年第三季度折旧及摊销费用为2.12亿美元，同比下降8%；前九个月为6.44亿美元，同比下降7%[59] - 2025年第三季度FDIC特别评估减少1300万美元，前九个月因2024年额外评估及2025年减少，监管费用总体下降[55] - 2025年第三季度资本支出为1.52亿美元，前九个月为4.44亿美元，分别高于2024年同期的1.35亿美元和3.49亿美元[57] - 2025年第三季度所得税费用为6.63亿美元，有效税率为21.9%，低于2024年同期的23.6%[58] - 期间支付的利息为35.72亿美元，较去年同期的52.13亿美元下降31.5%[142] 客户资产与业务活动 - 第三季度净新增客户资产1344亿美元，同比增长48%；前九个月净新增客户资产3404亿美元，同比增长34%[21] - 截至2025年第三季度末，保证金贷款余额达972亿美元，较2024年同期增长33%[32] - 第三季度日均交易笔数为742.1万笔，同比增长30%；前三季度日均交易笔数为746.1万笔，同比增长31%[41] - 2025年前九个月新增客户资产达3404亿美元，同比增长34%[59] - 活跃经纪账户数量为3800万个[86] - 2025年前三季度，Mutual Fund OneSource和其他NTF基金从其他第三方共同基金和ETF转入633亿美元[40] - 客户保证金贷款平均余额在2025年第三季度增至901.21亿美元，收益率为6.47%；前九个月平均余额为843.17亿美元，收益率为6.57%[35] - 2025年第三季度平均银行存款账户余额为800.3亿美元，同比下降4%；平均净收益率为1.21%，高于2024年同期的0.72%[43] - 2025年第三季度末客户资产：货币市场基金为6664.22亿美元，股票和债券基金等为7456.96亿美元，Mutual Fund OneSource等为4735.35亿美元[40] - 嘉信理财货币市场基金、股票和债券基金、ETF及CTF，以及Mutual Fund OneSource和其他NTF基金产生的资产管理与管理费在2025年第三季度和前三季度分别占相关费用的51%和50%，而2024年同期均为49%[40] 资产负债项目变化 - 截至第三季度末，客户保证金贷款增至972亿美元，较2024年底增长16%；银行贷款增至536亿美元，前九个月增长18%[23] - 截至2025年第三季度末，银行贷款总额达536亿美元，较2024年同期增长24%[32] - 总资产从2024年12月31日的4798.43亿美元下降至2025年9月30日的4652.55亿美元，减少145.88亿美元（-3.0%）[136] - 现金及现金等价物从420.83亿美元减少至305.72亿美元，下降115.11亿美元（-27.4%）[136] - 客户应付账款从1015.59亿美元增至1153.97亿美元，增加138.38亿美元（+13.6%）[136] - 银行存款从2591.21亿美元降至2390.57亿美元，减少200.64亿美元（-7.7%）[136] - 持有至到期证券从1464.53亿美元降至1366.93亿美元，减少97.6亿美元（-6.7%）[136] - 现金及现金等价物从2024年底减少115亿美元至306亿美元[95] - 银行存款在前九个月减少201亿美元，主要因经纪存单减少178亿美元[95] - 总银行存款为2390.57亿美元，较2024年底的2591.21亿美元下降7.7%，其中计息存款下降至2378.34亿美元[182] - 大额存单余额大幅下降至99.36亿美元，较2024年底的277.01亿美元减少64.1%，加权平均利率为4.21%[182] - 截至2025年9月30日，银行总贷款为535.92亿美元，较2023年12月31日的452.36亿美元增长18.5%[167] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日首次抵押贷款总额从273.89亿美元增加至293.61亿美元，增长约7.2%[174][176] - 可供出售证券的公允价值总额从2024年12月31日的829.94亿美元降至2025年9月30日的623.08亿美元，降幅约24.9%[159] - 持有至到期证券的公允价值总额从2024年12月31日的1326.05亿美元降至2025年9月30日的1282.59亿美元，降幅约3.3%[159] - 合同相关客户应收账款从2024年12月31日的6.94亿美元增至2025年9月30日的8.23亿美元，增幅约18.6%[155] - 来自经纪人、交易商和清算组织的应收款项从2024年12月31日的24.4亿美元增至2025年9月30日的47.28亿美元，增幅约93.8%[158] - 应付给经纪人、交易商和清算组织的款项从2024年12月31日的133.36亿美元增至2025年9月30日的224.07亿美元，增幅约68.0%[158] - 应计利息收入从2024年12月31日的4.55亿美元降至2025年9月30日的3.72亿美元，增幅约18.2%[164] - 累计其他综合收益（亏损）从2024年底的-14.848亿美元改善至-11.798亿美元，增加30.5亿美元[136][138] - 股东权益总额从483.75亿美元微增至493.84亿美元，增加10.09亿美元（+2.1%）[136] 融资、债务与流动性 - 前九个月嘉信理财将银行补充融资总额减少351亿美元，降幅达70%，截至第三季度末余额为148亿美元[23] - 2025年前九个月，银行补充融资减少351亿美元[33] - 自2024年9月30日以来，银行补充融资减少500亿美元，降幅77%[33] - 2025年前九个月，银行补充融资余额降至148亿美元[38] - 银行补充融资减少351亿美元[95] - 长期债务到期22亿美元[95] - 长期债务总额为201.99亿美元，较2024年底的224.28亿美元下降9.9%[185][186] - 2026年长期债务到期金额为41.12亿美元，2027年到期金额为34.63亿美元[186] - 其他短期借款总额为65亿美元，加权平均利率为4.48%[187] - 联邦住房贷款银行借款降至8.5亿美元，较2024年底的167亿美元大幅下降94.9%，加权平均利率为4.11%[186] - 回购协议余额为40亿美元，较2024年底的55亿美元下降27.3%[188] - CSC发行的商业票据总额为50亿美元，截至2025年9月30日实际发行余额为8亿美元（扣除400万美元折扣），而2024年12月31日无余额[190] - 流动性覆盖率（LCR）为134%，高质量流动性资产（HQLA）为532.81亿美元，净现金流出为398.14亿美元[96] - 长期债务主要为高级票据，总额为201.19亿美元[99][100] - 经营活动产生的净现金为100.74亿美元，较去年同期的134.97亿美元下降25.4%[140] - 投资活动产生的净现金为256.89亿美元，较去年同期的276.97亿美元下降7.3%[140] - 融资活动使用的净现金为464.12亿美元，较去年同期的486.64亿美元有所改善[140] - 期末现金及现金等价物（含受限资金）为548.65亿美元，较去年同期的670.03亿美元下降18.1%[140][142] 资本管理与股东回报 - 前九个月公司斥资46亿美元回购普通股，其中第三季度回购27亿美元[24] - 回购普通股及无投票权普通股46亿美元[95] - 赎回G系列优先股25亿美元[95] - 公司在2025年第三季度回购了价值27亿美元的普通股，并在2025年前九个月总计回购了价值46亿美元的普通股[107] - 公司在2025年第一季度将普通股股息提高了8%，至每股0.27美元[111] - 2025年前九个月，公司支付了总计14.77亿美元的普通股现金股息，每股0.81美元[112] - 公司在2025年第二季度赎回了价值25亿美元的G系列优先股[107] - 截至2025年9月30日，公司新的股票回购授权剩余额度约为173亿美元[116] - 2025年前九个月累计回购普通股及无投票权普通股票金额达46.42亿美元[138] 资本充足率与风险管理 - 截至2025年9月30日，公司合并普通股一级资本充足率为32.8%，较2024年12月31日的31.7%有所上升[107] - 截至2025年9月30日，公司合并一级杠杆比率为9.7%，低于2024年底的9.9%和2025年6月30日的9.8%[107] - 截至2025年9月30日，公司经调整后的一级杠杆比率（非GAAP指标）为7.3%，高于其6.75%-7.00%的长期运营目标[109] - 2025年第三季度末CSC（Charles Schwab Corporation）一级杠杆比率（GAAP）为9.7%，CSB（Charles Schwab Bank）为12.4%[127] - 2025年第三季度末CSC调整后一级杠杆比率（非GAAP）为7.3%，CSB为8.7%[127] - 2025年第三季度有形普通股回报率（非GAAP）为38%，高于2024年同期的31%[127] - 公司模拟利率变动对净利息收入的影响显示，截至2025年9月30日，利率上升200个基点将导致净利息收入增加8.5%，利率下降200个基点将导致净利息收入减少8.2%[73] - 公司模拟利率变动对净利息收入的影响在2025年9月30日小于2024年12月31日，主要原因是2025年第二季度开始使用了与PALs相关的现金流对冲以及现金余额降低[73] - 截至2025年9月30日，公司合并总资产（不含衍生工具）的估计有效久期为2.0年，低于2024年同期的2.3年[75] - 截至2025年9月30日，AFS和HTM投资证券组合（不含衍生工具）的估计有效久期为4.0年，略高于2024年同期的3.9年[75] - 包含衍生工具后，长期债务CSC优先票据的估计有效久期从2024年9月30日的3.4年显著降至2025年9月30日的1.6年[75] - 公司的EVE特征显示，在利率相似幅度上升或下降的情况下，对利率下降的风险敞口更大[78] - 截至2025年9月30日和2024年12月31日，模拟的市场利率逐步变化对银行存款账户费用收入未产生显著影响[79] - 截至2025年9月30日，可供出售投资证券组合的有效久期为2.5年，含衍生工具后为2.0年[165] 信贷风险与贷款组合 - 截至2025年9月30日，银行贷款中逾期超过90天及不良贷款总额为7200万美元，占总贷款的0.13%[167] - 截至2025年9月30日，银行贷款的信贷损失准备金总额为2200万美元[167][168] - 截至2025年9月30日，41%的首次抵押贷款和房屋净值信贷额度投资组合集中在加利福尼亚州[167] - 2025年第三季度，银行贷款的信贷损失准备金计提为100万美元[168] - 截至2025年9月30日，银行不良资产为4000万美元，较2023年12月31日的3500万美元增长14.3%[170] - 公司预计基准贷款利率将维持在当前水平，并将2025年9月30日的预计损失率保持在与2023年