收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度净利息收入为8956万美元，较2024年同期的8261万美元增长8.4%[14] - 2025年第三季度净利润为3402万美元，较2024年同期的2905万美元增长17.1%[14] - 2025年前九个月净利润为8792万美元，较2024年同期的8583万美元增长2.4%[14] - 2025年第三季度基本每股收益为1.04美元，较2024年同期的0.88美元增长18.2%[14] - 2025年前九个月净利润为8,792.4万美元，较2024年同期的8,583.4万美元增长2.4%[20] - 2025年第三季度净利润为3,401.9万美元，较2024年同期的2,905.1万美元增长17.1%[18] - 2025年前九个月净收入为8.792亿美元，较2024年同期的8.583亿美元增长2.4%[125] - 公司2025年第三季度净利润为3400万美元，环比增长650万美元或23.6%，同比增长500万美元或17.1%[130] - 公司2025年第三季度净利息收入（完全税收等价调整后）为8981.7万美元，较2024年同期的8288万美元增长693.7万美元，增幅8.4%[135][139] - 2025年前九个月净利息收入（完全税收等价调整后）为2.59407亿美元，较2024年同期的2.48163亿美元增长1124.4万美元，增幅4.5%[135] - 截至2025年9月30日的九个月，净利息收入为2.594亿美元，同比增长1120万美元或4.5%[140] - 截至2025年9月30日的三个月，净利息收入增加690万美元至8980万美元[143] 成本和费用（同比环比） - 2025年第三季度利息支出为3043.2万美元，较2024年同期的3473.6万美元减少430.4万美元，降幅12.4%[135] - 2025年第三季度非利息支出为6.0424亿美元，同比增长1.6%（2024年同期为5.9487亿美元）[96] - 2025年前九个月非利息支出为18.114亿美元，同比增长3.9%（2024年同期为17.433亿美元）[96] - 2025年第三季度非利息支出为6042.4万美元，较2024年同期的5948.7万美元增长93.7万美元（1.6%），其中薪酬与福利支出增长217.9万美元（6.1%）[158] - 截至2025年9月30日的九个月，非利息支出增加680万美元（增长3.9%），达到1.811亿美元，其中薪酬和福利支出增加760万美元（增长7.2%）至1.129亿美元[160] - 2025年前九个月总租赁成本为444.3万美元，较2024年同期的448.2万美元略有下降0.9%[80] 资产和贷款表现 - 总资产从2024年12月31日的96.74亿美元增长至2025年9月30日的98.79亿美元，增幅为2.1%[11] - 净贷款从66.43亿美元增至68.82亿美元，增长3.6%[11] - 贷款总额（扣除递延贷款费用和折扣后）从2024年12月31日的67.69亿美元增长至2025年9月30日的70.07亿美元，增加2.38亿美元[56] - 截至2025年9月30日，公司总资产为98.788亿美元，较2024年12月31日的98.239亿美元略有增长[125] - 截至2025年9月30日，贷款总额为70.07亿美元，环比增长4780万美元或2.7%（年化），同比增长3.229亿美元或4.8%[130] - 与2024年9月30日相比，总资产增长5490万美元（增长0.6%）至98.788亿美元，总贷款增长3.229亿美元（增长4.8%）至70.068亿美元[166] - 截至2025年9月30日的季度，贷款总额增加4780万美元（年化增长2.7%），当期贷款发放/提取总额为4.246亿美元，还款总额为3.771亿美元[162] 存款和负债表现 - 总存款从80.88亿美元增至83.34亿美元，增长3.0%[11] - 截至2025年9月30日的总存款额为83.34461亿美元，较2024年12月31日的80.87576亿美元增长3.0%[81] - 截至2025年9月30日，存款总额为83.34亿美元，环比减少4130万美元或2.0%（年化），同比增长2.974亿美元或3.7%[130] - 存款余额在季度内减少4130万美元（年化下降2.0%），主要因储蓄存款账户余额下降[165] - 截至2025年9月30日，公司其他借款余额为1703.9万美元，较2024年12月31日的8961万美元减少81.0%[83] - 其他借款从2024年9月30日的2.667亿美元大幅减少至1700万美元，降幅达93.6%[166] 投资证券表现 - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券的总摊余成本为19.07亿美元，总公允价值为17.41亿美元，未实现损失总额为1.68亿美元[44] - 截至2025年9月30日，持有至到期债务证券的总摊余成本为9544.6万美元，总公允价值为9129.9万美元，未实现损失总额为415万美元[44] - 与2024年12月31日相比，可供出售债务证券总摊余成本从21.39亿美元降至19.07亿美元，降幅为10.8%[44][45] - 2025年前九个月，出售可供出售证券的总收益为5850万美元，实现总损失为330万美元[45] - 2025年第三季度，出售可供出售证券的收益为2850万美元，实现损失为210万美元，而2024年同期无此类销售[45] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券总摊余成本为19.07亿美元，总公允价值为17.41亿美元，账面亏损总额为1.6816亿美元[48][49] - 截至2025年9月30日，持有至到期债务证券总摊余成本为9544.6万美元，总公允价值为9129.9万美元，账面亏损总额为415万美元[48][49] - 投资证券余额在季度内减少8080万美元（年化下降16.7%），主要由于1.436亿美元的净提前还款/到期和2850万美元的销售所致[164] 贷款信用损失准备金 - 2025年前九个月贷款损失准备金为906.3万美元，较2024年同期的467万美元增长94.1%[20] - 贷款信用损失准备金从2024年12月31日的1.2537亿美元略降至2025年9月30日的1.2457亿美元[56] - 截至2025年9月30日的三个月，贷款信用损失准备金总额从12.4455亿美元微增至12.4571亿美元，净增加116,000美元[57] - 2025年前九个月，贷款信用损失准备金总额从12.5366亿美元降至12.4571亿美元，净减少795,000美元[58] - 2025年第三季度信贷损失拨备为670万美元，高于2024年同期的220万美元[125] - 2025年前九个月信贷损失拨备为9060万美元，显著高于2024年同期的4930万美元[125] - 2025年第三季度信贷损失拨备为70万美元，环比大幅减少400万美元[130] - 2025年第三季度，公司计提信贷损失拨备67万美元，而上一季度为466.5万美元，上年同期为22万美元[145][146] - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金（ACL）为1.246亿美元，占贷款总额的1.78%[146] - 2025年前九个月信贷损失准备金计提额为792万美元，而2024年同期为467万美元[177] 贷款组合构成与质量 - 商业房地产贷款是最大贷款类别，截至2025年9月30日总额为47.93亿美元，较2024年底的45.78亿美元增长2.16亿美元[56] - 消费贷款总额从2024年底的12.81亿美元微增至2025年9月30日的12.94亿美元，其中独户住宅第一留置权贷款为8.49亿美元[56] - 截至2025年9月30日，公司贷款总额摊余成本基础为70.07亿美元[66] - 正常类贷款占总贷款组合的96.8%，金额为67.86亿美元[66] - 关注类贷款金额为8935万美元，占总贷款的1.3%[66] - 次级类贷款金额为1.32亿美元，占总贷款的1.9%[66] - 商业房地产贷款占贷款总额的68.4%，截至2025年9月30日余额为47.934亿美元[171] 不良资产与问题贷款 - 截至2025年9月30日，总贷款余额为70.07亿美元，其中逾期贷款总额为4570万美元，占总贷款的0.65%[69] - 截至2025年9月30日，逾期超过90天的贷款为2810万美元，较2024年12月31日的2455万美元有所增加[69][70] - 截至2025年9月30日，非应计贷款总额为5980万美元，较2024年12月31日的4320万美元增长38.4%[71] - 在非应计贷款中，农业用地相关贷款占比最高，截至2025年9月30日为3280万美元[71] - 截至2025年9月30日，问题贷款（Substandard）占总贷款的比例为1.88%，较2025年6月30日下降6个基点，但较2024年同期上升12个基点，余额减少300万美元[149] - 截至2025年9月30日，逾期30天或以上的贷款增至4570万美元，较2025年6月30日的4300万美元增加270万美元，其中约2810万美元逾期不足90天[150] - 截至2025年9月30日，不良贷款为6560万美元，较2025年6月30日的6480万美元增加80万美元，其中约3030万美元在当前或逾期不足30天[151] - 不良资产总额从2024年12月31日的4688万美元增加至7108万美元，不良资产占总资产比率从0.48%上升至0.72%[172] - 不良贷款占总贷款比率从2024年12月31日的0.65%上升至0.94%[172] - 2025年第三季度不良资产总额增加360万美元至7110万美元，环比增长5.4%[173] - 商业房地产贷款的不良资产在2025年前九个月增加近一倍，从2357万美元增至4849万美元[174] - 2025年第三季度新增不良贷款990万美元，但被570万美元的还款/升级和61万美元的冲销所部分抵消[173] 资本充足率与股东权益 - 股东权益从12.21亿美元增至13.04亿美元，增长6.8%[11] - 2025年前九个月总股东权益增长至13.043亿美元，较2024年同期的12.390亿美元增长5.3%[18] - 截至2025年9月30日，公司总资本充足率为15.11%，显著高于10.50%的资本充足要求[122] - 截至2025年9月30日，公司一级资本充足率为13.85%，高于8.50%的资本充足要求[122] - 截至2025年9月30日，公司普通股一级资本充足率为13.37%，高于7.00%的资本充足要求[122] 现金流活动 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为9,883.3万美元，较2024年同期的8,546.7万美元增长15.6%[20] - 截至2025年9月30日，现金及现金等价物为2.988亿美元，较2024年同期的3.201亿美元下降6.7%[20] - 2025年前九个月投资活动净现金使用363.9万美元，而2024年同期为净现金流入3.4495亿美元[20] 股东回报活动 - 2025年前九个月回购普通股2,232.6万美元，较2024年同期的1,365.1万美元增长63.5%[18] - 2025年前九个月支付股息3,336.5万美元，每股1.02美元，较2024年同期的3,276.6万美元增长1.8%[18] - 2025年第三季度公司支付股息7240万美元，较2024年同期的1050万美元大幅增长589.5%[87] - 2025年前九个月公司支付股息1.129亿美元，较2024年同期的5440万美元增长107.5%[87] - 2025年第三季度公司回购52,106股股票，市场价值230万美元；前九个月回购521,738股，市场价值2130万美元[88] 债务与借款活动 - 2025年第三季度其他借款从8961万美元大幅减少至1704万美元，降幅81.0%[11] - 次级债务从1.01亿美元降至4124万美元，降幅59.2%[11] - 2025年第三季度公司偿还了面值5770万美元、账面价值6020万美元的次级债务，产生250万美元的债务清偿收益[84] 其他财务数据 - 2025年第三季度其他综合收益为1639.9万美元（税后），而2024年同期为4453.8万美元[99] - 截至2025年9月30日，可供出售证券的未实现持有损失（税后）为1.17068亿美元，较2024年12月31日的1.64573亿美元有所改善[99] - 2025年前九个月其他综合收益为4,750.5万美元，较2024年同期的3,619.2万美元增长31.2%[18] - 公司有效税率在2025年第三季度为26.8%，较2025年第二季度的27.2%和2024年第三季度的26.3%有所变化[161]