监管资本要求 - 公司旗下Raymond James Bank和TriState Capital Bank在2025年9月30日被归类为资本充足状况良好[88] - 公司旗下Raymond James Bank和TriState Capital Bank须遵守FDICIA规定的五个资本类别：资本充足、资本充足、资本不足、显著资本不足和严重资本不足[86] - 公司作为金融控股公司（FHC），若其或其美国存款机构子公司未能维持“资本充足”或“管理良好”状态，美联储可能施加限制[93] - 公司（RJF）若在十二个月内回购或赎回股权证券导致其净资产减少10%或以上，需获得美联储的事先批准[80] 存款与账户保险 - 公司旗下Raymond James Bank和TriState Capital Bank的FDIC存款保险覆盖上限为每个账户所有权类型25万美元[85] - 公司旗下美国经纪交易商子公司为客户账户提供的SIPC保护上限为每个客户50万美元，其中现金余额索赔上限为25万美元[97] - 公司旗下加拿大子公司Raymond James Ltd为客户账户提供的投资者保护基金覆盖上限为每个客户100万加元，特定账户类型另有额外100万加元覆盖[102] 机构资产规模 - 公司旗下Raymond James Bank和TriState Capital Bank的资产规模超过100亿美元[85] 监管机构与合规 - 公司旗下美国经纪交易商子公司须遵守包括净资本规则在内的SEC金融稳定规则[98] - 公司旗下Raymond James Bank和TriState Capital Bank须遵守基于多种因素（如监管评级、资产质量、经纪存款金额）的FDIC评估费率计算记分卡方法[85] - 公司英国子公司受FCA监管，为高净值个人提供投资和财务规划服务，并为机构客户提供经纪和投行服务[104] - 德国子公司Raymond James Corporate Finance GmbH受BaFin监管，从事投资咨询和投资经纪活动[105] - 公司多数资产管理公司在SEC注册为投资顾问，并受1940年投资顾问法案及州法律监管[106] 反洗钱与制裁 - 公司须遵守美国银行保密法、爱国者法案和2020年反洗钱法案等反洗钱法规[107] - 公司须遵守美国外国资产控制办公室的经济制裁计划以及欧盟等国的类似制裁[108] 反腐败法律 - 公司须遵守美国反海外腐败法和英国反贿赂法等反腐败法律[109] 数据隐私与安全 - 公司须遵守加州隐私权法案，该法案于2023年生效，为加州居民提供额外数据主体权利[112] - 公司须遵守欧盟和英国通用数据保护条例，该条例对处理欧盟和英国居民个人数据的外国公司有严格要求[113] - 美国SEC于2024年5月修订了S-P条例，要求公司在客户信息被未授权访问后30天内通知客户，新规于2025年12月21日生效[114] 高层人事变动 - 公司于2024年10月和2025年2月进行高层人事调整，包括任命Paul C. Reilly为执行主席，Paul M. Shoukry为首席执行官[119]