财务数据关键指标变化：收入和利润 - 2025财年总收入为1.797亿美元，同比增长4%[198][200] - 2025财年净利润为880万美元，较上年同期的330万美元增长168%[198][200] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 2025财年销售与营销费用为4152万美元，同比增长2%[198][203] - 2025财年研发费用为3528万美元，同比增长2%[198][204] 各条业务线表现 - 软件许可和硬件收入为7409万美元，同比下降10%[198][201] - SaaS、维护及其他收入为1.056亿美元，同比增长17%[198][201] 客户与运营规模 - 公司移动支票存款产品每年处理约12亿笔交易[185] - 截至2025年9月30日，公司服务的全球机构客户超过7000家[186][200] 现金流表现 - 2025财年经营活动产生的现金流为5530万美元，较上年同期的3170万美元大幅增长[200] - 2025财年经营活动产生的现金流量净额为5530万美元，主要来自880万美元的净利润、3320万美元的非现金费用净额以及1330万美元的运营资产和负债的有利变动[214] - 2025财年经营活动现金流较2024财年增加2370万美元，主要由于净利润增加、所得税支付时间导致的应付所得税增加、基于股票的薪酬费用增加以及递延收入增加[214] 投资与筹资活动现金流 - 2025财年投资活动产生的现金流量净额为580万美元，主要由700万美元的投资到期和出售净额构成，部分被120万美元的资本支出所抵消[216] - 2025财年筹资活动使用的现金流量净额为180万美元，主要由于470万美元的普通股回购和注销，部分被170万美元的股权计划下发行普通股净收益和140万美元的其他借款收益所抵消[218] 现金、投资与资产状况 - 截至2025年9月30日，公司现金及现金等价物和投资为1.965亿美元，较2024年9月30日的1.418亿美元增加5470万美元，增长39%[212] - 截至2025年9月30日，公司持有公允价值为4230万美元的可供出售债务证券，占其总资产的9%[241][253] - 截至2025年9月30日，可供出售证券中有3890万美元被分类为流动，350万美元被分类为非流动；2024年同期分别为3690万美元和1140万美元[241] - 公司市场性证券的剩余到期日约为1至16个月，市场利率增减100个基点对其公允价值无重大影响[253][254] 债务与借款 - 公司于2021年2月发行了总本金1.553亿美元的2026年到期可转换票据，初始转换价格为每股20.85美元，较2021年2月2日普通股最后报告售价15.16美元溢价约37.5%[221] - 与发行2026年票据相关，公司支付了3320万美元购买了可转换票据对冲，并进行了认股权证交易，获得了2390万美元的现金收益[222][224] - 2025年5月修订的信贷协议提供了一笔最高7500万美元的定期贷款和一笔最高2500万美元的循环信贷额度，两者均于2030年5月1日到期[228] - 根据修订后的信贷协议，公司需维持净杠杆率不超过2.50:1，若在滚动十二个月内完成允许的收购，则净杠杆率不得超过2.75:1。截至2025年9月30日，公司净杠杆率为1.06:1，符合约定[233] - 截至2025年9月30日，公司有430万美元的其他借款（西班牙政府机构贷款）未偿还，而2024年9月30日为270万美元[235] 资本结构与股东回报 - 公司董事会于2024年5月13日批准了一项最高5000万美元的普通股回购计划，有效期至2026年5月16日[236] - 截至2025年9月30日的十二个月内，公司以约470万美元回购了527,172股，平均每股8.98美元；截至2024年9月30日的十二个月内，以约2420万美元回购了2,247,504股，平均每股10.78美元；该计划下累计回购金额为2900万美元[237] - 2025年10月1日至12月10日期间，公司以780万美元回购了865,842股，平均每股9.01美元[238] 营运资本与流动性 - 截至2025年9月30日，营运资本为3950万美元，较2024年9月30日的1.429亿美元下降，主要原因是将1.522亿美元的2026年票据重分类为流动负债[242] - 公司预计利用修订后的信贷协议所得款项以及现金和现金等价物来偿还2026年票据，并相信现有资源足以满足未来至少12个月的营运资金需求[242] 知识产权与资产 - 截至2025年9月30日，公司已获授权专利总数达110项，另有25项专利申请待决[200] 经营场所 - 公司位于圣地亚哥的主要行政办公室租赁面积为7,500平方英尺，平均年基本租金约为30万美元，租期至2031年8月13日[239] 风险因素 - 公司在英国、法国、荷兰和西班牙的业务面临美元与欧元、英镑之间的汇率波动风险[255]