收入和利润表现 - 2025年年度利润为人民币50.30亿元，同比增长11.7%；基本及稀释每股收益为人民币0.40元[5] - 2025年公司净利润达到人民币50.30亿元，同比增长11.7%[28] - 2025年净利润较上年增加人民币527.3百万元，增长11.7%[33] - 2025年年度利润为人民币503.03亿元，同比增长11.7%，主要得益于支出总额下降3.3%及所得税费用减少5.1%[35] - 2025年公司年度利润为人民币5,030.3百万元，同比增长11.7%[53] - 2025年度净利润约为人民币50.303亿元[176] - 2025年本公司拥有人应占年度利润为人民币50.303亿元，较2024年的45.030亿元增长11.7%[182] - 年度利润为50.30亿元人民币，较2024年的45.03亿元人民币增长11.7%[183] - 公司拥有人应占年度综合收益总额为48.37亿元人民币，较2024年的42.27亿元人民币增长14.4%[183] - 除税前利润为64.52959亿元，较2024年的60.02765亿元增长7.5%[187] - 2025年除税前利润为人民币64.530亿元，较2024年的60.028亿元增长7.5%[182] 收入及其他收益总额 - 2025年收入及其他收益总额为人民币282.80亿元，支出总额为人民币218.27亿元；利息支出为人民币92.60亿元，占比42.4%，同比下降15.1个百分点；减值损失为人民币21.88亿元，占比10.0%，同比增长10.6个百分点[5][7] - 2025年公司营业收入为人民币282.80亿元，同比下降1.0%[28] - 2025年总收入及其他收益总额为人民币2,828.0亿元，较2024年下降1.0%[34] - 2025年公司总收入及其他收益为人民币282.8亿元，较上年的人民币285.63亿元略有下降[77] - 2025年总收入及其他收益为人民币282.800亿元，较2024年的285.631亿元略有下降[182] 租赁总收入及构成 - 2025年租赁总收入为人民币246.11亿元，其中经营租赁收入为人民币153.13亿元，占比54.1%，同比增长3.0个百分点；融资租赁收入为人民币92.97亿元，占比32.9%，同比下降5.1个百分点[5] - 2025年租赁总收入为人民币2,461.07亿元，同比下降3.2%，其中融资租赁收入下降14.3%至929.73亿元，经营租赁收入增长5.0%至1,531.34亿元[34][36] - 融资租赁收入占租赁总收入比例为37.8%，经营租赁收入占比为62.2%[36][42] - 2025年租赁总收入为人民币246.106亿元，较2024年的254.351亿元下降3.2%[182] - 2025年融资租赁收入为9,297,280千元，2024年为10,846,075千元[200] - 2025年经营租赁收入为15,313,367千元，2024年为14,588,980千元[200] - 2025年租赁总收入为24,610,647千元，2024年为25,435,055千元[200] 成本和费用 - 2025年利息支出为人民币926.01亿元，同比大幅下降28.6%[35] - 2025年公司利息支出为人民币9,260.1百万元，同比下降28.6%[51] - 2025年利息支出为人民币92.601亿元，较2024年的129.784亿元大幅下降28.7%[182] - 2025年折旧及摊销为人民币774.53亿元，同比增长9.1%[35] - 折旧及摊销费用为77.45271亿元，较2024年的71.02295亿元增长9.1%[187] - 2025年公司成本支出总额为人民币21,827.1百万元，同比下降3.3%[47] - 支付的债券利息为9.03亿元，较上年度的9.78亿元下降7.7%[188] 减值损失 - 2025年减值损失为人民币218.81亿元，而2024年为收益14.15亿元，变动显著[35] - 2025年预期信用损失模型下的减值损失净额为人民币18.780亿元，而2024年为拨回净额人民币3.553亿元[182] - 金融资产的减值损失净额为18.77971亿元，而2024年为拨回3.55337亿元[187] 其他财务数据（投资、其他收益等） - 2025年投资净收益为人民币7.62亿元，同比下降62.8%[34] - 2025年公司投资净收益为人民币76.2百万元，同比下降62.8%[45] - 2025年公司其他收入、收益或损失为人民币3,593.1百万元，同比增长22.9%[46] 资产总额及关键资产 - 截至2025年12月31日，公司总资产为人民币4,334.71亿元，同比增长6.8%；其中现金及银行结余为人民币618.20亿元，占总资产14.3%，占比较2024年末增长3.5个百分点[10] - 2025年公司资产总额为人民币4,334.71亿元，较上年末增长6.8%[28] - 截至2025年末，公司现金及银行结余为人民币61,820.3百万元，同比增长41.6%[54][56] - 截至2025年末，公司资产总额为人民币433,471.5百万元，同比增长6.8%[54][55] - 资产总额为4334.71亿元人民币，较2024年的4058.50亿元人民币增长6.8%[184] - 现金及银行结余为618.20亿元人民币，较2024年的436.71亿元人民币大幅增长41.6%[184] - 应收融资租赁款为2065.77亿元人民币，较2024年的2021.00亿元人民币增长2.2%[184] - 衍生金融资产为14.94亿元人民币，较2024年的4.38亿元人民币大幅增长241.1%[184] - 截至2025年末，公司应收融资租赁款净额为人民币206,577.3百万元，同比增长2.2%[54][59] - 融资租赁相关资产为人民币206,577.3百万元，较上年末增长2.2%[66] - 经营租赁用设备为人民币133,234.9百万元，较上年末增长0.2%[61][63] - 自用物业及设备为人民币556.0百万元，较上年末下降2.7%[61][63] - 其他资产为人民币10,698.0百万元，较上年末增长34.2%[64] - 公司现金及银行结余为61,820.3百万元人民币[120] - 公司衍生金融资产为1,493.8百万元人民币[120] 负债、借款及权益 - 截至2025年12月31日，公司总负债为人民币3,894.97亿元；其中借款为人民币3,270.00亿元，占总负债84.0%，占比较2024年末下降0.7个百分点[10][12] - 截至2025年12月31日，公司权益总额为人民币439.75亿元，每股净资产为人民币3.48元[10] - 截至2025年末，公司借款为人民币326,998.6百万元，同比增长5.5%[54] - 截至2025年末，公司应付债券为人民币36,064.8百万元，同比增长33.2%[54] - 负债总额为人民币389,496.6百万元，较上年末增长6.5%[66] - 借款余额为人民币326,998.6百万元，较上年末增长5.5%[67] - 应付债券余额为人民币36,064.8百万元，较上年末增长33.2%[68] - 借款为3269.99亿元人民币，较2024年的3098.14亿元人民币增长5.5%[184] - 权益总额为439.75亿元人民币，较2024年的402.64亿元人民币增长9.2%[185] - 留存利润为196.43亿元人民币，较2024年的162.47亿元人民币增长20.9%[185] - 公司实收资本总额为人民币95亿元[189] 盈利能力比率 - 2025年平均资产总额回报率为1.20%，平均权益回报率为11.94%[15] - 2025年净利率为20.44%，成本收入比率为9.57%[15] - 2025年公司平均资产总额回报率(ROA)为1.20%，较上年增长0.10个百分点[17][20] - 2025年公司平均权益回报率(ROE)为11.94%，较上年增长0.33个百分点[17][20] 资产质量与风险指标 - 2025年不良资产率为0.62%，财务杠杆率为7.60倍[15] - 2025年末公司不良资产率为0.62%，融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为487.54%[28] - 截至2025年末，集团不良资产率为0.62%[30] - 公司总资产中，不良资产为2,799.5百万元人民币，不良资产率为0.62%[122] - 公司整体不良资产率为0.62%，较上年末的0.56%上升0.06个百分点[123] - 截至2025年12月31日，公司融资租赁相关不良资产总额为人民币22.961亿元，较上年末增加6.129亿元[123] - 公司融资租赁业务不良资产率从2024年末的0.80%上升至2025年末的1.05%，增加了0.25个百分点[123][124] - 按业务分部看，2025年末“其他”分部不良资产率最高，为4.21%，其次是“高端装备租赁”分部的1.13%和“能源租赁”分部的0.75%[125] - 在资产质量五级分类中，“损失”类资产从2024年末的5.516亿元大幅增加至2025年末的10.967亿元[123] - 公司资产五级分类中，正常类资产为269,822.8百万元人民币，关注类资产为11,195.9百万元人民币[122] - 截至2025年末，公司融资租赁相关资产减值准备总额为111.943亿元，较上年末的92.779亿元有所增加[126] - 按预期信用损失模型划分，2025年末处于阶段3（已发生信用减值）的融资租赁相关资产净额为22.961亿元[126] - 公司已逾期未减值的应收融资租赁款从2024年末的58.383亿元下降至2025年末的34.815亿元[128] - 2025年末，公司“船舶租赁”与“飞机租赁”分部未报告不良资产，资产质量良好[125][126] 资本充足与监管指标 - 2025年公司核心一级资本充足率与一级资本充足率均为11.11%，资本充足率为13.16%[19] - 截至2025年12月31日，公司核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为11.11%、11.11%和13.16%，均高于监管要求[152] - 资本充足率为13.16%，高于不低于10.5%的监管要求[164] - 一级资本充足率与核心一级资本充足率均为11.11%，高于不低于8.5%和7.5%的监管要求[164] - 融资租赁相关不良资产拨备覆盖率达487.54%，远高于不低于100%的监管要求[164] - 融资租赁相关资产拨备率为5.14%，高于不低于2.5%的监管要求[164] - 流动性比例为71.22%，高于不低于25%的监管要求[164] - 流动性覆盖率为126.13%，高于不低于100%的监管要求[164] - 财务杠杆倍数为9.86倍，低于不超过10倍的监管上限[164] - 单一客户融资集中度为10.06%，低于不超过30%的监管上限[164] - 单一集团客户融资集中度为16.00%，低于不超过50%的监管上限[164] - 同業拆借比例为4.59%，远低于不超过100%的监管上限[164] - 2025年，公司资本充足率较2024年有所提升，核心一级资本充足率从10.49%升至11.11%，资本充足率从12.95%升至13.16%[153] - 截至2025年12月31日，公司资本净额为人民币519.173亿元，其中核心一级资本净额为人民币438.301亿元[153] 业务分部表现：飞机租赁 - 飞机租赁分部收入及其他收益为人民币114.032亿元，同比增长23.3%，占总收入比重从32.4%提升至40.3%[77][83] - 飞机租赁分部所得税前利润为人民币17.547亿元，较上年大幅增加15.193亿元，税前利润率从2.9%跃升至18.9%[79][81][83] - 截至2025年末，飞机租赁分部资产总额为人民币1,214.619亿元，较上年末增长1.2%[83] - 飞机租赁分部经营租赁净租金收益率为5.6%，融资租赁租金收益率为4.0%[83] - 融资租赁收入中，...飞机租赁分部大幅增长88.1%至2.52亿元[38][39][40][41] - 经营租赁收入中，飞机租赁分部增长13.5%至927.72亿元[42][43][44] - 公司自有及已订购飞机合计502架，自有飞机321架，其中316架用于经营租赁[84] - 用于经营租赁的自有飞机加权平均机龄为5.7年，剩余加权平均租期为7.4年[84] - 截至2025年12月31日，公司自有机队合计账面净值为13，223.3百万美元，其中窄体飞机占比81%，宽体飞机占比16%，货机和其他资产占比3%[87] - 截至2025年12月31日，公司拥有自有飞机326架，已订购飞机181架，总数为507架；已订购飞机全部为新一代窄体机型，包括向波音订购73架，向空客订购104架[87][88] - 公司未来资本性支出承诺总额为人民币71，341.5百万元，用于直接向厂商订购的177架窄体飞机及通过售后回租额外购入的4架飞机[88] - 2025年，公司完成14架飞机、4台机身和1台发动机的出售，出售资产账面净值合计309.0百万美元，实现出售利润合计70.7百万美元，并收到滞留俄罗斯飞机保险赔偿款约1.4亿美元[91] - 2025年，公司经营租赁下自有飞机的机队在租率（剔除2架滞留俄罗斯飞机）为98.2%[91] - 截至2025年12月31日，公司自有机队按制造商价值占比为：空客73.1%，波音25.0%，中国商飞0.4%，其他1.5%[93] - 2025年公司实现新增投放人民币950.93亿元，飞机租赁业务收到保险理赔款约1.4亿美元[27] 业务分部表现：船舶租赁 - 船舶租赁分部收入及其他收益为人民币70.204亿元，占比24.8%，其所得税前利润为人民币13.967亿元，利润率为23.8%[77][79][81] - 经营租赁收入中，...船舶租赁分部则下降12.7%至462.09亿元[42][43][44] - 融资租赁收入中，...船舶租赁...及其他分部均出现下降，降幅分别为...8.2%...和48.9%[38][39][40][41] - 2025年，公司船舶租赁分部实现新增投放人民币3，774.8百万元，全年主动出售船舶7艘[95] - 集团全年主动出售船舶7艘实现资产收益[29] - 截至2025年12月31日，公司拥有在营船舶236艘（融资租赁35艘、经营租赁201艘），在建船舶10艘（散货船2艘、海工辅助船8艘）；已起租船舶平均船龄为7.5年[96] - 2025年，公司期租船舶单船平均使用率达99.7%[95] - 截至2025年末，公司船舶租赁分部资产总额为人民币6，364.33亿元，较上年末减少109.65亿元，下降1.7%[100] - 2025年，船舶租赁分部收入及其他收益为人民币702.04亿元，较上年减少73.40亿元，下降9.5%；所得税前利润为139.67亿元，较上年减少40.14亿元，下降22.3%[100] - 截至2025年12月31日，公司在营船舶资产总计236艘，其中散货船174艘（另有2艘在建），成品油轮32艘，集装箱船9艘，LNG船18艘，客运邮轮2艘，海工设备/船1艘（另有8艘在建）[98][100] 业务分部表现：能源租赁 - 能源租赁业务全年投放人民币376亿元，同比增长41%[29] - 能源租赁分部资产为人民币95,447.1百万元，占总资产22.2%，占比较上年提升7.7个百分点[75] - 融资租赁收入中，能源租赁分部增长26.2%至252.94亿元[38][39][40][41] - 经营租赁收入中，...能源租赁分部因基数较低暴增2,503.8%至6.77亿元[42][43][44] - 截至2025年末，公司能源租赁分部资产总额为人民币9，544.71亿元，较上年末增加3，704.80亿元，增长63.4%[102] - 2025年，能源租赁分部收入及其他收益为人民币272.27亿元，较上年增加49.50