收入和利润（同比环比） - 2026年第一季度净利润为1.182亿美元，摊薄后每股收益为0.60美元，资产回报率为2.09%[1] - 第一季度总净收入为2.667亿美元，同比增长660万美元或2.5%[2][9] - 第一季度税前拨备前净收入约为1.527亿美元，同比增长560万美元或3.8%[4] - 2026年第一季度净利息收入为2.239亿美元，较2025年同期的2.147亿美元增长4.3%[52] - 2026年第一季度总利息收入为3.110亿美元，较2025年同期的3.125亿美元略有下降0.5%[52] - 2026年第一季度贷款利息收入为2.735亿美元，较2025年同期的2.708亿美元增长1.0%[52] - 2026年第一季度非利息收入为4280万美元，较2025年同期的4543万美元下降5.8%[52] - 2026年第一季度净利润为1.182亿美元，较2025年同期的1.152亿美元增长2.6%[52] - 2026年第一季度摊薄后每股收益为0.60美元，与上年同期的0.58美元相比增长3.4%[54] - 2026年第一季度总净收入为2.667亿美元，较上年同期的2.601亿美元增长2.5%[57] - 2026年第一季度税前拨备前净收入（PPNR）为1.527亿美元，较上年同期的1.471亿美元增长3.8%[57] - 2026年第一季度GAAP净利润为1.18209亿美元，摊薄后每股收益为0.60美元，与上一季度持平，略高于2025年同期的1.15209亿美元和0.58美元[65] - 2026年第一季度调整后净利润为1.18167亿美元，调整后摊薄每股收益为0.60美元，与GAAP数据基本一致[65] - 2026年第一季度净利息收入为22.3904亿美元，非利息收入为4.2803亿美元[67] - 2026年第一季度归属于普通股股东的GAAP净收入为11.8209亿美元，上年同期为11.5209亿美元[67] 成本和费用（同比环比） - 2026年第一季度总利息支出为8712万美元，较2025年同期的9789万美元下降11.0%[52] - 2026年第一季度信贷损失费用总额为50万美元，显著低于前一季度的1440万美元[52] - 2026年第一季度非利息支出为1.140亿美元，较2025年同期的1.129亿美元增长0.9%[52] - 2026年第一季度所得税费用为3402万美元，较2025年同期的3195万美元增长6.5%[52] 净息差与收益率 - 第一季度净息差为4.51%，环比下降10个基点；贷款收益率从7.30%降至7.08%[2][19] - 2026年第一季度净息差（FTE）为4.51%，较上年同期的4.44%上升7个基点[57] - 净利息收入（FTE）在2026年第一季度为22.657亿美元，净息差为4.51%，较前一季度的4.61%收窄10个基点[61] - 生息资产平均收益率在2026年第一季度为6.25%，较前一季度的6.42%下降[61] - 计息负债平均成本率在2026年第一季度为2.42%，较前一季度的2.53%下降[61] - 2026年第一季度净利息收入为2.26565亿美元，净息差为4.51%，较2025年同期的2.1719亿美元和4.44%有所增长[63] - 2026年第一季度总生息资产平均余额为203.54895亿美元，收益率为6.25%，低于2025年同期的198.26038亿美元和6.45%[63] - 2026年第一季度贷款平均余额为156.80598亿美元，收益率为7.08%，低于2025年同期的148.93912亿美元和7.38%[63] - 2026年第一季度计息负债平均成本为2.42%，低于2025年同期的2.76%，主要得益于存款成本下降[63] - 2026年第一季度总计息存款平均余额为136.64477亿美元，成本为2.35%，低于2025年同期的132.04191亿美元和2.67%[63] 资产质量与信贷拨备 - 不良资产占总资产比例从0.55%上升至0.97%[2] - 贷款信用损失拨备率为1.90%，与上季度持平[2] - 不良贷款率从2025年12月31日的0.54%上升至2026年3月31日的1.16%[27] - 不良资产率从2025年12月31日的0.55%上升至2026年3月31日的0.97%[27] - 2026年第一季度新增一笔9210万美元贷款被列为非应计贷款，导致不良贷款和资产增加[27] - 2026年第一季度净核销贷款为144.9万美元，低于2025年第四季度的246.6万美元[28] - 截至2026年3月31日，不良贷款总额为1.821亿美元，不良资产总额为2.241亿美元[28] - 截至2025年12月31日，不良贷款总额为8500万美元，不良资产总额为1.248亿美元[28] - 贷款信用损失拨备为2.976亿美元，占总贷款的1.90%，在2026年3月31日和2025年12月31日保持不变[29] - 拨备对不良贷款的覆盖率从2025年12月31日的350.17%下降至2026年3月31日的163.43%[29] - 贷款损失拨备从2025年12月31日的2.9758亿美元微增至2026年3月31日的2.9763亿美元[50] - 信贷损失拨备总额在2026年3月31日为2.976亿美元，拨备覆盖率为总贷款的1.90%[59] - 净核销额占平均总贷款比率在2026年第一季度为0.04%[59] - 不良贷款总额在2026年3月31日大幅增至1.821亿美元，占总贷款的1.16%，前一季度为0.849亿美元（占比0.54%）[59] 资产负债表关键项目变化（环比） - 总资产从2025年12月31日的228.82亿美元增长至2026年3月31日的232.02亿美元，环比增长1.4%[50] - 贷款总额从2025年12月31日的156.86亿美元微降至2026年3月31日的156.34亿美元[50] - 存款总额从2025年12月31日的174.80亿美元增长至2026年3月31日的177.38亿美元，环比增长1.5%[50] - 无息及活期存款从2025年12月31日的38.68亿美元增长至2026年3月31日的39.94亿美元，环比增长3.3%[50] - 定期存款从2025年12月31日的18.19亿美元降至2026年3月31日的17.72亿美元，环比下降2.6%[50] - 股东权益从2025年12月31日的42.97亿美元增长至2026年3月31日的43.50亿美元，环比增长1.2%[50] - 留存收益从2025年12月31日的22.59亿美元增长至2026年3月31日的23.36亿美元，环比增长3.4%[50] - 现金及现金等价物从2025年12月31日的6.673亿美元大幅增长至2026年3月31日的11.12亿美元，环比增长66.6%[50] - 投资证券总额从2025年12月31日的41.31亿美元降至2026年3月31日的40.60亿美元，环比下降1.7%[50] - 贷款总额在2026年3月31日为156.34亿美元，较前一季度的156.86亿美元略有下降[59] 资本状况与比率 - 第一季度普通股一级资本比率为16.7%，杠杆比率为14.3%，总风险资本比率为19.5%[2] - 截至2026年3月31日，每股账面价值增长至22.15美元，每股有形账面价值增长至14.87美元[16] - 股东权益从2025年底增至2026年3月31日的43.5亿美元，主要因留存收益增加7690万美元[30] - 2026年第一季度平均资产回报率（ROA）为2.09%，与上年同期的2.07%基本持平[54] - 2026年第一季度平均普通股权益回报率（ROE）为11.09%，较上年同期的11.75%下降66个基点[54] - 2026年第一季度平均有形普通股权益回报率（ROTCE）为16.56%，较上年同期的18.39%下降183个基点[54] - 2026年第一季度期末每股账面价值为22.15美元，较上年同期的20.40美元增长8.6%[54] - 总贷款与总存款比率在2026年3月31日为88.13%，较前一季度（2025年12月31日）的89.74%有所下降[59] - 普通股权益与资产比率在2026年3月31日为18.75%，资本水平保持稳定[59] - 有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）在2026年3月31日为13.42%，较前一季度的13.36%略有提升[59] - 2026年第一季度年化平均资产回报率为2.09%，调整后平均资产回报率同样为2.09%[65] - 公司2026年第一季度平均资产总额为229.54441亿美元，股东权益为43.2472亿美元，杠杆水平保持稳定[63][65] - 2026年第一季度普通股平均回报率（ROE）为11.09%，较上年同期的11.75%有所下降[67] - 2026年第一季度有形普通股平均回报率（ROTCE）为16.56%，低于上年同期的18.39%[67] - 2026年第一季度末普通股每股账面价值为22.15美元，每股有形账面价值为14.87美元[69] - 2026年第一季度末有形普通股权益与有形资产比率为13.42%，上年同期为12.09%[69] - 2026年第一季度末总资产为232.01679亿美元，股东权益总额为43.49585亿美元[69] - 2026年第一季度末商誉为13.98253亿美元，核心存款及其他无形资产为3035.5万美元[69] 效率与盈利能力比率 - 第一季度非利息收入为4280万美元，非利息支出为1.14亿美元，效率比率为41.6%[7][10][12] - 2026年第一季度效率比率为41.59%，较上年同期的42.22%改善63个基点[57] - 2026年第一季度效率比率为41.59%，较上年同期的42.22%有所改善[67] - 2026年第一季度税前拨备前净收入（PPNR）为15.2677亿美元，占净收入的比例为57.27%，高于上年同期的56.58%[67] 股票回购 - 2026年第一季度公司回购了507,622股普通股，相当于0.25%的股东回购收益率[32] - 2026年第一季度股东回购收益率为0.25%，较上年同期的0.53%下降28个基点[54] - 截至2026年3月31日季度，股东回购收益率为0.25%[71] - 本季度回购股票数量为508,000股，平均每股价格为27.32美元[71] - 本季度股票回购总成本为13,878,000美元[71] - 与上一季度（2025年12月31日）相比，股东回购收益率从0.27%微降至0.25%[71] - 与去年同期（2025年3月31日）相比，股东回购收益率从0.53%显著下降至0.25%[71] - 本季度初（2026年3月31日）流通在外的股票数量为196,357,000股[71] - 本季度初（2026年3月31日）公司市值为5,454,797,000美元[71] - 本季度回购成本中，消费税仅为1,000美元[71] - 2025年第二季度（截至6月30日）的回购收益率最高，为0.49%[71] - 2025年第二季度（截至6月30日）的回购股票数量最多，为1,000,000股[71] 存款结构 - 2026年第一季度非计息存款平均余额为38.56492亿美元，较2025年同期的39.80944亿美元有所下降[63] 公司基本信息 - 公司名称为Home BancShares, Inc.[53]