贷款总额与组合构成 - 截至2026年3月31日，贷款总额为214.43亿美元，较2025年12月31日的210.37亿美元增长1.9%[4] - 净贷款组合（扣除损失准备金后）为199.66983亿美元，较前一季度略有增长[4] - 截至2026年3月31日，总贷款余额为201.69亿美元，其中华盛顿州贷款55.15亿美元（占比27.3%），德克萨斯州贷款24.72亿美元（占比12.3%）[6] - 商业及工业贷款在贷款组合中的占比持续增长，从2025年12月的12.0%上升至2026年3月的13.1%[4] - 单户住宅贷款在贷款组合中的占比持续下降，从2025年12月的37.2%下降至2026年3月的35.5%[4] 贷款发放与偿还 - 2026财年第二季度（截至2026年3月31日）的贷款发放和预付款总额为15.22亿美元，其中商业及工业贷款占比最高，为5.64961亿美元[2] - 2026财年第二季度贷款偿还和付清总额为8.59404亿美元，较前一季度的10.22407亿美元下降15.9%[2] 贷款定价与收益 - 贷款加权平均利率在2026财年第二季度为6.22%，高于前一季度的5.99%[2] - 贷款合同到期或重新定价期限显示，约35.6%的贷款（71.86683亿美元）将在3个月内到期或重新定价，加权平均利率为6.57%[4] - 净贷款费用摊销为410.4万美元，高于前一季度的326.7万美元[2] 资产质量与信用风险 - 贷款损失准备金总额为2.2445亿美元，占贷款总额的1.05%，与前一季度持平[2] - 不良资产总额从2025年12月的2.034亿美元下降至2026年3月的1.320亿美元，不良资产占总资产比率从0.75%改善至0.48%[6] - 非应计贷款总额从2025年12月的1.913亿美元下降至2026年3月的1.239亿美元，占总贷款净额比率从0.96%降至0.62%[6] - 2026年第一季度净核销额为58.9万美元，年化净核销率（占贷款总额）为0.01%，较上一季度（0.07%）显著改善[6] - 总贷款拖欠率（按贷款笔数）从2025年9月30日的0.77%上升至2026年3月31日的0.94%[16] - 总贷款拖欠金额占比从2025年9月30日的0.60%上升至2025年12月31日的1.07%，但在2026年3月31日改善至0.78%[16] - 商业及工业贷款拖欠金额占比最高，在2026年3月31日达到2.23%，且其拖欠笔数占比也从1.04%升至1.39%[16] - 多户住宅贷款拖欠笔数占比从2025年9月30日的0.38%大幅上升至2026年3月31日的1.35%[16] - 定制建筑贷款拖欠风险较高，2026年3月31日其拖欠笔数占比为4.17%，拖欠金额占比为2.30%[16] 存款情况 - 截至2026年3月31日，公司总存款为211.24亿美元，较2025年9月30日的214.38亿美元下降约1.5%[10] - 存款构成中，定期存款占比从2025年9月的42.6%下降至2026年3月的39.6%，而计息支票账户占比从22.7%上升至24.4%[10] - 截至2026年3月31日，未保险且无抵押的存款为53.33亿美元，占总存款的25.2%[10] - 在3个月内到期的定期存款金额为42.07亿美元，加权平均利率为3.68%[10] 借款与负债 - 在3个月内到期的借款金额为14.25亿美元，加权平均利率为3.85%[10] 净利息收入与息差 - 净利息收入连续三个季度增长，从2025年9月30日的1.699亿美元增至2026年3月31日的1.776亿美元，净息差从2.71%扩大至2.81%[14] - 付息负债成本持续下降，客户存款平均利率从2025年9月30日的3.04%降至2026年3月31日的2.76%[14] 生息资产规模与收益 - 总生息资产规模从2025年9月30日的2484亿美元增长至2026年3月31日的2563亿美元，但平均收益率从5.22%微降至5.14%[14] - 贷款组合总额从2025年9月30日的2014亿美元微降至2026年3月31日的1992亿美元，平均收益率在5.26%至5.34%之间波动[14] - 抵押贷款支持证券规模显著增长，从2025年9月30日的310亿美元增至2026年3月31日的416亿美元，平均收益率从4.22%升至4.32%[14] 投资与证券 - 截至2026年3月31日，可供出售证券投资总额为43.52亿美元，其中机构抵押贷款支持证券为34.79亿美元[8] - 2026年第一季度MBS还款额为1.072亿美元，MBS净溢价摊销额为408万美元[8] - 2026年第一季度，公司单季净溢价/折价摊销为-113.7万美元，年初至今累计为-229.9万美元[10] 利率风险 - 利率风险分析显示，利率上升100个基点时，净利息收入预计变化为-0.1%；利率下降100个基点时，净利息收入预计增长6.2%[12] - 截至2026年3月31日，公司净现值在利率上升100个基点冲击下为10.6%，在下降100个基点冲击下为12.6%[12] - 资产端在未来3个月内将到期或重新定价的比例为38%，而负债端（存款+借款）在同一期限内的比例为76%[12] 运营效率与费用 - 2026年第一季度效率比率为55.66%，运营费用占平均资产比率为1.61%[8] 资本与股东权益 - 截至2026年3月31日，有形普通股股东权益总额为22.36亿美元，每股有形账面价值为30.27美元[8] - 截至2026年3月31日，公司已发行并流通的普通股为73,855,919股，期间回购了2,738,096股，平均回购价格为每股31.85美元[8] 资产与负债结构 - 截至2026年3月31日，总资产为259.37亿美元，其中贷款为201.69亿美元，占比约78%[12] 其他运营数据 - 截至2026年3月31日，员工总数为2,070人，较2025年9月（2,029人）有所增加[8]