收入和利润（同比环比） - 2026年第二季度净利润为4890万美元，摊薄后每股收益1.43美元，较前一季度（5470万美元，每股1.60美元）下降，但较2025年同期（4550万美元，每股1.31美元）增长[3] - 2026年上半年净利润为1.036亿美元（每股3.03美元），较2025年同期的9060万美元（每股2.61美元）增长14.3%[4] - 2026年第二季度收入为1.72亿美元，环比增长1.6%，同比增长6%；效率比率为62.80%[13][17] - 2026年第二季度净利润为4889万美元，每股基本收益1.44美元；上半年累计净利润为1.036亿美元，每股基本收益3.04美元[35] - 2026年第二季度调整后每股收益（非GAAP）为1.44美元，高于上年同期的1.35美元[47] - 2026年上半年调整后净利润（非GAAP）为10.36亿美元，与GAAP净利润10.36亿美元基本持平[47] 净利息收入与息差 - 2026年第二季度净利息收入为1.537亿美元，环比增长2.3%，同比增长6.4%；净息差（税收等值基础）为4.13%，环比上升2个基点，同比上升21个基点[3][10] - 2026年第二季度净利息收入为1.537亿美元，上半年累计为3.039亿美元，较上年同期的2.855亿美元增长6.4%[35] - 2026年第二季度净利息收入（税收等价）为15.718亿美元，净息差（税收等价）为4.13%，较上年同期3.92%有所提升[45] - 净息差（税后等价）从2025年上半年的3.81%提升至2026年上半年的4.01%，净息收入从29.21亿美元增至31.07亿美元[46] - 2026年第二季度净利息收入为1.537亿美元，非利息收入为1822万美元[48] 成本和费用（同比环比） - 2026年第二季度非利息支出为1.08亿美元，环比增长5.3%，同比增长6.6%，主要受薪资福利、信息技术服务及营销费用增加驱动[16] - 2026年第二季度非利息支出为1.08亿美元，上半年累计为2.106亿美元；其中薪资及员工福利为6939万美元，信息及计算机数据服务为1032万美元[35] - 2026年第二季度非利息支出与平均总资产比率为2.65%，效率比率为62.80%[45] - 2026年第二季度调整后非利息支出为1.055亿美元，调整后总收入为1.721亿美元[48] 信贷损失拨备与资产质量 - 2026年第二季度信贷损失拨备为380万美元，而前一季度为信贷损失拨备回拨79.6万美元，2025年同期为拨备480万美元[3][14] - 信贷损失拨备为1.618亿美元，占贷款总额的1.35%，对不良贷款的覆盖率为295%[25] - 2026年第二季度信贷损失拨备为382万美元，而第一季度为回拨79.6万美元，上半年累计拨备302万美元[35] - 期末信贷损失拨备（ACL）为1.618亿美元，拨备覆盖率为1.35%，较上季度的1.37%略有下降[41] - 2026年第二季度净核销率为-0.001%（净回收），显著优于上季度的-0.010%和上年同期的-0.009%[41] 贷款表现 - 截至2026年6月30日，总资产为165.9亿美元，净贷款为118.3亿美元（环比增长2%，同比增长3%），总存款为137.9亿美元[6][13] - 2026年第二季度贷款发放额为12.6亿美元，环比大幅增长46%，较2025年同期增长30%[13] - 总贷款应收款增长至119.9亿美元，较上季度增长2%，较去年同期增长3%[19] - 商业房地产贷款总额为41.4亿美元，较上季度增长1%，较去年同期增长4%[19] - 商业贷款总额为25.8亿美元，较上季度增长6%，较去年同期增长5%[19] - 多户住宅房地产贷款增长至8.559亿美元，较上季度增长7%，但较去年同期下降1%[19] - 消费贷款增长至8.27亿美元，较上季度增长7%，较去年同期增长13%[19] - 贷款总额为11,994.410百万美元，较上季度增长2%，较去年同期增长3%[36][38] - 消费者住房净值循环信贷额度为744.546百万美元，较上季度增长9%，较去年同期增长16%[38] - 小企业评分贷款为1,295.861百万美元，较上季度增长8%，较去年同期增长12%[38] - 2026年第二季度贷款发放总额为12.557亿美元，环比增长45.5%（从上季度的8.632亿美元），同比增长29.9%（从上年同期的9.666亿美元）[40] - 2026年第二季度总贷款平均余额为118.908亿美元，平均收益率为6.09%，略低于上年同期的6.12%[45] 存款表现 - 核心存款占总存款的89%；不良资产为6050万美元，占总资产的0.36%[6][13] - 总存款为137.9亿美元，较上季度略有下降，较去年同期增长[21] - 核心存款占总存款比例保持稳定在89%[21] - 总存款为13,789.593百万美元，较上季度持平，较去年同期增长2%[36] - 核心存款总额为123.166亿美元，环比基本持平，同比增长2%[43] - 存款总额为137.896亿美元，其中无息存款占32.9%（45.429亿美元），有息交易及储蓄存款占56.4%（77.736亿美元）[43] - 存款地理分布：华盛顿州占53%（72.680亿美元），俄勒冈州占23%（31.426亿美元），加利福尼亚州占19%（26.317亿美元）[43] - 公共存款总额为4.480亿美元，其中抵押公共存款为3.483亿美元[43] - 平均每存款账户余额为32美元，与上季度持平，较上年同期的30美元增长6.7%[43] 资本与权益状况 - 普通股股东权益为20亿美元，占总资产的12.05%，较上季度和去年同期均有所增长[23] - 股东权益总额为1,999.263百万美元，较上季度增长2%，较去年同期增长7%[36] - 普通股股东有形权益与有形资产比率为10.02%[36] - 一级杠杆资本比率为11.79%[36] - Banner Corporation合并总资本对风险加权资产比率为14.67%，远超“资本充足”8.00%和“资本良好”10.00%的最低要求[44] - Banner Bank一级资本对风险加权资产比率为12.70%，超过“资本良好”8.00%的最低要求[44] - 2026年第二季度平均总资产收益率为1.20%，平均股本收益率为9.91%[45] - 2026年第二季度调整后平均有形普通股本收益率为12.27%[45] - 平均有形普通股权益回报率从2025年上半年的12.76%提升至2026年上半年的13.13%[46] - 平均权益/平均资产比率从11.35%提升至12.09%[46] - 2026年6月30日有形普通股权益与有形资产比率为10.02%，较2025年同期的9.28%上升74个基点[49] - 2026年6月30日普通股权益（账面价值）与总资产比率为12.05%，较2025年同期的11.35%上升70个基点[49] - 2026年6月30日有形普通股权益（有形账面价值）每股为47.82美元，较2025年同期的43.09美元增长10.98%[49] - 2026年6月30日普通股权益（账面价值）每股为58.83美元，较2025年同期的53.95美元增长9.05%[49] - 2026年第二季度总资产为165.935亿美元，有形资产为162.194亿美元[49] - 2026年第二季度股东权益为19.993亿美元，有形普通股权益为16.252亿美元[49] 资产与负债结构 - 总资产为16,593.547百万美元，较上季度增长2%，较去年同期增长1%[36] - 2026年第二季度总利息收入为2.027亿美元，上半年累计为4.005亿美元；总利息支出为4895万美元，上半年累计为9660万美元[35] - 2026年第二季度存款利息支出为4555万美元，较上年同期的4932万美元下降7.6%[35] - 2026年上半年贷款应收利息收入为3.521亿美元，抵押贷款支持证券利息收入为2837万美元[35] - 2026年第二季度投资证券平均余额为33.698亿美元，平均收益率为3.03%[45] - 2026年第二季度平均生息资产与平均付息负债比率为159.69%[45] - 总生息资产平均余额从1503.59亿美元增至1521.38亿美元，收益率从5.38%微升至5.40%[46] - 总付息存款平均成本从2.21%下降至1.99%，其中大额存单成本从3.67%降至3.17%[46] - 总借款平均余额从48.43亿美元大幅减少至27.81亿美元，平均成本从4.41%降至3.89%[46] 资产质量指标 - 不良资产为6050万美元，占总资产的0.36%[6][13] - 不良贷款为5480万美元，较上季度和去年同期均有所增加[25] - 逾期贷款（含非应计贷款）总额为61.333百万美元，占总贷款比例为0.51%[38] - 非生息资产总额为6054万美元，占总资产的0.36%，较上季度的0.32%和上年同期的0.30%有所上升[42] 业务与地区分布 - 贷款地域分布：华盛顿州占45%（5,359.130百万美元），加利福尼亚州占27%（3,275.124百万美元）[39] 管理层讨论和指引 - 公司宣布季度现金股息为每股0.52美元，并已达成协议以全股票交易收购太平洋金融公司（Pacific Financial Corporation）[2][6][9] - 2026年第二季度宣布的普通股每股累计股息为0.52美元，上半年累计为1.02美元[35] - 公司涉及与Pacific Financial的拟议合并，相关代理声明已提交给SEC[34] 调整后（非GAAP）指标 - 2026年上半年调整后营收（非GAAP）为34.10亿美元，略高于GAAP营收34.13亿美元[47] - 2026年第二季度调整后效率比率为61.30%，较2025年同期的60.28%上升102个基点[48] - 2026年上半年调整后效率比率为60.38%，较2025年同期的61.22%改善84个基点[48] - 效率比率从62.85%改善至61.71%，调整后效率比率从61.22%改善至60.38%[46]