收入和利润（同比环比） - 2026年第二季度净利润为980万美元，基本每股收益0.75美元，稀释每股收益0.72美元；2025年同期净利润为1120万美元，基本每股收益0.85美元，稀释每股收益0.82美元[2] - 截至2026年6月30日的六个月净利润为1970万美元，基本每股收益1.50美元，稀释每股收益1.46美元；2025年同期净利润为2170万美元，基本每股收益1.65美元，稀释每股收益1.60美元[2] - 2026年第二季度净收入为979.5万美元，较2025年同期的1117万美元下降12.3%[63] - 2026年上半年净收入为1974.7万美元，较2025年同期的2173.7万美元下降9.1%[63] - 2026年第二季度基本每股收益为$0.75，较2025年同期的$0.85下降11.8%[65] 净利息收入与净息差 - 2026年第二季度净利息收入为2470万美元，较2025年同期减少42.4万美元（1.7%）；净息差下降21个基点至5.14%[24][27] - 截至2026年6月30日的六个月，净利息收入为4880万美元，较上年同期的4930万美元下降55.5万美元（1.1%）[37] - 截至2026年6月30日的六个月，净息差为5.06%，较上年同期的5.23%下降17个基点（3.2%）[40] - 2026年第二季度净利息收入为2465万美元，较2025年同期的2507万美元下降1.7%[63] - 2026年第二季度净息差为5.14%，较2025年同期的5.35%下降21个基点[65] - 2026年第二季度净利息收入为$24,650千美元，较2025年同期的$25,074千美元下降1.7%[65] - 净利息收入从2025年上半年的4.9338亿美元略降至2026年上半年的4.8784亿美元[69] - 净息差从2025年上半年的5.23%收窄至2026年上半年的5.06%[69] 非利息收入与支出 - 截至2026年6月30日的三个月，非利息收入为64.2万美元，较上年同期的85.8万美元下降21.6万美元（25.2%）[32] - 截至2026年6月30日的三个月，非利息支出为1060万美元，较上年同期的1050万美元增加11万美元（1.0%）[35] - 2026年第二季度非利息收入为64.2万美元，较2025年同期的85.8万美元下降25.2%[63] 信贷损失费用与拨备 - 2026年第二季度信贷损失费用为86万美元，2025年同期为零[28] - 截至2026年6月30日的六个月，信贷损失费用为86万美元，较上年同期的23.7万美元大幅增加[41] - 2026年第二季度信贷损失拨备为86万美元，而2025年同期为零[63] - 2026年第二季度信贷损失拨备占总贷款比例为0.25%，与2025年末持平[65] 贷款业务表现 - 截至2026年6月30日，建设贷款承诺和未偿还在建贷款较2025年第二季度增长约38.9%，未拨付贷款承诺总额超过8.83亿美元，较2025年12月31日增长30.0%[3] - 净贷款（扣除信贷损失准备）较2025年12月31日增加5940万美元（3.2%），至19亿美元；其中建设贷款增加6720万美元，部分被多户住宅贷款减少490万美元等抵消[9] - 2026年上半年贷款发放总额为6.532亿美元，其中建设贷款6.067亿美元（43.3%即2.627亿美元在贷款关闭时拨付），商业及工业贷款2510万美元（75.7%即1900万美元在贷款关闭时拨付）[10] - 贷款总额从18.601亿美元增至19.199亿美元，增长3.2%[61] - 截至2026年6月30日，总贷款为$1,919,759千美元，较2025年12月31日的$1,860,334千美元增长3.2%[65] - 贷款总额平均余额从2025年上半年的17.61069亿美元增至2026年上半年的18.25651亿美元，但平均收益率从8.36%降至7.69%[69] 存款与借款变化 - 总存款较2025年12月31日减少8040万美元（5.0%），至15亿美元；其中存单减少1.908亿美元（21.2%），NOW/货币市场账户增加6750万美元（22.3%）[17] - 借款较2025年12月31日增加1.2亿美元（171.4%），至1.9亿美元[20] - 存款总额从16.169亿美元下降至15.365亿美元，下降5.0%[61] - 借款从7000万美元大幅增加至1.9亿美元，增长171.4%[61] - 总付息存款平均余额从2025年上半年的13.14939亿美元降至2026年上半年的12.7581亿美元，平均付息成本从3.95%降至3.45%[69] - 大额存单平均余额从8.88136亿美元降至8.06181亿美元，平均付息成本从4.42%降至3.86%[69] - 借款平均余额从4.1584亿美元增至6.771亿美元，但平均成本从4.43%降至3.64%[69] 资产与资本状况 - 总资产较2025年12月31日增长5170万美元（2.5%），至21亿美元；净贷款增加5940万美元，现金及现金等价物减少780万美元[4] - 总资产从2025年12月31日的20.635亿美元增长至2026年6月30日的21.152亿美元，增长2.5%[61] - 股东权益从3.517亿美元增长至3.6257亿美元，增长3.1%[61] - 截至2026年6月30日，公司一级杠杆资本比率为17.32%，总风险资本比率为15.31%[55] - 截至2026年6月30日，一级杠杆率为17.32%，较2025年12月31日的16.39%上升93个基点[65] - 权益总额从3.29845亿美元增至3.59952亿美元[69] 收益率与成本分析 - 2026年第二季度平均生息资产收益率为7.51%，较2025年同期的8.11%下降60个基点[67] - 2026年第二季度平均付息负债成本率为3.45%，较2025年同期的3.88%下降43个基点[67] - 证券平均余额从3.7298亿美元增至4.5234亿美元，平均收益率从2.68%微升至2.84%[69] - 平均生息资产与付息负债比率从139.11%提升至143.40%[69] 其他财务数据 - 截至2026年6月30日的三个月，所得税实际税率为29.1%，高于上年同期的27.6%[36] - 截至2026年6月30日，公司贷款信用损失拨备为480万美元，占总贷款的0.25%[52] - 截至2026年6月30日的六个月，权益证券未实现损失为24.3万美元，而上年同期为未实现收益35.1万美元[47] - 截至2026年6月30日，公司已根据第三轮股票回购计划回购239,894股普通股，成本为560万美元[56] - 2026年第二季度总生息资产平均余额为$1,919,599千美元，贷款平均余额为$1,823,222千美元[67] - 2026年第二季度平均权益回报率为10.81%，较2025年同期的13.37%下降256个基点[65] - 总生息资产平均余额从2025年上半年的188.7062亿美元微增至2026年上半年的192.6609亿美元[69]