财务数据概述 - 2022年公司收入为8070万港元，2021年为1.004亿港元，2020年为1.454亿港元，2019年经重列为1.73亿港元，2018年为2.021亿港元[11] - 2022年公司拥有人应占亏损为150万港元，2021年为5670万港元，2020年应占溢利为1550万港元，2019年为4750万港元，2018年为1.486亿港元[11] - 2022年公司拥有人应占权益为15.797亿港元，2021年为15.825亿港元，2020年为16.172亿港元，2019年为21.332亿港元，2018年为16.367亿港元[11] - 2022年每股亏损为0.03港仙，2021年为0.98港仙，2020年每股盈利为0.27港仙，2019年为0.82港仙，2018年为2.57港仙[11] - 公司拥有人应占亏损由去年的5671.2万港元减少97.4%至今年的150.1万港元[13] - 公司本年度收入为8074.1万港元，较去年的1.0036亿港元减少19.5%[20] - 2022年公司拥有人应占亏损150.1万港元，2021年为5671.2万港元，亏损减少主要因邮轮重估亏绌减少及投资物业公平价值收益[29] 业务板块情况 - 公司专注于邮轮租赁服务、物业投资、证券买卖和放债业务[9] - 放债分部本年度录得溢利4900.5万港元[13][14] - 邮轮租赁服务分部亏损由去年的1.12325亿港元大幅减少49.7%至今年的5644.9万港元[17] - 物业投资分部因投资物业录得公平价值收益，本年度转亏为盈，溢利为2828.4万港元[17] - 放债业务利息收入从去年的7430.3万港元降至今年的6106万港元，减少17.8%[20] - 证券买卖业务收入从去年的978.9万港元降至今年的340.6万港元，减少65.2%[20] - 2022年公司利息收入6106万港元，较2021年的7430.3万港元减少17.8%，其中按揭贷款利息收入减少17.1%，无抵押私人贷款利息收入减少28.7% [32] - 2022年公司放债业务分部溢利4900.5万港元，较2021年的6180.1万港元减少20.7% [33] - 公司邮轮租赁服务自2020年3月中旬暂停超一年后，“Aegean Paradise”于2022年1月22日在槟城恢复运营，但本年度无租赁服务收入[33] - 本年度特别补助为3642.6万港元，其中“Aegean Paradise”为3483.9万港元，“Leisure World”为158.7万港元[36] - 邮轮租赁服务分部亏损从去年的1.12325亿港元大幅减少49.7%至本年度的5644.9万港元[36] - 本年度物业投资分部收入为1627.5万港元，其中香港物业为1441.8万港元，新加坡物业为185.7万港元[37] - 本年度投资物业录得公平价值收益1550.2万港元，其中香港物业为50万港元，新加坡物业为1500.2万港元[37] - 物业投资分部业绩由去年亏损589.6万港元转为本年度溢利2828.4万港元[39] - 本年度投资物业平均出租率达98.8%，平均每年租金收益率为3.0% [39] - 本年度证券买卖分部录得收益338.5万港元，主要为股权已变现及未变现亏损净额167.1万港元和股息收入507.7万港元[39] 公司基本信息 - 公司执行董事包括黄伟杰先生（主席）、萧润群女士（副主席）等[4] - 公司独立非执行董事包括张镇国先生、关启健先生等[4] - 公司主要往来银行有渣打银行（香港）有限公司、星展银行（香港）有限公司等[4] - 公司法律顾问为礼德齐伯礼律师行，核数师为安永会计师事务所[6] - 公司股份代号为234，网址为http://www.ncgrp.com.hk[6] 业务运营动态 - 公司出售邮轮“Leisure World”，仅维持“ Aegean Paradise ”运营，该邮轮于2022年1月底恢复航行[17] - 香港商业租赁市场疲软，公司为租户提供临时减租，旺角登打士广场店铺续租租金下调，香港租金收入温和下降，但被新加坡若干受保育店铺租金增加抵消[17] - 公司于2021年4月22日决定加快出售“Leisure World”，代价约359.2万美元（约2790.9万港元），5月25日完成出售，本年度无重估亏绌[33] - 2021年4月22日集团通过间接非全资附属公司出售邮轮“Leisure World”，代价约359.2万美元（约2790.9万港元），5月25日完成出售，产生收益714000港元[55] 公司发展策略 - 公司将密切关注行业趋势，待商业气氛改善时，分配资源把握增长机会[18] - 公司将运用良好往绩和能力，寻找潜在投资机会，使投资组合多元化[18] 成本与开支情况 - 所提供服务成本为778万港元，去年为1566.8万港元[20] - 本年度其他收入为79.6万港元，较去年的413.1万港元减少80.7%[23][25] - 行政及经营开支为7833.3万港元，较去年的7579.3万港元增加3.4%[24] - 邮轮租用人特别补助从去年的3115.3万港元增至今年的3642.6万港元，增加16.9%[24] - 雇员福利开支从去年的2106.8万港元降至今年的1945.6万港元，减少7.7%[24] - 广告及推广开支从去年的569.3万港元降至今年的420.3万港元，减少26.2%[22][24] 资产与负债情况 - 2022年3月31日，公司应收贷款及利息总额7.39077亿港元，较2021年的6.61861亿港元增加11.7% [32] - 截至2022年3月31日，按公平价值计入损益的股权投资总额为8007.5万港元[39] - 按公平价值计入损益的股权投资成本为73,651,000港元，市值为80,075,000港元，占集团资产净值的4.17%[40] - 2022年3月31日，公司给予银行的未偿还担保额为1.3亿港元，较2021年的1.9亿港元减少[42] - 2022年3月31日，集团抵押资产获取融资贷款1.7161亿港元，较2021年的2.31846亿港元减少，且未动用任何融资贷款[42] - 2022年3月31日，集团流动资产净额为9.21104亿港元，较2021年的11.02889亿港元减少[42] - 2022年3月31日，公司拥有人应占权益为15.79704亿港元，较2021年的15.82541亿港元略有减少[42] - 2022年3月31日，集团现金及现金等价物为4.01548亿港元，较2021年的4.54297亿港元减少[42] - 2022年3月31日，集团附属公司非控股股东垫付贷款约7182.3万港元，与2021年持平[46] - 2022年3月31日，集团应付中间控股公司款项4000万港元，与2021年持平[46] - 报告期末，集团资本负债比率为7.1%，与2021年持平[46] 员工与薪酬情况 - 2022年3月31日集团员工共31人，2021年为32人；本年度雇员福利开支为1945.6万港元，2021年为2106.7万港元[55] - 公司全体执行董事及若干高级职员自2020年11月1日起分别自愿暂时放弃基本每月薪金的25%及15%，直至另行通知[55] - 2022年3月31日集团有1.328亿份已授予合资格董事及雇员而尚未行使的购股权，与2021年数量相同[55] - 高级管理层成员薪酬方面，零至100万港元有2人，100.0001万至150万港元有1人，150.0001万至200万港元有3人[113] 股东相关安排 - 公司将于2022年9月21日举行股东周年大会，9月16日至21日暂停办理股东登记[56][57] - 为确定出席股东周年大会及表决资格，股份过户文件须于2022年9月15日下午4时30分前送达指定地点登记[56][57] 企业管治 - 董事会致力于维持高标准企业管治常规，认为良好企业管治有助于保障股东利益及提升集团表现[59] - 集团会密切监察股权价格风险、外汇风险和信贷风险，并采取相应措施降低风险[49][51][52] - 截至2022年3月31日，公司遵守上市规则附录十四所载企业管治守则的所有条文，除规定董事会主席应出席股东周年大会的守则条文F.2.2外[60][63] - 公司已采纳上市规则附录十所载的上市发行人董事进行证券交易的标准守则，全体董事确认本年度遵守规定准则[62][64] - 董事会负责领导及监控公司，监督集团业务、策略决定及表现，已将日常管理及运作权力和责任转授予高级管理层[78][79] - 截至年报日期，董事会由九名成员组成，一直符合上市规则有关委任独立非执行董事的要求[81][83] - 公司收到各独立非执行董事有关其独立性的书面确认，认为他们各自确属独立人士[83] - 遵照企业管治守则，公司已就董事可能面对的法律行动作适当投保安排，且每年审视[83] - 本年度公司举行七次董事会会议及一次股东大会[83][84] - 展示了本年度各董事出席董事会、薪酬委员会、提名委员会、审核委员会会议以及股东周年大会的出席记录[85][87] - 根据企业管治守则，所有董事应参与持续专业发展[88] - 本年度所有董事参加了与董事职责或会计问题相关的外部研讨会，公司收到各董事的个人培训记录[89] - 本年度所有董事均参加董事职责及责任或会计事宜外部研讨会[90] - 自2012年3月2日起公司无正式行政总裁职位，本年度由董事会主席领导董事会[94][95] - 独立非执行董事任期三年，至少每三年轮值告退一次，公司已获其年度独立确认书[96][97] - 董事会成立薪酬、提名、审核三个委员会，有书面职权范围，可寻求独立专业意见[105][106] - 公司采用薪酬委员会向董事会建议执行董事及高级管理人员薪酬待遇模式[109] - 薪酬委员会主要职责包括就薪酬政策等向董事会提建议、审核批准管理薪酬建议等[111] - 薪酬委员会检讨董事薪酬待遇并建议发放执行董事年终花红[113] - 提名委员会成员包括执行董事黄伟杰、余伟文，独立非执行董事张镇国、关启健、何友明[113] - 提名委员会职责包括检讨董事会架构等多项内容[115] - 本年度提名委员会检讨董事会架构、评估独立非执行董事独立性并建议重新委任退任董事[115] - 董事会于2013年9月采纳成员多元化政策[122] - 公司董事性别比例为男性5人占56%，女性4人占44%[120][121] - 提名委员会认为现董事会架构恰当无需调整，将适时检讨多元化政策[123] - 公司于2019年1月采纳提名政策，目的是为提名委员会遴选董事候选人提供框架和标准[128] - 提名委员会评估董事候选人时考虑品格诚信、相关资历、履职意愿、独立性等准则[128] - 提名程序包括秘书召会、填补空缺推荐、向股东发通函等步骤[135][138] - 董事会对推荐候选人参选或重选事宜有最终决定权[138] - 董事会会不时检讨提名政策，公司须在企业管治报告披露该政策[138] - 本年度及截至年报日期，审核委员会成员为张镇国、关启健、何友明三位独立非执行董事[139][142] - 审核委员会主席为张镇国，其中一名成员具备上市规则规定的专业资格或财务专业知识[139][142] - 审核委员会职权范围可在公司及联交所网站查阅[140][143] - 审核委员会主要职责包括向董事会推荐外聘审计师、审核其独立性等[141] - 审核委员会本年度审核截至2021年3月31日止年度经审核财务报表和截至2021年9月30日止六个月未经审核中期财务报表并推荐给董事会[147] - 公司核数师安永会计师事务所审核服务酬金为168万港元，非审核服务（中期审阅）酬金为42万港元[150][152] - 董事会负责编制公司截至2022年3月31日止年度财务报表，不知悉有重大不明朗事件影响公司持续经营能力[160] - 董事会负责评估和确定集团达成战略目标时愿意接纳的风险性质及程度，维护风险管理和内部控制系统[160] - 公司管理层已成立内部审核功能，制定程序保障资产、确保会计记录和财务信息可靠及合规[160] - 董事会持续监督公司风险管理和内部控制系统，认为系统有效且资源等方面充足[161] - 公司秘书吴雪仪负责就企业管治事宜向董事会提供意见，本年度参加不少于15小时相关专业培训[162] - 持有公司不少于十分之一已缴足股本且有表决权的股东有权书面要求董事会召开特别股东大会[163] - 公司官网提供联系方式，股东可随时向董事会表达关切或咨询[164] - 董事会履行企业管治守则规定的职能，包括制定和检讨政策、监察培训、合规等，并检讨公司遵守守则情况[153][156] - 董事会认为公司风险管理及内部监控系统有效且足够，会计、内部审核及财务汇报职能方面资源、员工资历经验、培训课程及预算充足[165] - 公司秘书吴雪仪女士本年度接受不少于15小时专业培训[166] - 持有不少于十分之一公司已缴足股本且有表决权的股东可要求董事会召开股东特别大会，大会须在呈交要求书后两个月内举行[167] - 持有本公司缴足股款股本不少于十分之一的股东可通过要求举行股东特别大会提呈决议案[170] - 持有不少于二十分之一表决权的股东或不少于100名公司股东可提交