财务业绩 - [本年度总收入为5829.2万元，较上年度增加22.3%，公司拥有人应占经审核溢利及全面收入总额为1511.4万元，每股基本盈利为1.29分[6]] - [2021年12月31日，传统保理应收账款总额较2020年下降40.9%，整体收入减少21.8%[8]] - [本年度保理业务实现营业收入5829.2万元，产生分类溢利3398万元[19]] - [本年度总平均回报率为9.66%，上年度为8.93%[22]] - [2021年12月31日，传统保理业务项下保理应收款项本金总额为2.88293亿元，2020年为4.87847亿元；本年度利息收入2972.8万元，上年度为3493.1万元；管理费收入712.2万元，上年度为1218.4万元][25] - [2021年12月31日，通讯类保理业务项下保理应收款项未偿还本金金额为3.91998亿元，2020年为3911.8万元；本年度服务收入2144.2万元，上年度为54.3万元][30] - [2021年12月31日，集团流动资产为人民币5.05165亿元，较2020年的人民币7.09126亿元减少；现金及现金等价物为人民币2445.4万元，较2020年的人民币2106万元增加；资产净值为人民币3.94859亿元，较2020年增加约4.0%；资产负债率约为44.2%，较2020年的50.7%下降][44] - [2021年12月31日，银行借贷金额为人民币5000万元，较2020年的人民币3.56519亿元减少，借贷以人民币计值，按固定利率计息，将于2022年偿还][45] - [2021年，集团以保理应收款项总额人民币5000万元作担保发行信用证信贷融资，2020年是以银行存款人民币2.175亿元作担保，且2021年无其他重大或然负债，2020年为零][47] - 本年度支付给外聘核数师的核数及非核数服务酬金分别约为193万港元及87万港元[79] 保理业务发展 - [2021年12月31日，通讯类保理业务项下保理应收账款未偿还本金为3.91998亿元，该业务于2020年展开[9]] - [展望2022年，公司将着力发展保理业务，积极扩大客户基础，寻求多元化商业机会[12]] - [公司拟持续透过中国的国有企业网络扩大保理业务，因经济增速放缓及疫情，对潜在新客户尽职审查更审慎][34] - [公司已就通讯类保理服务与中国三大通信运营商建立合作安排，其利息收入高于传统保理][35] - [公司加入国际保理商联合会，可加强业务网络并开发应收账款咨询服务获一次性收入][37] - [公司正在发掘能补充现有业务并使其多元化的潜在投资机会，但未识别目标及订立协议][38] - [公司将动用内部资源及银行贷款发展保理业务，正磋商若干银行信贷及资产证券化融资选项][39] - [2022年，集团将着力发展保理业务，积极扩大客户基础，在通讯行业保理领域及其他行业寻找商机][40] - [公司保理业务综合回报率介乎约8.7%至10.5%，包括年利率约6.0%至10.0%及每年保理管理费收入约0%至3.9%][28] - [公司保理业务约有16名雇员，由经验丰富管理团队领导，包括蔡宝祥、潘明锋、高莹等][25] - [公司开展通讯类保理业务与第三方支付机构及专业科技服务公司合作，科技服务公司承担部分或全部保理融资亏损][33] 股息政策 - [董事会不建议派付本年度任何股息[18]] - [董事会拟在法规等许可下以股息分派盈余资金，股息以营运所得净利所能承担金额为限，未来股息宣派受董事会决定及多种因素影响][52] 股东登记与会议 - [公司将于2022年5月17日至20日暂停办理股东登记，期间不办理股份过户登记，为确定出席2022年5月20日股东大会及投票的股东身份，过户文件及股票最迟须于2022年5月16日下午4时30分前送交指定地点][41] - [一名或以上持有公司缴足股本（具股东大会投票权）不少于十分之一的股东，可书面要求董事会召开特别股东大会，大会应在呈递要求后两个月内举行，若董事会21日内未召开，要求人士可自行召开，公司偿付合理开支][102] - [将审议通过特别决议案的股东周年大会及任何股东特别大会，应通过最少21天书面通知召开；其他股东特别大会可通过不少于14天书面通知召开][103] 企业管治 - [公司致力于提升企业管治水平，2021年基本遵守上市规则附录十四所载企业管治守则，但存在董事会主席等未出席股东大会、非执行董事委任无特定年期等偏离情况][55][56] - [董事会负责领导及监管公司，制定策略方向等，管理层获授权负责日常业务及行政事宜，重大交易由董事会决定][57] - [董事会主要职责包括制定战略、监督运营财务表现、监管高管及完善企业管治架构等][59] - [本年度董事会召开会议5次，股东大会召开1次，审核委员会召开2次，薪酬委员会召开1次，提名委员会召开2次][63] - [公司已投购保险，以弥补董事及高级职员履职时的成本、费用等损失][63] - [公司鼓励董事参与持续专业发展计划，本年度所有董事参与了上市规则等课题培训][66] - [主席与行政总裁角色区分，主席负责领导董事会，行政总裁负责集团整体业务运作][70][71] - [公司采纳上市规则附录十所载的标准守则，本年度董事均遵守规定][73] - [非执行董事无特定委任年期，但须每三年轮席退任一次][74] - [公司建立内部指引，投资计划、并购等重大事项需获董事会批准][59] - [董事会定期及按需召开会议，会前向董事提供相关资料和报告][60] - [公司网站载列最新董事名单，注明角色、职能及是否为独立非执行董事][66] - [审核委员会本年度召开两次会议，审阅公司年度报告、中期报告及关联交易事宜，检讨风险管理及内部监控制度[86] - [薪酬委员会本年度召开一次会议，审阅并就董事薪酬待遇、表现及若干董事薪金调整提出推荐建议[88] - [提名委员会本年度召开两次会议，检讨董事会架构、人数及组成，确认独立非执行董事独立性，就重选退任董事向董事会作推荐建议[92] - [审核委员会成员包括张廷基先生、刘勇平博士及崔书明先生，张廷基先生出任主席[80] - [薪酬委员会成员包括崔书明先生、刘勇平博士及潘明锋先生，崔书明先生出任主席[87] - [提名委员会成员包括刘德兵先生、崔书明先生及刘勇平博士，刘德兵先生出任主席[89] - [公司已采纳董事会多元化政策，但本年度未制定施行该政策的可量度指标[79] - [审核委员会主要职责包括外聘核数师相关事宜、财务报表及制度检讨等多项内容[83] - [薪酬委员会主要职责是就董事薪酬待遇等向董事会提供意见及推荐建议[88] 公司秘书 - [岑嗣宗于2021年7月30日辞任公司秘书，郑文鸿于2021年8月9日获委任为公司秘书，截至2021年12月31日，各公司秘书接受不少于15个小时相关专业培训以更新技能及知识][97] 股东沟通 - [公司通过刊发达中期与年度业绩和报告、新闻稿、网站公开最新动向等加强与股东沟通，股东可电子方式接收信息，2021年召开2020年股东周年大会并就各项事项提呈独立决议案][99] 环境、社会及管治报告 - [这是集团第六份环境、社会及管治报告，涵盖2021年1月1日至12月31日在中国大陆深圳经营的环境及社会表现，其他对收入无重大贡献及无重大环境社会影响的业务不在报告范围内][107] - [编制环境、社会及管治报告应用重要性、量化、一致性原则，进行重要性评估识别重要议题，建立可计量的关键绩效指标，采用一致统计和呈列方式][108][109] - [集团董事会及管理团队认为集团需履行社会责任，强调社会责任同时重视企业诚信及客户服务，报告期内遵守环境、社会及管治报告指引“不遵守就解释”条文规定][110] - [集团致力于识别、监察及管理业务风险，董事会对内部监控系统与风险管理程序负责，制定并每年至少检讨一次内部监控系统，委托审核委员会及专业顾问评估风险和履行协定程序][93] - [董事会检讨集团重大内部监控有效性，认为内部监控系统提供合理保证，避免重大错误陈述或损失，管理消除营运系统失灵风险，达成业务目标，对现行内部监控满意][96] - [董事会负责集团可持续策略及报告，将成立环境、社会及管治工作小组][112] - [集团将可持续发展纳入经营理念，未来会进一步纳入核心策略][113] - [集团通过多种渠道与雇员、客户等持份者保持沟通][116][117] - [集团确定最重要的五个重大议题为数据保护、客户服务、气候变化、雇佣、供应链管理][127] - [集团经营仅涉及办公室运营，无重大环境不利影响，遵守环保相关法律法规][129] - [报告期内，集团乘用车无业务运营，燃料燃烧无气体排放][131] - [报告期内，集团运营排放3.786吨二氧化碳当量温室气体，密度为每平方米0.013吨二氧化碳当量][133] - [范围2购买电力排放3.755吨二氧化碳当量，占总排放量99.17%；范围3废纸弃置等排放0.031吨二氧化碳当量，占总排放量0.83%][134] - [报告期内集团运营耗能6154.00千瓦时，均为办事处用电，耗电密度为办事处面积每平方米20.35千瓦时；耗水12.00立方米，用水密度为办事处面积每平方米0.04立方米][142][144] - [集团计划10年内或于2031年前将整体排放密度减少10%，将废弃物产生量减少30%，将整体能源使用密度减少10%][140][141][146] - [集团业务不涉及产生大量有害废弃物和使用包装材料，对无害废弃物未计量数量][137][138][149] 雇员情况 - [2021年12月31日，集团在中港两地共聘用约20名员工，从事管理、行政及保理业务][48] - [报告期末中国大陆运营共有16名雇员，全部来自中国多个省份，报告期内无雇员流失][154][161] - [雇员中兼职占38%，全职占62%；高级管理层占31%，中级管理层占38%，一线及其他雇员占31%][156] - [雇员年龄26 - 35岁占69%，36 - 45岁占19%，46 - 55岁和56岁以上各占6%；男性占75%，女性占25%，地理位置均为中国大陆][159] - [集团为雇员提供基本薪金、各种津贴、社会保险、商业综合保险及多种假期，每年检讨雇员薪金][162] - [新入职员工有30日试用期，集团基于表现评估为雇员提供内部晋升及加薪，于试用期及年结日检讨雇员表现][163] - [集团致力于在招聘、补偿及福利等方面为雇员提供平等机会，雇员薪酬不因多种因素而不同][164] - [集团采用“奖惩制度”，定期组织活动提升雇员归属感，设立活动室供雇员休息交流][167] - 2019 - 2021年工作死亡率均为0.00%，工伤案件及因工伤损失工作日数均为0 [172] - 报告期内安排16名雇员接受培训，每名雇员平均培训时长24小时，100%雇员接受培训 [175] - 报告期内业务无雇佣童工或强制劳工情况 [176] 采购与客户管理 - [采购需使用部门申报、多部门审批，采购部门招标并取得至少三份报价 [178] - [报告期内未与供应商订立长期关系 [179] - [开展尽职调查评估客户贷款偿还能力及风险，将国有企业视为主要客户 [180] 合规情况 - [报告期内无健康及安全、广告、标签及隐私问题等重大违规记录 [183] - [报告期内未发生侵犯知识产权案件 [184] - [报告期内无违反客户隐私、资料泄露等已证实投诉 [185] - [高级雇员须签署贿赂协议，参与“六项严禁及六个禁令”倡廉活动 [187] - [公司制定举报政策，防止不合规商业行为，报告期内无腐败行为已判决法律案件[191] - [报告期内全体雇员均参加反腐培训，平均培训时长为2.00小时[191] - [报告期内公司无社区参与及捐献特定政策，但鼓励雇员参加社区项目及活动[192] 公司组织章程细则 - [本年度公司未对组织章程细则作任何改动][101] 公司人员信息 - [蔡宝祥57岁，任公司执行董事兼副行政总裁，有银行及商业保理超30年经验[194] - [柏兆祥59岁，任公司执行董事，负责会计及财务事宜，有会计行业超30年经验[194] - [潘明锋38岁，任公司执行董事，负责业务发展规划等，有融资和风险管控超10年经验[194] - [刘德兵52岁，任公司非执行董事兼董事会主席，有财务会计行业超25年经验[197] - [悦达资本股份有限公司拥有悦达资本（香港）有限公司已发行股本100%权益，悦达资本（香港）有限公司拥有公司已发行股本51.34%权益[197] - [李彪55岁，任悦达地产集团有限公司党委书记兼董事长，有超20年管理经验[198] - [崔书明84岁，任公司独立非执行董事，有国际融资及企业策划管理超40年经验[200]