董事相关信息 - 非执行董事刘基力、黄俊鹏、傅译漫、郑文彬的董事年度袍金均为144千港元，委任开始日期分别为2022年9月2日、2022年9月7日、2022年10月10日、2022年11月14日[4] - 提名委员会由四名独立非执行董事组成，刘基力为主席，职责包括检讨董事会架构等[19] - 独立非执行董事刘基力44岁，在业务管理及监管合规方面有超11年经验[30] - 执行董事及非执行董事与公司订立服务合约，独立非执行董事委任函为期三年，可提前三个月书面通知终止[33] - 李镇彤于2022年9月14日获委任为执行董事[38] - 邱东成于2022年9月2日获委任为非执行董事[39] - 傅译漫于2022年10月10日获委任为独立非执行董事[42] - 郑文彬于2022年11月14日获委任为独立非执行董事[43] - 黄俊鹏先生于2022年9月7日获委任为独立非执行董事，在法律行业拥有逾27年经验[79] - 刘基力于2022年12月29日获委任为董事会主席[153] - 黄俊鹏、傅译漫于2022年11月14日获委任为执行董事，傅译漫于2023年2月28日辞任[153] - 郑文彬于2022年11月14日获委任为审核委员会主席[153] 公司费用相关 - 核数服务费用为579千港元，非核数服务费用为0千港元，总额为579千港元[10] 员工相关信息 - 2022年年度公司员工流失率为38%，5名雇员离职，9名新雇员加入，2022年12月31日有17名雇员，2021年有13名[12] - 财务总监欧建基58岁，证券行业超15年经验，2022年接受不少于15小时专业训练[60] 公司持股及上市相关 - 公司公众持股量充足，维持于占已发行股份25%且市值超3000万港元的水平[13] - 各控股股东已声明遵守不竞争承诺，独立非执行董事确认无违反情况[21][22] - Ultimate Vantage直接实益拥有64,557,500股，占已发行股本总额约23.85%[64] - 2015年公司以每股0.50港元发行120,000,000股新股份并于联交所GEM上市[76] - 2016年3月15日公司进行10换1股份分拆，6月2日按每股0.55港元配售110,000,000股，筹资约60,500,000港元[76] - 2017年6月8日公司股份由GEM转至联交所主板上市[76] - 2022年10月21日公司进行20换1股份合并，11月8日按0.32港元配售45,118,900股，筹资约14,290,000港元[76] - 2015年12月22日，公司发行本金额为1000万港元的两年期5%票息债券[139] - 2017年6月8日，公司成功将其股份转至联交所主板上市[140] - 洪釗鴻先生为公司64,557,500股股份的实益拥有人，拥有公司已发行股份的23.85%[95] - 2022年10月21日，公司进行股份合并，每20股每股面值0.001港元的现有股份合并为1股每股面值0.02港元的合并股份[199] - 2022年11月8日，公司按每股0.32港元配售4511.89万股新股份，占扩大后已发行股本约16.67%[200] - 2022年配售事项所得款项总额约1444万港元，净额约1422万港元[200] 股息相关 - 董事不建议派付截至2022年12月31日止财政年度的末期股息，2021年也无末期股息[52] - 公司并无就截至2022年6月30日止首六个月派付任何中期股息，2021年同样无中期股息[53] - 公司2022年未派付中期股息（2021年也無），截至2022年12月31日止年度已付股息總額為無（2021年：無）[93][103] - 董事不建议派付截至2022年12月31日止年度的末期股息（2021年12月31日：无）[110] 公司治理相关 - 持有公司缴足股本十分之一的股东有权要求召开股东特别大会，大会应在申请后两个月内举行[36] - 公司为董事及高级管理人员作董事及员工责任保险投保安排，获准许弥偿条文在特定条件生效[34] - 审核委员会由三名独立董事组成，职责包括审计、监督等[61] - 购股权计划于2015年6月12日起至上市日期第十周年止生效，购股权计划项下之购股权或其他计划项下可能授出之购股权涉及之股份最高数目曾为491,000,000股股份，占2022年年报日期公司已发行股份的10.9%（扣除库存股份后），2022年10月21日股份合并后为24,550,000股股份[96] - 经纪服务协议及孖展融资服务协议项下拟进行的交易，因参考年度交易上限及年度融资上限各自按年计算的适用百分比率少于5.0%且年度代价少于3,000,000港元，获豁免遵守上市规则第14A章相关规定[91] - 在截至要约日期止任何12个月期间，根据购股权计划可向任何合资格参与者授出的购股权涉及之股份最高数目与相关股份合并计算时不得超逾要约日期已发行股份数目的1%[97] - 公司一经于接纳日期或之前（即要约日期后30日内）收到相关文件及1港元代价，购股权将被视作已授出及已获承授人接纳并生效[98] - 公司认为符合上市规则附录15所载的企业管治守则及企业管治报告所载的守则条文，相关报告载于本年报第22页至第28页[94] 公司人员任职变动 - 李棣棠于2022年10月加入集团，自2022年11月起担任鼎石证券有限公司负责人员[46] - 张嘉儿自2022年9月起加入鼎石证券有限公司担任董事[49] 公司权益相关 - 截至2022年12月31日，并无董事及公司最高行政人员等在公司及相联法团的股份等中拥有相关权益或淡仓[51] - 截至2022年12月31日止年度，公司或附属公司无购买、出售或赎回已上市股份[59] - 截至2022年12月31日止年度，无公司或其附属公司或相联法团促使董事及最高行政人员通过收购股份或债券取得利益[84] 公司财务关键指标变化 - 2022年12月31日，公司可供分派储备约为1.587亿港元，2021年12月31日为1.535亿港元[47] - 2022年公司除所得税前亏损增加至4830万港元，2021年约为510万港元；2022年净亏损为4150万港元，2021年为490万港元[143] - 2022年度证券抵押借贷服务的贸易应收款项及应收贷款减值亏损约4960万港元，较2021年的约1250万港元增加约3710万港元或约297%[143] - 2022年每股基本亏损为17.52港仙，2021年为每股基本亏损2.15港仙（经重列）[144] - 2014年公司收益由2013年的1650万港元增长100%至3300万港元，净溢利由2013年的940万港元增长约126%至2120万港元[138] - 2019年公司由2018年的净亏损转亏为盈，录得净溢利约720万港元[141] - 2022年恒生指数由2月高位约25,050点大跌至10月约14,597点，跌幅约42%[155][168] - 2022年公司总收益约1950万港元，较2021年约2500万港元减少约22%[155][164][165] - 2022年公司净亏损4150万港元，2021年净亏损490万港元，亏损增加主要因证券抵押借贷服务减值亏损增加约4960万港元[155] - 2022年证券经纪服务佣金收入减至20万港元，2021年为50万港元[165] - 2022年证券抵押借贷服务收入减至1920万港元，较2021年约2420万港元减少约20%[165][169] - 2022年配售及包销服务无收入，2021年约8.3万港元[165] - 2022年除所得税前亏损4834.5万港元，较2021年亏损510.6万港元增长847%[165] - 2022年每股亏损17.52港仙，较2021年2.15港仙增长715%[165] - 2022年孖展融资服务利息收入减370万港元或约24%至1190万港元[169] - 2022年放债服务收入减120万港元或约14%至730万港元[169] - 2022年配售及包銷服務無收益，2021年錄得約83,000港元收入[176] - 2022年12月31日總資產約1.699億港元，較2021年減少約15%[179] - 2022年12月31日現金及銀行結餘3010萬港元，較2021年減少約34%[179] - 2022年12月31日貿易應付款項310萬港元，較2021年增加約7%[179] - 2022年12月31日應收貸款約6890萬港元，較2021年增加約34%[179] - 2022年12月31日貿易應收款項5320萬港元，較2021年減少約42%[179] - 2022年綜合淨虧損約4150萬港元，2021年淨虧損490萬港元[180] - 2022年貿易應收款項及應收貸款減值虧損約4960萬港元，較2021年增加約297%[180] - 2022年僱員福利開支約1010萬港元，較2021年增加約9%[181] - 2022年孖展融資服務利息收入約1190萬港元，較2021年減少約24%[192] - 2022年12月31日，公司应收贷款原账面价值总计1.1亿港元，累计减值亏损4110万港元，应收贷款净值6890万港元[194] - 2022年，公司五大客户占收益总额约66%（2021年为72%），最大客户占收益总额约21%（2021年为19%）[199] 各业务线数据关键指标变化 - 公司提供定制金融服务，收益来自经纪、借贷、配售包销服务[75] - 2022年证券经纪服务总交易价值由2021年的2.476亿港元减少至8970万港元，佣金收入由2021年的50万港元减少至20万港元[146] - 2022年公司确认放债服务所得利息收入约730万港元，较2021年的850万港元减少约14%[150] - 2022年12月31日，公司放债客户应收贷款总额约为1.114亿港元，较2021年12月31日的6800万港元增加约64%[150] - 2022年9月及10月，公司向第三方借款人授出两笔大额企业借贷贷款，总额分别约为2000万港元及1800万港元，年利率为15%，借款期为12个月[150] - 公司最大客户持有股份质押约9280万港元作为定期贷款抵押品[151] - 金额不足500万港元的贷款申请，经信贷委员会五位成员中任何三位批准即可；金额等同或超过500万港元的贷款申请，需经一位执行董事及信贷委员会另外两位成员批准[152] - 孖展融资服务贸易应收款项无固定还款期限，应收贷款到期期限约为五至十二个月，年利率介于8%至24%[148] - 第三大、第四大、第五大客户应收贷款原账面价值分别为1760万、1470万、1390万港元，累计减值亏损分别为1230万、880万、970万港元，应收贷款净值分别为530万、590万、420万港元，占集团比例分别为8%、9%、6%[194] - 其他客户应收贷款原账面价值为2570万港元，累计减值亏损为1030万港元，应收贷款净值为1540万港元，占集团比例为22%[194] - 最大客户抵押品价值为股份质押9280万港元，第二大客户抵押品价值为股份质押5650万港元[194] - 第三大、第五大客户年利率为15%及12%，第四大客户年利率为15%[194] - 第三大、第五大客户贷款期限为8个月及12个月、9个月及12个月，第四大客户贷款期限为5个月[194] 公司会议相关 - 公司2022财政年度股东周年大会将于2023年5月31日下午2时在香港湾仔港湾道26号华润大厦18楼1807室举行[106] 其他 - 2022年12月31日後直至報告日期，董事不知悉任何須披露之重大事項[104] - 公司2022年度财务表现和状况载于年报第63 - 115页综合财务报表[77] - 公司股份代号为804[153]