财务表现 - 公司2021年营业额为4.322亿港元，录得本公司拥有人应占溢利1.907亿港元，每股基本盈利为3.34港仙[8] - 公司2021年营业额为4.322亿港元，同比增长12%，毛利为2.688亿港元，同比增长17%，公司拥有人应占溢利为1.907亿港元，同比扭亏为盈[24] - 公司2021年租金收入总额为2.124亿港元，同比增长23%，主要来自“喜薈城”、百仕达花园一至四期及“百仕达大厦”的商业项目[25][26] - 公司2021年融资服务业务利息收入为2,300万港元，向独立第三方的其他应收贷款年利率介于4.0%至7.0%之间[31] - 公司其他业务营业额为1.968亿港元，同比增长8%[33] - 公司截至2021年12月31日的可供分派储备为609,114,000港元，较2020年的588,810,000港元有所增加[98] - 公司2021年度未派发中期股息和末期股息，与2020年相同[96][97] - 公司2021年度业绩详情载于年报第49页的综合损益表[95] - 公司2021年度物业、厂房及设备的变动详情载于综合财务报表附注14[99] - 公司2021年度投资物业的变动详情载于综合财务报表附注15[99] - 公司2021年度股本的变动详情载于综合财务报表附注31[99] - 公司2021年度可供分派储备为609,114,000港元，较2020年增加[98] 经济环境与展望 - 2021年中国国内生产总值同比增长8.1%，达到114.4万亿元人民币，人均GDP达到80,962元人民币，比2020年增长8,300多元[8] - 2021年中国经济增速逐季放缓，面临内外多重风险与挑战，包括全球疫情不确定性、大国博弈、货币政策转向等[9] - 公司展望2022年中国经济将继续承压，预计经济前低后稳，全球疫情对供需两端的冲击依旧存在[14] - 公司预计2022年中国全年经济目标增速将在5%-5.5%区间[17] - 公司预计2022年全球经济增速将放缓至4.5~4.8%，美联储可能在2022年中开启加息[63] - 2022年中国经济增长面临挑战，包括出口回归常态、房地产投资下滑、基建投资增速抬升及居民收入增速下滑[64] 投资与业务发展 - 公司将继续探索金融科技及新经济行业的投资及参与，以把握新机遇[13] - 公司对长远发展充满信心，将继续秉持长远视野和策划，发掘潜在商机[17] - 公司持有“洛克·外滩源”项目，总建筑面积达94,080平方米，预计2022年完成收尾工程后陆续开业[29] - 公司持有“宁国府邸”项目，占地面积13,599.6平方米，由11栋中西合璧的四合院组成，目前处于施工验收阶段[30] - 公司认购众安国际500,000,000股可赎回优先股，总认购价为人民币500,000,000元（约600,197,000港元）[34] - 公司持有众安国际43.21%的投票权益，账面值约10.69亿港元，占总资产的9%[38] - 公司分占众安国际亏损3.535亿港元，主要由于众安国际前期开发成本所致[40] - ZA Bank用户数量突破50万，占香港人口的6%，存款余额达70亿港元，贷款余额同比增长约4倍至25亿港元[42] - ZA Bank于2022年1月成为香港第一间获证券及期货事务监察委员会颁发第1类受规管活动（证券交易）牌照的虚拟银行[43] - ZA Insure推出香港最便宜的自愿医保“标准计划”－“ZA自愿医保”，并通过ZA Bank应用程序推出每年高达2.5%保证平均回报率的储蓄保障－“ZA储蓄保”[44] - ZA Tech在2021年与多家亚洲领先公司达成合作，包括与Grab Holdings Inc.、OVO、友邦保险集团、保德信金融集团、孟泰人寿和Klook的合作，推动保险和旅游相关保险的数字化转型[46][47] - ZA Tech的SaaS解决方案Nano赋能孟泰人寿，简化产品研发周期和进入市场策略，以回应用户需求[47] - ZA Tech与Klook成立合资公司，提供旅游相关保险，并输出自家研发的科技解决方案Fusion，提升用户体验[47] - 截至2021年12月31日，ZA Tech的联营公司Rockefeller Group Asia Pacific, Inc. (RGAP) 的净亏损为5,620万港元，其中公平值亏损为2.101亿港元[48] - 截至2021年12月31日，ZA Tech的应收联营公司贷款公平值亏损为2.101亿港元，较2020年的3.145亿港元有所减少[52] - 截至2021年12月31日，ZA Tech按公平值列账及计入其他全面收益之权益工具总额为20.421亿港元，其中众安在线的公平值约为18.520亿港元[53] - 众安在线2021年总保费收入约为人民币204.8亿元，同比增长22.6%，归属于母公司股东净利润约为人民币11.65亿元，同比增长110.3%[56] - 众安在线通过自营渠道及300多个生态合作伙伴平台，满足用户多元化的保障需求，推动保险科技输出和行业数字化转型[56] - 未来众安在线将结合自身在保险科技领域的经验，释放生态协同价值，与行业共成长[57] - 公司通过供股发行2,832,890,264股普通股，每股0.28港元，筹集约7.932亿港元[58] - 供股所得款项净额约7.882亿港元，用于偿还外部债务118.2百万港元、投资金融科技业务591.2百万港元及一般营运资金78.8百万港元[61][62] - 公司认为金融科技行业最具发展潜力，将继续抓住金融科技行业的发展势头[66] - 公司于2021年12月31日后，众安科技认购众安国际新普通股，导致公司在众安国际的股权由43.21%减至41.5%[71] 公司治理与董事会 - 公司已设立审核委员会，负责检视和监控集团的财务汇报程序及内部监控，委员会由三名独立非执行董事组成[74] - 2021年度业绩已经由审核委员会审阅[75] - 公司股东周年大会预定于2022年5月31日举行，股份过户登记将于2022年5月26日至5月31日暂停[77] - 执行董事项亚波先生拥有36年的企业管理、投资管理、电脑技术应用及电子商务经验[79] - 非执行董事欧晋羿先生拥有普林斯顿大学东亚研究学士学位，并在审查美国住宅及商业物业发展项目及投资组合管理方面有丰富经验[80] - 非执行董事欧亚平先生是集团创始人及主要股东，拥有北京理工大学工程管理学士学位[81] - 执行董事陈巍先生拥有北京理工大学工程管理学士学位，并在工程、业务管理、市场开发及管理方面有36年经验[79] - 独立非执行董事田劲先生拥有湖南大学文学学士学位、武汉大学文学硕士学位及美国Auburn大学行政管理学博士学位[84] - 独立非执行董事项兵博士拥有加拿大阿尔伯塔大学会计学博士学位，现任长江商学院创院院长及教授[84] - 公司董事会现有8名成员，包括3名独立非执行董事，所有独立非执行董事均拥有适当的专业会计经验及相关财务管理专长[149] - 公司董事会每年最少举行4次定期会议，省览公司的业务报告及财务业绩以及政策[154] - 董事会于2021年度共举行了4次定期董事会会议和3次额外董事会会议，所有董事均出席了4次定期会议和1次股东周年大会[156] - 公司为新任董事提供全面的入职资料，涵盖业务运营、政策及程序，并定期更新相关法例和规则[157] - 所有董事在2021年度接受了关于上市公司董事角色、职能及职责的培训，包括阅读材料和参加内部研讨会[159] - 董事会定期检阅公司治理政策、法律合规政策、董事及高级管理层的培训、行为守则及合规手册[166] - 薪酬委员会于2021年度举行了1次会议，审阅了2021/2022年度的薪酬政策，并评估了执行董事的表现[170] - 公司2021年度审核委员会举行了3次会议，所有成员均出席了全部会议[179] - 公司2021年度提名委员会举行了1次会议，所有成员均出席了会议[185] - 公司2021年度审核委员会审阅了截至2020年12月31日止年度及截至2021年6月30日止六个月的财务报表[176] - 公司2021年度审核委员会审阅了风险管理和内部监控制度的成效[176] - 公司2021年度提名委员会审阅了董事会架构、人数及组成，包括技能、知识、多元化及经验[181] - 公司2021年度提名委员会评核了独立非执行董事的独立性[181] - 公司2021年度提名委员会就退任董事于2022年股东周年大会上重新选任作出审阅并提出了推荐建议[181] - 公司2021年度审核委员会审阅了内部及外聘核数师的审核结果[178] 风险管理与内部监控 - 公司确保维持健全有效的风险管理和内部监控系统，涵盖财务、运营及合规监控[198] - 公司风险管理框架包括识别重大风险、制定管理措施及监控成效[199] - 公司内部审核团队和独立专业顾问协助实施风险管理框架[199] - 惠信会计师事务所在2021年对内部监控进行独立审查，未发现重大缺陷[199] - 公司管理层迅速识别新出现的风险并评估管理计划的成效[199] - 审核委员会及董事会每年至少检讨一次公司的风险管理和内部监控系统[199] 股东与股权结构 - 欧亚平通过Asia Pacific Promotion Limited持有公司3,272,309,301股，占公司已发行股份的51.54%[104] - 陈巍持有1,734,000股购股权，占公司已发行股份的0.027%[107] - 邓锐民持有20,230,000股购股权，占公司已发行股份的0.317%[107] - 田劲持有1,156,000股购股权，占公司已发行股份的0.018%[107] - 项兵持有1,156,000股购股权，占公司已发行股份的0.018%[107] - 项亚波持有20,230,000股购股权，占公司已发行股份的0.317%[107] - 辛罗林持有1,156,000股购股权，占公司已发行股份的0.018%[107] - 公司2012年购股权计划将于2022年5月17日到期[111] - 购股权的行使价自2021年4月15日起由1.37港元调整为1.185港元[110] - 公司购股权计划规定，任何12个月内授予任何合资格人士的购股权不得超过公司已发行股份的1%[114] - 根据2012年购股权计划，公司可授出总计637,400,309股股份，占现有已发行股份约10%[116] - 若已授出但尚未行使的购股权全部行使，可发行131,784,000股股份，占现有已发行股份约2.07%[116] - 2021年1月1日至12月31日，董事类购股权未行使数量从79,000,000股增至91,324,000股，雇员类购股权未行使数量从35,000,000股增至40,460,000股[118] - 2021年4月15日供股完成后，尚未行使的购股权项下的行使价及数目已作调整[120] - 公司提议在股东周年大会上终止2012年购股权计划的操作，并采纳新购股权计划[120] - 截至2021年12月31日，Asia Pacific持有公司3,272,309,301股股份，占公司已发行股份的51.34%[128] - Asia Pacific由公司非执行董事欧亚平全资拥有，欧亚平被视为在Asia Pacific持有的公司股份中拥有权益[130] 财务资助与负债 - 2021年12月31日，公司向联营公司提供的财务资助总额超过上市规则第14.07(1)条界定的资产比率的8%[134] - 公司于2021年12月31日在联营公司的应占权益包括净负债965,092,000港元[135] - 公司非流动资产为6,394,136千港元，流动资产为1,704,563千港元，流动负债为868,024千港元，非流动负债为9,244,866千港元，净负债为2,014,191千港元[139] - 公司五大供应商应占经营成本百分比低于30%，五大客户应占收益百分比低于30%[141] - 公司截至2021年12月31日止年度的综合财务报表已由德勤‧关黄陈方会计师行审核[145] 薪酬与福利 - 公司提供医疗及退休福利，并根据购股权计划向合资格员工（包括董事）授予购股权[172] - 公司2021年度高级管理层中，1人薪酬在2,000,001至3,000,000港元之间，1人薪酬在4,000,001至5,000,000港元之间[173] - 公司2021年度外聘核数师德勤收取的核数服务费为2,800,000港元，非核数服务费总计2,075,000港元[197] 环境保护与社会责任 - 公司2021年度遵守了所有适用的香港及中国环境保护法律法规[91] - 公司2021年度与员工、客户和供应商保持了良好的合作关系，并致力于提供高质量的客户服务[94]