公司基本信息 - 公司于1949年10月1日成立，2012年12月在港交所上市，2018年11月在上交所上市[3] 公司排名情况 - 2021年《财富》世界500强中公司排名第90位，较上年上升22位[3] - 2021年集团位列《财富》杂志发布的世界500强第90位[17] - 2021年8月公司荣登美国《财富》“世界500强”第90位[31] - 2021年9月公司在“中国企业500强”排名第28位[31] 公司股权结构 - 公司分别持有人保财险约68.98%、人保香港89.36%的股权[4] - 公司直接及间接持有人保寿险80.00%、人保健康约95.45%的股权[4] - 公司持有100%股权的子公司有人保资产、人保养老、人保投控、人保资本、人保再保、人保金服、人保科技[4] 公司战略框架 - 卓越保险战略核心是“1+7”框架，“1”指建设具有卓越风险管理能力的全球一流金融保险集团，“7”指七项战略举措[8] 公司战略服务 - 六大战略服务包括服务乡村振兴、智慧交通、健康养老、绿色环保、科技创新、社会治理[8] 集团整体财务数据关键指标变化 - 2021年集团总资产13768.57亿元，总负债10799.64亿元，总权益2968.93亿元，总保费收入5854.25亿元，净利润303.70亿元，归属公司股东净利润214.76亿元[9] - 2021年实现税前利润355.89亿元，同比增长12.6%，净利润同比增长7.6%，归属母公司股东净利润同比增长7.2% [10] - 2021年度向股东派发现金股息每10股1.64元，同比增长5.1%，基于归母净利润计算的股息支付率达33.8% [11] - 2021年集团实现总保费收入5854.25亿元，同比增长3.9%，净利润303.70亿元，同比增长7.6%，总资产1.38万亿元，同比增长9.6%[20] - 2021年集团总投资收益630.68亿元，同比增长11.2%，总投资收益率5.8%，与上年基本持平[53] - 截至2021年12月31日，第三方资产管理规模较年初增长33.6%，人保养老年金和养老金管理规模3851.96亿元，较年初增长54.6%[53] - 2021年集团综合偿付能力充足率301%，较上年下降4个百分点，核心偿付能力充足率264%，较上年上升7个百分点[59] - 2021年集团总保费收入5854.25亿元，同比增长3.9%，税前利润355.89亿元，同比增长12.6%，净利润303.70亿元，同比增长7.6%[60] - 截至2021年12月31日，集团总资产13768.57亿元，较上年增长9.6%，总负债10799.64亿元，较上年增长9.9%[61] - 2021年集团加权平均净资产收益率10.2%，较上年下降0.2个百分点[60] - 2021年按中国企业会计准则，归属母公司股东净利润216.38亿元，2020年为200.69亿元；归属母公司股东权益2021年末为2191.32亿元，2020年末为2021.94亿元[63] - 2021年按国际财务报告准则，归属母公司股东净利润214.76亿元，2020年为200.36亿元；归属母公司股东权益2021年末为2192.56亿元，2020年末为2024.80亿元[63] - 2021年集团债券投资拉长久期，权益投资把握结构性机会，投资收益来源多元化[124] - 截至2021年12月31日，集团投资资产为1196.92亿元，2020年为1088.85亿元[125] - 2021年末现金及现金等价物占比2.8%，较2020年末的7.2%下降4.4个百分点[125] - 2021年末固定收益投资占比62.9%，较2020年末的62.5%增加0.4个百分点[125] - 2021年末公允价值计量的各类基金及股票投资占比17.8%，较2020年末的14.3%增加3.5个百分点[125] - 截至2021年12月31日，债券投资占比40.7%，企业债及非政策性银行金融债中AAA级占比达99.8%[128] - 集团非标金融产品投资外部信用评级AAA级占比达98.3%[129] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产占比较上年末增加1.7个百分点[130] - 贷款及其他占比较上年末下降8.6个百分点，因严控非标金融产品信用评级准入标准[130] - 集团总投资收益由2020年的567.41亿元增长11.2%至2021年的630.68亿元[132] - 净投资收益率由2020年的5.0%下降0.2个百分点至2021年的4.8%[132] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为727.31亿元，较2020年的318.67亿元增长128.2%[136] - 2021年投资活动使用的现金流量净额为815.55亿元，较2020年的513.70亿元增长58.8%[136] - 2021年筹资活动现金流量净额为净流出358.61亿元，2020年为净流入211.14亿元[136] - 截至2021年12月31日，集团实际资本为3952.32亿元，较2020年末增长0.8%[139] - 截至2021年12月31日，集团核心资本为3458.16亿元，较2020年末增长4.9%[139] - 截至2021年12月31日，集团综合偿付能力充足率为301%，较2020年末下降4个百分点[139] - 截至2021年12月31日，集团核心偿付能力充足率为264%，较2020年末上升7个百分点[139] - 2021年集团资本开支为36.55亿元[148] - 2021年底集团银行借款情况为6.37亿元[150] 人保财险业务线数据关键指标变化 - 2021年人保财险家庭自用汽车保险市场份额同比提升1.4个百分点，保费占比同比上升1.0个百分点，非车险业务保费收入1942.58亿元，同比增长16.0%，占比43.2%，同比上升4.5个百分点，净利润223.65亿元，同比增长7.2% [12] - 人保财险2021年实现总保费收入4495.33亿元，同比增长3.8%，综合成本率99.6%，净利润223.65亿元，同比增长7.2%[20] - 截至2021年12月31日，人保财险在财产保险市场占有率为32.8%[50] - 2021年，人保财险实现总保费收入4495.33亿元，同比增长3.8%[51] - 2021年，机动车辆险中家庭自用汽车保险市场份额同比提升1.4个百分点，保费占比同比上升1.0个百分点[51] - 2021年，非车险业务实现总保费收入1942.58亿元，同比增长16.0%，占比43.2%，同比提高4.5个百分点[51] - 2021年，人保财险净利润223.65亿元，同比增长7.2%[51] - 2021年人保财险原保险保费收入4483.84亿元，同比增长3.8%，综合成本率99.6%，较上年上升0.7个百分点[56] - 2021年人保财险实现总保费收入4495.33亿元，同比增长3.8%，市场份额32.8%；投资净收益261.54亿元，同比增长12.8%；净利润223.65亿元，同比增长7.2%[65] - 2021年人保财险原保险保费收入4483.84亿元，同比增长3.8%；赔付率73.7%，同比上升7.5个百分点；承保利润15.21亿元，同比下降63.6%；费用率25.9%，同比下降6.8个百分点；综合成本率99.6%[67] - 2021年机动车辆险全年原保险保费收入2552.75亿元，同比减少3.9%；手续费率7.8%，同比下降5.4个百分点；费用率27.2%，同比下降11.3个百分点；赔付率70.1%，同比上升12.1个百分点；综合成本率97.3%，同比上升0.8个百分点；承保利润66.72亿元，同比减少24.3%[68] - 2021年意外伤害及健康险业务原保险保费收入806.92亿元，同比增长21.9%；赔付率85.2%，同比下降2.9个百分点；费用率17.4%，同比上升4.2个百分点；综合成本率102.6%，同比上升1.3个百分点[69][70] - 2021年农险业务原保险保费收入426.54亿元，同比增长19.3%；赔付率81.6%，同比上升6.9个百分点；费用率20.0%，同比下降5.1个百分点[71] - 2021年责任险业务原保险保费收入331.32亿元，同比增长16.4%；赔付率67.9%，同比上升5.8个百分点；费用率39.5%，同比上升4.4个百分点[72] - 车险综合改革后，汽车商业险和交强险续保率分别同比上升2.0和2.1个百分点，承保汽车数量同比分别增长11.3%和9.9%[68] - 整体信用保证险原保险保费收入28.40亿元，同比减少46.2%，赔付率50.6%，同比下降74.1个百分点，综合成本率66.7%，同比下降78.1个百分点，承保利润17.62亿元扭亏为盈[73] - 企业财产险原保险保费收入149.23亿元，同比增长4.7%，赔付率90.7%，同比上升23.0个百分点，费用率39.3%，同比上升2.9个百分点[74] - 货运险原保险保费收入48.14亿元，同比增长26.5%，赔付率52.6%，同比上升9.0个百分点，费用率38.6%，同比下降0.7个百分点，综合成本率91.2%，同比上升8.3个百分点[75] - 其他险种原保险保费收入140.54亿元，同比增长11.4%，整体赔付率66.0%，同比上升9.8个百分点，费用率42.8%，同比上升7.1个百分点[76] - 2021年各险种原保险保费收入合计4483.84亿元，同比增长3.8%，其中机动车辆险2552.75亿元，同比减少3.9%；意外伤害及健康险806.92亿元，同比增长21.9%；农险426.54亿元，同比增长19.3%；责任险331.32亿元，同比增长16.4%；信用保证险28.40亿元，同比减少46.2%；企业财产险149.23亿元，同比增长4.7%；货运险48.14亿元，同比增长26.5%；其他险种140.54亿元，同比增长11.4%[78] - 代理销售渠道原保险保费收入2797.07亿元，占比62.4%，同比下降2.0%；直接销售渠道原保险保费收入1300.17亿元，占比29.0%，同比增长15.0%；保险经纪渠道原保险保费收入386.60亿元，占比8.6%，同比增长14.9%[79] - 2021年广东省原保险保费收入447.74亿元，同比增长7.8%；江苏省441.44亿元，同比增长4.3%；浙江省358.49亿元，同比增长4.8%；山东省274.10亿元，同比增长6.0%；河北省242.05亿元，同比减少0.2%；四川省223.09亿元，同比增长4.4%；湖南省192.17亿元，同比增长6.9%；湖北省184.24亿元，同比增长5.4%；福建省180.39亿元，同比增长8.8%；安徽省176.64亿元，同比增长1.6%；其他地区1763.49亿元，同比增长1.9%[81] - 融资性信用保证险业务规模同比大幅减少，非融资性信用保证险业务规模同比增长31.0%，2021年实现追偿收入25.96亿元[73] - 特险原保险保费收入44.04亿元，同比增长17.9%；家财险原保险保费收入38.14亿元，同比增长14.2%；工程险原保险保费收入35.53亿元，同比增长12.7%[76] - 企业财产险受自然灾害及重大赔案影响，加之已赚净保费同比下降，赔付率和费用率上升[74] - 人保财险已赚净保费从2020年的3931.27亿元增长1.0%至2021年的3969.97亿元[84] - 人保财险投资收益从2020年的157.37亿元增长9.3%至2021年的172.07亿元[85] - 人保财险给付及赔付净额从2020年的2602.63亿元增长12.4%至2021年的2925.88亿元，赔付率为73.7%，较去年同期上升7.5个百分点[86] - 人保财险手续费及佣金支出从2020年的495.52亿元下降24.0%至2021年的376.74亿元，手续费率从2020年的11.5%下降3.1个百分点至2021年的8.4%[87] - 人保财险净利润从2020年的208.68亿元增长7.2%至2021年的223.65亿元[88] 人保再保业务线数据关键指标变化 - 人保再保2021年实现分保保费收入68.11亿元，同比增长31.2%[21] - 2021年人保再保净利润同比增长53.0%，发行20亿元资本补充债[90] 人保香港业务线数据关键指标变化 - 人保香港2021年实现总保费收入折合人民币