公司基本信息 - 公司注册办事处位于Cricket Square, Hutchins Drive P.O. Box 2681, Grand Cayman KY1 - 1111, Cayman Islands[4] - 公司香港总部及主要营业地点位于湾仔商业中心17楼1703室，电话(852) 2327 9100，传真(852) 2327 9638，网址www.hopelife.hk[7] - 公司主要业务为投资控股，集团主要从事建设及配套服务、消费品业务及金融服务[66][67] 财务数据关键指标变化 - 公司2021年收益从2020年的1.132亿港元增加1.34亿港元至2.472亿港元，增幅118.4%[10][13][22] - 公司2021年整体毛利从2020年的2350万港元增加2370万港元至4720万港元，增幅100.9%[10][13][22] - 公司2021年录得年度溢利690万港元，较2020年亏损1010万港元增加约1700万港元[11][13][22] - 2021财年公司收益增加118.4%至2.472亿港元，2020财年为1.132亿港元[24] - 2021财年公司整体毛利增加100.9%至4720万港元，2020财年为2350万港元[24] - 2021财年公司录得年度溢利690万港元，2020财年为年度亏损1010万港元[24] - 2021财年行政开支为2550万港元，较2020财年的2150万港元增加400万港元[38][42] - 2021年底公司有69名雇员，2020年底为26名；2021财年已付雇员薪酬总额为1570万港元，2020财年为1250万港元[44] - 2021年底公司现金及银行结余总额为2190万港元，2020年底为4920万港元；2021年底公司净流动资产为2.099亿港元，2020年底为1.187亿港元；2021年底公司资产负债率约为16.4%，2020年底为零[47][48][49] - 2021年12月31日公司现金及银行结余总额为2190万港元，2020年12月31日为4920万港元[52] - 2021年12月31日公司流动资产净值为2.099亿港元，2020年12月31日为1.187亿港元[52] - 2021年12月31日公司流动比率约为3.9倍，与2020年12月31日持平[52] - 2021年12月31日公司资产负债比率约为16.4%，2020年12月31日无[52] - 2021年12月31日，公司根据开曼群岛公司法计算的可供分派储备约为3800万港元，2020年12月31日为7520万港元[76][77] 财务数据变化原因 - 收益增加主要因建设及配套服务、消费品业务收益上升和预期信贷亏损拨备减少[10][13] - 毛利增加主要因建设及配套服务和消费品业务毛利率增加[10][13] - 年度溢利主要因建设及配套服务和消费品业务毛利率增加、预期信贷亏损拨备减少以及无已终止经营业务年度亏损[11][13][22] 业务发展规划 - 公司期待2022年在香港展开更多建设及配套项目以维持稳定收益来源[14][15] - 公司正在探求消费品业务及其他业务商机以扩阔收益及溢利基础[14][15] 配售相关情况 - 2021年11月23日公司与基石证券订立配售协议，12月8日完成配售，成功配售1.2亿股，所得款项净额约1170万港元[58][59][61] - 配售所得款项净额计划800万港元用于支持集团建设及配套服务，370万港元用作集团一般营运资金及业务发展[62] - 截至2021年12月31日，已动用所得款项净额180万港元，未动用990万港元[62] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021财年建设及配套服务收益增加63.0%至1.687亿港元，2020财年为1.035亿港元[30][31] - 2021财年放债业务收益为480万港元，2020财年为970万港元；2021年底应收贷款及利息总额为7670万港元，2020年底为9100万港元；2021财年预期信贷亏损拨备为1100万港元，2020财年为1140万港元[34][39] - 2021财年消费者产品业务收益为7370万港元，2020财年无收益[36][40] - 2021财年消费者产品业务销售及分销开支为890万港元，2020财年无开支[37][41] 贷款情况 - 2020年12月18日公司向借款人授出6000万港元贷款，2022年3月已全额偿还[51] 股息及业绩披露 - 公司2021财年业绩载于第75页综合损益和其他全面收益表内，董事不建议派付截至2021年12月31日止年度末期股息[69] 人员变动 - 2021年2月1日，张霆邦获委任为公司独立非执行董事、审核委员会主席及提名委员会成员，陆卓辉辞任相关职位[92][94][95] - 2021年10月15日，甄健获委任为公司独立非执行董事等多职位，付翎辞任相关职位[93] - 2021年12月14日，梁智超获委任为公司董事会主席等职位，陈无懮获委任为执行董事，许奇锋辞任相关职位[93] 人员酬金 - 陈无懮女士酬金定为每年240,000港元及可收取酌情花红，自2021年12月14日起生效[98] - 张霆邦先生酬金定为每年120,000港元，自2021年2月1日起生效[98] - 谢艳斌女士酬金定为每年120,000港元，自2019年7月9日起生效[98] - 甄健先生酬金定为每年120,000港元，自2021年10月25日起生效[98] 股权结构 - 截至2021年12月31日，Ample Platinum Enterprises Limited持有149,900,000股，占已发行股份概约20.82%[111] - 截至2021年12月31日，许奇锋先生通过受控法团持有149,900,000股，占已发行股份概约20.82%[111] - 百分比数字根据2021年12月31日的720,000,000股已发行股份计算[111] 董事相关情况 - 截至2021年12月31日，公司无董事及最高行政人员需披露的权益或淡仓[104] - 截至2021年12月31日，公司无董事从事与集团业务竞争的业务[100][105] 购股计划 - 截至2021年12月31日，公司未根据购股计划授予任何购股期权[112][113] - 因行使购股计划及公司其他购股计划已授出而未行使的购股，可配股份数不超已发行股份总数30%；根据计划可能授出的购股涉及股份总数，不超上市日已发行股份总数10%，除非获股东批准更新[115] - 12个月内，向各合资格参与人授出购股获行使后发行及将发行股份总数，不超已发行股份总数1.0%；向主要股东或独立非执行董事授出，不超已发行股份总数0.1%及总值不超500万港元[120] - 购股须在授出日期起10年或董事会指定较短期间内行使，无行使前须持有最短期限规定[120] - 授出购股要约可由合资格参与人在21日内接受，接纳时应付代价1.00港元[120] - 购股行使价须至少为授出日收市价、前五个交易日平均收市价、一股股份面值中的最高者[120] - 购股计划有效期10年，将于2025年8月12日届满，除非按条款另行终止[120] 客户与供应商情况 - 2021年，集团按相关集团划分的五大集团客户合共占集团总营业额约85.9%，最大集团客户占约31.6%[121] - 2021年，集团五大供应商合共占集团总采购额约67.5%，最大供应商占约45.4%[121] 关联方交易及报告详情 - 2021年一般业务中的重大关联方交易详情，载于综合财务报表附注36[124] - 企业管治报告详情载于第25页[125] 核数师变动 - 国卫会计师事务所自2021年12月31日辞任公司核数师，和信会计师事务所有限公司同日获委任[129] - 2019财年及2020财年综合财务报表由国卫审核，2021财年由和信审核[129] 人员经验背景 - 陈无忧女士27岁，有逾5年投资及风险管理经验[132] - 梁智超先生32岁，有逾7年项目管理等经验[133] - 张霆邦先生42岁，有逾15年财务运营经验[134][136] - 谢艳斌女士41岁，有超15年中国法律领域经验[138][142] - 甄健先生51岁，有逾25年银行及证券投资经验[139][140] - 邱欣源先生34岁，有10年财务管理等经验[142][143] 董事会构成及会议情况 - 董事会由两名执行董事及三名独立非执行董事组成[144][146] - 董事会目前有2名执行董事和3名独立非执行董事[151][153] - 董事会设立3个董事委员会监督公司事务[150][152] - 董事会定期每季度举行会议，2021年举行12次董事会会议[160][161][166][167] - 定期会议董事会成员提前至少14天获通知，议程及文件提前至少3天送呈董事[160][161] 公司合规及保险情况 - 公司已遵守对运营有显著影响的相关法律法规[69] - 公司为董事及高级人员安排合适保险以弥偿履职可能产生的成本等[169] 董事培训及申报 - 2021年公司为各董事举办有关上市规则的培训，全体董事均出席并遵守持续专业发展规定[171][172] - 全体董事首次获委任时需申报在其他公司或机构职务，利益申报每年及必要时更新[156][158] 独立非执行董事情况 - 公司委任3名独立非执行董事，占董事会成员超三分之一[176] - 独立非执行董事张霆邦具备上市规则要求的专业资格或财务专长[176] - 公司已委任三名独立非执行董事，超过董事会人数三分之一，其中一名具备合适专业资格或会计或相关财务管理专业知识[183] 各委员会构成及会议情况 - 截至2021年12月31日及报告日期，审核委员会由三名独立非执行董事组成，2021年举行2次会议[186][187] - 截至2021年12月31日及报告日期，薪酬委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，2021年举行4次会议[187] - 截至2021年12月31日及报告日期，提名委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，2021年举行4次会议[191][192] - 截至2021年12月31日，提名委员会有2名独立非执行董事和1名执行董事[193] - 截至2021年12月31日年度，提名委员会举行4次会议[194] 委员会人员变动 - 陆卓辉于2021年2月1日辞任独立非执行董事及审核委员会、提名委员会主席[182][186][191] - 张霆邦于2021年2月1日获委任为独立非执行董事及审核委员会主席、提名委员会成员[182][186][191] - 付翎于2021年10月25日辞任独立非执行董事及审核委员会、薪酬委员会、提名委员会成员[182][186][187][191] - 甄健于2021年10月25日获委任为独立非执行董事及审核委员会成员、薪酬委员会主席、提名委员会成员[182][186][187][191] - 许奇锋于2021年12月14日辞任执行董事及薪酬委员会成员、提名委员会主席[187][191] - 梁智超于2021年12月14日获委任为薪酬委员会成员、提名委员会主席[187][191] - 2021年2月1日，陆卓辉辞任提名委员会成员，张霆邦获委任为提名委员会成员[193] - 2021年10月25日，付翎辞任提名委员会成员，甄健获委任为提名委员会成员[193] - 2021年12月14日，许奇锋辞任提名委员会主席，梁智超获委任为提名委员会主席[193] 董事出席情况 - 梁智超出席董事会会议12/12次[196] - 陈无懮出席董事会会议1/1次[196] - 张霆邦出席董事会会议11/11次、审核委员会会议2/2次、提名委员会会议3/3次、股东大会1/1次[196] - 谢艳斌出席董事会会议10/12次、审核委员会会议2/2次、薪酬委员会会议4/4次[196] - 甄健出席董事会会议3/3次、薪酬委员会会议1/1次、提名委员会会议1/1次[196]