财务数据关键指标变化 - 报告期末合并资产总额144.6亿元，合并负债总额35.3亿元，合并所有者权益109.3亿元[72] - 全年实现除税前合并利润总额5.9亿元，归属公司股东净利润2.8亿元[72] - 全年受托管信托规模2154亿元，实现信托报酬收入9.9亿元[72] - 2022年末公司总资产为144.58亿元，较2021年的190.63亿元有所下降[119] - 2022年手续费及佣金收入为9.9亿元，较2021年的8.3亿元有所增长[119] - 2022年利息收入为0.63亿元，较2021年的5.41亿元大幅下降[119] - 2022年总经营收入为14.45亿元，较2021年的17.79亿元有所下降[119] - 2022年总经营开支为10.31亿元，较2021年的17.95亿元有所下降[119] - 2022年除所得税前经营利润为5.91亿元，较2021年的4.65亿元有所增长[119] - 2022年信托业务和固有业务收入分别占集团收入总额的61.13%和38.87%[133] - 截至2022年12月31日，公司管理的资产规模为2154亿元，较2021年的1722.28亿元有所增长[137] - 2022年公司信托业务经营收入991,686千元，占比61.13%；固有业务经营收入453,510千元，占比27.96% [156] - 公司管理的信托资产规模由2021年底的172,228百万元增加至2022年底的215,400百万元[156] - 2022年公司实现信托业务收入991.7百万元，同比上升19.4% [156] - 2022年公司管理的主动管理型信托产生的收入为693百万元，占全部信托业务收入中的手续费及佣金收入的70.0%，同比下降12.7个百分点[156] - 2022年融资类信托收入565百万元，占比57.07%；投资类信托收入128百万元，占比12.93%；事务管理型信托收入297百万元，占比30.00% [160] - 2022年固有业务分部收入6.305亿元，同比减少55.9%[176] - 2022年投资收益由2021年的2.729亿元变为投资损失23.428亿元[176] - 2022年利息收入由2021年的5.397亿元减少至6130万元[176] - 2022年集团手续费及佣金收入9.903亿元，同比上升19.4%[182] - 2022年集团经营收入14.452亿元，同比下降18.7%[182] - 2022年集团除所得税前利润5.912亿元，同比上升27.1%[182] - 2022年归属公司股东的净利润2.804亿元，同比下降40.1%[182] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年自主营销规模283.49亿元，同比增长75.3%[5] - 2022年末公司投向山东省内信托业务存续规模超人民币200亿元[61] - 2022年公司全年新增标准化产品51个[61] - 公司家族信托受托管理资产规模突破人民币260亿元、同比增长超20%[61] - 2022年公司新增备案四单慈善信托、存续规模近亿元[61] - 信托主业收入同比提升19.4%[68] - 年末资本市场业务管理资产规模突破800亿元[68] - 2022年自主营销规模突破人民币280亿元、同比增长75.3%[98] - 2022年末公司标品资产规模超800亿元[153] - 2022年底公司家族信托存量规模达264.6亿元，同比增长超20% [153] - 2022年公司新增八单绿色信托，新增四单慈善信托，存续规模约9000万元[153] - 截至2022年12月31日，公司存续资本市场业务规模突破800亿元人民币[164] - 截至2022年12月31日，山东国信存续工商企业信托规模631.2亿元人民币，交易对手以央企、国有企业为主[166] - 截至2022年12月31日，山东国信作为资产支持证券发起人、受托人累计设立资产支持证券项目5个，累计成立规模92.02亿元人民币，项目类型涉及ABN、CMBS、CMBN等[174] - 2022年融资类信托数目187个，管理资产规模472.14亿元[187] - 2022年投资类信托数目1274个，管理资产规模634.71亿元[187] - 2022年事务管理型信托数目175个，管理资产规模987.92亿元[187] - 截至2022年12月31日，公司存续基础设施信托规模为111.1亿元，交易对手主要是国有企业[196] - 截至2022年12月31日，公司累计成立消费金融信托76.47亿元，存续34.94亿元[198] - 截至2022年12月31日，公司累计为304.49万个自然人提供消费金融服务[198] 净资本与风险资本相关 - 截至2022年12月31日，公司净资本约为87.53亿元，总风险资本约为27.67亿元，净资本与总风险资本的比率为316.3%，净资本与净资产的比率为80.58%[11] - 公司固有业务的风险资本按介于0%至50%的风险系数计算，信托业务的风险资本按介于0.1%至9.0%的风险系数计算[11] - 公司需保持净资本不少于2亿元，净资本与总风险资本的比率不低于100%，净资本与净资产的比率不低于40%[11][16] 未决重大诉讼案件 - 截至2022年12月31日，公司作为原告及申请人涉九宗诉讼或仲裁金额超1000万元且尚在审理的未决重大案件，涉及金额总计约22.5544亿元[14] - 截至2022年12月31日，公司作为被告涉一宗诉讼金额超1000万元且尚在审理的未决重大案件，涉及金额总计约1370万元[14] 公司发展战略 - 公司将构建“一体两翼”格局，拓展股权投资信托、发展标品信托、深耕服务信托领域[18] - 公司将加强固有与信托协同联动，优化固有业务资产配置结构，提升自有资金直投收益[18] 公司管理与制度建设 - 公司建立反洗钱工作领导小组，下设反洗钱办公室负责反洗钱管理工作[8] - 公司实施严格风险控制机制降低操作风险，制定《声誉风险管理办法》防范声誉风险[12] - 公司建议修订公司章程、董事会、监事会及股东大会议事规则，于2022年12月29日获股东大会通过，2023年4月3日公司章程修订获山东银保监局核准生效，其他规则同日生效[25] - 公司持续深化财富管理转型，优化网点布局，加强理财师队伍建设，拓展机构客户及代销渠道[19] - 公司坚持精细化管理，深化三项制度改革，建立“岗位价值 + 业绩贡献”导向的绩效薪酬分配机制[19] - 公司坚持高质量风控，构建以“四道防线”为组织基础的全面风险管理体系[23] - 公司遵照中国反洗钱法律法规，实施《反洗钱管理办法》，设立客户识别系统[33][34] - 公司客户身份信息按中国法律记录存盘，客户关系结束后至少保存五年[34] - 公司监管信托业务和固有业务有多项制度和政策[31][32] 公司重大事项情况 - 报告期内公司未发生重大资产收购、出售或合并事项[26] - 报告期内公司未做出针对重大事项的临时报告[29] 公司荣誉 - 2022年获“最具影响力信托企业品牌”荣誉[79] - 获首届“中国信托业金牛奖”一年期固定收益类产品金牛奖[80] - 获第六届“金港股”最佳金融股公司[81] 公司股权结构 - 鲁信集团持股比例48.13%，山东省高新技术创业投资有限公司持股4.83%，潍坊市投资集团有限公司持股1.29%[83] - 中油资产管理有限公司持股比例为18.75%[109] - 山东黄金集团有限公司持股比例为1.72%[109] - 济南市能源投资有限责任公司持股比例为0.28%[109] - 其他社会公众股东持股比例为19.57%[109] 公司上市情况 - 公司H股在香港联合交易所有限公司上市，股票简称山东国信，股份代号为1697[143] 行业整体情况 - 2022年底中国信托业管理信托资产余额21.14万亿元，管理资产规模企稳回升[152] 公司系统研发 - 2022年公司研发上线家族信托全新综合管理平台系统和用户端，实现全流程线上化管理[165] 公司业务部门建设 - 公司设立资本市场事业部开展业务，下设多个专业部门，能提供各类资产[191] - 公司持续加大资本市场业务信息科技投入，建立覆盖项目全流程的一体化信息系统[191] 公司处罚情况 - 2022年9月29日，公司因未按规定报送大额或可疑交易报告，被中国人民银行济南分行罚款92万元，已支付[27] 公司报告审议情况 - 2022年年度报告于2023年3月28日经第三届董事会第二十八次会议审议通过，应出席董事8名，实际出席8名[62] 公司注册资本情况 - 公司注册资本增加至46.5885亿元[138]