公司基本信息 - 公司注册资本为人民币6,024,276,901元[4] - 截至报告期末，公司共有正式在岗员工5,365人[6] - 公司在“2021全球银行1,000强”榜单中位居第273位[6] - 公司在中国银行业协会“2021年中国银行业100强榜单”中排名商业银行第46位[6] - 2021年1月，公司获中债公司债券交易结算100强城商行第二十三名[9] 集团整体财务数据关键指标 - 截至报告期末，集团资产总额为人民币5,085.60亿元[6] - 截至报告期末，吸收存款总额为人民币3,437.26亿元[6] - 截至报告期末，发放贷款和垫款总额为人民币2,777.14亿元[6] - 报告期内，实现营业收入为人民币111.44亿元[6] - 报告期内，实现净利润为人民币21.12亿元[6] - 2021年利息净收入87.62亿元，较2020年下降3.22%[12] - 2021年手续费及佣金净收入6.99亿元，较2020年增长20.85%[12] - 2021年营业收入111.44亿元，较2020年增长8.35%[12] - 2021年资产总额5085.60亿元，较2020年增长10.87%[13] - 2021年发放贷款和垫款净额2706.58亿元，较2020年增长24.47%[13] - 2021年吸收存款3437.26亿元，较2020年增长8.85%[13] - 2021年不良贷款率1.47%，较2020年下降0.26%[13] - 2021年拨备覆盖率188.26%，较2020年增长16.70%[13] - 2021年核心一级资本充足率9.66%，较2020年下降0.63%[13] - 2021年流动性覆盖率387.45%，较2020年下降42.43%[13] - 截至报告期末，集团资产总额5085.60亿元，较上年末增长10.87%；发放贷款和垫款总额2777.14亿元，较上年末增长24.30%；吸收存款总额3437.26亿元，较上年末增长8.85%[17] - 报告期内，集团实现营业收入111.44亿元，较上年增长8.35%；实现净利润21.12亿元，较上年增长10.85%；吸收存款日均3308.60亿元，较上年增加286.10亿元，增长9.47%[17] - 截至报告期末，集团资本充足率14.41%，一级资本充足率11.80%，拨备覆盖率188.26%，流动性比例79.03%，不良贷款率1.47%[17] - 成功发行永续债40亿元、吸收转股协议存款39亿元，共补充其他一级资本79亿元，集团资本充足率较上年末上升1.52个百分点[18] - 报告期内，集团实现税前利润24.96亿元，较上年增加0.11亿元，增长0.46%；实现净利润21.12亿元，较上年增加2.07亿元，增长10.85%[20] - 利息收入199.66亿元，较上年增长0.81%；利息支出112.04亿元，较上年增长4.21%；利息净收入87.62亿元，较上年下降3.22%[21] - 手续费及佣金收入8.04亿元，较上年增长3.77%；手续费及佣金支出1.05亿元，较上年下降46.64%；手续费及佣金净收入6.99亿元，较上年增长20.85%[21] - 交易净收益2.01亿元，较上年增长108.89%；金融投资所得收益净额14.41亿元，较上年增长168.49%；其他营业收入0.41亿元，较上年增长105.25%[21] - 营业支出36.48亿元，较上年增长3.52%；资产减值损失50.07亿元，较上年增长16.86%；应占联营公司利润0.06亿元，较上年下降19.17%[21] - 所得税费用3.85亿元，较上年下降33.66%；年内净利润21.12亿元，较上年增长10.85%；归属于本行股东的净利润20.70亿元，较上年增长11.36%；非控制性权益0.41亿元，较上年下降9.88%[21] - 2021年生息资产总额4524.99亿元，利息收入199.66亿元，平均年化收益率4.41%；计息负债总额4426.01亿元，利息支出112.04亿元，平均年化成本率2.53%[23] - 2021年利息净收入87.62亿元，净息差1.88%，较上年减少0.19个百分点，净利息收益率1.94%，较上年减少0.16个百分点[23][27] - 2021年利息收入增长0.81%，主要因生息资产规模增长；利息支出增长2.30%，主要因计息负债规模增长[23][28] - 报告期内公司利息支出112.04亿元，较上年增加4.53亿元，增长4.21%[35] - 吸收存款利息支出79.56亿元，较上年增加7.97亿元，增长11.13%，吸收存款平均余额增加286.10亿元[36] - 卖出回购金融资产利息支出4.57亿元，较上年增加1.66亿元，增长57.04%[38] - 已发行债券利息支出13.29亿元，较上年减少3.99亿元，下降23.09%[39] - 手续费及佣金净收入6.99亿元，较上年增加1.21亿元，增长20.85%[40] - 交易净收益2.01亿元，较上年增加1.05亿元，增长108.89%[42] - 金融投资所得收益净额14.41亿元，较上年增加9.04亿元，增长168.49%[43] - 其他营业收入0.41亿元，较上年增加0.21亿元，增长105.25%[44] - 营业支出36.48亿元，较上年增加1.24亿元，增长3.52%[45] - 资产减值损失50.07亿元，较上年增加7.22亿元，增长16.86%[48] - 2021年发放贷款和垫款2704.12百万元，较2020年增加1828.27百万元，变动率208.74%；金融投资2072.86百万元，较2020年减少1290.11百万元，变动率-38.36%；其他229.63百万元，较2020年增加184.02百万元，变动率403.46%；合计5006.61百万元，较2020年增加722.18百万元，变动率16.86%[49] - 报告期内，公司所得税费用为3.85亿元，较上年减少1.95亿元，下降33.66%[50] - 2021年当期所得税1318.76百万元，较2020年增加392.82百万元，变动率42.42%；以前年度所得税调整-16.32百万元，较2020年减少96.05百万元，变动率-120.47%；递延所得税的变动-917.81百万元，较2020年减少491.91百万元，变动率115.50%；合计384.63百万元，较2020年减少195.14百万元，变动率-33.66%[51] - 截至报告期末，公司总资产为5085.60亿元，较上年末增加498.67亿元，增长10.87%[52] - 截至报告期末，公司发放贷款和垫款总额为2777.14亿元，较上年末增加542.92亿元，增长24.30%[54] - 截至2021年末公司总负债4669.26亿元，较上年末增加441.76亿元，增长10.45%[61] - 截至2021年末公司吸收存款3437.26亿元，较上年末增加279.55亿元，增长8.85%[63] - 截至2021年末公司同业及其他金融机构存放款项余额252.21亿元，较上年末增加38.04亿元，增长17.76%[65] - 截至2021年末公司已发行债券410.99亿元，较上年末减少13.41亿元，下降3.16%[66] - 截至2021年末公司卖出回购金融资产162.84亿元，较上年末增加51.11亿元，增长45.74%[67] - 截至2021年末公司总权益416.33亿元，较上年末增加56.91亿元，增长15.83%[68] - 截至2021年末归属本行股东的总权益409.17亿元，较上年末增加56.50亿元，增长16.02%[68] - 2021年公司负债中，吸收存款占比73.62%，同业及其他金融机构存放款项占比5.40%，已发行债券占比8.80%[62] - 2021年公司股东权益中，股本占比14.47%，资本公积占比31.92%，盈余公积占比7.40%[69] - 截至2021年末，主要表外项目余额合计567.14亿元，较2020年末的479.67亿元有所增加，其中银行承兑汇票244.76亿元占比43.15%、开出信用证60.19亿元占比10.61%等[71] - 截至2021年12月31日，集团流动性比例为79.03%，净稳定资金比例为150.17%，流动性覆盖率为387.45%[136] - 截至2021年12月31日，合格优质流动性资产余额为人民币611.35亿元，未来30天现金净流出金额为人民币157.79亿元[136] - 2019 - 2021年集团核心一级资本充足率分别为9.96%、10.29%、9.66%，一级资本充足率分别为9.97%、10.30%、11.80%，资本充足率分别为12.63%、12.89%、14.41%[149] - 2021年集团发行永续债40亿元，吸收转股协议存款39亿元，补充其他一级资本79亿元[149] - 截至2021年12月31日，集团资产负债率为91.81%[149] - 2019 - 2021年集团杠杆率分别为7.20%、7.16%、7.98%[149] 各业务线财务数据关键指标 - 2021年公司银行业务、零售银行及信用卡业务、金融市场业务、其他业务营业收入分别为52.9537亿元、21.9392亿元、37.2777亿元、 - 7263万元，占比分别为47.52%、19.68%、33.45%、 - 0.65%；2020年分别为50.962亿元、21.1918亿元、32.2877亿元、 - 1.587亿元，占比分别为49.55%、20.60%、31.39%、 - 1.54%[97] - 2021年公司银行、零售银行及信用卡、金融市场、其他业务税前利润分别为14.5958亿元、9.8456亿元、1.6108亿元、 - 1.0975亿元，占比分别为58.47%、39.45%、6.48%、 - 4.40%；2020年分别为23.7492亿元、5.6407亿元、 - 2.5973亿元、 - 1.9455亿元，占比分别为95.58%、22.70%、 - 10.45%、 - 7.83%[95] - 2021年对外利息收入净额公司银行、零售银行及信用卡、金融市场业务分别为36.4298亿元、5350万元、50.6533亿元，合计87.6181亿元；2020年分别为25.6024亿元、10.9752亿元、53.9592亿元，合计90.5368亿元[95] - 2021年手续费及佣金净收入公司银行、零售银行及信用卡、金融市场业务分别为3.4237亿元、5230万元、3.5509亿元，合计6.9949亿元；2020年分别为3.018亿元、290万元、2.8048亿元，合计5.788亿元[95] - 2021年交易净收益金融市场业务为2.0062亿元，2020年为9604万元[95] - 2021年金融投资所得收益净额公司银行、金融市场业务分别为1303万元、14.2804亿元，合计14.4107亿元；2020年分别为2570万元、5.1104亿元，合计5.3674亿元[95] 贷款业务数据关键指标 - 2021年发放贷款和垫款平均余额2508.43亿元，利息收入128.68亿元，增长10.49%，平均年化收益率5.13%[23][29] - 2021年金融投资平均余额1391.96亿元，利息收入60.62亿元，下降16.45%，平均年化收益率4.36%[23][31] - 2021年存放中央银行款项平均余额365.64亿元，利息收入5.40亿元，增长5.75%，平均年化收益率1.48%[23][32] - 2021年买入返售金融资产平均余额206.37亿元，利息收入4.05亿元，增长27.47%，平均年化收益率1.96%[23][33] - 2021年拆出资金平均余额31.48亿元，利息收入0.84亿元，增长25.11%，平均年化收益率2.67%[23][34] - 发放贷款和垫款利息收入增长主要因平均余额增加，金融投资利息收入下降因规模和收益率下降[29][31] - 存放中央银行款项、买入返售金融资产和拆出资金利息收入增长分别因准备金和备