财务数据关键指标变化 - 2021年利息收入40,915,676千元，较2020年的42,533,959千元下降3.8%[5] - 2021年利息支出28,528,067千元，较2020年的27,975,598千元增长2.0%[5] - 2021年利息净收入12,387,609千元，较2020年的14,558,361千元下降14.9%[5] - 2021年非利息净收入3,079,002千元，较2020年的1,708,452千元增长80.2%[5] - 2021年营业收入15,466,611千元，较2020年的16,266,813千元下降4.9%[5] - 2021年营业费用5,855,054千元，较2020年的5,050,086千元增长15.9%[5] - 2021年资产减值损失9,507,962千元，较2020年的10,625,363千元下降10.5%[5] - 2021年营业利润103,595千元，较2020年的591,364千元下降82.5%[5] - 2021年净利润430,883千元，较2020年的1,231,941千元下降65.0%[5] - 2021年归属于本行股东的净利润401,961千元，较2020年的1,203,777千元下降66.6%[5] - 2021年基本及稀释每股收益为0.05元，较2020年的0.14元下降0.09元[6] - 2021年资产总额为10061.26亿元，较2020年的10379.58亿元下降3.1%[6] - 2021年负债总额为9256.23亿元，较2020年的9579.12亿元下降3.4%[6] - 2021年平均总资产回报率为0.04%，较2020年的0.12%下降0.08个百分点[6] - 2021年不良贷款率为3.28%，较2020年的3.26%上升0.02个百分点[6] - 2021年拨备覆盖率为130.87%，较2020年的114.05%上升16.82个百分点[6] - 2021年核心一级资本充足率为10.54%，较2020年的11.07%下降0.53个百分点[7] - 2021年公司实现营业收入154.67亿元，同比减少8.0亿元，降幅4.9%[18] - 2021年公司利息净收入123.88亿元，同比减少21.71亿元，降幅14.9%，利息收入同比下降16.18亿元，利息支出同比增加5.52亿元[20] - 2021年公司手续费及佣金净收入429,470千元，同比减少259,408千元，降幅37.7%[17] - 2021年公司投资净收益3,293,256千元，同比增加1,701,059千元，增幅106.8%[17] - 2021年公司净利润430,883千元，同比减少801,058千元，降幅65.0%[17] - 2021年公司净利差1.39%，同比下降0.16个百分点；净利息收益率1.40%，同比下降0.22个百分点[22] - 2021年公司实现利息收入409.16亿元，同比减少16.18亿元，降幅3.8%[29] - 2021年公司利息支出285.28亿元，同比增加5.52亿元，增幅2.0%[37] - 2021年公司利息净收入变动为减少21.71亿元[27] - 2021年公司手续费及佣金净收入4.29亿元，同比下降2.59亿元，降幅37.7%[44] - 2021年公司交易净损失7.08亿元，同比减少0.25亿元[46] - 2021年公司金融投资净收益为32.93亿元，同比增加17.01亿元，增幅106.8%[46] - 2021年公司营业费用为58.55亿元，同比增加8.05亿元，增幅15.9%[48] - 2021年公司职工薪酬费用30.78亿元，同比增加2.46亿元，增幅8.7%[50] - 2021年公司办公费用、租金及物业管理费为5.89亿元，同比增加1.19亿元，增幅25.3%[52] - 2021年公司折旧及摊销费用为5.99亿元，同比减少0.14亿元，降幅2.3%[53] - 2021年公司其他一般及行政费用为13.42亿元，同比增加4.17亿元，增幅45.0%[53] - 2021年公司资产减值损失为95.08亿元，同比下降11.17亿元，降幅10.5%[54] - 2021年公司所得税费用为 - 3.27亿元[56] - 截至2021年12月31日，股东权益余额为805.03亿元，较上年末增加4.56亿元，增幅0.6%[78] - 2021年末，不良贷款率3.28%，较上年末上升0.02个百分点[80][81][82] - 2021年末，拨备覆盖率130.87%，较上年末提高16.82个百分点[80] - 2021年末，贷款拨备率4.29%，较上年末提高0.57个百分点[80] - 截至2021年和2020年12月31日，发放贷款和垫款总额分别为5860.33亿元和5470.63亿元，不良贷款率分别为3.28%和3.26%[84][88] - 截至2021年和2020年12月31日，公司贷款（含票据贴现）不良贷款率均为3.63%[88][89] - 截至2021年和2020年12月31日，零售贷款不良贷款率分别为1.58%和1.04%[88][89] - 2021年12月31日，短期贷款不良贷款率为11.73%，中长期贷款为1.54%[88] - 2021年12月31日，按揭贷款不良贷款率为0.95%，个人经营贷款为2.74%，个人消费贷款为1.04%，信用卡透支为7.44%[88] - 2021年12月31日，电力、热力、燃气及水生产和供应业不良贷款率最高，达28.11%[84] - 截至2021年12月31日，核心一级资本充足率和一级资本充足率均为10.54%，资本充足率为12.12%[90] - 2021年末核心一级资本净额为79,697,817千元，较2020年末的79,292,514千元有所增长；一级资本净额为79,697,817千元；二级资本净额为11,929,637千元，较2020年末的8,325,846千元增长；总资本净额为91,627,454千元，较2020年末的87,618,360千元增长[91] - 2021年核心一级资本充足率为10.54%，较2020年的11.07%有所下降；一级资本充足率为10.54%，较2020年的11.07%有所下降；资本充足率为12.12%，较2020年的12.23%有所下降[91] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年全行普惠信贷业务增速58%，创历史新高[8] - 2021年发放贷款和垫款总额5860.33亿元，较上年末增加389.70亿元，增幅7.1%；吸收存款总额7370.33亿元，较上年末增加556.28亿元，增幅8.2%[12] - 2021年末发放贷款和垫款总额占资产总额的58.2%，较上年末上升5.5个百分点；吸收存款总额占负债总额的79.6%，较上年末提高8.5个百分点；个人存款占吸收存款总额的57.0%，较上年末提高4.5个百分点[13] - 2021年实现非息净收入30.79亿元，同比增加13.71亿元，非息净收入占全部营业收入的19.9%，同比提高9.4个百分点[13] - 2021年末个人存款4198.43亿元，较上年末增加619.38亿元，增幅17.3%；个人贷款1007.25亿元，较上年末增加232.67亿元，增幅30.0%[15] - 2021年零售客户数量增长11.4%达到2622万户，财富客户数量增长32.6%达到22万户[15] - 2021年发放贷款和垫款利息收入309.58亿元，同比增加16.88亿元，增幅5.8%，占比75.6%，同比上升6.8个百分点[31] - 2021年金融投资利息收入83.37亿元，同比减少36.19亿元，降幅30.3%[33] - 2021年存放中央银行款项利息收入12.12亿元，同比增加1.51亿元，增幅14.2%[34] - 2021年存拆放同业及其他金融机构款项利息收入0.70亿元，同比减少0.13亿元，降幅16.2%[35] - 2021年买入返售金融资产利息收入3.39亿元，同比增加1.75亿元，增幅106.3%[36] - 2021年吸收存款利息支出230.49亿元，同比增加41.69亿元，增幅22.1%[39] - 2021年公司同业及其他金融机构存拆放款项利息支出21.77亿元，同比减少14.9亿元，降幅40.6%[41] - 2021年公司卖出回购金融资产款利息支出18.23亿元，同比减少5.84亿元，降幅24.3%[42] - 2021年公司已发行债券利息支出13.50亿元，同比减少14.91亿元，降幅52.5%[43] - 截至2021年12月31日，公司公司贷款（包括票据贴现）为4853.08亿元，较上年末增加157.03亿元，增幅3.3%，占发放贷款和垫款总额的比重为82.8%，较上年末减少3.0个百分点[61] - 截至2021年12月31日，公司个人贷款为1007.25亿元，较上年末增长232.67亿元，增幅30.0%，占发放贷款和垫款总额的比重为17.2%，较上年末增加3.0个百分点[62] - 截至2021年12月31日，抵押、质押和保证贷款余额为5271.10亿元，较上年末增加270.27亿元，增幅5.4%，占发放贷款和垫款总额的89.9%[63] - 2021年末发放贷款和垫款总额为5860.33亿元，其中抵押贷款2228.74亿元，占比37.9%；质押贷款1016.81亿元，占比17.4%；保证贷款2025.55亿元，占比34.6%；信用贷款589.23亿元，占比10.1%[64] - 截至2021年12月31日，金融投资为3120.01亿元，较上年末减少460.44亿元，降幅12.9%，占总资产比重为31.0%，较上年末下降3.5个百分点[67] - 2021年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资为933.78亿元，占比30.4%[68] - 2021年末以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融投资为336.91亿元，占比11.0%[68] - 2021年末以摊余成本计量的金融投资为1805.01亿元，占比58.6%[69] - 2021年末以摊余成本计量的金融资产减值准备为46.11亿元，占比 - 1.5%[69] - 2021年末金融投资合计3075.70亿元[69] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产，2021年末余额为6.97867亿元，较年初6.42859亿元增加5500.8万元[70] - 以摊余成本计量的金融资产，2021年末余额为46.10918亿元，较年初34.13088亿元增加11.9783亿元[71] - 2021年个人存款较上年末增加619.38亿元，公司存款较上年末减少152.26亿元[74] - 2021年公司活期存款1395.01418亿元，占比18.9%；定期存款1360.60819亿元，占比18.5%[75] - 2021年个人活期存款521.19182亿元，占比7.1%；定期存款3677.2347亿元，占比49.9%[75] - 截至2021年12月31日，已发行债券合计84.17309亿元，2020年末为449.22558亿元[76] - 截至2021年12月31日，已发行同业存单余额为24.17亿元[77] - 截至2021年和2020年12月31日，向批发和零售业、租赁和商务服务业、房地产业及制造业客户贷款余额分别为3596.26亿元和3550.81亿元，分别占发放贷款和垫款总额的61.3%及64.9%[85] - 2021年12月31日，前十大单一借款人贷款额度最高为85.01亿元，占总额1.45%，所属租赁和商务服务业[87] - 2021年东北区营业收入为15,170,155千元，占比98.1%；华北区营业收入为174,535千元，占比1.1%；其他地区营业收入为121,921