公司上市与资金情况 - 公司于2020年2月19日在港交所主板上市，上市筹集所得款项净额为业务发展带来新动力[6] - 集团已收所得款项净额约为90.6百万港元，拟按招股章程建议用途应用[36] - 截至2022年3月31日，公司所得款项净额总计90600千港元，实际所得款项净额46669千港元，未动用所得款项净额43931千港元[37] - 扩展配售及包销业务所得款项净额27000千港元已完全动用[37] - 为保证金融资业务提供资金所得款项净额10200千港元已完全动用[37] - 设立及翻修新办公室所得款项净额15700千港元未动用，预计2024年底完全动用[37] - 扩大劳工所得款项净额12900千港元，已动用869千港元，未动用12031千港元，预计2024年底完全动用[37] - 升级资讯科技系统所得款项净额9000千港元未动用，预计2024年底完全动用[37] - 推广及营销所得款项净额7200千港元未动用，预计2024年底完全动用[37] - 营运资金所得款项净额8600千港元已完全动用[37] - 公司自首次公开发售筹集所得款项净额约9060万港元，2022年3月31日，已动用4670万港元（占总额约51.5%），未动用4390万港元（占总额约48.5%）[129] 宏观经济数据 - 2021年实际本地生产总值较去年同期增长6.3%，2022年第一季度同比收缩4.0% [9] 公司整体财务数据关键指标变化 - 回顾年度公司录得总收益约3800万港元，较2021年减少3.0% [10] - 回顾年度公司拥有人应占纯利增加至约1280万港元 [10] - 集团收益约38.0百万港元（2021年：约39.2百万港元），较去年减少约3.0%[17] - 其他经营开支较去年减少约19.3%至约7.8百万港元（2021年：约9.7百万港元）[18] - 集团纯利约为12.8百万港元，较去年的约10.7百万港元增加约19.8%[19] - 2022年3月31日，集团一般账户银行结余及现金总额约为103.7百万港元（2021年：约92.4百万港元），流动资产净值约为334.8百万港元，较2021年增加约12.7百万港元[21] - 2022年3月31日，集团资产负债比率为0.09（2021年：零），动用银行融资30.0百万港元（2021年：零），银行借贷为30.0百万港元（2021年：零）[22][24][25] - 2022年3月31日，公司可供分派储备约为6197.1万港元，2021年为6456.1万港元[75] 各条业务线数据关键指标变化 - 回顾年度证券经纪业务的佣金收入及手续费及其他费用收入较去年减少约23.0%至约1340万港元，占总收益的约35.1%（2021年：44.3%） [12] - 回顾年度经纪服务的分部溢利较去年减少约29.0%至约950万港元（2021年：约1330万港元） [12] - 保证金融资利息收入较去年增加约11.8%至约22.0百万港元，占总收益约57.9%（2021年：50.3%），分部溢利增加约30.1%至约21.2百万港元[13] - 配售及包销服务佣金收入较去年增加约24.8%至约2.6百万港元，占总收益约6.9%（2021年：5.4%），分部溢利减少约72.7%至约0.1百万港元[14] - 资产管理服务收入为约7,000港元（2021年：8,000港元），分部亏损为约173,000港元（2021年：142,000港元）[16] 员工情况 - 2022年3月31日，集团雇用15名员工（2021年：17名），员工成本约为10.7百万港元（2021年：10.2百万港元），增加约0.5百万港元[31] - 2022年3月31日，集团雇用15名员工，2021年为17名[79] - 集团于回顾年度产生的员工成本约为1070万港元，2021年为1020万港元[81] 股息分配 - 董事会不建议就回顾年度派发现金股息（2021年：无）[40] - 董事不建议就回顾年度派付任何股息，2021年也无派息[59] 公司业务计划 - 公司计划在COVID - 19疫情得到控制或消退后恢复扩张及发展计划[38] 客户销售占比 - 2022年3月31日，集团向五大客户销售额占年内总销售额28.7%，2021年为27.8%；最大客户销售额占年内总销售额6.7%，2021年为7.3%[77] 公司人员委任与履历 - 曾傲嫣女士48岁，2021年10月1日获委任为独立非执行董事，拥有逾20年相关经验[51] - 胡民新先生37岁，2018年1月加入集团，拥有逾10年相关经验[52] - 林宣杰先生44岁，2016年8月加入集团，拥有逾15年金融行业经验[52][53] - 曾傲嫣于2021年10月1日获委任为独立非执行董事，何钟泰于同日辞任[87] - 许文超、杨孙西及曾傲嫣将在应届股东周年大会上膺选连任[87] 公司业务性质 - 集团为综合金融服务供应商，透过佳富达证券开展第1、4、9类受规管活动[56] 公司投资与交易情况 - 回顾年度内，集团无投资物业、无发行债权证、无订立或存续股权挂钩协议[71][72][73] - 回顾年度内，公司或附属公司无购买、出售或赎回公司上市证券[101] 持续关连交易 - 2020 - 2022年3月31日各年度，经纪服务收入及保证金融资服务利息收入年度上限分别为110万港元及50万港元[84] - 持续关连交易年度上限按年相关适用百分比率低于5%且年度代价少于300万港元，获完全豁免遵守上市规则第14A章规定[84] 公司合规情况 - 公司确认回顾年度内遵守上市规则第14A章披露规定[85] 股权结构 - 2022年3月31日，李青松先生通过受控法团权益持有公司7.5亿股股份，股权概约百分比为75%[104] - 2022年3月31日，李青松先生作为实益拥有人持有相联法团万顺60股股份，股权概约百分比为60%[106] - 2022年3月31日，万顺作为实益拥有人持有公司7.5亿股股份，股权概约百分比为75%[109] - 2022年3月31日，杨丽丽女士通过受控法团权益持有公司7.5亿股股份，股权概约百分比为75%[109] - 2022年3月31日，施美雅女士通过配偶权益持有公司7.5亿股股份，股权概约百分比为75%[109] - 2022年3月31日，吴海璇先生通过配偶权益持有公司7.5亿股股份，股权概约百分比为75%[109] 融资协议 - 2021年8月12日，公司间接全资附属公司佳富达证券与汇丰订立融资协议I，循环贷款及透支融资最高本金额分别为1500万港元及1000万港元[114] - 2022年3月31日，融资协议I项下未偿还的贷款金额为零港元[117] - 2022年1月19日，佳富达证券与集友银行订立融资协议II，循环贷款融资最高本金额为3000万港元[118] - 融资协议II要求控股股东向集友承诺合计持有公司已发行股本不少于51%，并保留公司合计不少于51%的表决权[118] - 2022年3月31日，融资协议II项下未偿还的贷款金额为3000万港元[122] 购股权计划 - 公司有权根据购股权计划发行最多1亿股股份，占上市日期已发行股份的10%；向个人授出购股包含股份最高数为截至授出日期12个月内已发行股份的1%；年报日期，购股计划下可供发行证券总数为1亿股，占已发行股份约10%[123][124] 公众持股情况 - 年报发布日期前最后实际可行日期，公司已发行股本总数至少25%由公众人士持有[130] 核数师变动 - 2021年9月27日起，德勤辞任公司核数师，天职香港获委任为新核数师，任期至公司下届股东周年大会结束；截至2022年3月31日年度综合财务报表由天职香港审计，该事务所将在2022年年度股东大会退任，可重选[136] 董事会架构与职责 - 董事会包括6名董事，1名非执行董事、2名执行董事、3名独立非执行董事，李青松任主席[141] - 公司与执行董事订立为期3年服务合约，可提前3个月通知终止；与非执行董事及独立非执行董事订立为期3年委任函，可提前1个月通知终止[142] - 董事会权力职责包括召开股东大会、汇报工作、制定业务投资计划、编制预决算报告等[144] - 李青松为公司主席，许文超为行政总裁，职责明确界定并书面列出[146] - 回顾年度，董事会符合上市规则有关委任至少3名独立非执行董事（占董事会一半）且其中1名具备专业资格或财务知识的规定[147] - 每届股东周年大会上三分之一的董事须轮值退任，每位董事至少每三年退任一次[148] 董事会会议情况 - 回顾年度内董事会召开6次会议，主席与独立非执行董事举行1次无其他董事出席的会议[167] 股东大会情况 - 公司于2021年9月2日举行1次股东大会[168] 审核委员会情况 - 回顾年度内审核委员会举行3次会议，黎文星、杨孙西出席率100%，曾傲嫣出席率100%，何钟泰出席率100%[173] - 审核委员会由黎文星、杨孙西、曾傲嫣三名独立非执行董事组成，黎文星任主席[172] - 审核委员会职责包括协助董事会审核财务报告、监督审核程序等[172] 薪酬委员会情况 - 回顾年度内薪酬委员会举行2次会议，杨孙西、李青松、黎文星出席率100%[185] - 薪酬委员会由非执行董事李青松及独立非执行董事杨孙西、黎文星组成，杨孙西任主席[182] - 薪酬委员会职责包括制定董事及高管薪酬政策、审核薪酬待遇等[182] - 董事及高级管理人员薪酬政策基于经验、职责和市况，与集团盈利和个人表现挂钩[185] 提名委员会情况 - 公司于2020年1月22日成立提名委员会，由非执行董事李青松及两名独立非执行董事组成，李青松任主席[191] - 回顾年度内举行2次提名委员会会议，李青松、杨孙西、黎文星出席次数均为2/2[192][193] - 董事会于2020年1月22日采纳提名政策，载列遴选董事候选人标准及程序[197] - 物色董事会潜在候选人程序包括公开刊登广告等4个步骤[198] - 提名政策包括董事会继任计划，将定期审核[198] - 董事会于2020年1月22日采纳董事会多元化政策[200] - 公司考虑多项因素达至董事会多元化，提名委员会考虑基于多方面的可衡量目标[200] - 提名委员会每年至少审阅一次公司董事会的多元化[200] - 提名委员会职责包括审核董事会架构等并提出推荐意见[191] - 回顾年度提名委员会工作包括检讨董事会架构、评估独立董事独立性等[193][194][195] 法律保险与合约 - 公司已就针对董事及高级职员的潜在法律行动安排适当保险[90] - 回顾年度内，拟膺选连任董事无与公司及附属公司不可一年内免付赔偿（法定赔偿除外）终止的服务合约[91] 不竞争契据 - 控股股东李青松、杨丽丽及万顺控股订立不竞争契据，回顾年度内遵守承诺[96] - 独立非执行董事确认控股股东回顾年度内遵守不竞争契据所有承诺[97]