公司基本信息 - 公司注册资本为人民币28,264,705,000元[2] - 截至2022年6月30日，公司拥有约3.17亿份有效长期保单[2] - 截至报告期末，公司总销售人力为81.0万人[50] - 截至2022年6月30日，公司拥有分支机构约1.9万个，在职员工总数为102,195人[161] 财务数据关键指标变化 - 2022年上半年总保费收入439,969百万元[28] - 2022年6月30日总资产5,173,524百万元，较上年度期末增长5.8%[28][30] - 2022年上半年归属公司股东净利润25,416百万元，较上年同期下降38.0%[28][31] - 2022年上半年内含价值1,250,877百万元[28] - 2022年上半年新业务价值25,745百万元[28] - 2022年上半年总投资收益率4.21%[28] - 2022年6月30日综合偿付能力充足率235.56%[28] - 2022年上半年经营活动产生现金流量净额242,684百万元，较上年同期增长22.4%[31] - 定期存款从529,488百万元降至510,832百万元，降幅3.5%[32] - 持有至到期证券从1,533,753百万元增至1,565,158百万元，增幅2.0%[32] - 可供出售证券从1,429,287百万元增至1,618,290百万元，增幅13.2%[32] - 买入返售证券从12,915百万元增至44,943百万元，增幅248.0%[32] - 现金及现金等价物从60,440百万元增至94,127百万元，增幅55.7%[32] - 已实现净保费收入从422,642百万元降至419,636百万元，降幅0.7%[33] - 投资收益从82,046百万元增至91,196百万元，增幅11.2%[33] - 归属公司股东的净利润从40,968百万元降至25,416百万元，降幅38.0%[33] - 2022年上半年总保费收入4399.69亿元，同比基本稳定[42][44] - 2022年上半年新单保费1393.58亿元，同比上升4.1%[42][44] - 2022年上半年首年期交保费798.38亿元，同比下降1.0%[42][44] - 2022年上半年十年期及以上首年期交保费302.26亿元，同比上升4.4%[42][44] - 2022年上半年续期保费3006.11亿元，同比下降2.5%[42][44] - 2022年上半年总投资收益985.42亿元，2021年同期为1176.38亿元[42] - 2022年上半年归属公司股东净利润254.16亿元，2021年同期为409.68亿元[42] - 2022年上半年新业务价值257.45亿元，同比下降13.8%[42][44] - 截至2022年6月30日，内含价值12508.77亿元，较2021年底增长4.0%[42][44] - 2022年上半年退保率0.51%，同比下降0.16个百分点[42][44] - 公司总资产规模达51735.24亿元，较2021年底增长5.8%[45] - 公司总投资收益985.42亿元，同比下降16.2%，总投资收益率为4.21%，较2021年同期下降148个基点[45] - 公司归属股东净利润254.16亿元，同比下降38.0%[45] - 2022年1 - 6月总投资收益985.42亿元，较2021年同期1176.38亿元下降16.2%；净投资收益970.09亿元，较2021年同期897.64亿元增长8.1%[66] - 2022年上半年净投资收益率为4.15%，较2021年同期下降18个基点；总投资收益率为4.21%，较2021年同期下降148个基点；综合投资收益率为3.75%，较2021年同期下降186个基点[66] - 2022年1 - 6月税前利润249.91亿元，较2021年同期460.95亿元下降45.8%，其中寿险业务下降64.8%，健康险业务上升1.2%，意外险业务上升117.9%，其他业务下降39.8%[69] - 2022年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额2426.84亿元，较2021年同期1983.20亿元增长22.4%；投资活动产生的现金流量净额 - 1366.91亿元，较2021年同期 - 2267.24亿元增长39.7%；筹资活动产生的现金流量净额 - 725.11亿元，2021年同期为535.84亿元；现金及现金等价物净增加额336.87亿元，较2021年同期251.42亿元增长34.0%[74] - 截至2022年6月30日，核心资本7981.41亿元，实际资本11121.29亿元，最低资本4721.20亿元，核心偿付能力充足率169.05%，综合偿付能力充足率235.56%，较2022年3月31日略有下降[75] - 2022年6月30日公司资产合计5173524百万元，较2021年12月31日的4891085百万元增长5.78%[176] - 2022年6月30日公司负债合计4685367百万元，较2021年12月31日的4404427百万元增长6.38%[177] - 2022年6月30日公司权益合计488157百万元，较2021年12月31日的486658百万元增长0.31%[177] - 截至2022年6月30日止六个月，公司总保费收入439969百万元，较2021年同期的442299百万元下降0.53%[179] - 截至2022年6月30日止六个月，公司投资收益91196百万元，较2021年同期的82046百万元增长11.15%[179] - 截至2022年6月30日止六个月，公司已实现金融资产收益净额6662百万元，较2021年同期的22571百万元下降70.48%[179] - 截至2022年6月30日止六个月，公司通过净利润反映的公允价值收益净额为 - 5129百万元，2021年同期为5303百万元[179] - 截至2022年6月30日止六个月，公司税前利润1183百万元，2021年同期为 - 4372百万元[179] - 截至2022年6月30日止六个月，公司净利润26174百万元，较2021年同期的41723百万元下降37.27%[179] - 截至2022年6月30日止六个月，公司每股基本与摊薄后收益为0.90元，2021年同期为1.45元[179] - 2022年上半年净利润为261.74亿元，2021年上半年为417.23亿元[181] - 2022年上半年其他综合收益为 - 55.48亿元，2021年上半年为 - 19.45亿元[181] - 2022年上半年综合收益合计为206.26亿元，2021年上半年为397.78亿元[181] - 2022年6月30日归属公司股东权益总计488.157亿元，2021年6月30日为478.661亿元[181] - 2022年上半年经营活动产生的现金流量净额为2426.84亿元，2021年上半年为1983.2亿元[182] - 2022年上半年投资活动产生的现金流量净额为 - 1366.91亿元，2021年上半年为 - 2267.24亿元[182] - 2022年上半年筹资活动产生的现金流量净额为 - 725.11亿元，2021年上半年为535.84亿元[182] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加额为336.87亿元，2021年上半年为251.42亿元[182] - 2022年6月30日现金及现金等价物期末余额为941.27亿元，2021年6月30日为817.97亿元[182] 各条业务线数据关键指标变化 - 寿险业务总保费3565.28亿元，同比下降0.1%；健康险业务总保费752.84亿元，同比下降1.4%；意外险业务总保费81.57亿元，同比下降9.7%[47] - 个险板块总保费3524.87亿元，同比下降3.1%，续期保费2740.16亿元，同比下降3.9%，首年期交保费689.57亿元，同比增长0.5%[51] - 个险板块十年期及以上首年期交保费302.12亿元，同比增长4.7%，占首年期交保费比重同比提升1.76个百分点[51] - 个险板块新业务价值241.85亿元，同比下降16.5%，首年年化保费口径新业务价值率为30.4%，同比下降6.1个百分点[51] - 银保渠道总保费426.09亿元，同比增长23.7%，首年期交保费108.64亿元，同比下降9.4%，续期保费257.07亿元，同比增长15.5%，占渠道总保费比重为60.33%[53] - 截至报告期末，银保渠道客户经理达2.3万人[53] - 2022年1 - 6月个险板块总保费689.57亿元，银保渠道总保费426.09亿元，2021年同期分别为686.48亿元和344.41亿元[55] - 2022年1 - 6月团险渠道总保费167.59亿元，同比增长0.4%；短期险保费151.65亿元，同比增长2.3%[55] - 2022年上半年其他渠道总保费281.14亿元，同比增长2.8%[55] - 2022年公司互联网保险业务银保监会监管口径下总保费388.72亿元，同比增长121.5%[56] - 2022年上半年公司代理财产险公司业务保费110.58亿元，保单件数同比增长18.8%；协同养老保险子公司业务规模110.78亿元[57] 投资相关情况 - 截至报告期末，服务实体经济投资规模达3.3万亿元，服务区域发展战略投资规模达2.2万亿元，绿色投资同比增长31%[35] - 截至2022年6月30日，公司投资资产达49770.82亿元，较2021年底47164.01亿元增长5.5%[64][65] - 2022年6月30日，固定到期日金融资产金额36986.65亿元，占比74.32%；权益类金融资产金额8565.82亿元，占比17.21%；投资性房地产金额131.44亿元，占比0.26%；现金及其他金额1390.70亿元，占比2.79%；联营企业和合营企业投资金额2696.21亿元，占比5.42%[64] - 债券配置比例由2021年底的48.20%变为2022年6月30日的47.02%；定期存款配置比例由2021年底的11.23%变为2022年6月30日的10.26%；债权型金融产品配置比例由2021年底的9.41%变为2022年6月30日的8.89%；股票和基金（不含货币市场基金）配置比例由2021年底的8.75%提升至2022年6月30日的11.17%[65] - 公司持仓信用债外评AAA级占比超97%；债权型金融产品外评AAA级占比超99%[67] - 2022年上半年公司未发生信用违约事件[67] - 公司信用资产投资投向银行、交通运输等领域，融资主体以大型央企、国企为主[68] - 本报告期内公司无达到须予披露标准的重大股权投资和重大非股权投资[68] - 截至2022年6月30日，公司服务实体经济投资规模达3.3万亿元[88] - 截至2022年6月30日，绿色投资存量规模超4000亿元人民币[89] 公司运营与服务情况 - 截至报告期末，国寿大健康平台累计注册用户量较2021年底增长超13%[58] - 2022年上半年公司新开发、升级产品42款，保障型39款，长期储蓄型3款[59] - 截至报告期末，公司保险合同准备金37632.17亿元，较2021年底增长10.0%[60] - 2022年1 - 6月保险给付和赔付415.698亿元，同比增长1.8%；投资合同支出6.631亿元，同比增长24.3%；保户红利支出11.837亿元，同比下降23.5%[60] - 银保渠道客户经理2.3万人，个险板块销售人力74.6万人，团险销售人员4.1万人[54][55] - 2022年1 - 6月佣金及手续费支出353.05亿元，较2021年同期421.32亿元下降16.2%；财务费用26.10亿元，较2021年同期21.93亿元增长19.0%；管理费用180.52亿元，较2021年同期181.42亿元下降0.5%；其他支出64.29亿元，较2021年同期60.57亿元增长6.1%；提取法定保险保障基金8.7