财务表现 - 公司2021年总收益中，贷款利息收入为7410万元人民币，占比最高[16] - 融资租赁利息收入为1780万元人民币，保理服务收入为450万元人民币[16] - 公司2021年收益为1.139亿元人民币，较2020年的1.761亿元人民币减少6220万元人民币，降幅为35%，主要由于COVID-19疫情影响导致新增融资租赁及保理合约减少[21] - 2021年融资租赁利息收入为1780万元人民币，较2020年的3660万元人民币减少1880万元人民币[21] - 2021年保理利息收入为450万元人民币，较2020年的2340万元人民币减少1890万元人民币[21] - 2021年小额贷款利息收入为7410万元人民币，较2020年的7320万元人民币略有增加[22] - 公司2021年录得本公司拥有人应占年内溢利3060万元人民币，而2020年则录得亏损1.116亿元人民币[31] - 公司2021年末现金及现金等价物为1.002亿元人民币，较2020年的1.186亿元人民币减少1840万元人民币[33] - 公司2021年末营运资金为2.368亿元人民币，较2020年的5.446亿元人民币减少3.078亿元人民币[33] - 公司2021年末资产负债率为18.3%，较2020年的75.0%大幅下降，主要由于提前偿还银行借款[36] - 公司2021年末应收贷款及账款为5.947亿元人民币，较2020年的10.065亿元人民币减少4.118亿元人民币[37] - 公司2021年雇员福利开支为2270万元人民币，较2020年的3190万元人民币减少920万元人民币，降幅为29%，主要由于精简了人手[25] - 公司2021年全职雇员人数为71名，较2020年的139名减少，雇员福利开支为人民币22.7百万元，较2020年的31.9百万元下降[39] - 公司2021年五大客户占总收益的比例从2020年的19.4%下降至8.3%[136] - 公司2021年最大客户占总收益的比例从2020年的8.8%下降至3.1%[136] - 公司2021年可供分派储备较2020年减少了16,200,000元[142] - 公司2021年非董事高级管理层成员中，有4人酬金在0至1,000,000港元之间，较2020年增加1人[149] 业务策略与调整 - 公司完成收购深圳市浩森小额贷款股份有限公司剩余股份，使其成为全资子公司[11] - 公司调整业务策略，终止与大新华航空的合作并偿还相关银行贷款，降低财务成本[16] - 公司推出涉及深圳市场房地产二次抵押贷款的产品，并逐渐退出无抵押信用贷款市场[16] - 公司资源集中用于为大湾区的小微企业提供融资租赁业务，支持加工制造业发展[12] - 公司优化内部资源配置，调整人力资源以提升运营效益[16] - 公司计划提高在深圳房地产二次抵押贷款市场的份额[16] - 公司证券买卖业务通过全资附属公司利盟证券有限公司在香港提供证券交易服务[16] - 公司计划改良信息技术系统以提升风险管理和客户审查效率，并扩大风险管理团队以应对业务扩展[41] - 公司將繼續加強風險管理能力，並與具有發展潛質行業內的現有及新客戶開展業務[59] - 公司計劃提升內部信息化，借助系統能力提高風險管理能力，並採取更多有效的開源節流手段[59] - 公司將繼續擴大融資能力，開拓更多合作夥伴，提高綜合服務能力[59] - 公司主要客戶集中在中國，將持續關注客戶情況，靈活調整經營策略[59] - 公司將推動業務的數字化轉型，以應對複雜的經濟環境[59] 公司治理与董事会 - 公司董事会由执行董事、独立非执行董事组成，其中独立非执行董事占董事会成员至少三分之一，确保权力制衡[92] - 公司主席卢伟浩先生同时担任行政总裁，负责整体策略规划及管理，董事会认为现有架构足以制衡权力[89] - 公司致力于推行良好的企业管治，已制定符合上市规则的企业管治程序，包括制定并检阅企业管治政策及惯例[83] - 公司董事会负责召开股东大会、汇报集团表现、实施股东大会决议、制定业务及投资计划等职责[84] - 公司执行董事谢伟全先生为卢伟浩先生的表侄，与公司其他董事无关联[91] - 公司独立非执行董事具备广泛知识及丰富业务经验，能够客观审视公司表现[92] - 公司董事会将不时检阅董事会组成，并在适当时候作出所需变动[89] - 公司已接获各独立非执行董事的年度书面确认，确认其独立性符合上市规则要求[92] - 董事会年内共举行十次定期会议，执行董事卢伟浩先生出席全部7次董事会会议[95] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行两次会议，审查财务报告及内部监控[101][102] - 薪酬委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，年内举行两次会议，审查董事薪酬政策[103] - 提名委员会由两名独立非执行董事和一名执行董事组成，年内举行两次会议，评估董事会架构及委任建议[104] - 公司已采纳上市规则附录十的证券交易标准守则，董事确认在报告期间遵守相关规定[107] - 董事酬金由董事会根据职责、责任及集团表现厘定，具体金额载于综合财务报表附注10[108][109] - 公司董事会成员多元化政策旨在通过性别、年龄、文化背景等多方面提升董事会表现[110][111] - 董事会成员甄选将考虑性别、年龄、文化背景、专业经验等多维度因素，确保多元化[112] - 公司正在寻找合适人选以提高董事会的性别多元化程度，并计划在未来三年内实现性别多元化[115] 股东与股权结构 - 公司执行董事卢伟浩先生通过富登投资有限公司持有公司65.12%的股份[154] - 公司主要股东富登投资有限公司持有公司65.12%的股份[158] - 公司控股股东卢伟浩先生及富登投资有限公司已签署不竞争契约，承诺不从事与公司业务构成竞争的活动，并给予公司优先购买新业务机会的权利[165] - 不竞争契约自公司股份在联交所首次买卖之日起生效，并在特定条件下失效，包括控股股东持股比例低于30%或股份不再在联交所上市[166] - 公司独立非执行董事已审阅控股股东遵守不竞争契约的确认函，确认未发现任何违反承诺的情况[169] 股票期权与股份奖励 - 公司于2021年12月31日有1,227,000份购股权未行使，行使价为7.00港元[45] - 公司于2021年12月31日有1,060,000份购股权获行使，行使价为6.12港元[46] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出20,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出6,200,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出250,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出200,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出40,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出100,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出30,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出200,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司于2021年4月24日至2022年4月23日期间授出20,000股股票期权，行使价为7.00港元[48] - 公司于2020年1月22日至2023年1月21日期间授出100,000股股票期权，行使价为6.12港元[48] - 公司向合資格參與人士授出購股權，以吸引、挽留及維持持續的業務關係，並鼓勵其對公司作出貢獻[51][52][53] - 公司已採納股份獎勵計劃，旨在嘉許僱員貢獻及激勵僱員留在或加入公司，計劃自2019年11月6日起生效，持續10年[54] - 公司于2017年6月19日采纳购股权计划，旨在激励员工及合作伙伴与公司利益相联[170] - 购股权计划项下股份的认购价不得低于特定日期在联交所的收市价、前五个营业日的平均收市价或股份面值中的最高者[175] - 购股权计划项下可授出的股份数目上限为公司已发行股本的10%，即15,523,000股[176] - 购股权可在授出日期起计十年内行使[177] - 公司于2019年4月24日向员工授予10,075,000份购股权，行使价为7.00港元，截至2021年12月31日，未行使的购股权为1,227,000份[178] - 公司于2020年1月22日向员工授予10,200,000份购股权，行使价为6.12港元，截至2021年12月31日，已行使的购股权为1,060,000份[178] - 截至年报日期，根据购股权计划可发行的股份数为8,867,000股，占已发行股份总数的5.7%[180] - 年内有880,000份购股权失效，购股权计划下可发行的股份数不得超过已发行股份总数的10%，即15,552,300股[180] - 高德全在2019年4月24日获得的购股权中，30,000份在2021年12月31日尚未行使[181] - 石磊在2019年4月24日获得的购股权中，40,000份在2021年12月31日尚未行使[181] - 道內聯在2019年4月24日获得的购股权中，22,500份在2021年12月31日已失效[181] - 史玉梅在2019年4月24日获得的购股权中，30,000份在2021年12月31日尚未行使[181] - 王文演在2019年4月24日获得的购股权中，40,000份在2021年12月31日已失效[181] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为190,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为5,140,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为407,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为440,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为20,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为7.00港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为40,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为200,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为1,500,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为400,000股[183] - 公司授予的股票期权行使价格为6.12港元，部分期权在2021年12月31日尚未行使，数量为100,000股[183] - 股份奖励计划的上限为已发行股本总数的3%，即4,665,690股股份[191] - 截至2021年12月31日，股份奖励计划中有4,665,690股股份可供日后授出奖励，相当于已发行股份的3.0%[191] - 单一合资格人士未归属的奖励股份最高数目限制为1%[195] - 股份奖励计划自采纳日期起计10年有效，董事会可决定提前终止[196] 其他 - 公司于2021年12月31日无已订约但未计提的资本承担，而2020年为人民币77.0百万元[38] - 公司于2022年1月13日及2月25日發行本金總額為20,000,000港元的8%債券，可在初始發行日期起計2年後續回[58] - 公司主要业务包括在中国提供融资租赁、保理及融资顾问服务，小额贷款及相关贷款中介服务，以及在香港提供投资管理及顾问服务、证券买卖及经纪服务[133] - 公司已设立内部审核职能，并确认已实施充足内部监控系统以确保财务、营运及合规监控功能的成效[122] - 截至2021年12月31日，公司五大客户占总收益的8.3%，最大客户占总收益的3.1%[136] - 2021年12月31日，公司可供分派储备约为人民币150,400,000元，较2020年的166,600,000元有所下降[142] - 公司外聘核数师大华马施云会计师事务所在2021年提供审核服务的费用为人民币783千元[117] - 公司截至2021年12月31日止年度建议派付末期股息每股3港仙[134] - 公司已按照上市规则维持已发行股份的充足公众持股量[200]