财务数据关键指标变化（收入和利润） - 2021年净利息收入为6,176.4百万元人民币，同比增长21.15%[65] - 2021年总营业收入为人民币6,362.3百万元，同比增长14.7%[74] - 2021年净利润为人民币1,290.0百万元，同比增长7.5%[74] - 2021年税前利润为人民币1,747.5百万元，同比增长13.4%[77] - 净利息收入从2020年的5,098.5百万元增长至2021年的6,176.4百万元，净利差从2.58%提升至2.81%[85] - 利息收入总额从2020年的10,371.1百万元增长20.8%至2021年的12,524.3百万元[94] - 公司贷款及垫款利息收入从2020年的人民币8,273.5百万元增长26.0%至2021年的人民币10,424.2百万元[99] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2020年的人民币1,469.8百万元增长6.0%至2021年的人民币1,557.5百万元[100] - 存放同业及其他金融机构款项利息收入从2020年的人民币154.9百万元增长17.0%至2021年的人民币181.3百万元[102] - 存放中央银行款项利息收入从2020年的人民币186.6百万元增长17.6%至2021年的人民币219.5百万元[103] 财务数据关键指标变化（成本和费用） - 营业费用由2020年的2,743.7百万元增长12.0%至2021年的3,073.9百万元，主要由于员工成本、一般管理及行政费用以及税金及附加增加[135][138] - 员工成本由2020年的1,592.1百万元增长20.9%至2021年的1,924.5百万元，其中社会保险费用增长106.1%至295.6百万元[138][139] - 一般管理及行政费用由2020年的426.3百万元增长19.6%至2021年的509.9百万元[138][143] - 税金及附加由2020年的83.5百万元增长8.0%至2021年的90.2百万元[138][144] - 资产减值损失由2020年的1,306.6百万元增长20.1%至2021年的1,569.4百万元，其中发放贷款及垫款减值损失增长42.7%至1,232.0百万元[147] - 所得税费用由2020年的341.4百万元增长34.0%至2021年的457.5百万元[150] - 吸收存款利息支出从2020年的人民币3,969.0百万元增长34.3%至2021年的人民币5,328.5百万元[111] - 卖出回购金融资产款的利息支出由2020年的110.3百万元增长6.9%至2021年的117.9百万元，平均付息率从1.91%增至2.06%，平均余额从5,777.1百万元降至5,723.8百万元[114] 资产和负债变化 - 2021年总资产达到234,140.2百万元人民币，同比增长16.86%[67] - 2021年总资产为人民币234,140.2百万元，同比增长16.9%[74] - 公司总资产由2020年的200,363.3百万元增长16.9%至2021年的234,140.2百万元，其中发放贷款及垫款净额占比从63.2%上升至65.0%[151][152] - 发放贷款及垫款总额由2020年的130,076.5百万元增长20.6%至2021年的156,850.2百万元，公司贷款占比从79.6%提升至80.8%[155][157] - 负债总额从2020年的人民币184,112.1百万元增长至2021年的人民币216,365.2百万元[172] - 吸收存款总额从2020年的人民币149,763.2百万元增长28.9%至2021年的人民币193,106.2百万元[178] - 吸收存款占比从2020年的81.3%大幅提升至2021年的89.3%，已发行债券占比从4.1%降至2.9%[173] - 股东权益总额从2020年的人民币16,251.2百万元增至2021年的人民币17,775.0百万元[186] 贷款业务表现 - 2021年发放贷款及垫款增长20.27%至152,222.1百万元人民币[67] - 发放贷款及垫款总额为人民币156,850.2百万元，同比增长20.6%[74] - 公司贷款从2020年的人民币105,631.2百万元增长23.3%至2021年的人民币130,241.9百万元[160] - 零售贷款从2020年的人民币24,445.3百万元增长8.8%至2021年的人民币26,594.9百万元[160] - 抵押贷款占比从2020年的42.1%微降至2021年的41.9%，质押贷款占比从8.8%降至8.7%，保证贷款占比从47.1%升至47.8%[162] - 贷款减值损失准备从2020年的人民币3,501.9百万元增长32.2%至2021年的人民币4,628.1百万元[166] - 公司贷款总额从2020年的1300.765亿元人民币增长至2021年的1568.502亿元人民币，增长20.6%[192] - 十大单一借款人贷款总额为104.04亿元人民币，占贷款总额的6.63%[197] 存款业务表现 - 吸收存款总额为人民币193,106.2百万元，同比增长28.9%[74] - 零售存款占比从2020年的70.5%上升至2021年的74.3%，其中定期存款占比从55.4%增至65.7%[177] - 公司存款占比从2020年的26.8%下降至2021年的23.8%，其中活期存款占比从21.8%降至19.7%[177] 风险管理指标 - 2021年不良贷款率为1.88%，较2020年上升0.25个百分点[67] - 2021年不良贷款率为1.88%，同比上升0.25个百分点[74] - 不良贷款率从2020年的1.63%上升至2021年的1.88%，不良贷款金额从2,124.7百万元增至2,941.7百万元[189] - 2021年正常类贷款占比95.2%，较2020年的95.3%略有下降[189] - 2021年可疑类贷款占比1.4%，较2020年的1.1%有所上升[189] - 2021年公司贷款不良率为1.88%，较2020年的1.63%有所上升[192] - 零售贷款不良率从2020年的2.86%上升至2021年的3.27%，其中个人经营贷款不良率最高达3.71%[192][200] - 小型及微型企业贷款不良率从2020年的1.70%下降至2021年的1.52%[200] - 大型企业贷款不良率从2020年的0.04%大幅上升至2021年的2.58%[200] - 个人消费贷款不良率从2020年的2.27%上升至2021年的3.84%[200] 资本充足率指标 - 2021年资本充足率为11.63%，较2020年上升0.26个百分点[67] - 2021年核心一级资本充足率为8.83%，较2020年下降0.22个百分点[67] - 2021年拨备覆盖率为157.33%，较2020年下降7.49个百分点[67] 业务创新和产品 - 小微企业金融服务创新项目入围中国银行业普惠金融典型案例[17] - 推出阳光贷、红孵贷、九牧宝等新产品[17] 子公司和股权投资 - 九台农商银行持有安次区惠民村镇银行51.00%股权[21] - 九台农商银行持有安平惠民村镇银行28.17%股权，并与5名股东达成一致行动协议，合计控制54.15%投票权[21] - 九台农商银行持有白城洮北惠民村镇银行49.00%股权，并与4名股东达成一致行动协议，合计控制63.00%投票权[21] - 九台农商银行持有长白山农村商业银行38.80%股权[23] - 九台农商银行持有长春高新惠民村镇银行40.00%股权，并与2名股东达成一致行动协议，合计控制56.00%投票权[23] - 九台农商银行持有长春南关惠民村镇银行51.20%股权[23] - 九台农商银行持有大安惠民村镇银行51.46%股权[25] - 九台农商银行持有扶余惠民村镇银行42.85%股权，并与5名股东达成一致行动协议，合计控制56.26%投票权[25] - 九台农商银行持有高密惠民村镇银行56.70%股权[25] - 九台农商银行持有广州黄埔惠民村镇银行51.00%股权[25] 公司荣誉和奖项 - 公司2021年获得中国银行业协会颁发的"2020年中国银行业100强"和"2021年中国银行业100强"奖项[54][58] - 公司2021年获得智通财经和同花顺财经颁发的"最具社会责任上市公司"奖项[54] - 公司2021年获得《华夏时报》颁发的"2020年度社会责任银行"奖项[54] - 公司2021年获得中国农村金融杂志社颁发的"2020–2021年度全国农信系统县市级宣传标杆单位"奖项[57] - 公司2021年获得财联社颁发的"中国企业ESG最佳社会(S)案例奖"[57] - 公司2021年获得《证券时报》颁发的"2021年度普惠金融服务银行天玑奖"[57] - 公司2021年获得中国银行业协会颁发的"普惠金融产品及服务创新案例"奖项[57] - 公司2021年获得《城市晚报》颁发的"2021年度吉林省最佳服务乡村振兴银行"奖项[59] 公司基本信息 - 公司于2008年12月16日正式成立，注册地址为中国吉林省长春市九台区新华大街504号[50] - 公司H股于2017年1月12日在香港联交所主板上市[51]