公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年公司收益为56,133,391港元，年内亏损14,301,244港元，公司拥有人应占亏损15,541,192港元[6] - 2021年资产总值为240,426,903港元，负债总额为69,778,071港元，资产净值为170,648,832港元[6] - 2021年非控股权益为1,239,948港元[7] - 2021年公司整体收益约56,100,000港元，净亏损约14,300,000港元[12] - 2021年公司营业额为56,133,391港元，毛利为37,039,762港元，息税折旧摊销前盈利为1,264,708港元，亏损净额为14,301,244港元[41] - 2021年公司收益约为56,100,000港元，较去年增加约10%[42] - 2021年公司毛利约为3700万港元，较上一年度增长约14%，毛利率由64%上升至66%[43] - 2021年公司行政开支约为5230万港元，较上一年度下降约15%[43] - 2021年公司息税折旧摊销前盈利约为130万港元，上一年度为负1490万港元[43] - 2021年公司母公司拥有人应占亏损约为1550万港元，上一年度为5810万港元[43] - 2021年末集团流动资产净值约1.65亿港元，2020年为1.77亿港元；现金及现金等价物约1.02亿港元，2020年为8300万港元[60] - 2021年末集团负债比率约为2.3%，2020年为1.6%[61] - 2021年末公司法定股本为5亿港元，拆分500亿股每股面值0.01港元普通股，已发行股份为5735.4612万股[63] - 董事会不建议就2021年度派付任何股息，2020年亦无[66] - 2021年末集团有55名雇员，2020年为73名；2021年总员工成本约2900万港元，2020年为3800万港元[67] - 2021年末集团持有上市投资约30万港元，2020年为70万港元[68] 各业务线数据关键指标变化 - 2021年公司广告及媒体业务收益约为43,400,000港元，未恢复到2019年疫情前77,600,000港元的水平[12] - 2021年金融服务业务总收益约为12,700,000港元[13] - 截至2021年12月31日，约90,100,000港元本金的孖展贷款融资批授予孖展账户客户[13] - 公司间接持有91.19%权益的附属公司基石证券，财政年度孖展融资业务利息收入对其贡献逾76%收益[16] - 2021年公司广告及媒体服务业务收益由约37,600,000港元同比增加约16%至约43,400,000港元[42] - 2021年公司金融服务业务收益约为12,700,000港元，其中孖展贷款利息收入约9,700,000港元[42] 公司人员变动 - 王钧于2021年3月10日辞任执行董事[4] - 黄敏康于2021年7月16日获委任为独立非执行董事、审核委员会主席、提名委员会主席、薪酬委员会主席[4] - 李智华于2021年7月9日辞任独立非执行董事、审核委员会主席、提名委员会主席、薪酬委员会主席[4] 数码户外媒体网络情况 - 2021年香港办公室、商业及住宅大厦网络设置平面显示屏幕地点为1063个，2020年为1046个；新加坡办公室及商业大厦网络设置平面显示屏幕地点2021年为510个，2020年为520个；选定地点总数2021年为1573个，2020年为1566个[17] - 截至2021年12月31日，集团在数码户外媒体网络覆盖的1573幢位于香港及新加坡的大厦设置品牌平面显示屏幕[19] - 2021年第四季度，集团于新加坡将约25%平面显示屏升级为程序化数码户外显示屏[19] - 集团在中环、铜锣湾、尖沙咀、旺角及观塘五个策略性地点合共拥有八个大型LED面板[20] - 金钻玺的LED由巨型LED屏幕及LED广告牌组成，总计212平方米[20] - 2021年10月，集团决定不继续铜锣湾「V」LED的独家广告销售权[25] - 集团在新加坡大型户外媒体网络内拥有现有户外地点并增添一个新户外地点，共拥有十二个户外地点[25] 公司合作与业务拓展 - 公司与AZ @ Paya Lebar、Ark @ KB、18 Tai Seng建立独家合作伙伴关系[26] - 公司持有Galaxis所有媒体及活动空间、乌节门人行道的独家广告销售权[27] - 公司拓展了与HarbourFront Centre (HFC)的独家合作伙伴关系[27] - 公司与Waterway Point以及Marina Country Club就其正门LED屏幕建立合作伙伴关系[28] 公司赞助活动 - 2021年公司赞助了天使之心/纪念日、2021许愿/许愿跑等多项活动[33] 公司减值亏损拨备情况 - 2021年公司确认与广告及媒体分部相关的物业、厂房及设备以及有使用权资产约300万港元减值亏损拨备，2020年为1420万港元[46] - 2021年公司确认与金融服务分部相关的应收孖展贷款减值亏损拨备拨回约500万港元，2020年减值亏损约为1430万港元[52] 现金产生单位相关数据 - 2022 - 2025年香港现金产生单位营业额增长率分别为6.93%、5.80%、4.72%、3.61%，新加坡分别为3.14%、2.73%、2.32%、1.91%[48] - 2022 - 2023年香港现金产生单位总估计服务成本分别为860万港元及810万港元，新加坡分别为820万港元及800万港元[50] - 香港现金产生单位及新加坡现金产生单位剩余期间使用的增长率分别为2.5%及1.5%[51] - 香港现金产生单位及新加坡现金产生单位的预测现金流量贴现率分别为17.9%及16.1%[52] 应收孖展贷款相关数据 - 2021年违约概率为49.1%，2020年为25.7%[57] - 2021年末应收孖展贷款预期信贷亏损估计拨备约933.5万港元，2020年为1434.6万港元；2021年拨备拨回501.1万港元，2020年减值亏损1434.6万港元；2021年末应收孖展贷款账面价值约8075.7万港元，2020年为11451.4万港元[58] 公司供股发行情况 - 公司建议供股发行1.72063836亿股新股份，筹集所得款项总额约6538万港元[60] 公司董事信息 - 黄雄基先生57岁，于2004年4月联合创办基石金融控股有限公司，并带领其于2011年7月在联交所上市[78] - 莫伟贤先生49岁，于2015年11月27日获委任为公司执行董事，拥有逾15年研究分析经验及逾三年相关投资、开发、估值及预算管理经验[79] - 陈志强先生58岁，于2011年6月9日获委任为独立非执行董事，从事公司法及商业法执业超二十年[81] - 刘美盈女士39岁，于2015年11月27日获委任为独立非执行董事，在金融市场及核保方面经验丰富[84] - 黄雄基先生于2011年3月24日获委任为董事，6月9日获指派为执行董事，上市时担任董事会主席及薪酬委员会成员[78] - 莫伟贤先生于2015年7月至2018年12月曾任保集健康控股有限公司执行董事，2013年12月至2015年2月曾任东南国际集团有限公司执行董事[79] - 陈志强先生于1991年10月取得英国及威尔士的事务律师资格，1992年2月取得香港事务律师资格[81] - 刘美盈女士自2008年11月起为美国寿险管理学会颁发之寿险管理师[84] - 刘美盈女士曾于2017年8月31日至2021年4月14日任太睿国际控股有限公司执行董事[84] - 刘美盈女士曾于2015年7月15日至2017年7月17日为保集健康控股有限公司独立非执行董事[84] 公司企业管治情况 - 截至2021年12月31日，公司一直遵守当时生效的GEM上市规则附录15所载企业管治守则的守则条文[88] - 各董事在2021年度遵守GEM上市规则第5.48至5.67条规定的董事买卖公司证券行为守则[89] - 截至2021年12月31日及报告日期，董事会由4位执行董事和3位独立非执行董事组成，期间有人员变动[90] - 企业管治守则要求董事会每年至少开四次会，2021年度董事会召开10次会议[94] - 2021年度公司召开两次股东大会，各董事在董事会会议和股东大会有不同出席率[96] - 财政年度内，主席与独立非执行董事无其他董事出席情况下开会一次[97] - 公司为董事安排合适责任保险并每年检讨保险范围[97] - 2021年度公司主席为高冉先生，行政总裁为黄雄基先生，二者角色分开[100] - 高冉与公司的服务合约自动失效，但委任函件仍然有效，安锡磊、莫伟贤的委任函件及黄雄基的服务合约可由任一方提前三个月书面通知终止，黄雄基服务合约初步固定任期一年[101] - 陈志强服务合约为期一年且可自动续期一年，刘美盈、黄敏康的委任函件服务年期可由任一方提前三个月书面通知终止，所有董事最少每三年轮席退任一次[101] - 黄敏康于2022年3月22日公司股东特别大会上退任并成功当选连任，莫伟贤、陈志强、刘美盈将根据细则于2022年股东周年大会上轮值退任且均符合连任资格[103] - 陈志强于2011年6月获委任为公司独立非执行董事，任职超九年，董事会认为其具有独立性，进一步委任须待股东批准单独决议案[103] - 公司认为全体现任独立非执行董事均符合GEM上市规则所载之独立性指引[105] - 新委任董事将获提供就职培训及资料，公司会向董事提供法律等更新资料，鼓励董事参加培训且费用由公司承担[106][109] - 审核委员会书面职权范围符合企业管治守则相关守则条文，其职权范围于2016年1月及2019年1月修订[112] - 财政年度审核委员会组成包括李智华（2021年7月9日辞任）、黄敏康（2021年7月16日获委任）、陈志强、刘美盈[113] - 财政年度审核委员会举行了五次会议，李智华出席2/2，黄敏康出席3/3，陈志强和刘美盈均出席5/5[113][114] - 审核委员会职责包括检讨公司内部监控及风险管理系统有效性、推荐续聘核数师、审阅公司各类报告等[114][115] - 财政年度薪酬委员会举行两次会议，黄敏康、陈志强、刘美盈出席率均为100%（2/2）[119] - 财政年度提名委员会举行一次会议，黄敏康、陈志强、刘美盈出席率均为100%（1/1）[122][123] - 李智华于2021年7月9日辞任独立非执行董事等多个职位，黄敏康于2021年7月16日获委任填补空缺[119][122][126] - 公司自2013年8月采纳董事会成员多元化政策，报告日期董事会有七名董事，三名是独立非执行董事[127] - 公司于2019年3月采纳提名政策，刊于公司网站供公众查阅[129] - 提名委员会负责制定提名政策、推荐董事连任等工作[129] - 企业管治委员会由执行董事安锡磊、莫伟贤和独立非执行董事刘美盈组成，安锡磊为主席[131] - 薪酬委员会负责向董事会推荐薪酬政策、审批管理层薪酬方案等[118] - 提名委员会职责包括检讨董事会架构、物色董事人选、评估独立董事独立性等[121] - 企业管治委员会职责包括制定检讨企业管治政策、监察董事和高管培训等[131] - 企业管治委员会于财政年度举行1次会议，成员出席率均为100%（1/1）[134] - 执行委员会于2018年3月26日成立，10月修订书面职权范围，财政年度举行4次会议，高冉和安锡磊会议出席率100%（4/4），书面决议案通过率100%（1/1），王钧会议出席率100%（1/1）[135][137] 公司核数师费用情况 - 财政年度外聘核数师永拓富信提供年度核数服务费用约850,000港元（2020年：800,000港元），提供非核数服务费用为200,000港元（2020年：零）[140] 公司内部审核与管理情况 - 公司目前无内部审核功能，聘任独立外部咨询公司评估风险管理及内部监控系统有效性，审核委员会与管理层检讨后认为无重大改善范畴[145] - 董事会成立五个委员会，即审核、薪酬、提名、企业管治及执行委员会[146] - 莫伟贤于财政年度直至报告日期担任公司合规主任[149] - 陈秀芝为公司秘书，截至2021年12月31日止年度接受不少于15小时相关专业培训[150] - 财政年度公司组织章程文件无变动[151] - 持有公司缴足股本十分之一以上股东有权要求董事会召开股东特别大会，大会应在呈递要求后2个月内举行[152] - 股东若在股东周年大会提名非退任董事，需在大会通告发出次日起至大会举行日期前7日内递交书面提名通知[155] 公司环境、社会及管治报告情况 - 环境、社会及管治报告涵盖截至2021年12月31日止年度公司活动、挑战及措施[168] - 截至2021年12月31日止年度，公司核心业务为金融服务和户外广告服务[161] - 环境、