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交通银行(03328) - 2022 Q3 - 季度财报
交通银行交通银行(HK:03328)2022-10-28 16:30

集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日,集团资产总额12,693,203百万元,较2021年12月31日增长8.81%[5] - 截至2022年9月30日,负债总额11,680,766百万元,较2021年12月31日增长9.28%[5] - 截至2022年9月30日,股东权益(归属于母公司股东)999,797百万元,较2021年12月31日增长3.64%[5] - 2022年前三季度末公司资产总额126,932.03亿元,较上年末增长8.81%;负债总额116,807.66亿元,较上年末增长9.28%;股东权益9,997.97亿元,较上年末增长3.64% [15] - 2022年9月30日资产总计12693203百万元,较2021年12月31日的11665757百万元增长8.81%[30] - 2022年9月30日负债合计11680766百万元,较2021年12月31日的10688521百万元增长9.28%[30] - 2022年9月30日股东权益合计1012437百万元,较2021年12月31日的977236百万元增长3.60%[31] 客户存贷款数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日,客户贷款7,214,926百万元,较2021年12月31日增长9.98%[5] - 截至2022年9月30日,客户存款7,887,813百万元,较2021年12月31日增长12.05%[5] - 报告期末公司客户贷款余额72,149.26亿元,较上年末增加6,545.26亿元,增幅9.98% [20] - 报告期末公司客户存款余额78,878.13亿元,较上年末增加8,480.36亿元,增幅12.05% [21] 经营收入与利润数据关键指标变化 - 2022年7 - 9月净经营收入66,779百万元,同比增长0.94%;1 - 9月净经营收入210,347百万元,同比增长5.06%[5] - 2022年7 - 9月税前利润25,336百万元,同比增长10.97%;1 - 9月税前利润70,953百万元,同比增长2.21%[5] - 2022年7 - 9月归属于母公司股东的基本每股收益0.28元,同比增长7.69%;1 - 9月为0.83元,同比增长3.75%[5] - 2022年1 - 9月公司实现净经营收入2,103.47亿元,同比增长5.06%;净利润678.83亿元,同比增长5.47% [15] - 2022年9个月税前利润70,953百万元,本期净利润68,020百万元[27] - 2021年9个月税前利润69,419百万元,本期净利润65,492百万元[27] - 截至2022年9月30日止9个月税前利润70953百万元,2021年同期为69419百万元,增长2.21%[32] 股东相关数据 - 报告期末,公司普通股股东总数365,052户,其中A股333,726户,H股31,326户[7] - 报告期末,全国社会保障基金理事会持有公司A股和H股共计12,155,284,900股,占已发行普通股股份总数的16.37%[11] - 2022年1 - 9月公司优先股股东总数77户,中国移动通信集团有限公司持股1亿股,占比22.22% [12][13] 收入结构数据关键指标变化 - 2022年1 - 9月公司利息净收入1,280.27亿元,同比增加,增幅7.37%,在净经营收入中占比60.86%,同比上升1.30个百分点 [16] - 2022年1 - 9月公司手续费及佣金净收入347.32亿元,同比减少14.17亿元,降幅3.92%,在净经营收入中占比16.51%,同比下降1.55个百分点 [17] - 2022年9个月利息收入309,244百万元,利息支出181,217百万元,利息净收入128,027百万元[27] - 2021年9个月利息收入279,879百万元,利息支出160,635百万元,利息净收入119,244百万元[27] - 2022年9个月手续费及佣金收入38,278百万元,手续费及佣金支出3,546百万元,手续费及佣金净收入34,732百万元[27] - 2021年9个月手续费及佣金收入39,574百万元,手续费及佣金支出3,425百万元,手续费及佣金净收入36,149百万元[27] 成本与减值数据关键指标变化 - 2022年1 - 9月公司业务成本583.54亿元,同比增加50.95亿元,增幅9.57%,成本收入比29.10%,同比上升1.22个百分点 [18] - 2022年1 - 9月公司资产减值损失521.59亿元,同比减少6.87亿元,降幅1.30%,其中贷款信用减值损失485.54亿元,同比增加4.52亿元,增幅0.94% [19] 贷款质量数据关键指标变化 - 报告期末公司不良贷款余额1,019.61亿元,较上年末增加51.65亿元,增幅5.34%;不良贷款率1.41%,较上年末下降0.07个百分点 [23] - 2022年9月30日关注类贷款余额为105,315百万元,关注类贷款率为1.46%;逾期贷款余额为95,157百万元,逾期贷款率为1.32%[24] - 2021年12月31日关注类贷款余额为88,629百万元,关注类贷款率为1.35%;逾期贷款余额为87,162百万元,逾期贷款率为1.33%[24] - 2022年9月30日贷款总额为7,214,926百万元,不良贷款为101,961百万元,不良贷款率为1.41%[25] - 2021年12月31日贷款总额为6,560,400百万元,不良贷款为96,796百万元,不良贷款率为1.48%[25] 现金流量数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日止9个月经营活动产生的现金流量净额89302百万元,2021年同期为 - 136018百万元[33] - 截至2022年9月30日止9个月投资活动使用的现金流量净额40422百万元,2021年同期为26663百万元[33] - 截至2022年9月30日止9个月筹资活动使用的现金流量净额23403百万元,2021年同期产生78460百万元[34] - 2022年现金及现金等价物净增加30491百万元,2021年净减少85595百万元[34] - 2022年期末现金及现金等价物224799百万元,2021年为221525百万元[34] 公司入选名单情况 - 2022年9月公司入选国内系统重要性银行名单[35] 其他业务数据 - 调整后表内外资产余额为1261.33亿元[36] - 金融机构间资产为133.31亿元,金融机构间负债为248.67亿元,发行证券和其他融资工具为100.30亿元[36] - 通过支付系统或代理行结算的支付额为2139.41亿元,托管资产为1207.58亿元,代理代销业务为333.06亿元[36] - 对公客户数量为223.03万个,个人客户数量为1.85亿个,境内营业机构数量为2889个[36] 资本充足率与杠杆率数据 - 集团附加资本要求为0.75%,报告期末资本充足率14.41%,一级资本充足率12.16%,核心一级资本充足率10.00%[37] - 集团附加杠杆率要求为0.375%,报告期末杠杆率7.09%[40] - 2022年9月30日一级资本净额为993.56亿元,调整后表内外资产余额为1400.52亿元[41] - 2022年9月30日本集团核心一级资本净额为816.96亿元,一级资本净额为993.56亿元,资本净额为1177.35亿元[38] 流动性覆盖率数据 - 2022年第三季度流动性覆盖率日均值为126.13%,较上季度下降2.02个百分点[42] 流动性相关资产与现金流量数据 - 合格优质流动性资产折算后为233.33亿元,预期现金流入总量调整后为204.99亿元,现金净流出量为176.72亿元[43]