客户资产相关 - 公司总客户资产为7.07万亿美元，美国可投资财富超60万亿美元，增长空间大[14] - 2021年第一季度净新增客户资产1338亿美元，较2020年增长83%[28] - 2021年第一季度核心净新增客户资产1482亿美元，较2020年增长102%[28] - 2021年第一季度末客户资产70691亿美元，较2020年增长102%[28] - 2021年第一季度末接受持续咨询服务的资产3493.1亿美元，较2020年增长92%[28] - 2021年第一季度投资者服务和顾问服务新增客户资产分别为651亿美元和687亿美元，较2020年同期增长84%和81%[70] 账户相关 - 2021年第一季度新增经纪账户315.3万个，活跃经纪账户3190.2万个，较2020年增长150%[28] 客户现金比例相关 - 2021年第一季度末客户现金占客户资产的比例为11.5%[28] 总净收入相关 - 2021年第一季度总净收入471.5亿美元，较2020年增长80%[28] - 2021年第一季度总净收入为47亿美元，较2020年第一季度增长80%，较2020年第四季度增长13%[31] - 2021年第一季度总净收入为47.15亿美元，2020年同期为26.17亿美元[121] - 2021年第一季度总净收入为47.15亿美元，2020年同期为26.17亿美元[152] 净利润相关 - 2021年第一季度净利润148.4亿美元，较2020年增长87%[28] - 2021年第一季度净利润达15亿美元，较2020年第一季度增长87%，摊薄后每股收益为0.73美元，增长26%，调整后摊薄每股收益为0.84美元，增长38%[31] - 2021年第一季度GAAP归属于普通股股东的净利润为13.88亿美元，摊薄后每股收益0.73美元；非GAAP调整后净利润为15.94亿美元，摊薄后每股收益0.84美元[116] - 2021年第一季度净收入为14.84亿美元，2020年同期为7.95亿美元[121][123] - 2021年3月31日净收入为14.84亿美元，2020年为7.95亿美元[132] 客户服务专业人员增长相关 - 自2020年末以来，客户服务专业人员增长了10%[30] 净利息收入相关 - 2021年第一季度净利息收入为19亿美元，较2020年第一季度增长22%，较2020年第四季度增长6%[32] - 2021年第一季度净利息收入较2020年同期增加3.39亿美元，增幅22%，TD Ameritrade贡献5.48亿美元[48] 资产管理和管理费相关 - 2021年第一季度资产管理和管理费为10亿美元，较2020年第一季度增长23%，较2020年第四季度增长3%[32] - 2021年第一季度资产管理和行政费用较2020年同期增加1.89亿美元，增幅23%，TD Ameritrade贡献1.42亿美元[52] 交易收入相关 - 2021年第一季度交易收入为12亿美元，2020年第一季度为1.88亿美元，2020年第四季度为8.54亿美元[33] - 2021年第一季度交易收入较2020年同期增加10亿美元，TD Ameritrade贡献9.8亿美元[58] 银行存款账户手续费收入相关 - 2021年第一季度银行存款账户手续费收入为3.51亿美元，较2020年第四季度下降1%[33] - 截至2021年3月31日的三个月，银行存款账户费用总计3.51亿美元，平均BDA余额为1668亿美元，约80%为固定利率，20%为浮动利率[59] 非利息总费用相关 - 2021年第一季度非利息总费用为28亿美元，较2020年第一季度增长75%，较2020年第四季度增长2%[34] - 2021年第一季度非利息费用较2020年同期增加12亿美元，增幅75%，调整后非利息费用增加9.55亿美元，增幅63%[64] 权益回报率相关 - 2021年第一季度普通股股东平均权益回报率为12%，低于2020年第一季度的14%，有形普通股权益回报率为24%，高于2020年第一季度的16%[34] - 2021年第一季度GAAP平均普通股股东权益回报率为12%，非GAAP有形普通股权益回报率为24%；2020年分别为14%和16%[116] 优先股和优先票据发行相关 - 2021年第一季度完成两笔优先股发行，分别为22.5亿美元和6亿美元，3月发行3年期和7年期优先票据共计40亿美元[35] 收购和整合成本相关 - 公司预计在收购之日起30至36个月内完成客户转换，预计产生20亿至22亿美元的收购和整合相关成本及资本支出[36] 平均生息资产相关 - 2021年第一季度平均生息资产较2020年同期增长77%[49] 净息差和证券借贷收入占比相关 - 2021年第一季度净息差从2020年同期的2.14%降至1.48%，证券借贷收入占净利息收入的比例从2020年第一季度的13%升至40%[50] 特定基金资产管理和行政费用占比相关 - 2021年第一季度特定基金产生的资产管理和行政费用占比从2020年第一季度的45%降至30%[53] 客户日均交易量和每笔交易收入相关 - 2021年第一季度客户日均交易量为841.4万笔，较2020年同期的154万笔大幅增长，每笔交易收入增长20%至2.37美元[58] 交易天数相关 - 2021年第一季度交易天数为61天，较2020年同期的62天减少2%[58] 其他收入相关 - 2021年第一季度其他收入较2020年同期增加1.91亿美元，主要因收购TD Ameritrade和交易量大增带来更高的交易所处理费[60] 总薪酬和福利相关 - 2021年第一季度总薪酬和福利为14.3亿美元，较2020年的8.97亿美元增长59%，其中包含的收购和整合相关成本从800万美元增至7200万美元[64][65] 资本支出相关 - 2021年和2020年第一季度资本支出分别为2.09亿美元和2.5亿美元，预计2021年全年资本支出约占总净收入的6 - 7%[68] 所得税相关 - 2021年和2020年第一季度所得税分别为4.76亿美元和2.52亿美元，有效所得税税率分别为24.3%和24.1%[69] 投资者服务和顾问服务净收入相关 - 2021年第一季度投资者服务和顾问服务总净收入分别较2020年同期增长100%和32%，达到37.25亿美元和9.9亿美元[70][71] 投资者服务和顾问服务非利息费用相关 - 2021年第一季度投资者服务和顾问服务非利息费用分别较2020年同期增长83%和55%，达到21.09亿美元和6.46亿美元[70][73] 风险管理相关 - 公司有全面风险管理计划，整合TD Ameritrade时会调整风险管理流程，运营仍符合企业风险管理框架[74] LIBOR参考利率相关 - 公司计划在2021年12月底前逐步停止在新贷款产品中使用LIBOR作为参考利率[83] 外部债务工具可用额度相关 - 截至2021年3月31日，公司外部债务工具可用额度分别为联邦住房贷款银行担保信贷额度5.4539亿美元、联邦储备贴现窗口1.005亿美元、与各外部银行的无承诺无担保信贷额度1522万美元、无担保商业票据1.5亿美元、与各外部银行的承诺无担保信贷额度700万美元、与各外部银行的承诺无担保信贷额度1450万美元、与各外部银行的担保无承诺信贷额度1000万美元[86] 商业票据额度相关 - 2021年2月，公司将可发行商业票据的额度从7.5亿美元提高到15亿美元，该工具于2021年5月28日到期，公司预计不会续期[86] 平均每日流动性覆盖率相关 - 截至2021年3月31日，公司平均每日流动性覆盖率（LCR）为107%，符合降低后的LCR规则，2021年10月1日起将适用100%的LCR规则[88][89] 高级无担保债务发行相关 - 2021年第一季度，公司发行的高级无担保债务包括3月18日发行的15亿美元（2024年3月18日到期，利率0.750%）、12.5亿美元（2024年3月18日到期，利率SOFR + 0.500%）、12.5亿美元（2028年3月20日到期，利率2.000%）[94] 优先股发行和赎回相关 - 2021年第一季度，CSC发行的优先股系列I和系列J的净收益分别为22.22亿美元和5.84亿美元，公司将于2021年6月1日赎回6.00%非累积永久优先股系列C，赎回资金来自系列J优先股发行的净收益[94] 一级杠杆率相关 - 由于2020年客户现金大量流入，公司一级杠杆率降至6.3%，低于长期运营目标6.75%-7.00%，2021年3月发行优先股和第一季度盈利增强，使一级杠杆率在2021年3月31日升至6.4%[97] 资本与风险加权资产比率相关 - 截至2021年3月31日，CSC的普通股一级资本与风险加权资产比率为18.2%，一级资本与风险加权资产比率为26.2%，总资本与风险加权资产比率为26.2%，一级杠杆率为6.4%，补充杠杆率为6.4%[100] IDA余额相关 - 根据IDA协议，公司将于2021年6月30日将无保险的IDA余额移出IDA清扫计划，从2021年7月1日起，公司有权每12个月将最多100亿美元的IDA余额转移到资产负债表[102] 现金股息支付相关 - 2021年第一季度和2020年第一季度有现金股息支付及每股金额相关情况，但文档未给出具体数字[104] - 2021年第一季度普通股和无投票权普通股现金支付3.41亿美元，每股0.18美元；2020年现金支付2.33亿美元，每股0.18美元[105] 普通股回购授权相关 - 2019年1月30日公司董事会授权回购至多40亿美元普通股，截至2021年3月31日，授权额度还剩18亿美元[106] 外国持仓和未偿还保证金贷款相关 - 2021年3月31日，公司对外国非主权金融和非金融机构以及外国政府机构的持仓公允价值总计81亿美元，其中法国47亿美元、德国12亿美元、加拿大8.73亿美元；2020年12月31日总计101亿美元，其中法国67亿美元、德国12亿美元、加拿大8.8亿美元[107] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司对外国居民的未偿还保证金贷款分别为47亿美元和22亿美元，其中包含TDA余额分别为31亿美元和12亿美元[107] GAAP和非GAAP费用及净利润相关 - 2021年第一季度GAAP总费用（不包括利息）为27.55亿美元，2020年为15.7亿美元；非GAAP调整后总费用2021年为24.82亿美元，2020年为15.27亿美元[115] 平均有形普通股权益相关 - 2021年第一季度平均有形普通股权益为267.59亿美元，2020年为199.3亿美元[116] 绩效标准相关 - 2021年起，公司将调整后摊薄每股收益和有形普通股权益回报率作为员工奖金和某些高管激励薪酬安排的绩效标准组成部分[112] 关键会计估计相关 - 2021年前三个月公司关键会计估计无变化[110] 综合亏损相关 - 2021年第一季度综合亏损为30.32亿美元，2020年同期综合收入为47.02亿美元[123] 基本每股收益和摊薄每股收益相关 - 2021年第一季度基本每股收益为0.74美元，2020年同期为0.59美元[121] - 2021年第一季度摊薄每股收益为0.73美元，2020年同期为0.58美元[121] 宣告股息相关 - 2021年第一季度宣告的优先股股息为9000万美元，普通股股息为3.4亿美元[129] 现金流量相关 - 2021年3月31日经营活动提供（使用）的净现金为-47.42亿美元，2020年为101.18亿美元[132] - 2021年3月31日投资活动提供（使用）的净现金为-131.58亿美元，2020年为-191.96亿美元[132] - 2021年3月31日融资活动提供（使用）的净现金为207.79亿美元，2020年为582.08亿美元[132] - 2021年3月31日现金及现金等价物增加（减少）28.79亿美元，2020年为491.3亿美元[132] - 2021年3月31日现金及现金等价物期末余额为734.39亿美元，2020年为947.07亿美元[132] 收购情况相关 - 2020年10月6日公司以218亿美元股票完成对TD Ameritrade的收购，发行约5.86亿股普通股[144] - 2020年5月26日公司以16亿美元现金完成对USAA - IMCO资产的收购[148] 假设收购完成后的收入情况相关 - 假设TD Ameritrade收购于2019年1月1日完成，2020年第一季度末总净收入为41.01亿美元，净收入为11.82亿美元[146][147] 会计准则相关 - 2021年第一季度公司未采用任何重大新会计准则，截至2021年3月31日也无未采用的重大新会计准则[142] ASC 606范围内客户合同应收款相关 - 20