客户资产相关 - 公司总客户资产为7.61万亿美元，美国可投资财富超70万亿美元，增长空间大[13] - 2021年前九个月净新增客户资产1390亿美元，2020年为512亿美元，同比增长171% [25] - 2021年前九个月核心净新增客户资产1390亿美元，2020年为427亿美元 [25] - 2021年第三季度末客户资产76140亿美元，2020年为43953亿美元，同比增长73% [25] - 2021年前九个月平均客户资产76997亿美元，2020年为43315亿美元，同比增长78% [25] - 2021年第三季度末接受持续咨询服务的资产为37833亿美元，2020年为22313亿美元，同比增长70% [25] - 2021年第三季度核心净新增资产为1390亿美元，使年初至今总额达到3960亿美元，年化有机增长率为8%[28] - 2021年前九个月，净新增客户资产为3816亿美元，较2020年的2618亿美元增长46%[78] 经纪账户相关 - 2021年前九个月新增经纪账户117.8万个，2020年为59.2万个，同比增长99% [25] - 2021年第三季度末活跃经纪账户3267.5万个，2020年为1439.3万个，同比增长127% [25] - 2021年前九个月公司新增600万个经纪账户，第三季度新增120万个[27][28] 收购相关 - 2020年10月6日公司完成对TD Ameritrade的收购，合并财报从该日起包含其运营结果和财务状况[14] - 公司预计在2020年10月6日收购后的30至36个月内完成客户转换，预计产生20亿至22亿美元的收购和整合相关成本及资本支出[34] - 2020年5月26日，公司以16亿美元现金完成对USAA - IMCO资产的收购[160] - 2020年10月6日公司完成对TD Ameritrade的收购，交易金额为218亿美元，发行约5.86亿股普通股[156] 财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度和前九个月净收入分别为15亿美元和43亿美元，同比增长119%和98%[29] - 2021年第三季度和前九个月摊薄后每股收益分别为0.74美元和2.06美元，同比增长54%和34%；调整后摊薄每股收益分别为0.84美元和2.39美元，同比增长65%和44%[29] - 2021年第三季度和前九个月总净收入分别为46亿美元和138亿美元，同比增长87%和84%[29] - 2021年第三季度和前九个月净利息收入分别为20亿美元和59亿美元，同比增长51%和37%[29] - 2021年第三季度和前九个月资产管理和管理费分别为11亿美元和32亿美元，同比增长28%和27%[29] - 2021年第三季度和前九个月交易收入分别为9.64亿美元和31亿美元，而去年同期分别为1.81亿美元和5.62亿美元[30] - 2021年第三季度和前九个月不含利息的总费用分别为26亿美元和81亿美元，同比增长64%和73%[31] - 2021年前三季度总净收入为138.12亿美元，较2020年的75.15亿美元增长84%；第三季度总净收入为45.7亿美元，较2020年的24.48亿美元增长87%[40][43] - 2021年前三季度净利息收入为58.88亿美元，较2020年的43.04亿美元增长37%；第三季度净利息收入为20.3亿美元，较2020年的13.43亿美元增长51%[40][43] - 2021年前三季度资产管理和管理费为31.64亿美元，较2020年的24.88亿美元增长27%；第三季度为11.01亿美元，较2020年的8.6亿美元增长28%[40][43] - 2021年前三季度交易收入为31.35亿美元，较2020年的5.62亿美元大幅增长；第三季度为9.64亿美元，较2020年的1.81亿美元大幅增长[40][43] - 2021年前三季度银行存款账户费用为10.11亿美元；第三季度为3.23亿美元[40][43] - 2021年第三季度平均生息资产为554.661亿美元，较2020年的384.833亿美元增长44%；前三季度平均生息资产为534.406亿美元，较2020年的346.466亿美元增长54%[48][53] - 2021年第三季度资金来源总额为554.661亿美元，利息支出为1.23亿美元；前三季度资金来源总额为534.406亿美元，利息支出为3.48亿美元[48][52] - 2021年第三季度净息差从2020年同期的1.38%升至1.45%，2021年前九个月从2020年同期的1.64%降至1.46%[54] - 2021年第三季度和前九个月，保证金利用和证券借贷收入分别占净利息收入的39%和40%，高于2020年同期的12%[54] - 2021年第三季度和前九个月，资产管理和行政费用分别增加2.41亿美元（28%）和6.76亿美元（27%），TD Ameritrade分别贡献1.52亿美元和4.4亿美元[58] - 2021年第三季度和前九个月，特定基金产生的资产管理和行政费用占比分别从2020年的39%和43%降至29%[59] - 2021年第三季度和前九个月，交易收入分别增加7.83亿美元和26亿美元，TD Ameritrade分别贡献7.43亿美元和25亿美元[63] - 2021年第三季度和前九个月，客户日均交易量分别为554.9万笔和664.4万笔，高于2020年的146万笔和153.9万笔[63] - 2021年第三季度和前九个月，每笔交易收入分别为2.71美元和2.51美元，较2020年分别增长40%和30%[63] - 2021年第三季度和前九个月，银行存款账户费用分别为3.23亿美元和10亿美元[64] - 截至2021年9月30日的第三季度和前九个月，平均银行存款账户余额分别约为1515亿美元和1598亿美元，其中约80%为固定利率[64] - 2021年第三季度和前九个月，其他收入分别增加8800万美元和4.53亿美元，主要因收购TD Ameritrade及交易量大增和客户群增长[66] - 2021年第三季度和前九个月，不含利息的总费用分别为25.59亿美元和81.22亿美元，较2020年同期增长64%和73%，其中TD Ameritrade分别贡献7.35亿美元和25亿美元[67] - 2021年第三季度和前九个月，总薪酬和福利分别为13.03亿美元和40.51亿美元，较2020年同期增长55%和58%，主要因收购TD Ameritrade致员工人数增加[67][68] - 2021年第三季度和前九个月，资本支出分别为1.76亿美元和6.1亿美元，较2020年同期的1.22亿美元和5.41亿美元有所增加，预计2021年全年资本支出约占总净收入的5 - 6%[72] - 2021年第三季度和前九个月，所得税分别为4.85亿美元和14亿美元，有效所得税税率分别为24.1%和24.9%，较2020年同期有所上升[73] - 2021年第三季度，投资者服务、顾问服务和总净收入分别为35.61亿美元、10.09亿美元和45.7亿美元，较2020年同期增长51%、87%和100%[77] - 2021年第三季度，投资者服务、顾问服务和总收入税前收入分别为16.05亿美元、4.06亿美元和20.11亿美元，较2020年同期增长48%、126%和161%[77] - 2021年第三季度，投资者服务和顾问服务的净新增客户资产分别为579亿美元和811亿美元，较2020年同期增长151%和171%[77] - 2021年前九个月，投资者服务和顾问服务的总净收入分别增长101%和40%，总费用分别增长79%和55%[78][79][80] - 2021年前九个月，净利息收入为44.62亿美元，较2020年的30.28亿美元增长47%；税前收入为45.6亿美元，较2020年的18.83亿美元增长142%[78] - 2021年第三季度总费用（GAAP，不含利息）为25.59亿美元，2020年同期为15.59亿美元；2021年前三季度为81.22亿美元，2020年同期为46.91亿美元[122] - 2021年第三季度调整后总费用（non - GAAP）为23.02亿美元，2020年同期为14.92亿美元；2021年前三季度为72.94亿美元，2020年同期为44.88亿美元[122] - 2021年第三季度归属于普通股股东的净利润（GAAP）为14.06亿美元，摊薄后每股收益为0.74美元；2020年同期分别为6.15亿美元和0.48美元；2021年前三季度分别为39.11亿美元和2.06美元，2020年同期分别为19.93亿美元和1.54美元[123] - 2021年第三季度调整后归属于普通股股东的净利润（non - GAAP）为16.02亿美元，摊薄后每股收益为0.84美元；2020年同期分别为6.66亿美元和0.51美元；2021年前三季度分别为45.31亿美元和2.39美元，2020年同期分别为21.47亿美元和1.66美元[123] - 2021年第三季度平均普通股股东权益回报率（GAAP）为12%，2020年同期为10%；2021年前三季度为11%，2020年同期为12%[124] - 2021年第三季度有形普通股权益回报率（non - GAAP）为23%，2020年同期为12%；2021年前三季度为21%，2020年同期为14%[124] - 2021年第三季度净收入为45.7亿美元，2020年同期为24.48亿美元；2021年前三季度为138.12亿美元，2020年同期为75.15亿美元[130] - 2021年第三季度净利润为15.26亿美元，2020年同期为6.98亿美元；2021年前三季度为42.75亿美元，2020年同期为21.64亿美元[130] - 2021年第三季度归属于普通股股东的净利润为14.06亿美元，2020年同期为6.15亿美元；2021年前三季度为39.11亿美元，2020年同期为19.93亿美元[130] - 2021年第三季度净利润为15.26亿美元，2020年同期为6.98亿美元[133] - 2021年前九个月净利润为42.75亿美元，2020年同期为21.64亿美元[133] - 2021年9月30日现金及现金等价物为343.23亿美元，2020年12月31日为403.48亿美元[136] - 2021年9月30日可供出售证券为3769.68亿美元，2020年12月31日为3374亿美元[136] - 2021年9月30日银行存款为3952.75亿美元，2020年12月31日为3580.22亿美元[136] - 2021年9月30日总负债为5501.06亿美元，2020年12月31日为4929.49亿美元[136] - 2021年9月30日股东权益总额为574.42亿美元，2020年12月31日为560.6亿美元[136] - 2021年第三季度其他综合收益（损失）税后为 - 11.55亿美元，2020年同期为7500万美元[133] - 2021年前九个月其他综合收益（损失）税后为 - 41.41亿美元，2020年同期为55.98亿美元[133] - 2021年9月30日累计其他综合收益（损失）为12.53亿美元，2020年12月31日为53.94亿美元[136] - 2021年9月30日公司现金及现金等价物期末余额为6.0101亿美元，期初余额为7.056亿美元，较2020年同期的3.8362亿美元有所变化[144] - 2021年前三季度经营活动净现金使用为3.521亿美元，投资活动净现金使用为53.97亿美元，融资活动净现金提供为47.032亿美元[144] - 2021年前三季度净利润为42.75亿美元，较2020年同期的21.64亿美元增长约97.55%[144] - 2021年前三季度补充现金流信息中，证券从持有至到期转为可供出售公允价值为0，证券购买但期末后结算为15.31亿美元[146] - 2021年前三季度支付利息3.8亿美元，支付所得税16.15亿美元[146] - 2021年前三季度基于股份的薪酬为2.07亿美元，较2020年同期的1.24亿美元增长约66.94%[144] - 2021年前三季度购置可供出售证券为1301.13亿美元，出售可供出售证券所得款项为113.39亿美元[144] - 2021年前三季度银行存款净变化为372.53亿美元，较2020年同期的1006.23亿美元有所减少[144] - 2020年前9个月的预估净利润不包括3900万美元的税后收购成本，这些成本包含在2019年全年的预估净利润中[161] - 2