公司整体财务状况 - 截至2022年3月31日，公司总资产为78.06亿美元，较2021年12月31日的76.38亿美元增长2.19%[5] - 截至2022年3月31日，贷款持有投资净额为55.79亿美元，较2021年12月31日的53.40亿美元增长4.48%[5] - 截至2022年3月31日，总存款为56.92亿美元，较2021年12月31日的56.31亿美元增长1.08%[5] 利息收支情况 - 2022年第一季度总利息收入为6509.8万美元，较2021年同期的6032.9万美元增长7.90%[8] - 2022年第一季度总利息支出为945.3万美元，较2021年同期的1276万美元下降25.92%[8] - 2022年第一季度净利息收入为5564.5万美元，较2021年同期的4756.9万美元增长16.98%[8] 非利息收支情况 - 2022年第一季度非利息收入为1402.5万美元，较2021年同期的1416.3万美元下降0.98%[8] - 2022年第一季度非利息支出为6081.8万美元，较2021年同期的4362.5万美元增长39.41%[8] 利润情况 - 2022年第一季度税前收入为1885.2万美元，较2021年同期的1810.7万美元增长4.11%[8] - 2022年第一季度归属于公司的净利润为1595万美元，较2021年同期的1445.9万美元增长10.31%[8] - 2022年第一季度其他综合损失为3964.1万美元，较2021年同期的1175.5万美元扩大237.23%[11] - 2022年第一季度基本每股收益为0.46美元，摊薄后每股收益为0.45美元；2021年同期基本和摊薄后每股收益均为0.38美元[11] - 2022年第一季度净收入为14,874千美元，2021年同期为14,459千美元[18] 现金流量情况 - 2022年第一季度经营活动净现金使用量为12,118千美元，2021年同期为提供7,022千美元[18] - 2022年第一季度投资活动净现金使用量为186,188千美元，2021年同期为提供67,523千美元[18] - 2022年第一季度融资活动净现金提供量为200,292千美元，2021年同期为使用55,432千美元[18] - 2022年第一季度现金及现金等价物增加1,986千美元，期末余额为276,194千美元；2021年同期增加19,113千美元，期末余额为233,499千美元[18] - 2022年第一季度支付利息7,566千美元，支付所得税239千美元；2021年同期支付利息11,736千美元，支付所得税324千美元[21] 公司结构与子公司 - 公司是银行控股公司，间接100%拥有Amerant Bank, N.A.，旗下还有Amerant Investments、Amerant Mortgage和Cayman Bank等子公司[25] 特殊成本与费用 - 2022年第一季度，公司因实施外包协议记录约400万美元的合同终止及相关成本[27] - 2022年第一季度公司产生约80万美元遣散费，2021年同期无此费用，还产生120万美元其他重组费用，2021年同期为20万美元[28] 股票回购与注资 - 2022年1月公司完成2021年A类普通股回购计划，回购652,118股，总价约2210万美元[29] - 2022年1月31日董事会授权新的A类普通股回购计划，最高回购5000万美元，截至3月31日回购991,362股，总价约3270万美元；截至4月26日又回购168,190股，总价约510万美元[31] - 2022年3月31日公司向Amerant Mortgage注资150万美元，持股比例从2021年12月31日的51%增至57.4%[32] 贷款情况 - 截至2022年3月31日无贷款处于延期和/或宽限期，2021年12月31日有3710万美元贷款处于该状态[35] - 2022年第一季度以公允价值计量的待售抵押贷款转移至投资性贷款为9,848千美元[21] - 2022年1月，公司收回一笔账面价值为1240万美元的商业非应计贷款的部分还款约980万美元，并冲销剩余250万美元[82] - 2022年第一季度，公司以面值出售了约5730万美元与纽约投资组合相关的按公允价值或成本孰低计量的待售贷款[87] - 2022年4月，公司以面值出售了一笔约580万美元的商业非应计贷款[88] - 2022年3月31日贷款损失准备金期末余额为56051千美元，较期初69899千美元减少13848千美元[92] - 2022年第一季度贷款净投资为5635478千美元，其中单独评估为49752千美元，集体评估为5585726千美元[92] - 2022年第一季度贷款销售净收益为1313千美元，较2021年的1173千美元增长11.94%[96] - 截至2022年3月31日，受损贷款总额为49752千美元，较2021年12月31日的52704千美元减少5.59%[98][99] - 2021年3月31日贷款损失准备金期末余额为110940千美元，较期初110902千美元增加38千美元[95] - 2021年第一季度贷款净投资为5753794千美元，其中单独评估为89044千美元，集体评估为5664750千美元[95] - 2021年第一季度贷款销售净收益为1173千美元[96] - 截至2021年12月31日，受损贷款总额为52704千美元[99] - 2022年第一季度房地产贷款单独评估的投资为12825千美元，集体评估为2362355千美元[92] - 2021年第一季度房地产贷款单独评估的投资为19892千美元，集体评估为2742923千美元[95] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总数均为17笔，投资金额分别为1.2204亿美元和1.2928亿美元[102] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，与南佛罗里达客户的多笔贷款关系总额分别为860万美元和910万美元[102] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款按信用质量指标分类的总额分别为5.635478亿美元和5.40944亿美元[105][108] 存款情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，银行计息存款分别约为2.35亿美元和2.41亿美元，平均利率分别约为0.21%和0.12%[50] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，面额10万美元或以上的定期存款约为8亿美元[111] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，面额超过25万美元的定期存款分别约为3.61亿美元和4.23亿美元[111] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，经纪定期存款分别为2.97亿美元和2.9亿美元[111] 证券投资情况 - 2022年3月31日可供出售债务证券摊余成本为1.183052亿美元，公允价值为1.145785亿美元；2021年12月31日摊余成本为1.159544亿美元，公允价值为1.175319亿美元[52][53] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司可供出售的外国公司债务证券投资分别为1080万美元和1250万美元[55] - 2022年和2021年第一季度，可供出售债务证券的销售、赎回和回售所得款项分别为1401.3万美元和4385.4万美元，实现的毛收益分别为4.9万美元和294.7万美元[56] - 截至2022年3月31日，公司持有的有暂时性未实现损失的可供出售债务证券中，美国政府支持企业债务证券未实现损失总计1403.3万美元，公司债务证券未实现损失总计843.9万美元，美国政府机构债务未实现损失总计1814.7万美元，市政债券未实现损失总计3000美元[57] - 截至2022年3月31日，投资级公司债务证券公允价值为1.7亿美元（2021年12月31日为4340万美元），未实现损失为690万美元（2021年12月31日为30万美元）；非投资级公司债务证券公允价值为3670万美元（2021年12月31日为1960万美元），未实现损失为160万美元（2021年12月31日为60万美元）[61] - 2022年3月31日，持有至到期债务证券的摊销成本为1.12008亿美元，估计公允价值为1.05536亿美元；2021年12月31日，摊销成本为1.18175亿美元，估计公允价值为1.19077亿美元[63][66] - 截至2022年3月31日，公司持有的有暂时性未实现损失的持有至到期债务证券中，美国政府机构债务证券未实现损失为381.6万美元，美国政府支持企业债务证券未实现损失为265.6万美元[68] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券1年内到期的摊销成本为2533.3万美元，估计公允价值为2543.2万美元；1 - 5年到期的摊销成本为1.00274亿美元，估计公允价值为9945.4万美元；5 - 10年到期的摊销成本为3.12215亿美元，估计公允价值为3.06855亿美元；10年以上到期的摊销成本为7.4523亿美元，估计公允价值为7.14044亿美元[71] - 截至2022年3月31日，持有至到期债务证券1 - 5年到期的摊销成本为810.1万美元，估计公允价值为773.2万美元；5 - 10年到期的摊销成本为1113万美元，估计公允价值为1078.5万美元；10年以上到期的摊销成本为9277.7万美元，估计公允价值为8701.9万美元[71] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司非交易性且有公允价值的权益证券初始成本分别为1270万美元和30万美元，公允价值分别为1340万美元和30万美元[72] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司质押证券分别为4.853亿美元和1.428亿美元[73] 债务与融资情况 - 截至2022年3月31日，公司从联邦住房贷款银行的未偿还预付款分别为9.80047亿美元和8.09577亿美元[113] - 2022年第一季度，公司提前偿还1.8亿美元预付款产生0.7百万美元损失；2022年4月，公司偿还1.5亿美元预付款，对合并经营结果无影响[113] - 截至2022年3月31日，高级票据净额为5900万美元，扣除直接未摊销发行成本100万美元[114] - 2022年3月9日，公司出售并发行3000万美元的次级票据，净收益为2910万美元，扣除估计直接发行成本约90万美元[117] - 信托发行的优先证券总额为6225万美元，发行给信托的债券本金总额为6417.8万美元[124] 衍生工具情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司衍生工具公允价值分别为2432.5万美元和2219.8万美元[128] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司有5份利率互换合约，名义金额总计6420万美元，预计将有效抵消利率变动对现金流的影响，每季度确认未实现损失20万美元，预计未来12个月重新分类至费用的累计其他综合收益中估计净未实现损失为90万美元[130] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司与客户的利率互换合约分别为115份和109份，名义金额分别为6.824亿美元和5.954亿美元[132] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司有利率上限合约与客户分别为20份和19份，名义金额分别为4.356亿美元和4.32亿美元；与第三方经纪商分别为10份和9份，名义金额分别为1.87亿美元和1.907亿美元[133] - 2022年4月，公司与第三方经纪商签订4份利率上限合约，名义金额为1.4亿美元[134] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司利率锁定承诺名义金额分别为8890万美元和1790万美元，远期合约名义金额分别为3730万美元和1650万美元，2022年第一季度公允价值变动为30万美元[135] - 2022年3月31日和2021年12月31日，利率互换处于负债头寸的总公允价值分别为2110万美元和2140万美元[137] 租赁情况 - 2022年和2021年第一季度，公司租赁成本分别为406万美元和228.9万美元[140] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司使用权资产分别为1.395亿美元和1.411亿美元，经营租赁负债分别为1.417亿美元和1.43亿美元[141] 股权与薪酬情况 - 2022年2