公司整体财务概况 - 截至2022年3月31日，公司资产达622.4亿美元，约有3100名全职员工[242] - 截至2022年3月31日，总资产达622.4亿美元，较2021年12月31日增长13.7亿美元，增幅2%[254] - 2022年第一季度净收入为2.377亿美元，较2021年第一季度的2.05亿美元增加3270万美元，增幅16%[253] - 2022年第一季度基本每股收益为1.67美元，摊薄后每股收益为1.66美元[252] - 2022年第一季度平均资产回报率为1.56%，平均股权回报率为16.50%[252] - 2022年第一季度效率比率为38.25%，调整后效率比率为35.34%[252] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为57亿美元，较2021年12月31日的58.4亿美元减少1.338亿美元，降幅2%[346] - 截至2022年3月31日，每股账面价值为40.09美元，较2021年12月31日的41.13美元下降3%；每股有形股权为36.76美元，2021年12月31日为37.79美元[348] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司分别支付每股0.40美元和0.33美元的季度现金股息；2022年4月，董事会宣布2022年第二季度现金股息为每股0.40美元，将于2022年5月16日支付[348] 净利息收入相关指标 - 2022年第一季度净利息收入（信贷损失准备前）为4.156亿美元，较2021年第一季度的3.537亿美元增加6190万美元，增幅18%[254] - 2022年第一季度信贷损失拨备前净利息收入为4.156亿美元，较2021年第一季度的3.537亿美元增加6190万美元或18%；净利息收益率为2.87%，较2021年第一季度的2.71%增加16个基点[258] 资产与负债相关指标 - 截至2022年3月31日，总贷款为434.9亿美元，较2021年12月31日的416.9亿美元增加18亿美元，增幅4%[254] - 截至2022年3月31日，总存款为549.4亿美元，较2021年12月31日的533.5亿美元增加15.9亿美元，增幅3%[254] - 截至2022年3月31日，无息活期存款占总存款的45%，高于2021年12月31日的43%[254] - 截至2022年3月31日，总净贷款为429.5亿美元，较2021年12月31日的411.5亿美元增加17.9亿美元或4%[316] - 截至2022年3月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为7460万美元，较2021年12月31日的2.493亿美元减少1.747亿美元，降幅70%[352] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，回购协议总额均为3亿美元[354] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，长期债务均为1.477亿美元，2022年第一季度加权平均利率为1.98%，2021年为1.78%[356] 收益比率相关指标 - 2022年第一季度ROA为1.56%，较2021年第一季度的1.50%增加6个基点；ROE为16.50%，较2021年第一季度的15.57%增加93个基点；调整后平均有形股权回报率为18.00%，2021年第一季度为17.17%[256] - 2022年和2021年第一季度效率比率分别为38.25%和44.79%；2022年第一季度调整后效率比率为35.34%，较2021年同期的38.68%改善334个基点[256] 信贷损失拨备相关 - 2022年第一季度公司计提信贷损失拨备800万美元，2021年第一季度无此项拨备[256] 不良资产与净冲销额相关 - 截至2022年3月31日，受批评贷款总计8.333亿美元，占投资性贷款的1.92%；不良资产为9440万美元，占总资产的0.15%，较2021年12月31日减少910万美元或9%；2022年第一季度净冲销额为830万美元，占平均投资性贷款的年化0.08%，低于2021年第一季度的1340万美元或年化0.14%[256] 生息资产相关指标 - 2022年第一季度平均生息资产为586.9亿美元，较2021年第一季度的528.5亿美元增加58.4亿美元或11%；平均生息资产收益率为2.99%，较2021年第一季度的2.93%增加6个基点[260][261][262] 贷款收益率与利率占比相关 - 2022年第一季度平均贷款收益率为3.63%，较2021年第一季度的3.58%增加5个基点；截至2022年和2021年3月31日，投资性贷款中可变利率或混合贷款在可调整利率期间的占比分别为65%和64%[263][264] 存款成本相关指标 - 2022年第一季度存款平均成本为0.10%，较2021年第一季度的0.18%下降8个基点；计息存款平均成本降至0.17%，较2021年第一季度的0.30%下降13个基点；无息活期存款占平均总存款的43%，2021年第一季度为38%；定期存款占平均总存款的15%，2021年第一季度为19%[267] 资金平均成本与利率利差相关 - 2022年第一季度资金平均成本为0.12%，较2021年第一季度的0.23%下降11个基点[268] - 2022年和2021年第一季度利率利差分别为2.78%和2.57%[271] 非利息收入相关 - 2022年第一季度非利息收入为7970万美元，较2021年同期的7290万美元增加690万美元，增幅9%，占总收入的16% [275][277] - 2022年第一季度存款账户费用为2030万美元，较2021年同期的1540万美元增加490万美元，增幅32% [275][278] - 2022年第一季度利率合约及其他衍生品收入为1110万美元，较2021年同期的1700万美元减少590万美元，降幅35% [275][279] - 2022年第一季度外汇收入为1270万美元，较2021年同期的950万美元增加320万美元，增幅33% [275][280] 非利息支出相关 - 2022年第一季度非利息支出为1.895亿美元，较2021年同期的1.911亿美元减少160万美元，降幅1% [284] - 2022年第一季度薪酬及员工福利为1.163亿美元，较2021年同期的1.078亿美元增加850万美元，增幅8% [284][285] - 2022年第一季度税收抵免及其他投资摊销为1390万美元，较2021年同期的2540万美元减少1150万美元，降幅45% [284][287] 所得税费用相关 - 2022年第一季度所得税费用为6030万美元，较2021年同期的3050万美元增加2980万美元，有效税率从12.9%升至20.2% [288] 消费者和商业银行业务数据 - 消费者和商业银行业务2022年第一季度总营收为2.38413亿美元，2021年同期为1.73341亿美元 [291] - 2022年第一季度消费者和商业银行业务净收入为9920万美元，同比增加3590万美元，增幅57%[295] - 2022年第一季度消费者和商业银行业务信贷损失拨备前净利息收入为2.132亿美元，同比增加6330万美元，增幅42%[295] - 2022年消费者和商业银行业务平均贷款为146.06446亿美元，较2021年增加13.06293亿美元，增幅10%[294] - 2022年消费者和商业银行业务平均存款为331.1382亿美元，较2021年增加28.88976亿美元，增幅10%[294] 商业银行业务数据 - 商业银行业务2022年第一季度总营收为2.57154亿美元，2021年同期为2.24488亿美元 [291] - 2022年第一季度商业银行业务净收入为1.275亿美元，同比增加1930万美元，增幅18%[299] - 2022年第一季度商业银行业务信贷损失拨备前净利息收入为2.081亿美元，同比增加3100万美元，增幅17%[299] - 2022年商业银行业务平均贷款为275.05972亿美元，较2021年增加20.76818亿美元，增幅8%[298] - 2022年商业银行业务平均存款为177.36525亿美元，较2021年增加26.40825亿美元，增幅17%[298] 其他业务数据 - 2022年第一季度其他业务净收入为1100万美元，同比减少2260万美元，降幅67%[303] - 2022年第一季度其他业务信贷损失拨备前净利息损失为570万美元，较2021年第一季度的2670万美元净利息收入减少3240万美元，降幅121%[303] 债务证券组合相关 - 截至2022年3月31日，可供出售（AFS）债务证券组合公允价值为67.3亿美元，较2021年12月31日的99.7亿美元减少32.4亿美元或32%[309] - 截至2022年3月31日，持有至到期（HTM）债务证券组合摊余成本为29.98亿美元，公允价值为28.16亿美元，而2021年12月31日无HTM债务证券[307][313] - 2022年第一季度，公司将公允价值30.1亿美元的证券从AFS转移至HTM[309][313] - 截至2022年3月31日，AFS和HTM债务证券组合有效久期为5.3，高于2021年12月31日的5.0[308] - 截至2022年3月31日，AFS债务证券税前净未实现损失为3.622亿美元，2021年12月31日为1.218亿美元[309] - 截至2022年3月31日，AFS债务证券组合85%的账面价值被评为“AA - ”或“Aa3”及以上，2021年12月31日为90%[311] - 截至2022年3月31日，所有HTM证券被评为“AA - ”或“Aa3”及以上，公司对这些证券采用零信用损失假设，未记录信用损失准备金[314] 贷款组合结构相关 - 商业贷款组合在2022年3月31日和2021年12月31日均占总贷款的73%[321] - 截至2022年3月31日，工商业贷款（C&I）承诺总额为210.2亿美元，较2021年12月31日的202.9亿美元增加7.273亿美元，增幅4%[323] - 截至2022年3月31日，C&I贷款总额为148.4亿美元，较2021年12月31日的141.5亿美元增加6.875亿美元，增幅5%[323] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，C&I贷款均占投资性贷款总额的34%[323] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款（CRE）未偿还总额为169.8亿美元，较2021年12月31日的161.8亿美元增加7.979亿美元，增幅5%[326] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，CRE贷款均占投资性贷款总额的39%[326] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，CRE贷款加权平均贷款价值比（LTV）均为51%，约89%的CRE贷款LTV比率为65%或更低[329] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，73%和75%的CRE贷款集中在加利福尼亚州[331] - 截至2022年3月31日，多户住宅贷款总额为38.9亿美元，较2021年12月31日的36.8亿美元有所增加，均占投资性贷款总额的9%[335] - 截至2022年3月31日，建筑和土地贷款总额为4.438亿美元，较2021年12月31日的3.465亿美元有所增加，均占投资性贷款总额的1%[336] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，业主自用房产均占CRE贷款的20%[334] - 截至2022年3月31日，单户住宅贷款总计92.83亿美元，较2021年12月31日的90.94亿美元增加1.897亿美元，增幅2%，占投资持有贷款总额的22%[337][339] - 截至2022年3月31日，HELOC承诺总额为27.4亿美元，较2021年12月31日的24.9亿美元增加2.475亿美元，增幅10%；未偿还HELOC总额为22.7亿美元，较2021年12月31日的21.4亿美元增加1.218亿美元，增幅6%，占投资持有贷款总额的5%[340] 境外分行与子银行数据 - 202