公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司现金及现金等价物为90,805千美元，较2020年12月31日的29,355千美元增长209.33%[6] - 截至2021年6月30日，公司总资产为1,815,617千美元，较2020年12月31日的1,654,084千美元增长9.77%[6] - 截至2021年6月30日，公司总负债为1,362,659千美元，较2020年12月31日的1,319,702千美元增长3.25%[6] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为452,958千美元，较2020年12月31日的334,382千美元增长35.46%[7] - 截至2021年6月30日，合并可变利益实体（VIEs）总资产为1,317,518千美元，较2020年12月31日的1,279,299千美元增长3.00%[9] - 截至2021年6月30日，合并VIEs总负债为1,045,695千美元，较2020年12月31日的1,028,871千美元增长1.63%[9] - 2021年上半年净收入为26,695千美元，2020年同期净亏损为229,921千美元[19] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为23,644千美元，2020年同期为14,114千美元[19] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为107,032千美元，2020年同期提供的净现金为17,290千美元[19] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为121,455千美元，2020年同期使用的净现金为55,180千美元[19] - 2021年上半年现金及现金等价物和受限现金净增加38,067千美元，2020年同期净减少23,776千美元[19] - 2021年上半年末现金及现金等价物和受限现金为105,808千美元，2020年同期末为70,658千美元[19] - 2020年12月31日，普通股股份为10,162,289股，股东权益总额为334,382美元；2021年3月31日，普通股股份为9,417,511股，股东权益总额为335,806美元；2021年6月30日，普通股股份为9,477,051股，股东权益总额为452,958美元[16] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司报告的现金余额分别约有8930万美元和2730万美元超过联邦存款保险公司和证券投资者保护公司的存款保险限额25万美元[28] - 2021年6月30日和2020年12月31日，现金及现金等价物分别为9080.5万美元和3057.734万美元，受限现金分别为1500.3万美元和1292.4万美元，两者合计分别为1.05808亿美元和7065.8万美元[30] - 截至2021年6月30日，公司总资产为13.17518亿美元，总负债为1.045695亿美元[48] - 2021年上半年，公司现金支付利息费用2013.2万美元，2020年同期为2500万美元[58] - 2021年6月30日，公司借款本金总额为13.67056亿美元，加权平均借款利率为2.70%，加权平均剩余期限为12.4年[105] - 2020年12月31日，公司借款本金总额为13.30985亿美元，加权平均借款利率为2.83%，加权平均剩余期限为13.0年[105] - 截至2021年6月30日，公司借款本金到期情况为2021年6305.8万美元、2022年1.4375亿美元、2025年及以后11.60248亿美元等，总计13.67056亿美元[124] - 2021年1月1日累计其他综合损失（衍生工具未实现损失）为997.8万美元，截至6月30日为906万美元[147] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司在累计其他综合（损失）收入中分别记录损失950万美元和1040万美元[175] - 2021年6月30日和2020年12月31日，仓库融资安排的总负债分别为6265.7万美元和1225.8万美元[181] - 2021年6月30日和2020年12月31日，抵押贷款回购和赔偿准备金分别为140万美元和150万美元[184] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司商业房地产（CRE）贷款组合账面价值为15亿美元，其中整笔贷款账面价值分别为15亿美元，占比99.7%和98.0%；夹层贷款账面价值均为440万美元，占比0.3% [195] - 2020年12月31日，公司优先股投资账面价值为2600万美元，占CRE贷款组合的1.7%；2021年上半年，优先股投资还清，产生2880万美元收益[196] - 2021年6月30日，公司16亿美元浮动利率CRE贷款组合的加权平均伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）下限为1.31% [197] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司83.7%和83.3%的CRE贷款由多户住宅、写字楼、自助仓储、制造住房和工业地产作为抵押[198] - 2021年6月30日，公司CRE贷款组合的当前预期信用损失（CECL）拨备为1830万美元，占16亿美元贷款组合的1.2%；2020年12月31日，CECL拨备为3430万美元，占15亿美元贷款组合的2.2% [202] 公司股权结构相关情况 - 8.625%固定至浮动C系列累积可赎回优先股，清算优先权为每股25美元，发行和流通股数均为4,800,000股[6] - 7.875% D系列累积可赎回优先股，清算优先权为每股25美元，截至2021年6月30日发行和流通股数为4,600,000股，2020年12月31日为0股[6] - 普通股面值为0.001美元，截至2021年6月30日授权股数为41,666,666股，发行和流通股数为9,477,051股；2020年12月31日授权股数为125,000,000股，发行和流通股数为10,162,289股[7] - 2021年2月16日公司完成已发行普通股1比3的反向股票分割，2021年5月将授权股本从2.25亿股减至1.41666666亿股，其中普通股从1.25亿股减至4166.6666万股，优先股保持1亿股不变[23] - 2021年5月和6月，公司发行460万股7.875% D系列累积可赎回优先股，每股发行价25美元，扣除费用后净收入1.108亿美元[126] - 截至2021年6月30日，公司有480万股C系列优先股和460万股D系列优先股流通，加权平均发行价25美元，C系列优先股2024年7月30日后可赎回，之后按浮动利率付息[127] - 公司股票回购计划授权2000万美元，截至2021年6月30日回购1380万美元（约100万股），7月用完剩余88.8万美元，共回购1607382股[128] - 2027年到期的高级无抵押票据给予橡树资本和万通互惠理财认股权证，可按每股0.03美元的行使价购买最多120万股普通股[129] - 2021年6月，公司股东批准综合计划和经理计划，综合计划授权发行股份增加110万股，到期日从2029年6月延长至2031年6月，两个计划可授予奖励的最大股份数为170.0817万股[130] - 2021年1月1日未归属受限普通股为11,610股，截至6月30日发行333,329股，归属5,231股，未归属为339,708股[133] - 截至2021年6月30日，未归属受限股的总未确认薪酬成本为570万美元，预计在3.9年的加权平均期间内确认[134] 公司各业务线财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，CRE贷款为1,564,025千美元，较2020年12月31日的1,541,992千美元增长1.43%[6] - 2021年第二季度CRE贷款利息收入为25,773美元，2020年同期为26,959美元；2021年上半年为50,348美元，2020年同期为54,000美元[11] - 2021年第二季度总利息收入为25,793美元，2020年同期为27,243美元；2021年上半年为50,542美元，2020年同期为60,533美元[11] - 2021年第二季度净利息收入为7,091美元，2020年同期为14,696美元；2021年上半年为18,116美元，2020年同期为29,592美元[11] - 2021年第二季度总营业收入为9,839美元，2020年同期为14,716美元；2021年上半年为22,534美元，2020年同期为29,635美元[11] - 2021年第二季度总营业费用为 - 3,581美元，2020年同期为46,396美元；2021年上半年为 - 2,849美元，2020年同期为68,557美元[11] - 2021年第二季度税前收入为13,639美元，2020年同期亏损33,400美元；2021年上半年为26,695美元，2020年同期亏损229,921美元[11] - 2021年第二季度归属于普通股股东的净收入为10,071美元，2020年同期亏损35,987美元；2021年上半年为20,539美元，2020年同期亏损235,096美元[11] - 2021年第二季度基本每股净收入为1.04美元，2020年同期亏损3.41美元；2021年上半年为2.06美元，2020年同期亏损22.27美元[11] - 2021年第二季度其他综合收入为462美元，2020年同期亏损140美元；2021年上半年为918美元，2020年同期亏损12,838美元[13] - 2021年第二季度归属于普通股股东的综合收入为10,533美元，2020年同期亏损36,127美元；2021年上半年为21,457美元，2020年同期亏损247,934美元[13] - 截至2021年6月30日，公司CRE贷款持有投资中，整体贷款87笔，本金15.68153亿美元，摊销成本15.59325亿美元，账面价值15.41253亿美元[62] - 截至2021年6月30日，公司CRE贷款持有投资中，夹层贷款1笔，本金470万美元，摊销成本470万美元，账面价值444.6万美元[62] - 截至2020年12月31日，公司CRE贷款持有投资中，整体贷款95笔，本金15.15722亿美元，摊销成本15.09578亿美元，账面价值14.77295亿美元[62] - 截至2020年12月31日，公司CRE贷款持有投资中，夹层贷款1笔，本金470万美元，账面价值439.9万美元[62] - 截至2020年12月31日，公司CRE贷款持有投资中，优先股投资2笔，本金2765万美元，摊销成本2771.4万美元，账面价值2598.8万美元[62] - 2021年6月30日，公司商业房地产（CRE）贷款总额为15.24255亿美元，其中整笔贷款为15.19555亿美元，夹层贷款为470000美元；2020年12月31日，CRE贷款总额为15.02249亿美元，其中整笔贷款为14.69835亿美元，夹层贷款为470000美元，优先股投资为2771400美元[64] - 2021年6月30日，公司约18.4%、18.3%和15.6%的CRE贷款组合分别集中在山区、东南部和西南部地区；2020年12月31日，约21.4%、17.9%和16.1%的CRE贷款组合分别集中在山区、西南部和东南部地区[64] - 2021年6月30日，公司有9590万美元的贷款本金还款应收款，于2021年7月以现金收回；2020年12月31日，有430万美元的贷款本金还款应收款，于2021年1月以现金收回[65] - 2021年上半年，公司信用损失准备期初为3431万美元，期末为1832.6万美元；2020年全年，期初为146万美元，期末为3431万美元[67] - 2021年第二季度和上半年，公司分别记录了1030万美元和1600万美元的预期信用损失转回；2020年同期，分别记录了4050万美元和5660万美元的预期信用损失准备[69] - 2021年6月30日，公司对三笔贷款进行单独评估，包括一笔本金余额为1990万美元的办公室贷款、一笔本金余额为1400万美元的酒店贷款和一笔本金余额为840万美元的酒店贷款，其中办公室贷款有190万美元的当前预期信用损失（CECL）准备金[70] - 2021年6月30日，按