公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为20.87125亿美元，较2021年12月31日的22.84275亿美元有所下降[6] - 截至2022年3月31日，公司总负债为16.44423亿美元，较2021年12月31日的18.3608亿美元有所下降[6] - 2022年第一季度，公司总营收为1.0923亿美元，较2021年同期的1.2695亿美元有所下降[8] - 2022年第一季度，公司净收入为2084万美元，较2021年同期的1.3056亿美元大幅下降[8] - 2022年第一季度，归属于普通股股东的净亏损为2771万美元，而2021年同期为盈利1.0468亿美元[8] - 2022年第一季度，基本和摊薄后每股普通股净亏损均为0.30美元，2021年同期均为1.03美元[8] - 2022年第一季度，综合收入在分配给优先股之前为2540万美元，较2021年同期的1.3512亿美元有所下降[10] - 2022年第一季度，归属于普通股股东的综合亏损为2315万美元，而2021年同期为盈利1.0924亿美元[10] - 2022年3月31日公司普通股数量为8,834,527股，2021年12月31日为9,149,079股[12] - 2022年第一季度净收入为2,084美元，2021年同期为13,056美元[13] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为1,554美元，2021年同期为9,486美元[13] - 2022年第一季度投资活动提供的净现金为653美元，2021年同期为49,104美元[13] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为200,843美元，2021年同期为12,521美元[13] - 2022年3月31日现金及现金等价物和受限现金期末余额为85,295美元，2021年同期为113,810美元[13] - 2022年3月31日和2021年12月31日，分别约7740万美元和3330万美元的现金余额超过存款保险限额[20] - 2022年3月31日公司对净递延税资产全额计提估值备抵，税效费用为2150万美元[24] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司分别为5个和7个可变利益实体（VIE）的主要受益人[29] - 2022年3月31日，公司在资源资本信托I（RCT I）和RCC信托II（RCT II）普通股的总价值为150万美元，占每个信托的3.0%[30] - 2022年3月31日，公司对RCT I和RCT II普通股的投资各为77.4万美元，每个信托持有的次级债券为2580万美元[32] - 2022年3月31日，合并VIE的总资产为14.96228亿美元，总负债为12.32254亿美元[31] - 2022年3月31日，非合并VIE的总资产为155.4万美元，总负债为5173.4万美元，净负债资产为 - 5018万美元[33] - 2022年第一季度，公司现金支付的利息费用为1489.4万美元，现金支付的所得税为18万美元；2021年第一季度，现金支付的利息费用为1296.9万美元[34] - 2022年第一季度，公司应计但未支付的优先股股息为326.2万美元；2021年第一季度为172.5万美元[34] - 2022年3月31日，公司持有用于投资的CRE贷款总额为18.91719亿美元，其中整体贷款18.909674亿美元，夹层贷款4700万美元[37] - 2021年12月31日，公司持有用于投资的CRE贷款总额为18.73746亿美元，其中整体贷款18.91795亿美元，夹层贷款4700万美元[37] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司整体贷款组合加权平均基准利率下限分别为0.66%和0.75%[37] - 2022年3月31日，按合同到期日划分，浮动利率CRE整体贷款摊销成本在2022年、2023年和2024年及以后分别为5200万美元、1.1亿美元和17亿美元；2021年12月31日分别为5200万美元、1.276亿美元和17亿美元[39] - 2022年3月31日，公司CRE贷款组合在东南部、西南部和大西洋中部地区的集中度分别约为26.8%、22.3%和14.2%；2021年12月31日分别约为28.4%、18.4%和15.2%[39] - 2022年3月31日，公司无贷款本金还款应收款；2021年12月31日有1490万美元，于2022年1月全部以现金收回[39] - 2022年第一季度，公司因特定准备金贷款解决和宏观经济环境改善，记录了180万美元预期信贷损失转回；2021年第一季度因贷款还款等记录了560万美元转回[39] - 2022年3月31日，公司对东北部地区一笔1400万美元酒店贷款和一笔800万美元零售贷款进行单独评估，确定可能止赎，但无当前预期信贷损失准备金[39] - 2021年12月31日评估的两笔贷款于2022年1月偿还，其中太平洋地区零售贷款还款导致230万美元信贷损失准备金冲销[39] - 2022年第一季度末，公司信贷损失准备金为470.6万美元；2021年末为880.5万美元[40] - 2022年3月31日，商业房地产（CRE）贷款摊销成本总额为18.96425亿美元，2021年12月31日为18.82551亿美元[45] - 2022年3月31日和2021年12月31日，CRE贷款摊销成本中分别排除应计利息应收款620万美元和610万美元[45][47][49] - 2022年3月31日，浮动利率整体贷款逾期90天以上的金额为802.5万美元，2021年12月31日为1991.6万美元[49] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司分别有1笔和3笔CRE贷款到期违约，摊销成本分别为800万美元和2790万美元[49] - 2022年第一季度，2021年12月31日到期违约的两笔整体贷款偿还本金1760万美元，其中一笔折价偿还导致实现损失230万美元[49] - 2022年3月31日，两笔整体贷款（含一笔到期违约贷款）利息支付逾期，摊销成本共计2200万美元；2021年12月31日，三笔整体贷款（含两笔到期违约贷款）利息支付逾期，摊销成本共计3040万美元[49] - 2022年第一季度和2021年第一季度均无不良债务重组（TDR）情况[49] - 2022年第一季度，公司达成两项协议，将贷款平均展期三个月，部分修改了其他贷款条款，无贷款修改导致TDR[49] - 2022年第一季度，公司未通过直接股权投资或贷款活动收购房地产[49] - 2022年4月，公司通过股权投资收购两处房产，总投资5160万美元，其中一处收购价3860万美元的房产此前为经理关联方持有的贷款抵押物[49] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司房地产权益投资成本分别为28823美元和28791美元，账面价值分别为26831美元和27794美元[52] - 2022年和2021年第一季度，公司无形资产摊销费用分别约为120万美元和19.7万美元，预计2022 - 2026财年分别为120万美元、40.1万美元、24.4万美元、21万美元和21万美元[52] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司办公场地和设备经营租赁使用权资产分别为43.1万美元和44.3万美元，租赁负债分别为46.6万美元和47.7万美元[56] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司经营租赁加权平均剩余租赁期限分别为6.3年和6.6年，加权平均折现率均为10.65%[56] - 2022年第一季度公司经营租赁成本为2.4万美元，2021年为0[57] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司对RCT I和RCT II普通股投资合计价值均为150万美元，占每个信托的3.0%，2022年和2021年第一季度股息收入均为1.6万美元[59] - 截至2022年3月31日，公司借款本金总额为164801.6万美元，未摊销成本和折扣为2181.2万美元，未偿还借款为162620.4万美元，加权平均借款利率为2.60%[61] - 截至2021年12月31日，公司借款本金总额为184005.2万美元，未摊销成本和折扣为2562.8万美元，未偿还借款为181442.4万美元，加权平均借款利率为2.44%[61] - 2022年3月31日，ACR 2021 - FL1高级票据本金为67522.3万美元，未摊销成本和折扣为501.4万美元，未偿还借款为67020.9万美元，加权平均借款利率为1.93%[61] - 2021年12月31日，XAN 2020 - RSO8高级票据本金为14237.5万美元，未摊销成本和折扣为57.7万美元，未偿还借款为14179.8万美元，加权平均借款利率为2.18%[61] - 2020年3月公司完成5.226亿美元的XAN 2020 - RSO8商业房地产债务证券化交易，2022年3月行使赎回权还清高级票据[63] - 2020年9月公司完成2.97亿美元的XAN 2020 - RSO9商业房地产债务证券化交易，2022年2月行使赎回权还清高级票据[63] - 2017年8月公司发行1.438亿美元4.50%可转换优先票据，2022年第一季度回购3980万美元，2021年回购5570万美元[63] - 截至2022年3月31日，4.50%可转换优先票据本金余额4817.5万美元，借款利率4.50%，有效利率7.43%，转换率27.7222，转换价格36.06美元[65] - 2020年7月31日公司与橡树资本和麻省人寿签订协议，可发行最高1.25亿美元12.00%高级无担保票据，已发行5000万美元[66] - 2021年8月20日公司赎回12.00%高级无担保票据，支付5530万美元，产生800万美元收益费用[66] - 2022年1月公司修订协议，可在2022年7月前向橡树资本和麻省人寿发行最高7500万美元额外票据[66] - 截至2022年3月31日，高级担保融资安排未偿还借款3280万美元，抵押品价值15.3171亿美元，加权平均利率5.75%[69] - 截至2022年3月31日，CRE - 定期仓库融资安排中，摩根大通未偿还借款4.5196亿美元，摩根士丹利未偿还借款10.701亿美元[69] - 截至2022年3月31日，CRE - 定期仓库融资安排中，摩根大通风险敞口2.2929亿美元，摩根士丹利风险敞口3.2174亿美元[70] - 2021年5月和6月，公司发行460万股7.875% D系列累积可赎回优先股，每股公开发行价25美元，净收益1.104亿美元[72] - 截至2022年3月31日，公司有480万股C系列优先股和460万股D系列优先股流通在外，加权平均发行价（不含发行成本）为每股25美元[74] - 2022年3月31日和2021年3月31日止三个月，公司分别回购390万美元和950万美元的普通股，分别代表314,552股和744,664股，截至2022年3月31日，回购计划下还有1240万美元可用[75] - 2022年和2021年3月31日止三个月，公司分别确认限制性股票薪酬费用74.4万美元和1.9万美元[76] - 截至2022年1月1日，未归属限制性普通股为333,329股，加权平均授予日公允价值为每股17.39美元，截至3月31日未发生变化[77] - 未归属限制性普通股预计在2022 - 2025年分别归属83,331股、83,331股、83,331股和83,336股，共计333,329股[80] - 截至2022年3月31日，与未归属限制性股票相关的未确认薪酬成本为340万美元，预计在3.2年的加权平均期间内确认[80] - 2022年3月和2021年3月，公司净收入分别为208.4万美元和1305.6万美元[81] - 2022年3月和2021年3月，归属于普通股的净（亏损）收入分别为 - 277.1万美元和1046.8万美元[81] - 2022年3月和2021年3月，基本和摊薄后普通股每股净（亏损）收入分别为 - 0.30美元和1.03美元[81] - 2022年第一季度，公司宣布并支付C系列优先股和D系列优先股股息，每股分别为0.54美元和0.49美元；2021年同期C系列优先股股息为每股0.54美元，2022年和2021年第一季度均未支付普通股股息[82] - 2022年3月31日支付C系列优先股股息总额258.8万美元，每股0.539