资本充足率相关 - 截至2021年6月30日，公司银行被归类为“资本充足”，公司总资本与风险加权资产比率为12.79%，银行该比率为11.87%，最低要求为8.00%，资本充足需达10.00%[121][122] - 截至2021年6月30日，公司总资本比率为12.79%，一级普通股资本比率为9.94%[238] - 2021年6月30日，公司普通股一级资本比率为9.94%，一级资本比率为11.05%，总资本比率为12.79%，一级杠杆比率为8.89%；非业主占用商业房地产贷款集中度为监管资本的364%[255][257] 利率互换交易数据 - 2021年上半年和2020年上半年，公司利率互换交易中，2021年6月30日互换资产名义金额为54,551千美元，加权平均利率为2.59%；2020年6月30日互换资产名义金额为32,866千美元，加权平均利率为3.37%[129] 风险参与协议数据 - 截至2021年6月30日，风险参与协议未偿还名义金额为270万美元[131] 业务线收入与净收入数据 - 2020年3个月和6个月，社区银行总收入分别为12,385千美元和23,833千美元，净收入分别为2,755千美元和5,279千美元；财富管理总收入分别为2,484千美元和5,052千美元，净收入分别为476千美元和963千美元[133] - 2021年3个月和6个月，社区银行总收入分别为12,930千美元和26,090千美元，净收入分别为2,938千美元和6,258千美元；财富管理总收入分别为3,041千美元和5,928千美元，净收入分别为734千美元和1,396千美元[138] - 社区银行部门2021年第二季度净收入贡献为293.8万美元，前六个月为625.8万美元，较2020年同期分别增加18.3万美元和97.9万美元[230] - 财富管理部门2021年第二季度净收入贡献为73.4万美元，前六个月为139.6万美元，较2020年同期分别增加25.8万美元和43.3万美元；截至2021年6月30日，管理的信托资产公允价值总计26.15亿美元，较2020年3月31日的低点增长31.8%[231] - 2021年第二季度投资/母公司部门净亏损196.4万美元，较2020年同期增加15.2万美元；2021年前六个月净亏损386.5万美元，较2020年同期增加45.1万美元[232] 套期保值政策数据 - 公司套期保值政策允许利率互换、利率上限/下限和互换期权的未偿还名义金额最高为5亿美元[133] 信贷承诺与备用信用证数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司未偿还信贷承诺分别约为2.462亿美元和2.139亿美元，备用信用证分别为1340万美元和1330万美元[137] - 截至2021年6月30日，公司未偿还信贷承诺约2.462亿美元，备用信用证为1340万美元[262] 储备金账面价值数据 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司与未使用承诺和备用信用证相关的储备金账面价值分别为92.8万美元和87.2万美元[140] 养老金计划相关 - 公司有一项非缴费确定受益养老金计划，计划资产中美国合众银行金融公司普通股不得超过计划资产的10%[141] - 2021年第二季度和前六个月，公司确认了85.1万美元的既定福利养老金计划结算费用[142] - 截至2021年6月30日，应计养老金负债的正（借方）余额1140万美元，重新分类为合并资产负债表中的其他资产[143] - 2021年前三个月和前六个月，净定期养老金成本分别为113.2万美元和141.3万美元，2020年同期分别为59.1万美元和118.2万美元[144] - 公司对既定福利养老金计划实施软冻结，2013年1月1日及以后入职的非工会员工和2014年1月1日及以后入职的工会员工无资格参与该计划，转而参与合格的401(k)计划[143][146] 证券公允价值数据 - 截至2021年6月30日，权益证券公允价值为49.2万美元，均为一级输入；可供出售证券中，美国机构证券688.6万美元、美国机构抵押贷款支持证券8482.4万美元、市政债券2045.2万美元、公司债券5368.1万美元，均为二级输入[151] - 截至2020年12月31日，权益证券公允价值为44.3万美元，均为一级输入；可供出售证券中，美国机构证券315.2万美元、美国机构抵押贷款支持证券6791.3万美元、市政债券2034.8万美元、公司债券5275.2万美元，均为二级输入[152] 减值贷款数据 - 2021年6月30日，基于抵押品的减值贷款账面价值7000美元，特定估值备抵7000美元，净公允价值为零；2020年12月31日，账面价值26.6万美元，特定估值备抵8000美元，净公允价值为25.8万美元[153] 金融工具公允价值确定方法 - 公司约90%的资产和负债为金融工具，使用独立第三方估值和估计方法确定公允价值[158][159] 资产与负债账面价值及公允价值数据 - 截至2021年6月30日，投资证券（持有至到期）账面价值5355.2万美元，公允价值5589.1万美元；贷款（持有待售）账面价值15.3万美元，公允价值15.7万美元；贷款（净额）账面价值98096万美元，公允价值98551.6万美元[160] - 截至2021年6月30日，有固定到期日的存款账面价值31123.6万美元，公允价值31409.3万美元；其他借款账面价值6867.3万美元，公允价值7278.4万美元[160] 收购相关数据 - 2021年5月21日，公司子公司完成收购，获得约4200万美元相关存款，支付160万美元（3.71%）存款溢价[164] - 收购产生的商誉和其他无形资产总计180万美元，2021年6月30日商誉账面价值为170万美元[169] - 核心存款无形资产在2021年6月30日的账面总值为17.7万美元，累计摊销3000美元，按加速法在十年使用寿命内摊销[170] 公司业绩关键指标数据 - 2021年第二季度净收入为170.8万美元，摊薄后每股收益0.10美元，较2020年第二季度增长20.4%（28.9万美元）[172][182] - 2021年第二季度净利息收入达两年多来最高水平，贷款创纪录，超6000万美元贷款来自SBA PPP计划，传统贷款产品在二季度增加2500万美元（2.8%）[173] - 2020年存款增加超9400万美元，2021年前两季度又增加1.14亿美元，其中约4200万美元来自收购[174] - 2021年前两季度每股收益较2020年同期高出30%，贷款和存款均创历史纪录，财富管理集团净贡献比2020年前六个月高出超40%[176] - 2021年第二季度公司年化平均资产回报率为0.51%，年化平均股权回报率为6.46%，高于2020年同期[182] - 2021年第二季度非利息收入占比31%，财富管理业务贡献创纪录[182] - 公司将用收购获得的3300万美元存款替换2021年第三季度到期的高成本机构存款，降低未来利息支出[182] - 2021年第二季度净利息收入为986.7万美元，较去年同期增加39.4万美元，增幅4.2%；净息差为3.13%，较去年同期的3.30%下降17个基点[184] - 2021年第二季度总生息资产平均余额为1.14亿美元，较2020年第二季度增加10%；总平均存款增加1.29亿美元，增幅12.5%[187] - 2021年第二季度总贷款平均达到9.915亿美元，较2020年第二季度的9.125亿美元增加790万美元，增幅8.7%[187] - 2021年第二季度公司保留约91%的住宅抵押贷款生产在贷款组合中，而2020年第二季度这一比例约为32%[187] - 截至2021年6月30日，约2670万美元（占总贷款的2.7%）的贷款处于还款修改计划中，远低于2020年6月30日约2亿美元的峰值水平[188] - 2021年第二季度总投资证券平均为2.123亿美元，较2020年第二季度的1.873亿美元增加250万美元，增幅13.4%[189] - 2021年第二季度总利息收入减少22.3万美元，降幅1.8%；总利息支出减少61.7万美元，降幅23.8%[184][192] - 2021年第二季度存款利息支出减少56.3万美元，降幅30.1%；总存款成本平均为0.45%，较2020年第二季度的0.73%下降28个基点[192] - 2021年第二季度借款利息成本减少5.4万美元，降幅7.5%；截至2021年6月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为4810万美元，较2020年6月30日的水平减少1420万美元，降幅22.8%[193] - 2021年第二季度公司存贷比平均为85.1%[192] - 2021年第二季度贷款损失拨备费用为10万美元，2020年同期为45万美元[198] - 2021年6月30日，不良资产总额为370万美元，占总贷款的0.38%；2020年12月31日为330万美元，占比0.34%[200] - 2021年第二季度非利息收入为440万美元，较2020年同期增加63.2万美元，增幅16.8%[201] - 2021年第二季度非利息支出为1200万美元，较上一年同期增加100万美元，增幅9.4%[202] - 2021年第二季度所得税费用为42万美元，有效税率19.7%；2020年同期为36.5万美元，有效税率20.5%[205] - 2021年上半年净收入为378.9万美元，摊薄后每股收益0.22美元；2020年同期净收入为282.8万美元，摊薄后每股收益0.17美元，2021年每股收益同比增长29.4%[207] - 2021年上半年净利息收入为1955.9万美元，较2020年同期增加133.5万美元，增幅7.3%；净利息收益率为3.18%，较上一年同期下降8个基点[209] - 2021年上半年总贷款平均为9.867亿美元，较2020年同期增加9190万美元，增幅10.3%[212] - 2021年上半年投资证券平均为2.014亿美元，较2020年同期增加1490万美元，增幅8.0%[213] - 2021年上半年总利息支出较2020年减少170万美元，降幅30.0%[215] - 2021年上半年公司总存款成本平均为0.48%，较2020年上半年的0.86%下降38个基点[218] - 2021年总借款利息支出较2020年同期减少11.4万美元，降幅7.8%[218] - 2021年上半年FHLB的短期借款和预付款平均总额为5530万美元，较2020年同期减少580万美元，降幅9.5%[218] - 2021年前六个月公司贷款损失拨备费用为50万美元，2020年同期为62.5万美元；2021年上半年净贷款冲销为9.3万美元，占总贷款的0.02%，2020年同期为20.5万美元，占比0.05%[224] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备金余额增至1180万美元，较2020年第二季度末增加210万美元，增幅21.2%[226] - 2021年前六个月非利息收入总计900万美元，较2020年同期增加140万美元，增幅18.6%[226] - 2021年前六个月非利息支出总计2330万美元，较2020年同期增加170万美元，增幅7.9%[227] - 2021年前六个月公司所得税费用为94万美元，有效税率19.9%；2020年同期所得税费用为73.1万美元，有效税率20.5%[228] - 2021年前六个月总存款增加1.138亿美元，增幅10.8%；总借款自2020年末减少4170万美元，降幅36.5%[236] - 2021年前六个月公司股东权益增加690万美元，增幅6.6%[237] - 截至2021年6月30日，公司每股账面价值为6.52美元，较2020年12月31日提高0.40美元；每股有形账面价值为5.71美元，较2020年12月31日提高0.29美元[238] - 截至2021年6月30日，应计贷款逾期总额为190.4万美元，非应计贷款总额为371.3万美元，非 performing 资产总额为372.7万美元[241] - 截至2021年6月30日，应计贷款逾期占总贷款的比例为0.19%，非应计贷款占总贷款的比例为0.37%，非 performing 资产占总贷款的比例为0.38%[241] - 2021年前六个月公司计提贷款损失准备费用50万美元，2020年同期为62.5万美元[245] - 截至2021年6月30日，贷款损失准备余额为1180万美元，较之前增加210万美元，增幅21.2%[245] - 2021年6月30日，贷款损失准备金为11,752千美元，贷款净额为992,712千美元，准备金覆盖率为1.18%，非公认会计原则准备金