公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为20.99836亿美元，较2020年12月31日的19.75648亿美元增长6.28%[7] - 截至2021年3月31日，公司总负债为18.95483亿美元，较2020年12月31日的17.66161亿美元增长7.32%[7] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为2.04353亿美元，较2020年12月31日的2.09487亿美元下降2.45%[7] - 2021年第一季度，公司总利息收入为1.4995亿美元，较2020年同期的1.5835亿美元下降5.29%[10] - 2021年第一季度，公司总利息支出为0.1331亿美元，较2020年同期的0.2789亿美元下降52.28%[10] - 2021年第一季度，公司净利息收入为1.3664亿美元，较2020年同期的1.3046亿美元增长4.73%[10] - 2021年第一季度，公司非利息收入为0.2506亿美元，较2020年同期的0.2631亿美元下降4.75%[10] - 2021年第一季度，公司非利息支出为0.9006亿美元，较2020年同期的0.9050亿美元下降0.49%[10] - 2021年第一季度，公司税前收入为0.7590亿美元，较2020年同期的0.4311亿美元增长76.06%[10] - 2021年第一季度，公司净利润为0.6023亿美元，较2020年同期的0.3555亿美元增长69.42%[10] - 2021年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益为0.66美元，较2020年同期的0.39美元增长69.23%[10] - 2021年第一季度，公司综合亏损为2853万美元，而2020年同期综合收入为3918万美元[12] - 2021年第一季度净收入为6,023,000美元，2020年同期为3,555,000美元[19] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为9,399,000美元，2020年同期为11,686,000美元[19] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为138,866,000美元，2020年同期为68,297,000美元[19] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为128,205,000美元，2020年同期为54,051,000美元[19] - 2021年3月31日现金及银行应收款项期末余额为23,557,000美元，2020年同期为32,057,000美元[19] - 2020年12月31日至2021年3月31日，公司普通股加权平均流通股数为9,122,747股，2019年12月31日至2020年3月31日为9,219,195股[30] - 2021年第一季度公司净收入为600万美元，合每股0.66美元，2020年同期为360万美元，合每股0.39美元[105] - 2021年第一季度净贷款回收总计11.8万美元，2020年同期净贷款冲销为2.6万美元[105] - 2021年第一季度公司资产回报率为1.19%，2020年同期为0.81%[112] - 2021年第一季度公司股权回报率为11.52%，2020年同期为7.44%[113] - 2021年和2020年第一季度净息差分别为2.86%和3.18%[115] - 2021年和2020年第一季度效率比率分别为55.70%和57.73%[116] - 截至2021年3月31日公司资本比率为10.33%，显著高于2020年12月31日行业平均的8.81%[117] - 2020年全年净收入下降36.5%至1479亿美元[117] - 2020年第四季度季度净收入增长9.1%至599亿美元[118] - 2020年第四季度非利息收入增长6.5%，非利息支出增长2.7%[120] - 2020年第四季度信贷损失拨备降至1995年第二季度以来最低水平，净冲销率降至0.41%[121] - 2020年第四季度非流动贷款率升至1.18%，总资产增长3.1%[123] - 2020年第四季度贷款余额下降0.4%，存款增长4.1%[124][125] - 2020年第四季度新增3家银行，问题银行资产增至558亿美元[127] - 2021年第一季度净利息收入（GAAP）为1366.4万美元，2020年同期为1304.6万美元；净利息收入（FTE，非GAAP）为1388.9万美元，2020年同期为1328.7万美元；净息差（FTE，非GAAP）为2.86%，2020年同期为3.18%[138] - 2021年第一季度平均生息资产为19.41859亿美元，2020年同期为16.69356亿美元[138] - 2021年第一季度利息收入较2020年同期下降84万美元，降幅5%；利息支出下降150万美元，降幅52%[148] - 2021年第一季度贷款损失（信贷）为 - 42.6万美元，2020年同期贷款损失拨备为230万美元；2021年第一季度净贷款回收为11.8万美元，2020年同期净贷款冲销为2.6万美元[148] - 2021年第一季度非利息收入为250万美元，较2020年同期的260万美元下降5%[149] - 2021年第一季度非利息支出为900万美元，较2020年同期的910万美元下降1%；2021年第一季度效率比率为55.7%，2020年第一季度为57.7%[150] - 2021年第一季度所得税费用为160万美元，2020年同期为75.6万美元；有效税率分别为21%和18%[151] - 截至2021年3月31日，总资产为21亿美元，较2020年12月31日增加1.242亿美元[152] - 截至2021年3月31日，投资组合总额为6.723亿美元，较2020年12月31日的5.97亿美元增加7530万美元[153] - 截至2021年3月31日，投资组合未实现损失总额为410万美元，被认为是暂时性质[154] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，存款分别为18.4亿美元和17.2亿美元，变化主要因零售、商业和公共资金账户余额增加[163] - 截至2021年3月31日，贷款总额为11.2亿美元，占总资产的53%，问题贷款占比为1.18%，低于2020年12月31日的1.33%，但高于爱荷华州同业平均水平0.66%[166] - 截至2021年3月31日，受损贷款总额为1340万美元，较2020年12月31日的1530万美元减少190万美元[167] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，TDRs分别为1050万美元和1130万美元，2021年和2020年第一季度TDR冲销分别为26.2万美元和1.6万美元[168][171] - 截至2021年3月31日，非应计贷款为1340万美元，较2020年12月31日的1530万美元减少，逾期90天仍计利息的贷款为5000美元，较2020年12月31日的3.9万美元减少[172] - 截至2021年3月31日，贷款损失准备金占未偿贷款的比例为1.48%，较2020年12月31日的1.50%下降，贷款损失准备金总额为1690万美元，较2020年12月31日的1720万美元减少[174] - 截至2021年3月31日，公司现金及银行存款、有息存款和联邦基金出售等流动资产为2.507亿美元，较2020年12月31日的1.915亿美元增加[178] - 截至2021年3月31日，公司总投资为6.723亿美元，较2020年12月31日的5.97亿美元增加[179] - 2021年第一季度，经营活动提供的净现金为940万美元，较2020年同期的1170万美元减少230万美元；投资活动使用的净现金为1.389亿美元，较2020年同期的6830万美元增加7060万美元；融资活动提供的净现金为1.282亿美元，较2020年同期的5410万美元增加7410万美元[182][183] - 2021年第一季度，银行向公司支付的股息分别为240万美元（2021年）和230万美元（2020年）[184] - 截至2021年3月31日，公司股东权益总额为2.044亿美元，较2020年12月31日的2.095亿美元减少510万美元，股东权益占总资产的比例为9.7%，较2020年12月31日的10.6%下降[187] 公司分红与业务计划相关 - 2021年4月14日，公司宣布对普通股发放现金股息，每股0.26美元，5月14日支付给4月30日登记在册的股东[29] - 2021年4月16日，公司与承包商达成协议，将在爱荷华州西得梅因建造一家新分行，成本为170万美元[99] 公司会计准则与风险相关 - 截至2021年3月31日，公司管理层进行了商誉减值评估，确定商誉未发生减值[26] - 新会计准则ASU No. 2016 - 13对公司生效日期推迟至2022年12月15日后的期间，公司正评估其潜在影响[27] - 公司在正常业务中有表外风险的金融工具，自2020年12月31日以来无重大变化[31] - 《CARES法案》第4013条允许金融机构在疫情期间暂时暂停与TDRs相关的某些美国公认会计原则要求[169] 公司资产公允价值相关 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，按公允价值计量的资产余额分别为672,344千美元和596,999千美元[35][36] - 2021年3月31日和2020年12月31日，非经常性按公允价值计量的资产总额分别为9,126千美元和10,524千美元[38] - 2021年3月31日和2020年12月31日，现金及银行存款的账面价值和公允价值均为23,557千美元和24,819千美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，计息存款的账面价值和公允价值分别为227,159千美元和166,704千美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券的账面价值和公允价值分别为672,344千美元和596,999千美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应收款净额的账面价值分别为1,120,211千美元和1,129,505千美元，公允价值分别为1,102,667千美元和1,116,352千美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，存款的账面价值分别为1,842,755千美元和1,716,446千美元，公允价值分别为1,845,493千美元和1,720,023千美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，证券回购协议下出售的证券账面价值和公允价值分别为41,421千美元和37,293千美元[42] - 2021年3月31日和2020年12月31日，FHLB预付款的账面价值均为3,000千美元，公允价值分别为3,080千美元和3,111千美元[42] - 2021年3月31日，可供出售债务证券摊余成本为6.62814亿美元，估计公允价值为6.72344亿美元；2020年12月31日，摊余成本为5.75636亿美元，估计公允价值为5.96999亿美元[46] - 2021年3月31日和2020年12月31日，账面价值分别为2.034亿美元和2.02亿美元的证券被质押[47] - 2021年3月31日，公司投资证券组合中政府市政和机构发行证券公允价值为2.625亿美元，涉及26个州的296个主体；2020年12月31日公允价值为2.516亿美元，涉及24个州的279个主体[155] - 截至2021年3月31日，公司投资证券组合中一般义务债券摊销成本为1.4579亿美元，公允价值为1.47723亿美元；2020年12月31日摊销成本为1.35558亿美元，公允价值为1.40506亿美元[159] - 截至2021年3月31日，公司投资证券组合中收入债券摊销成本为1.13466亿美元，公允价值为1.14756亿美元；2020年12月31日摊销成本为1.0788亿美元，公允价值为1.11078亿美元[159] 公司贷款业务相关数据关键指标变化