收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2020年的5484.3万美元增长至2021年的5599.7万美元，增幅为2.1%[304] - 净收入从2020年的1885万美元增长至2021年的2391.3万美元，增幅为26.8%[304] - 每股基本及摊薄收益从2020年的2.06美元增长至2021年的2.62美元，增幅为27.2%[304] - 2021年净收入为2391.3万美元，2020年为1885万美元，同比增长26.8%[343] - 2021年基本每股收益为2.62美元，2020年为2.06美元，同比增长27.2%[343] - 公司2021年净利润为23,913百万美元，较2020年的18,850百万美元增长26.9%[445] - 来自银行子公司的权益法核算净收益从2020年的19,413百万美元增至2021年的24,918百万美元，增长28.4%[445] 成本和费用（同比环比） - 2021年贷款损失拨备从2020年的568.1万美元大幅改善至2021年的拨备回拨75.7万美元[304] - 2021年贷款损失准备金计提为净冲回757（千美元），而2020年为计提568.1万美元[360] - 2021年存款利息支出总额为434.2万美元，较2020年的782.1万美元下降44.5%[399] - 2021年利息现金支付为506.3万美元，较2020年的879.9万美元下降42.4%[313] - 2021年所得税现金支付为629.8万美元，较2020年的549.9万美元增长14.5%[313] - 2021年无形资产摊销费用为62.8万美元，预计未来剩余摊销费用总额为250.5万美元[393][394] - 2021年公司所得税费用总额为676万美元，2020年为438.1万美元[408] - 公司2021年贷款损失准备为贷项500万美元，而2020年为零[445] - 公司2021年所得税费用为1.8亿美元，而2020年为所得税收益2.13亿美元[445] 资产变化 - 2021年总资产为21.37亿美元，较2020年的19.76亿美元增长8.1%[301] - 2021年现金及现金等价物为8912.9万美元，较2020年的1.73亿美元下降48.5%[301] - 2021年可供出售证券为8.31亿美元，较2020年的5.97亿美元增长39.2%[301] - 2021年净贷款为11.44亿美元，较2020年的11.30亿美元增长1.3%[301] - 2021年累计其他综合收入为286.4万美元，较2020年的1602.3万美元大幅下降82.1%[301] - 2021年用于购买可供出售证券的现金流出为3.75399亿美元[311] - 现金及现金等价物从2020年末的1.73097亿美元减少至2021年末的8912.9万美元[311] - 2021年债务证券总投资摊销成本为8.27185亿美元，公允价值为8.31003亿美元，未实现净收益为381.8万美元[346] - 贷款总额从2020年的11.47577亿美元增长至2021年的11.60667亿美元，增长1.1%[353] - 2021年按公允价值计量的总资产为8.31亿美元，较2020年的5.97亿美元增长39.1%[432] - 2021年一级资产（美国国债）价值为1.90479亿美元，较2020年的1205.3万美元大幅增长1480.5%[432] - 2021年二级资产（机构债、MBS等）价值为6.40524亿美元，较2020年的5.84946亿美元增长9.5%[432] - 2021年非循环计量的公允价值资产总额为923万美元，较2020年的1052.4万美元下降12.3%[435] - 2021年贷款公允价值为901.2万美元，较2020年的1030.6万美元下降12.5%[435] - 2021年末现金及现金等价物为8912.9万美元，较2020年的1.73097亿美元下降48.5%[439] - 2021年末贷款净额公允价值为11.12684亿美元，较其账面净值11.44108亿美元低2.8%[439] - 公司总资产从2020年的209,986百万美元微增至2021年的210,888百万美元，增长902百万美元[443] - 公司现金及现金等价物从2020年末的2,588百万美元下降至2021年末的1,989百万美元，减少599百万美元[443][447] 负债和存款变化 - 2021年总存款为18.78亿美元，较2020年的17.16亿美元增长9.4%[301] - 总存款在2021年增加了1.6167亿美元[311] - 2021年定期存款总额为2.15462亿美元，其中2022年到期的金额为1.423亿美元[398] - 截至2021年12月31日，来自关联方的存款总额约为2230万美元，较2020年的1890万美元增长18.0%[399] - 2021年末存款公允价值为18.80137亿美元，较其账面价值18.78019亿美元略高0.1%[439] 股东权益和资本 - 2021年股东权益为2.08亿美元，较2020年的2.09亿美元略有下降[301] - 2021年根据股票回购计划购买30,580股，2020年购买100,000股[161] - 2021年11月批准的新股票回购计划授权回购最多100,000股，有效期至2022年11月9日[162] - 2021年宣布的现金股息为每股1.29美元，总额为1175.3万美元[308] - 2021年加权平均普通股流通股数为9,114,379股，2020年为9,148,244股[343] - 截至2021年12月31日，公司合并总资本为20.848亿美元，风险加权资本充足率为14.8%[422] - 公司合并一级资本为19.1161亿美元，风险加权资本充足率为13.7%[422] - 公司合并普通股一级资本为19.1161亿美元，风险加权资本充足率为13.7%[422] - 公司合并一级资本与平均资产比率为9.0%[422] - 旗下First National Bank总资本为10.4608亿美元，风险加权资本充足率为14.5%[422] - 旗下Boone Bank & Trust一级资本与平均资产比率为9.0%[422] - 截至2020年12月31日，旗下First National Bank社区银行杠杆率为8.6%[424] - 公司及旗下银行资本比率在2021年12月31日满足2.5%的资本留存缓冲要求[424] - 自2021年起，社区银行杠杆率要求提高至8.5%，并将于2022年1月1日提高至9%[425] - 旗下银行于2021年9月30日起停止按社区银行杠杆率框架报告资本比率[425] - 公司2021年支付股息9,389百万美元，并回购股票710百万美元，合计融资活动现金流出10,099百万美元[447] - 公司2021年末留存收益为170,377百万美元，较2020年末的158,217百万美元增长7.7%[443] 贷款组合表现 - 1-4户住宅房地产贷款从2020年的2.13562亿美元增至2021年的2.46745亿美元，增长15.5%[353] - 商业房地产贷款从2020年的4.96357亿美元增至2021年的5.15367亿美元，增长3.8%[353] - 商业贷款组合（含PPP贷款）从2020年的1.22535亿美元降至2021年的7548.2万美元，下降38.4%[353] - PPP贷款余额从2020年的5090万美元大幅减少至2021年的600万美元[353] - 农业贷款从2020年的1.02586亿美元增至2021年的1.11881亿美元，增长9.1%[353] - 建筑贷款从2020年的4549.7万美元降至2021年的4263.8万美元，下降6.3%[353] - 2021年末按贷款类型划分的总额中，商业房地产贷款占比最高，为515,367千美元，占总额898,825千美元的约57.3%[369] 信贷质量和贷款损失准备金 - 2021年贷款损失准备金总额为1660万美元，其中专项准备金140万美元，一般准备金1520万美元[296] - 贷款损失准备金总额从2020年的1721.5万美元降至2021年的1662.1万美元，下降3.5%[353][360] - 2021年贷款净核销额为17.6万美元，远低于2020年的141万美元[360] - 2021年末贷款总额为16,621千美元，其中单独评估减值部分为1,392千美元，集体评估减值部分为15,229千美元[363] - 2020年末贷款总额为17,215千美元，其中单独评估减值部分为1,819千美元，集体评估减值部分为15,396千美元[363] - 2021年末信用风险分布中，正常类贷款（Pass）为704,686千美元，占总额898,825千美元的约78.4%[369] - 2021年末关注类贷款（Watch）为132,772千美元，较2020年末的163,297千美元下降约18.7%[369][370] - 2021年末不良贷款（Substandard和Substandard-Impaired）合计46,337千美元，占总额898,825千美元的约5.2%[369] - 2021年末1-4户住宅房地产贷款中，非应计贷款（Non-performing）为1,147千美元，占该类别贷款总额246,745千美元的约0.46%[372] - 2020年末1-4户住宅房地产贷款中，非应计贷款（Non-performing）为1,280千美元，占该类别贷款总额213,562千美元的约0.60%[372] - 公司贷款风险评级分为7级，其中评级1-3为正常类，评级4为关注类，评级5为特别提及，评级6为次级，评级7为损失类[365][366][367][368] - 2021年末商业房地产贷款中，损失类贷款（Substandard-Impaired）为9,792千美元，占该类别贷款总额515,367千美元的约1.9%[369] - 2021年末不良贷款总额为1231.2万美元，较2020年末的1527.3万美元下降19.4%[374][377][378] - 2021年不良贷款相关确认利息收入为35.6万美元，较2020年的67.5万美元下降47.3%[375][377] - 2021年无特定准备金的不良贷款平均投资额为190.8万美元，有特定准备金的不良贷款平均投资额为1040.4万美元[375] - 2020年无特定准备金的不良贷款平均投资额为314.8万美元，有特定准备金的不良贷款平均投资额为1212.5万美元[377] - 2021年商业房地产不良贷款占比最高，平均投资额为979.2万美元，占总额的79.5%[375] - 2021年公司问题债务重组（TDR）贷款总额为1130万美元，均被计入不良及非应计贷款[380] - 2021年公司问题债务重组（TDR）涉及9份合同，重组前未偿投资额为147万美元[381] - 2021年非应计贷款放弃的利息约为65万美元，较2020年的97.5万美元下降33.3%[377] - 2021年公司净回收额为26.2万美元，而2020年为净冲销3.1万美元[380] - 2021年公司向5位借款人（涉及9份合同）提供了包括降低利率或延长摊销期在内的让步[381] - 截至2020年12月31日，公司有24笔与新冠疫情相关的贷款修改仍在修改期内，未偿还本金总额为4590万美元[384] - 截至2021年12月31日，几乎所有与新冠疫情相关的贷款修改已恢复正常还款状态[384] - 截至2021年12月31日，贷款总额为11.60667亿美元，其中逾期贷款总额为222.1万美元（占总贷款约0.19%）[386] - 截至2020年12月31日，贷款总额为11.47577亿美元，其中逾期贷款总额为529.2万美元（占总贷款约0.46%）[386] 投资组合表现 - 2021年可供出售证券销售收益为622美元，2020年为5463美元[349] - 2021年可供出售证券已实现收益为24美元，2020年为430美元[349] - 截至2021年12月31日，债务证券未实现损失总额为650.3万美元[351] - 截至2021年12月31日，约2.197亿美元证券被用作公共存款等抵押品，2020年约为2.02亿美元[347] - 公司投资组合主要由传统证券构成，几乎全部为联邦机构或抵押转手证券、市政债券和公司债券[433] 其他综合收益 - 其他综合收益（税后）从2020年的1190.8万美元盈利转为2021年的1315.9万美元亏损[306] 经营活动现金流 - 经营活动产生的现金净额在2021年为3053.9万美元，与2020年的2971.2万美元基本持平[311] - 公司2021年经营活动产生的现金流量净额为9,398百万美元，较2020年的9,021百万美元增长4.2%[447] - 公司2021年向银行子公司收取的股息为9,656百万美元，较2020年的9,599百万美元略有增加[447] 其他资产和负债项目 - 2021年贷款转为其他不动产（OREO）的金额为56万美元，远高于2020年的1.1万美元[313] - 2020年企业合并产生商誉31万美元，而2021年此项为0美元[313] - 2020年因重分类，投资活动使用的现金净额减少约6100万美元[318] - 公司需持有FHLB股票，金额为成员银行总资产的0.12%加上预付款余额的4.00%[322] - 公司需认购联邦储备银行股票，金额为成员银行实收资本及盈余的6%[322] - 截至2021年12月31日，公司评估FHLB和FRB股票未发生减值[322] - 公司于2021年10月1日完成商誉定量评估，未发现减值，截至2021年12月31日结论不变[333] - 设备折旧年限为3至7年，经营场所折旧年限为15至40年[330] - 截至2021年12月31日，公司在各金融机构的存款约为8350万美元[344] - 2021年与关联方的贷款交易年末余额为1726.9万美元，较2020年末的1301.7万美元增长32.7%[388] - 截至2021年12月31日，作为回购协议抵押品的证券公允价值总额为5414.3万美元[401] - 截至2021年12月31日，回购协议余额为3985.1万美元，平均利率为0.25%[403] - 截至2021年12月31日，FHLB预付款总额为300万美元，加权平均利率为1.57%[405] - 公司在2021年和2020年向401(k)利润分享计划的供款分别约为100万美元和110万美元[406] - 2021年递延所得税资产净额为192.2万美元，而2020年递延所得税负债净额为173.1万美元[411] - 截至2021年12月31日，公司拥有约39.6万美元的州净经营亏损结转额，并为此计提了等额的估值准备[411] - 截至2021年12月31日，公司信贷承诺总额为2.29903亿美元，其中信贷额度承诺为2.23363亿美元，备用信用证为654万美元[416] - 截至2021年12月31日，公司为表外信贷承诺和备用信用证计提的信贷损失准备金约为69.2万美元[418] - 公司于2021年4月16日承诺以180万美元在爱荷华州西得梅因建造新分行，截至2021年12月31日剩余承诺金额为100万美元[418] - 截至2021年12月31日，公司在爱荷华州联邦住房贷款银行的可用借款额度为3.094亿美元[405] - 其他房地产的公允价值评估采用了6%至8%的评估调整，平均为7%[436] 会计准则和潜在影响 - 新会计准则ASU 2016-13预计将影响公司财务报表，公司正在评估潜在影响程度[342]