公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为2130973千美元和2137041千美元，总负债分别为1973622千美元和1929263千美元，股东权益分别为157351千美元和20778千美元[6][7] - 截至2022年6月30日，公司总资产为21.3亿美元，较2021年12月31日减少610万美元[169] - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为1.574亿美元，较2021年12月31日的2.078亿美元减少了5040万美元[199] - 2022年6月30日和2021年12月31日，股东权益占总资产的百分比分别为7.4%和9.7%[199] 利息收支及净利息收入关键指标变化 - 2022年第二季度和2021年同期，公司总利息收入分别为14878千美元和15331千美元，总利息支出分别为1242千美元和1159千美元，净利息收入分别为13636千美元和14172千美元[11] - 2022年上半年和2021年同期，公司总利息收入分别为28950千美元和30326千美元，总利息支出分别为2162千美元和2490千美元，净利息收入分别为26788千美元和27836千美元[11] - 2022年和2021年，公司GAAP净利息收入分别为13,636千美元和14,172千美元，FTE基础非GAAP净利息收入分别为13,815千美元和14,390千美元[140] - 2022年6月30日止三个月，公司净利息收入（FTE）为1381.5万美元，收益率2.57%；2021年同期为1439万美元，收益率2.84%[148] - 2022年6月30日止三个月，利息收入较2021年同期减少45.3万美元，降幅3%，主要因PPP费用和利息收入减少；应税证券利息收入较2021年第二季度增加83.5万美元，主要因余额增加[151] - 2022年6月30日止三个月，利息支出较2021年同期增加8.3万美元，增幅7%，主要因存款市场利率上升，部分被定期存款平均余额下降抵消[151] - 2022年上半年利息收入较2021年同期下降140万美元，降幅5%；利息支出下降32.8万美元，降幅13%[165][166] - 2022年上半年净利息收入调整后利润率为2.56%，2021年同期为2.85%；调整前2022年为2680万美元，2021年为2780万美元[163] 非利息收支及税前收入关键指标变化 - 2022年第二季度和2021年同期，公司非利息收入分别为2379千美元和2636千美元，非利息支出分别为9851千美元和9414千美元，税前收入分别为6223千美元和7414千美元[11] - 2022年上半年和2021年同期，公司非利息收入分别为4932千美元和5142千美元，非利息支出分别为19230千美元和18420千美元，税前收入分别为12676千美元和15004千美元[11] - 2022年6月30日止三个月，非利息收入为240万美元，较2021年同期减少20万美元，降幅10%，主要因住宅贷款出售收益减少，部分被财富管理收入增加抵消[152] - 2022年6月30日止三个月，非利息支出为990万美元，较2021年同期增加50万美元，增幅5%，主要因技术投资增加导致数据处理成本上升；效率比率为61.5%，2021年第二季度为56.0%[153] - 2022年上半年非利息收入为490万美元，较2021年同期的510万美元减少4%；非利息支出为1920万美元，较2021年同期的1840万美元增加4%[167] 净利润及每股收益关键指标变化 - 2022年第二季度和2021年同期，公司净利润分别为4193千美元和5879千美元，基本和摊薄后每股收益分别为0.46美元和0.64美元[11] - 2022年上半年和2021年同期，公司净利润分别为9338千美元和11902千美元，基本和摊薄后每股收益分别为1.03美元和1.30美元[11] - 2022年第二季度，公司净收入为420万美元，每股0.46美元，2021年同期为590万美元，每股0.64美元[117] - 2022年上半年净收入为933.8万美元，2021年上半年为1190.2万美元[22] 每股股息关键指标变化 - 2022年第二季度和2021年同期，公司每股股息分别为0.27美元和0.26美元，2022年上半年和2021年同期每股股息分别为0.54美元和0.51美元[11] - 公司于2022年5月11日宣布对普通股发放现金股息，每股0.27美元，于2022年8月15日支付给2022年8月1日登记在册的股东[33] 普通股数量关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司普通股发行和流通股数分别为8992167股和9092167股[6] - 2022年6月30日普通股数量为899.2167万股，2021年6月30日为912.2747万股[18][19] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月加权平均流通股分别为9058690股和9122747股；六个月加权平均流通股分别为9075336股和9122747股[34] 贷款损失拨备关键指标变化 - 2022年第二季度和2021年同期，公司贷款损失拨备（信贷）分别为 - 59千美元和 - 20千美元，2022年上半年和2021年同期分别为 - 186千美元和 - 446千美元[11] - 2022年3月31日至6月30日，贷款损失准备金变动为 - 5.9万美元，2021年同期为 - 2万美元[64][65] - 2022年6月30日贷款损失准备金余额为1642万美元，2021年6月30日为1689.3万美元[64][65] - 2022年上半年贷款损失拨备为负18.6万美元，2021年同期为负44.6万美元；净贷款冲销2022年为1.5万美元，2021年为净贷款回收12.4万美元[166] - 2022年第二季度贷款损失信贷为5.9万美元，2021年同期为2万美元[119] 其他综合损失关键指标变化 - 2022年上半年其他综合损失为5258.2万美元，2021年上半年为661.4万美元[19] 现金流量关键指标变化 - 2022年上半年经营活动提供的净现金为1126万美元，2021年上半年为1739.7万美元[22] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为6352.8万美元，2021年上半年为14685.5万美元[22] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为3781.7万美元，2021年上半年为10636万美元[22] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少1445.1万美元，2021年上半年净减少2309.8万美元[22] - 2022年6月30日现金及现金等价物期末余额为7467.8万美元，2021年6月30日为14999.9万美元[22] - 2022年上半年现金支付利息223.3万美元，支付所得税251.8万美元[24] - 2021年将有息金融机构存款和联邦基金出售重新分类为现金及现金等价物，导致投资活动使用的净现金减少约2300万美元[28] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为1130万美元，2021年同期为1740万美元，减少了610万美元[194] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为6350万美元，2021年同期为1.469亿美元，减少了8340万美元[194] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为3780万美元，2021年同期为1.064亿美元，减少了6860万美元[195] 证券公允价值关键指标变化 - 2022年6月30日，美国国债公允价值为208130000美元，美国政府机构证券为110149000美元，美国政府抵押支持证券为130907000美元，州和政治分区证券为298733000美元，公司债券为80470000美元，衍生金融工具为733000美元[41] - 2021年12月31日，美国国债公允价值为190479000美元，美国政府机构证券为116014000美元，美国政府抵押支持证券为149601000美元，州和政治分区证券为292859000美元，公司债券为82050000美元，衍生金融负债为527000美元[41] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售证券的摊余成本分别为894,425千美元和827,185千美元，公允价值分别为828,389千美元和831,003千美元[54] - 截至2022年6月30日，一年以内到期的可供出售债务证券摊余成本为36,141千美元，公允价值为36,012千美元；1 - 5年到期的摊余成本为456,498千美元，公允价值为430,508千美元；5 - 10年到期的摊余成本为383,933千美元，公允价值为346,032千美元；10年以上到期的摊余成本为17,853千美元，公允价值为15,837千美元[55] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，分别有账面价值为216300千美元和219700千美元的证券被质押用于公共存款、回购协议下出售的证券及其他法律要求或允许的用途[55] - 截至2022年6月30日，投资组合为8.284亿美元，较2021年12月31日减少260万美元[170] - 截至2022年6月30日，投资组合中政府市政和机构证券公允价值为2.987亿美元，涉及29个州的305个发行方；2021年12月31日为2.929亿美元，涉及28个州的298个发行方[172] - 2022年6月30日和2021年12月31日，总投资分别为8.284亿美元和8.310亿美元[192] 贷款应收款关键指标变化 - 2022年6月30日，贷款应收款按公允价值计量的金额为8762000美元[42] - 2021年12月31日，贷款应收款按公允价值计量的金额为9012000美元，其他房地产按公允价值计量的金额为218000美元，总计9230000美元[42] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款应收款总额分别为115667.8万美元和116066.7万美元，净额分别为114060.9万美元和114410.8万美元[61] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，商业贷款组合中PPP贷款分别为20万美元和600万美元[61] - 2022年1 - 4家庭住宅房地产贷款应收款为26169万美元，2021年为24674.5万美元[61] - 2022年商业房地产贷款应收款为51525万美元，2021年为51536.7万美元[61] - 2022年农业房地产贷款应收款为15889.7万美元，2021年为15345.7万美元[61] - 2022年商业贷款1应收款为7206.5万美元，2021年为7548.2万美元[61] - 2022年农业贷款应收款为9192.9万美元，2021年为11188.1万美元[61] - 2022年6月30日贷款应收款余额总计1,156,678千美元，2021年12月31日为1,160,667千美元[71] - 2022年单独评估减值的贷款应收款中，1 - 4家庭住宅房地产为722千美元，商业房地产为9,713千美元等[71] - 2022年集体评估减值的贷款应收款中，建筑房地产为41,151千美元，1 - 4家庭住宅房地产为260,968千美元等[71] - 2021年单独评估减值的贷款应收款中，1 - 4家庭住宅房地产为980千美元，商业房地产为9,792千美元等[71] - 2021年集体评估减值的贷款应收款中，建筑房地产为42,638千美元，1 - 4家庭住宅房地产为245,765千美元等[71] - 无特定准备金记录的总贷款2022年为12.51亿美元，2021年为14.23亿美元[74] - 有特定准备金记录的总贷款2022年为99.48亿美元，2021年为103.72亿美元[74] - 所有贷款总计2022年为111.99亿美元，2021年为117.95亿美元[74] - 截至2022年6月30日的三个月和六个月，无特定准备金记录的贷款平均记录投资分别为152.5万美元和165万美元，利息收入分别为2.9万美元和3.6万美元[76][77] - 截至2022年6月30日