财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度重组费用约为550万美元，2021年第四季度为1650万美元[198] - 2022年第一季度归属于普通股股东的净利润为4070万美元，基本和摊薄每股收益为0.54美元，2021年同期分别为5320万美元和0.67美元[203] - 2022年第一季度调整后归属于普通股股东的经营收益为4510万美元，摊薄调整后经营每股收益为0.60美元，2021年同期分别为6550万美元和0.83美元[205] - 截至2022年3月31日，总资产为198亿美元，较2021年12月31日减少2.824亿美元，约5.7%（年化）[206][221] - 截至2022年3月31日，总存款为165亿美元，较2021年12月31日减少1.268亿美元，即3.1%（年化）[206][223][261] - 2022年第一季度净利息收入为1.309亿美元，较2021年第一季度减少400万美元；净利息收入（FTE）为1.343亿美元，较2021年第一季度减少370万美元[207] - 2022年第一季度净利息收益率降至2.97%，较2021年第一季度下降12个基点；净利息收益率（FTE）也下降12个基点[207] - 2022年第一季度应税证券平均余额为26.17156亿美元，利息收入为1366.6万美元，收益率为2.12%；2021年同期平均余额为19.06585亿美元，利息收入为1035.3万美元，收益率为2.20%[211] - 2022年第一季度贷款（净额）平均余额为133.00789亿美元，利息收入为1.14602亿美元，收益率为3.49%；2021年同期平均余额为140.64123亿美元，利息收入为1.28122亿美元，收益率为3.69%[211] - 2022年第一季度净利息收入变化为12.68百万美元，较2021年减少49.52百万美元，总计减少36.84百万美元[214] - 2022年第一季度非利息收入为30.153百万美元，较2021年减少832,000美元，降幅2.7% [217] - 2022年第一季度非利息支出为105.321百万美元，较2021年减少6.616百万美元，降幅5.9% [219] - 2022年3月31日止三个月和2021年的有效税率分别为17.5%和16.8% [220] - 2022年3月31日，总负债为173亿美元，较2021年12月31日减少7060万美元 [222] - 2022年3月31日，短期和长期借款总额为5.04亿美元，较2021年12月31日减少260万美元，降幅0.5% [223] - 2022年第一季度，公司宣布并支付A类优先股季度股息每股171.88美元，普通股现金股息每股0.28美元，较2021年第一季度增加0.03美元，增幅约12.0% [225] - 截至2022年3月31日，公司总投资40亿美元，占总资产20.4%，较2021年12月31日的42亿美元、占比20.9%有所下降[226] - 截至2022年3月31日，流动资产总计51亿美元，占总资产25.7%，流动盈利资产总计49亿美元，占总盈利资产27.7%[235] - 截至2022年3月31日，预计约43亿美元贷款（占总贷款32.2%）一年内还款，约3.328亿美元证券（占总证券8.3%）一年内偿还[235] - 截至2022年3月31日，公司主要现金需求相关的合同义务总计7.34257亿美元，其中一年内到期1.52755亿美元，一年后到期5.81502亿美元[239] - 2022年3月季度利息和股息收入（GAAP）为13.8456亿美元，2021年为14.7673亿美元；利息和股息收入（FTE，非GAAP）2022年为14.1792亿美元，2021年为15.0726亿美元[276] - 2022年3月季度生息资产收益率（GAAP）为3.14%，2021年为3.39%；生息资产收益率（FTE，非GAAP）2022年为3.22%，2021年为3.46%[276] - 2022年3月季度净利息收入（GAAP）为13.0931亿美元，2021年为13.4898亿美元；净利息收入（FTE，非GAAP）2022年为13.4267亿美元，2021年为13.7951亿美元[276] - 2022年3月31日有形资产（非GAAP）为188.06597亿美元，2021年12月31日为190.85924亿美元，2021年3月31日为188.65581亿美元[278] - 2022年3月31日有形普通股权益（非GAAP）为13.56145亿美元，2021年12月31日为15.64842亿美元，2021年3月31日为15.54344亿美元[278] - 2022年3月季度调整后运营收益（非GAAP）为4804.1万美元，2021年为6846.6万美元[279] - 2022年3月季度摊薄后调整后运营每股收益（非GAAP）为0.60美元，2021年为0.83美元[279] - 2022年3月季度非利息费用（GAAP）为10.5321亿美元，2021年为11.1937亿美元；调整后运营非利息费用（非GAAP）2022年为9.6774亿美元，2021年为9.2588亿美元[281] - 2022年3月季度非利息收入（GAAP）为3.0153亿美元，2021年为3.0985亿美元；调整后运营非利息收入（非GAAP）2022年为3.0153亿美元，2021年为3.0907亿美元[281] - 2022年3月季度效率比率（GAAP）为65.38%，2021年为67.48%；调整后运营效率比率（FTE，非GAAP）2022年为58.86%，2021年为54.83%[281] - 2022年第一季度末，公司总盈利资产平均余额为1.79亿美元，利息收入14.18万美元，收益率3.22%；2021年同期平均余额1.77亿美元，利息收入15.07万美元，收益率3.46%[211] - 2022年第一季度末，公司总生息负债平均余额为1.18亿美元，利息支出7525美元，利率0.26%；2021年同期平均余额1.21亿美元，利息支出1.28万美元，利率0.43%[211] - 2022年第一季度净利息收入为13.43万美元，利率差2.96%，资金成本0.18%，净息差3.04%；2021年同期净利息收入13.80万美元，利率差3.03%，资金成本0.30%，净息差3.16%[211] - 与2021年同期相比，2022年第一季度盈利资产利息收入变化为 - 8934美元，生息负债利息支出变化为 - 5250美元，净利息收入变化为 - 3684美元[214] - 2022年第一季度收购会计公允价值调整的净 accretion 影响为2040美元，2021年同期为4109美元[215] - 2022年第一季度服务手续费收入759.6万美元，较2021年同期增加208.7万美元，增幅37.9%[217] - 2022年第一季度贷款相关利率互换手续费收入386万美元，较2021年同期增加210.6万美元，增幅120.1%[217] - 2022年第一季度抵押贷款银行业务收入311.7万美元，较2021年同期减少513.8万美元，降幅62.2%[217] - 2022年第一季度非利息支出降至1.053亿美元，较2021年同期减少660万美元，降幅5.9%；调整后运营非利息支出增加420万美元，增幅4.5%[219] - 截至2022年3月31日，股东权益为25亿美元，较2021年12月31日减少2.117亿美元[224] - 截至2022年3月31日，定期存款余额为17亿美元，占总计息存款的15.1%，低于2021年12月31日的19亿美元和16.3%[261] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，一级普通股权益资本分别为15.57135亿美元、15.69752亿美元和15.47675亿美元；一级资本分别为17.23491亿美元、17.36108亿美元和17.14031亿美元；二级资本分别为4.54002亿美元、4.37435亿美元和3.74101亿美元；总风险资本分别为21.77493亿美元、21.73543亿美元和20.88132亿美元[272] - 截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日，一级普通股权益资本比率分别为9.86%、10.24%和10.56%；一级资本比率分别为10.91%、11.32%和11.70%；总资本比率分别为13.79%、14.17%和14.25%；杠杆比率分别为9.08%、9.01%和9.18%；资本留存缓冲比率分别为4.91%、5.32%和5.70%；普通股权益与总资产比率分别为11.79%、12.68%和12.81%；有形普通股权益与有形资产比率分别为7.21%、8.20%和8.24%[272] - 2022年第一季度，公司普通股权益与总资产资本比率和有形普通股权益与有形资产资本比率较上一季度下降，主要因AFS证券投资组合未实现损失[273] - 2022年第一季度和2021年同期，利息和股息收入（GAAP）分别为1.38456亿美元和1.47673亿美元；FTE调整分别为333.6万美元和305.3万美元；利息和股息收入（FTE）分别为1.41792亿美元和1.50726亿美元[276] - 2022年第一季度和2021年同期，生息资产平均余额分别为178.85018亿美元和176.92095亿美元；生息资产收益率（GAAP）分别为3.14%和3.39%；生息资产收益率（FTE）分别为3.22%和3.46%[276] - 2022年第一季度和2021年同期，净利息收入（GAAP）分别为1.30931亿美元和1.34898亿美元；FTE调整分别为333.6万美元和305.3万美元；净利息收入（FTE）分别为1.34267亿美元和1.37951亿美元；非利息收入（GAAP）分别为3015.3万美元和3098.5万美元；总营收（FTE）分别为1.6442亿美元和1.68936亿美元[276] - 2022年3月31日普通股权益与总资产比率（GAAP）为11.79%，2021年12月31日为12.68%，2021年3月31日为12.81%[278] - 2022年3月31日有形普通股权益与有形资产比率（非GAAP）为7.21%，2021年12月31日为8.20%，2021年3月31日为8.24%[278] - 2022年第一季度调整后运营收益（非GAAP）为48,041美元，2021年同期为68,466美元[279] - 2022年第一季度调整后运营收益可供普通股股东分配部分（非GAAP）为45,074美元，2021年同期为65,499美元[279] - 2022年第一季度摊薄后普通股每股收益（GAAP）为0.54美元，调整后运营每股收益（非GAAP）为0.60美元；2021年同期分别为0.67美元和0.83美元[279] - 2022年第一季度非利息费用（GAAP）为105,321美元，调整后运营非利息费用（非GAAP）为96,774美元；2021年同期分别为111,937美元和92,588美元[281] - 2022年第一季度非利息收入（GAAP）为30,153美元，调整后运营非利息收入（非GAAP）为30,153美元；2021年同期分别为30,985美元和30,907美元[281] - 2022年第一季度效率比率（GAAP）为65.38%，调整后运营效率比率（FTE）（非GAAP）为58.86%；2021年同期分别为67.48%和54.83%[281] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，贷款和租赁（扣除递延费用和成本）为135亿美元，较2021年12月31日增加2.635亿美元，即8.1%（年化），不包括PPP贷款影响增加3.464亿美元，即10.8%（年化）[206] - 截至2022年3月31日，贷款持有待售（扣除递延费用和成本）为135亿美元，较2021年12月31日增加2.635亿美元，年化增幅8.1% [222] - 截至2022年3月31日，持有待售金融资产净额为13