存款保险相关 - 2020 - 2021年公司支付的存款保险评估费用分别为840万美元、780万美元[101] - 截至2021年12月31日，资产达100亿美元且已投保至少五年的机构总基础评估率为1.5 - 40个基点，资产超100亿美元的机构需缴纳超出部分4.5个基点的附加费[100] - 截至2021年9月30日，存款保险基金（DIF）为1.27%[100] - 联邦存款保险公司（FDIC）为存款设定的目标指定储备比率为2%，储备比率达到2%和2.5%时实行较低评估费率表[100] - 联邦存款保险公司（FDIC）存款保险基本限额为每位储户25万美元[99] 银行贷款监管限制 - 贷款给高管、董事或持有银行10%以上有表决权证券的人，贷款总额不得超过机构未受损资本和盈余的15%，若贷款有易变现抵押品可额外增加10%[105] 银行资本充足要求 - 截至2021年12月31日，银行符合“资本充足”定义，“资本充足”状态要求一级杠杆率至少为5.0%，普通股一级资本比率至少为6.5%，一级资本比率至少为8.0%，总资本比率至少为10.0%[107][108] 银行交易与股权持有限制 - 《沃尔克规则》禁止银行实体进行短期自营交易，对私募股权和对冲基金的股权持有不得超过一级资本的3%[122] 公司信息披露要求 - 《公司透明度法案》（CTA）要求公司和有限责任公司向金融犯罪执法网络（FinCEN）披露实益拥有人信息，实益拥有人指直接或间接对实体实施重大控制或拥有不少于25%所有权权益的个人[118] 银行社区再投资法案评级 - 银行最近一次社区再投资法案（CRA）检查评级为“满意”[109] 消费者金融法律合规监管 - CFPB负责资产超100亿美元机构的联邦消费者金融法律合规工作，公司和银行受其制定的联邦消费者保护规则约束[124] 合格抵押贷款规定 - 合格抵押贷款的积分和费用不得超贷款总额的3%，公司主要发放符合还款能力要求的抵押贷款[130] 监管规则生效时间 - 2020年12月15日FDIC发布最终规则，2021年4月1日生效，2022年1月1日需完全合规[132] - 2021年11月18日发布最终规则，要求银行组织在确定网络安全事件发生后36小时内通知主要联邦监管机构，银行服务提供商在事件影响客户4小时以上时尽快通知，2022年5月1日起合规[137] 拟议规则适用范围 - 拟议规则适用于总资产达500亿美元及以上的银行控股公司和银行，或影响资产低于该规模机构的监管要求[136] 多数规则适用范围 - 多数规则适用于总资产至少500亿美元的银行控股公司，部分规则适用于至少100亿美元的银行和银行控股公司，包括公司和银行[143] 多德 - 弗兰克法案与EGRRCPA影响 - 多德 - 弗兰克法案要求资产超100亿美元的机构进行年度压力测试、设立风险委员会等，EGRRCPA为部分金融机构提供监管relief [144][145] - EGRRCPA将银行控股公司设立独立董事风险委员会的资产门槛从100亿美元提高到500亿美元，公司仍保留该委员会[146] 立法和监管举措影响 - 未来立法和监管举措可能改变公司和银行的经营环境，影响难以预测[148] 美联储货币政策影响 - 美联储货币政策影响公司贷款、投资、存款的增长和分布，以及市场利率、就业和通胀率[149][151] 贷款和租赁损失准备金 - 公司2021年12月31日贷款和租赁损失准备金（ALLL）为9980万美元[497] 公司资产负债及权益数据 - 2021年末公司总资产为2.0064796亿美元，2020年末为1.9628449亿美元[511] - 2021年末公司总负债为1.7354725亿美元，2020年末为1.6919959亿美元[511] - 2021年末公司股东权益为2710.071万美元，2020年末为2708.49万美元[511] 公司普通股流通股数 - 2021年末公司普通股流通股数为75663648股，2020年末为78729212股[511] 公司现金及等价物与证券数据 - 2021年末现金及现金等价物为8.02501亿美元，2020年末为4.93294亿美元[511] - 2021年末可供出售证券公允价值为34.8165亿美元，2020年末为25.40419亿美元[511] - 2021年末持有至到期证券账面价值为6.28亿美元，2020年末为5.44851亿美元[511] 公司投资性贷款净额与存款总额 - 2021年末投资性贷款净额为130.96056亿美元，2020年末为138.60774亿美元[511] - 2021年末存款总额为166.11068亿美元，2020年末为157.22765亿美元[511] 公司2021 - 2023年利息和股息收入 - 2021 - 2023年利息和股息总收入分别为592,359千美元、653,454千美元、699,332千美元[513] 公司2021 - 2023年总利息支出 - 2021 - 2023年总利息支出分别为41,099千美元、98,156千美元、161,460千美元[513] 公司2021 - 2023年净利息收入 - 2021 - 2023年净利息收入分别为551,260千美元、555,298千美元、537,872千美元[513] 公司2021 - 2023年非利息收入 - 2021 - 2023年非利息收入分别为125,806千美元、131,486千美元、132,815千美元[513] 公司2021 - 2023年非利息支出 - 2021 - 2023年非利息支出分别为419,195千美元、413,349千美元、418,340千美元[513] 公司2021 - 2023年持续经营业务税前收入 - 2021 - 2023年持续经营业务税前收入分别为318,759千美元、186,294千美元、231,255千美元[513] 公司2021 - 2023年净收入 - 2021 - 2023年净收入分别为263,917千美元、158,228千美元、193,528千美元[513][514] 公司2021 - 2023年其他综合收益（损失） - 2021 - 2023年其他综合收益（损失）分别为 - 52,380千美元、35,440千美元、45,848千美元[514][515] 公司2021 - 2023年综合收益 - 2021 - 2023年综合收益分别为211,537千美元、193,668千美元、239,376千美元[515] 公司2021 - 2023年基本每股收益 - 2021 - 2023年基本每股收益分别为3.26美元、1.93美元、2.41美元[513] 公司2019 - 2021年净利润 - 2019 - 2021年净利润分别为193,528千美元、158,228千美元、263,917千美元[520] 公司2019 - 2021年经营活动净现金 - 2019 - 2021年经营活动提供的净现金分别为194,799千美元、231,922千美元、337,791千美元[520] 公司2019 - 2021年投资活动净现金 - 2019 - 2021年投资活动使用的净现金分别为425,401千美元、1,918,306千美元、345,442千美元[520] 公司2019 - 2021年融资活动净现金 - 2019 - 2021年融资活动提供的净现金分别为405,435千美元、1,743,646千美元、316,858千美元[520] 公司2019 - 2021年现金及现金等价物增加额 - 2019 - 2021年现金及现金等价物增加额分别为174,833千美元、57,262千美元、309,207千美元[520] 公司2018 - 2021年普通股余额 - 2018 - 2021年普通股余额分别为87,250千美元、105,827千美元、104,169千美元、100,101千美元[518] 公司2018 - 2021年留存收益 - 2018 - 2021年留存收益分别为467,345千美元、581,395千美元、616,052千美元、783,794千美元[518] 公司股票发行与回购情况 - 2019年发行与收购相关的普通股15,842,026股，金额21,070千美元[518] - 2020年发行优先股17,250股，金额173千美元[518] - 2021年股票回购计划回购普通股3,379,130股，金额4,495千美元[518] 公司现金支付利息与所得税情况 - 2021年现金支付利息40,669美元，2020年为101,045美元，2019年为159,934美元；2021年现金支付所得税1,343美元，2020年为26,103美元，2019年为25,058美元[523] 公司资产转移情况 - 2021年从贷款转移到止赎房产为13，2020年为615，2019年为1,878；2021年从银行房产转移到其他不动产为8,233，2020年为7,949[523] 银行分行与自动取款机分布 - 截至2021年12月31日，大西洋联盟银行有130家分行和约150台自动取款机，分布在弗吉尼亚州、马里兰州和北卡罗来纳州部分地区[525] 公司业务更名与并入情况 - 2021年10月1日，Old Dominion Capital Management, Inc.及其子公司Outfitter Advisors, Ltd.并入DHFB；2021年3月1日，银行财富管理部门Middleburg Financial更名为大西洋联盟银行财富管理；2019年5月17日，Union Bankshares Corporation更名为大西洋联盟银行股份公司[526] 美联储准备金要求比率调整 - 2020年3月26日起，美联储将准备金要求比率降至零，消除了所有存款机构的准备金要求[533] 银行股票持有要求 - 联邦住房贷款银行要求银行在2021年和2020年12月31日维持相当于未偿还借款3.75%和成员总资产特定百分比的股票；美联储要求公司维持面值等于其未偿资本6%的股票[538] 公司证券信用损失准备情况 - 截至2021年12月31日和2020年，公司的可供出售证券投资组合目前没有持有信用损失准备；持有至到期证券的信用损失准备immaterial[541][542] 贷款持有待售情况 - 贷款持有待售包括为在二级市场出售而发起的住宅房地产贷款，公司通过与第三方投资者签订销售承诺来减轻信用风险[543] 贷款持有投资情况 - 贷款持有投资主要包括商业和住宅房地产贷款，其还款能力取决于房地产和一般经济状况[544][545] 特定贷款还款依赖情况 - 建设和土地开发贷款还款依赖永久融资承诺或建成房产销售，商业房地产 - 业主自用贷款还款依赖房产经营业务的成功运作[547][549] 贷款逾期与核销规定 - 商业和消费贷款90天逾期一般列入非应计状态，非房地产担保消费贷款120天、房地产担保消费贷款180天一般核销[558] 商业贷款减记规定 - 商业贷款确定无法全额收回本金且损失确认时，通常减记至可变现净值[558] 贷款恢复应计状态条件 - 贷款恢复应计状态需所有本金和利息到期金额结清且未来付款合理确定，连续六个月按时支付欠款是主要指标[559] 贷款损失准备估计方法 - 贷款损失准备（ALLL）估计除透支、汽车和第三方消费贷款组合外采用贷款层面PD/LGD方法，汽车和第三方消费贷款组合按类似风险特征分组采用账龄和损失率方法[563] 集体评估贷款损失估计方法 - 集体评估贷款损失估计基于分组假设和贷款层面特征，采用PD/LGD、账龄和损失率等定量方法[566] 单独评估贷款准备金计算方法 - 单独评估贷款针对信用大幅恶化或还款主要依赖抵押物运营或出售的贷款，根据抵押物公允价值与贷款摊余成本计算准备金[569] 公司贷款损失准备委员会职责 - 公司贷款损失准备委员会负责批准预期信贷损失估计和ALLL，ALLL模型受模型风险管理计划监督[572] 收购贷款处理方式 - 收购贷款按收购日公允价值记录，收购时分为PCD贷款和收购的优质贷款，适用公司ALLL政策[573] PCD贷款处理方式 - PCD贷款按支付金额记录，初始ALLL集体确定后分配到各笔贷款，初始摊余成本与面值差额作为非信贷折扣或溢价在贷款期限内摊销[576] 公司投资应计利息应收款情况 - 2021年和2020年12月31日，投资贷款应计利息应收款分别为4330万美元和5670万美元，持有至到期证券分别为700万美元和680万美元，可供出售证券分别为1450万美元和1190万美元[582] 公司商誉情况 - 2021年和2020年12月31日，公司商誉总额均为9.356亿美元，主要与商业银行业务相关[584] 公司无形资产摊销情况 - 公司对有确定使用寿命的无形资产按4至10年的估计使用寿命摊销至估计残值[585] 公司商誉减值分析情况 - 公司每年4月30日对报告单元进行商誉减值分析，2021年4月30日确定商誉无减值[