公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为10.65871亿美元和9.56597亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为9.60942亿美元和8.48907亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司股东权益分别为1.04929亿美元和1.0769亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，现金及现金等价物分别为1.47384亿美元和1.12575亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券分别为4.07474亿美元和3.35177亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款净额分别为4.48113亿美元和4.56082亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，存款总额分别为9.54971亿美元和8.39792亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，非利息存款分别为2.9915亿美元和2.45398亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，利息存款分别为6.55821亿美元和5.94394亿美元[7] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款损失准备金分别为511.9万美元和561.8万美元[7] 公司收入与支出关键指标变化 - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司总利息收入分别为666.5万美元和685.3万美元[9] - 2021年前九个月和2020年前九个月，公司总利息收入分别为1986.5万美元和2116.1万美元[9] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司总利息支出分别为62.4万美元和98.5万美元[9] - 2021年前九个月和2020年前九个月，公司总利息支出分别为191.2万美元和301.1万美元[9] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司非利息收入分别为92.9万美元和137.4万美元[9] - 2021年前九个月和2020年前九个月，公司非利息收入分别为322.1万美元和397.2万美元[9] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司非利息支出分别为470.9万美元和465.3万美元[9] - 2021年前九个月和2020年前九个月，公司非利息支出分别为1429.4万美元和1446.8万美元[9] 公司利润与收益关键指标变化 - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司净利润分别为187.5万美元和193.6万美元[9] - 2021年前九个月和2020年前九个月，公司净利润分别为616.7万美元和539.8万美元[9] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司基本和摊薄后每股收益分别为0.53美元和0.54美元[9] - 2021年第三季度净利润为187.5万美元，2020年同期为193.6万美元；2021年前九个月净利润为616.7万美元，2020年同期为539.8万美元[12] - 2021年第三季度其他综合损失为150.4万美元，2020年同期为1.7万美元；2021年前九个月其他综合损失为484.8万美元，2020年同期其他综合收入为531万美元[12] - 2021年第三季度综合收入为37.1万美元，2020年同期为191.9万美元；2021年前九个月综合收入为131.9万美元，2020年同期为1070.8万美元[12] - 2021年第三季度和2020年第三季度基本和摊薄后每股净收益分别为0.53美元和0.54美元；2021年前九个月和2020年前九个月分别为1.74美元和1.51美元[27] - 2021年第三季度净收益为187.5万美元，2020年同期为193.6万美元；2021年前九个月净收益为616.7万美元，2020年同期为539.8万美元[9][12] - 2021年第三季度每股基本和摊薄净收益为0.53美元，2020年同期为0.54美元；2021年前九个月每股基本和摊薄净收益为1.74美元，2020年同期为1.51美元[9] - 2021年9月30日基本和摊薄后每股净收益为1.74美元，2020年同期为1.51美元[27] 公司现金流关键指标变化 - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为895.9万美元，2020年同期为415.8万美元[16] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为8616.1万美元，2020年同期为9202.9万美元[16] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为11201.1万美元，2020年同期为9810.1万美元[16] - 2021年前九个月现金及现金等价物净增加3480.9万美元，2020年同期为1023万美元[16] - 2021年支付利息191.4万美元，2020年为301.1万美元；2021年支付所得税214.5万美元，2020年为195.6万美元[16] 公司股本与股息关键指标变化 - 截至2021年9月30日，流通股数为3529338股，较6月30日的3545855股减少16582股[14] - 截至2021年9月30日，普通股加权平均流通股数（基本和摊薄）为352.9338万股[9][14][15] - 2021年第三季度现金股息为每股0.26美元，2020年同期为每股0.255美元；2021年前九个月现金股息为每股0.78美元，2020年同期为每股0.765美元[14][15] - 2021年第三季度股票回购数量为16582股，2021年前九个月股票回购数量为37093股[14][15] 公司证券业务关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日可出售证券的公允价值分别为40747.4万美元和33517.7万美元，摊余成本分别为40380.1万美元和32503万美元[29] - 2021年9月30日和2020年12月31日，分别有公允价值为1.73亿美元和1.669亿美元的证券被质押[29] - 2021年9月30日，持有不足12个月和12个月以上的证券未实现损失分别为290.6万美元和70.6万美元，总计361.2万美元；2020年12月31日未实现损失为24.2万美元[33][34] - 2021年第三季度，证券销售实现毛收益1.5万美元，2020年同期为7.8万美元；2021年前九个月实现毛收益1.5万美元，2020年同期为18.4万美元[40] - 2021年9月30日，证券总公允价值为2.11145亿美元，未实现损失为36.12万美元；2020年12月31日，总公允价值为5984.9万美元，未实现损失为2.42万美元[33][34] - 2021年9月30日可供出售证券公允价值为4.07474亿美元，摊余成本为4.03801亿美元[29] - 2020年12月31日可供出售证券公允价值为3.35177亿美元，摊余成本为3.2503亿美元[29] - 可供出售证券公允价值主要使用Level 2输入值计量[92] - 2021年9月30日，可供出售证券总额为407,474千美元，较2020年12月31日的335,177千美元有所增加[94][95] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2020年12月31日，公司总贷款为46.2488万美元，扣除未赚取收入后为46.17万美元[41] - 截至2021年9月30日，房地产担保贷款约占公司总贷款组合的81.0%[41] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司PPP贷款分别为178笔和265笔，未偿还本金总额分别为1330万美元和1900万美元[43] - 截至2021年9月30日，公司总贷款为45.4155万美元，其中逾期贷款502000美元，非应计贷款48.6万美元[50] - 截至2020年12月31日，公司总贷款为46.2488万美元，其中逾期贷款185.8万美元，非应计贷款53.4万美元[51] - 2021年9月30日，商业和工业贷款当前金额为7913.4万美元，应计逾期30 - 89天的金额为6.8万美元[50] - 2021年9月30日，建设与土地开发贷款当前金额为3489万美元[50] - 2021年9月30日，商业房地产贷款中其他类的非应计金额为19.3万美元[50] - 2021年9月30日，住宅房地产贷款中消费者抵押贷款的非应计金额为20万美元，投资性房地产的非应计金额为9.3万美元[50] - 2021年9月30日，消费者分期付款贷款当前金额为703.5万美元，应计逾期30 - 89天的金额为2.5万美元[50] - 截至2020年12月31日，公司贷款总额为462,488千美元，其中商业和工业贷款82,585千美元，建筑和土地开发贷款33,514千美元，商业房地产贷款255,136千美元，住宅房地产贷款84,154千美元，消费者分期付款贷款7,099千美元[51] - 2021年9月30日，公司总贷款为454,155千美元，2020年12月31日为462,488千美元[67][68] - 2021年9月30日，商业和工业贷款为79,202千美元，较2020年12月31日的82,585千美元有所下降[67][68] - 2021年9月30日，商业房地产贷款总额为252,798千美元，2020年12月31日为255,136千美元[67][68] - 2021年9月30日，住宅房地产贷款总额为80,205千美元，2020年12月31日为84,154千美元[67][68] - 2021年9月30日，消费者分期付款贷款为7,060千美元，2020年12月31日为7,099千美元[67][68] 公司贷款损失准备金相关情况 - 公司在每个日历季度末前评估贷款损失准备金的充足性，准备金水平基于多种因素评估[52] - 公司认为贷款在无法按合同条款收回所有到期款项时视为减值，减值通过准备金确认[54] - 公司在评估准备金充足性时会考虑内部和独立贷款审查结果[56] - 公司按季度评估贷款组合的五个细分市场，并为每个细分市场估计准备金分配[57] - 2021年9月30日季度末贷款损失准备金余额为511.9万美元，九个月期末余额同样为511.9万美元[61] - 2020年9月30日季度末贷款损失准备金余额为557.5万美元，九个月期末余额也是557.5万美元[62] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金总额为511.9万美元，贷款记录投资总额为4.54155亿美元[63] - 截至2020年9月30日，贷款损失准备金总额为557.5万美元，贷款记录投资总额为4.73672亿美元[64] - 2021年9月30日，商业和工业贷款中包含1330万美元的PPP贷款，因有100%的SBA担保未分配贷款损失准备金；2020年9月30日，该类贷款包含3650万美元的PPP贷款，同样未分配贷款损失准备金[63][64] - 2021年9月30日，公司集体评估的贷款损失准备金为5,119千美元，记录的贷款投资为453,869千美元；个别评估的贷款损失准备金为286千美元，记录的贷款投资为286千美元[63] - 2020年9月30日，公司集体评估的贷款损失准备金为5,575千美元，记录的贷款投资为473,345千美元；个别评估的贷款损失准备金为327千美元，记录的贷款投资为327千美元[64] - 公司自2016年第四季度起每季度增加回溯期，截至2021年9月30日季度，回溯期增至50个季度[60] - 公司在评估贷款损失准备金充足性时，会考虑内部和独立贷款审查结果、贷款组合的五个细分市场、定性和环境因素等[56][57][59] - 公司认为贷款损失准备金水平足以吸收资产负债表日贷款组合中可能存在的损失，准备金通过计入费用的拨备增加，通过冲销（扣除先前冲销金额的回收）减少[55] - 公司将贷款信用质量分为通过、特别关注、次级应计、非应计四类，用于制定贷款损失准备金[65][66] - 截至2021年9月30日，公司贷款损失准备金期末余额为5,119千美元，较年初的5,618千美元有所减少[61] - 截至2020年9月30日，公司贷款损失准备金期末余额为5,575千美元，较年初的4,386千美元有所增加[62] 公司减值贷款与不良债务重组情况 - 2021年9月30日，单独评估的减值贷款未偿本金余额为30.9万美元，记录投资为2