公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为10.84251亿美元和11.0515亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为10.08144亿美元和10.01424亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为7610.7万美元和1.03726亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，现金及现金等价物分别为1.33114亿美元和1.56259亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售证券分别为4.2922亿美元和4.21891亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款净额分别为4.36156亿美元和4.53425亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，存款总额分别为10.02698亿美元和9.94243亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，非利息存款分别为3.11208亿美元和3.16132亿美元[7] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，利息存款分别为6.9149亿美元和6.78111亿美元[7] - 2022年6月30日公司总股本余额为3,509,940千股，较3月31日的3,516,971千股有所减少[16] - 2022年第二季度净收益为1,801千美元，上半年净收益为3,882千美元[16][17] - 2022年第二季度其他综合损失为10,964千美元，上半年为29,310千美元[16] - 2022年第二季度现金股息支付为930千美元（每股0.265美元），上半年为1,862千美元（每股0.53美元）[16] - 2022年第二季度股票回购金额为212千美元，上半年为331千美元[16][17] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为4,178千美元，较2021年上半年的5,413千美元有所减少[17] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为34,284千美元，2021年上半年为58,947千美元[17] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为6,961千美元，较2021年上半年的82,212千美元大幅减少[17] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少23,145千美元，期末余额为133,114千美元[17] - 2022年上半年支付利息1,206千美元，支付所得税731千美元[17] 公司收入、利润及每股收益关键指标变化 - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司净利息收入分别为6374万美元和5975万美元[9] - 2022年上半年和2021年上半年，公司净利息收入分别为1.2452亿美元和1.1912亿美元[9] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司净利润分别为1801万美元和2286万美元[9] - 2022年上半年和2021年上半年，公司净利润分别为3882万美元和4292万美元[9] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司基本和摊薄后每股收益分别为0.51美元和0.65美元[9] - 2022年上半年和2021年上半年，公司基本和摊薄后每股收益分别为1.10美元和1.21美元[9] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司综合亏损分别为9163万美元和盈利4074万美元[13] - 2022年第二季度贷款（含手续费）利息收入为469.1万美元，2021年同期为511.2万美元；2022年上半年为954.1万美元，2021年同期为1029万美元[9] - 2022年第二季度总利息收入为693.1万美元，2021年同期为659.3万美元；2022年上半年为1359.9万美元，2021年同期为1320万美元[9] - 2022年第二季度总利息支出为55.7万美元，2021年同期为61.8万美元；2022年上半年为114.7万美元，2021年同期为128.8万美元[9] - 2022年第二季度净利息收入为637.4万美元，2021年同期为597.5万美元；2022年上半年为1245.2万美元，2021年同期为1191.2万美元[9] - 2022年第二季度总非利息收入为84.8万美元，2021年同期为113.1万美元；2022年上半年为175.6万美元，2021年同期为231.3万美元[9] - 2022年第二季度总非利息支出为505.8万美元，2021年同期为491.6万美元；2022年上半年为995.9万美元，2021年同期为960.6万美元[9] - 2022年第二季度税前收益为216.4万美元，2021年同期为279万美元；2022年上半年为449.9万美元，2021年同期为521.9万美元[9] - 2022年第二季度净利润为180.1万美元，2021年同期为228.6万美元；2022年上半年为388.2万美元，2021年同期为429.2万美元[9][13] - 2022年第二季度每股基本和摊薄净利润为0.51美元，2021年同期为0.65美元；2022年上半年为1.10美元，2021年同期为1.21美元[9] - 2022年第二季度综合（亏损）收入为 - 916.3万美元，2021年同期为407.4万美元；2022年上半年为 - 2542.8万美元，2021年同期为94.8万美元[13] - 2022年第二季度和2021年同期基本和摊薄后每股净收益分别为0.51美元和0.65美元，2022年上半年和2021年同期分别为1.10美元和1.21美元；对应加权平均流通普通股分别为3,513,353股和3,554,871股，3,515,991股和3,560,554股；净收益分别为1,801,000美元和2,286,000美元，3,882,000美元和4,292,000美元[29] 公司业务线 - 银行服务业务 - 公司通过全资子公司奥本银行向阿拉巴马州李县及周边地区的个人和商业客户提供全方位银行服务[20] 公司业务线 - 新市场税收抵免投资 - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司新市场税收抵免投资分别为210万美元和220万美元，占已发行股权超过50%，但不合并该可变利益实体[31] 公司业务线 - 证券业务 - 2022年6月30日和2021年12月31日，可供出售证券公允价值分别为42922万美元和42189.1万美元，摊余成本分别为46716.9万美元和42070.2万美元[34] - 2022年6月30日和2021年12月31日，分别有公允价值为1.875亿美元和1.723亿美元的证券被质押[34] - 2022年6月30日和2021年12月31日，非市场性股权投资账面价值均为120万美元[35] - 2022年6月30日，证券总公允价值40161.6万美元，未实现损失3823.5万美元；2021年12月31日，总公允价值25600.6万美元，未实现损失502.9万美元[37] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司无信用受损债务证券，对应季度和半年内信用损失部分无增减[42] - 2022年和2021年截至6月30日的季度和半年内，公司证券出售无实现损益[43] - 2022年6月30日，可供出售证券中，机构债务为126,911美元，机构RMBS为234,585美元，州和政治分区为67,724美元，总计429,220美元；2021年12月31日，对应金额分别为124,413美元、223,371美元、74,107美元和421,891美元[94] - 可供出售证券公允价值主要使用二级输入值计量，公司从第三方定价服务获取定价[92] - 管理层按季度审查第三方定价服务提供的定价合理性[92] - 审查时管理层可能获取非约束性第三方经纪报价验证公允价值计量[92] - 管理层会定期抽样将第三方定价服务提供的定价提交给另一家独立估值公司[92] - 独立估值公司会比较价格并与管理层审查重大假设和估值方法[92] 公司业务线 - 贷款业务 - 2022年6月30日贷款总额441,383千美元，2021年12月31日为459,123千美元；净贷款2022年6月30日为440,872千美元，2021年12月31日为458,364千美元[44] - 2022年6月30日，房地产担保贷款约占公司贷款总额的82.5%[46] - 截至2022年6月30日，商业和工业类别中有14笔PPP贷款，本金余额总计0.6百万美元；2021年12月31日有138笔，本金余额总计8.1百万美元[47] - 2022年6月30日，贷款中当前贷款440,825千美元，应计逾期贷款199千美元，非应计贷款359千美元；2021年12月31日，当前贷款457,931千美元，应计逾期贷款748千美元，非应计贷款444千美元[54] - 公司在每个日历季度末前评估贷款损失准备金的充足性，准备金水平基于对贷款组合等多因素的评估[55] - 公司认为贷款在无法按合同条款收回本息时视为受损，若贷款公允价值低于账面投资则确认减值准备[56] - 公司认为维持的准备金水平足以吸收资产负债表日贷款组合中的潜在损失，准备金通过计提增加，通过冲销减少[57] - 公司季度评估准备金时，会评估贷款组合的五个细分领域并为每个领域估算准备金分配[59] - 2022年第二季度公司将回溯期增加至53个季度，以纳入2009年第一季度开始的损失[62] - 截至2022年6月30日，各贷款组合季度末总贷款损失准备金余额为471.6万美元，半年末总贷款损失准备金余额为471.6万美元[64] - 截至2021年6月30日，各贷款组合季度末总贷款损失准备金余额为510.7万美元，半年末总贷款损失准备金余额为510.7万美元[65] - 截至2022年6月30日，集体评估的贷款损失准备金为471.6万美元，记录在贷款中的投资为44138.3万美元；截至2021年6月30日，集体评估的贷款损失准备金为510.7万美元，记录在贷款中的投资为45818.1万美元[67] - 截至2022年6月30日，贷款组合中“通过”类贷款为43795.1万美元，“特别关注”类贷款为176.3万美元，“次级应计”类贷款为131万美元，“非应计”类贷款为35.9万美元[70] - 截至2021年12月31日，贷款组合中“通过”类贷款为44194.7万美元，“特别关注”类贷款为1437.2万美元，“次级应计”类贷款为236万美元，“非应计”类贷款为44.4万美元[70] - 2022年第二季度末商业和工业贷款损失准备金余额为76.1万美元，较半年初的85.7万美元减少9.6万美元[64] - 2022年第二季度末商业房地产贷款损失准备金余额为252.3万美元，较半年初的273.9万美元减少21.6万美元[64] - 2022年第二季度末住宅房地产贷款损失准备金余额为75.3万美元，较半年初的73.9万美元增加1.4万美元[64] - 2022年第二季度末消费者分期付款贷款损失准备金余额为10.3万美元，较半年初的8.6万美元增加1.7万美元[64] - 截至2022年6月30日，无备抵记录的商业房地产其他类未偿本金余额为19.9万美元，扣除冲销和还款后记录投资为17.6万美元[73] - 截至2021年12月31日，无备抵记录的商业房地产其他类未偿本金余额为20.5万美元，扣除冲销和还款后记录投资为18.7万美元；住宅房地产投资性物业未偿本金余额为6.8万美元，扣除冲销和还款后记录投资为6.2万美元；总减值贷款未偿本金余额为27.3万美元，扣除冲销和还款后记录投资为24.9万美元[74] - 2022年第二季度，商业房地产其他类平均记录投资为18万美元，截至2022年6月30日六个月平均记录投资为21.2万美元；住宅房地产投资性物业截至2022年6月30日六个月平均记录投资为0.9万美元；总平均记录投资为22.1万美元[76] - 2021年第二季度，商业房地产其他类平均记录投资为20.2万美元，截至2021年6月30日六个月平均记录投资为20.5万美元；住宅房地产投资性物业第二季度平均记录投资为10万美元，截至2021年6月30日六个月平均记录投资为10.2万美元；总平均记录投资为30.2万美元[77] - 截至2022年6月30日，商业房地产其他类不良债务重组（TDRs）非应计贷款为17.6万美元，总计17.6万美元[81] - 截至2021年12月31日，商业房地产其他类TDRs非应计贷款为1