银行网点与子公司情况 - 银行在威斯康星州有21个银行网点[123] - 银行是数据处理子公司UFS的49.8%成员，为超50家中西部银行提供服务[126] - 银行通过全资子公司TVG Holdings持有保险机构Ansay 40%的股权[126] 公司合并情况 - 2017年10月27日公司与Waupaca完成合并，6家分行于10月30日开业[127] - 2019年7月12日公司与Partnership完成合并，4家分行于7月15日开业[128] - 2020年5月15日公司与Timberwood完成合并，1家分行于5月18日开业[129] 薪资保护计划贷款情况 - 2020年公司在薪资保护计划下获得约1875笔贷款，总额约2.796亿美元[131] - 2021年第一季度公司在薪资保护计划新一轮融资中获得约1075笔贷款，总额约9590万美元[131] 综合财务关键指标变化 - 公司净收入分别为1.1514亿美元、1.1530亿美元、1.0954亿美元、0.8296亿美元、0.7266亿美元[133] - 基本每股收益分别为1.49美元、1.49美元、1.42美元、1.11美元、1.03美元[133] - 平均总资产回报率分别为1.67%、1.71%、1.67%、1.32%、1.32%[133] - 平均普通股权益回报率分别为15.34%、15.78%、15.56%、12.94%、12.45%[133] - 贷款收益率分别为4.34%、4.62%、4.65%、4.66%、5.07%[133] - 生息资产收益率分别为3.95%、4.44%、4.33%、4.29%、4.74%[133] - 资金成本分别为0.56%、0.63%、0.73%、0.91%、1.27%[133] - 净利息收益率分别为3.57%、4.01%、3.84%、3.67%、3.81%[133] - 不良贷款率分别为0.63%、0.57%、0.84%、1.09%、0.42%[133] - 有形账面价值每股分别为31.42美元、30.35美元、29.12美元、27.76美元、26.44美元[133] 2021年第一季度部分财务指标对比 - 2021年3月31日结束的三个月净收入增至1150万美元，较2020年同期的730万美元增加420万美元[141] - 2021年3月31日结束的三个月净利息和股息收入增至2210万美元，较2020年同期的1860万美元增加350万美元；平均生息资产增至25.5亿美元，高于2020年同期的20.1亿美元；税等效净息差降至3.57%，低于2020年同期的3.81%[144] - 2021年3月31日结束的三个月总利息收入增至2440万美元，较2020年同期的2330万美元增加110万美元，增幅4.9%；贷款平均余额增加4.516亿美元，生息资产收益率降低0.79%[145] - 2021年3月31日结束的三个月利息支出降至230万美元，较2020年同期的460万美元减少230万美元，降幅49.7%；计息存款平均成本降至0.54%，低于2020年同期的1.20%[146][147] - 2021年3月31日结束的三个月贷款损失拨备为90万美元，2020年同期为100万美元；净冲销为2.7万美元，2020年同期为净收回60万美元；贷款损失准备为1850万美元，占总贷款的0.83%，2020年同期为1300万美元，占总贷款的0.73%[149] - 2021年3月31日结束的三个月非利息收入增至620万美元，较2020年同期的390万美元增加230万美元；服务收费收入增长60.2%，对Ansay的投资收入下降18.6%，对UFS的投资收入下降59.2%，贷款服务收入增长9.3%，抵押贷款销售净收益增长511%[152][153] - 2021年3月31日结束的三个月非利息支出降至1220万美元，较2020年同期的1270万美元减少50万美元；人事费用增长9.9%，即60万美元，占用费用下降5.1%，数据处理费用增长16.2%[153][154] - 2021年3月31日结束的三个月所得税拨备为370万美元，2020年同期为160万美元，有效税率分别为24.2%和17.7%[154] 2021年3月31日部分财务数据 - 2021年3月31日有形资产为27.85638亿美元，有形普通股权益为2.42881亿美元，普通股每股账面价值为39.26美元，有形普通股每股账面价值为31.42美元[140] - 2021年3月31日股东权益总额与总资产之比为10.66%，有形普通股权益与有形资产之比为8.72%[140] - 2021年3月31日，公司总利息收益资产平均余额为25.47783亿美元，收益率3.95%；2020年同期平均余额为20.11382亿美元，收益率4.74%[158] - 2021年3月31日，公司总利息负债平均余额为16.94711亿美元，付息率0.56%；2020年同期平均余额为14.76814亿美元，付息率1.27%[158] - 2021年一季度，公司完全应税等效基础上的净利息收入为9106万美元，净利息利差3.39%，净利息收益率3.57%；2020年同期分别为7670.9万美元、3.48%、3.81%[158] - 2021年一季度，公司利息收入较2020年同期增加512.5万美元，利息支出减少922.6万美元，净利息收入增加1435.1万美元[162] 截至2021年3月31日资产负债相关数据变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产较2020年12月31日增加1.282亿美元，增幅4.7%，达28.5亿美元[163] - 截至2021年3月31日，公司现金及现金等价物较2020年12月31日增加9100万美元，达2.612亿美元[163] - 截至2021年3月31日，公司投资证券账面价值较2020年12月31日增加220万美元，达1.739亿美元[163] - 截至2021年3月31日，公司净贷款较2020年12月31日增加3660万美元，达22.1亿美元[165] - 截至2021年3月31日，公司存款较2020年12月31日增加1.271亿美元，增幅5.5%，达24.5亿美元[165] - 截至2021年3月31日，公司股东权益较2020年12月31日增加860万美元，增幅2.9%，达3.034亿美元[166] 贷款组合相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款组合分别占公司总资产的78.3%和80.6%[168] - 截至2021年3月31日，贷款较2020年12月31日增加3740万美元，增幅1.7%，达22.3亿美元[169] - 2021年前三个月，商业和工业贷款增加2660万美元，增幅6.0%；商业房地产贷款增加420万美元，增幅0.4%；建筑和开发贷款减少380万美元，降幅2.7%；住宅1 - 4家庭贷款增加850万美元，增幅1.6%；消费和其他贷款增加190万美元，增幅2.8%[169][170] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，商业和工业贷款分别为4.716亿美元和4.450亿美元，分别占总贷款的21%和20%[171] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，商业房地产贷款分别为9.964亿美元和9.922亿美元，均占总贷款的45%[174] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，建筑和开发贷款分别为1.363亿美元和1.401亿美元，分别占总贷款的6%和7%[176] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，住宅1 - 4家庭贷款分别为5.543亿美元和5.458亿美元，均占总贷款的25%[178] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，消费贷款分别为2990万美元和3050万美元，均占总贷款的1%[182] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，其他贷款分别为4040万美元和3790万美元[185] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司为无追索权出售给他人的抵押贷款提供服务的金额分别约为6.322亿美元和6.127亿美元[181] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款组合到期金额分别为2228892000美元和2191460000美元[187] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，预定利率贷款到期金额分别为1601817000美元和1105591000美元，浮动或可调整利率贷款到期金额分别为627075000美元和630752000美元[188] - 截至2021年3月31日，商业及工业、商业房地产、建筑与开发、住宅1 - 4家庭、消费者及其他贷款到期金额分别为471552000美元、996447000美元、136323000美元、554339000美元和70231000美元[187] - 截至2020年12月31日，商业及工业、商业房地产、建筑与开发、住宅1 - 4家庭、消费者及其他贷款到期金额分别为444992000美元、992249000美元、140074000美元、545806000美元和68339000美元[187] 不良贷款及相关情况 - 2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，不良贷款分别为13793000美元、12534000美元和7389000美元，占总贷款的比例分别为0.63%、0.57%和0.42%，占总资产的比例分别为0.48%、0.46%和0.34%[191] - 2021年3月31日和2020年12月31日，减值贷款特定准备金分别为800000美元和1200000美元[191] - 公司在2020年因疫情向超625名客户提供超2.715亿美元贷款延期支付，截至2021年3月31日，降至13笔共760万美元[196] - 2021年3月31日和2020年12月31日，按银行政策分类为次级的贷款分别为54100000美元和50100000美元[198] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司对问题债务重组（TDR）无特定准备金[194] - 贷款延期支付中，仅本金延期支付占比89.7%，本金和利息延期支付占比10.3%[196] 贷款相关其他数据 - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，期末贷款余额（扣除未实现折扣和递延贷款费用）分别为2228892千美元、2191460千美元和1765242千美元[204] - 截至2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，贷款损失准备金余额分别为18531千美元、17658千美元和12967千美元[204] - 2021年第一季度、2020年全年和2020年第一季度，净贷款冲销率分别为0.00%、0.04%和 - 0.03%[204] - 2021年第一季度、2020年全年和2020年第一季度，贷款损失准备金与贷款余额的比率分别为0.83%、0.81%和0.73%[204] 存款相关数据 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总存款分别为24.5亿美元和23.2亿美元[209] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，非利息存款分别为7.793亿美元和7.156亿美元，利息存款分别为16.7亿美元和16.1亿美元[209] - 截至2021年3月31日，定期存款总额为3.349亿美元，其中经纪存款为1820万美元[210] - 截至2021年3月31日，非利息活期存款平均余额为737919千美元，占比31.3%[212] - 截至2021年3月31日，储蓄存款平均余额为434697千美元，占比18.5%，加权平均利率为0.36%[212] - 截至2021年3月31日，货币市场账户平均余额为626857千美元，占比26.6%，加权平均利率为0.34%[212] - 2021年3月31日和202