银行网点布局 - 银行在威斯康星州有21个银行网点[116] - 2017年10月27日公司完成与Waupaca的合并，6家分行于10月30日开业[120] - 2019年7月12日公司完成与Partnership的合并，4家分行于7月15日开业[121] - 2020年5月15日公司完成与Timberwood的合并，1家分行于5月18日开业[122] 子公司与股权结构 - 银行是数据处理子公司UFS的49.8%成员，通过子公司持有保险机构Ansay 40%的所有权[119] 薪资保护计划贷款情况 - 2020年公司在薪资保护计划下获得约1875笔贷款，总计约2.796亿美元[123] - 2021年前六个月公司在新一轮薪资保护计划下获得约1132笔贷款，总计约9820万美元[123] 综合财务数据关键指标变化 - 净利息收入在不同时期分别为22,934、21,814、22,103、24,471、22,925、66,851、62,364[125] - 基本每股收益分别为1.46、1.50、1.49、1.49、1.42、4.45、3.57[125] - 期末贷款余额分别为2,208,915、2,225,217、2,228,892、2,191,460、2,193,228、2,208,915、2,193,228[125] - 总资产分别为2,846,605、2,818,950、2,846,199、2,718,016、2,271,040、2,846,605、2,639,247[125] - 股东权益分别为315,262、311,430、303,442、294,857、286,104、315,262、286,104[125] - 平均资产回报率分别为1.57%、1.63%、1.67%、1.71%、1.67%、1.62%、1.44%[125] - 平均普通股权益回报率分别为14.30%、14.99%、15.34%、15.78%、15.56%、14.86%、13.74%[125] - 贷款收益率分别为4.25%、4.13%、4.34%、4.62%、4.65%、4.24%、4.78%[125] - 资金成本分别为0.45%、0.51%、0.56%、0.63%、0.73%、0.50%、0.96%[125] 非GAAP财务指标 - 非GAAP财务指标包括有形普通股账面价值和有形权益与有形资产比率[128] 2021年9月30日结束的三个月财务数据变化 - 2021年9月30日结束的三个月净收入增至1120万美元，较2020年同期增加30万美元[134] - 2021年9月30日结束的三个月净利息和股息收入为2290万美元，与2020年第三季度持平；税等效净息差降至3.47%，较2020年同期下降0.37%[136] - 2021年9月30日结束的三个月总利息收入降至2490万美元，较2020年同期减少100万美元，降幅4.0%[137] - 2021年9月30日结束的三个月利息支出降至200万美元，较2020年同期减少100万美元，降幅34.6%[138] - 2021年9月30日结束的三个月有息存款利息支出降至180万美元，较2020年同期减少90万美元；有息存款平均成本为0.42%，2020年同期为0.69%[139] - 2021年9月30日结束的三个月贷款损失拨备为70万美元，2020年同期为140万美元；2021年同期净回收4万美元，2020年同期净冲销130万美元[141] - 2021年9月30日结束的三个月非利息收入降至500万美元，较2020年同期减少10万美元[143] - 2021年9月30日结束的三个月非利息支出增至1250万美元，较2020年同期增加30万美元[144] 2021年前三季度财务数据变化 - 2021年前三季度净收入增至3430万美元，较2020年同期的2650万美元增加780万美元[147] - 2021年前三季度净利息和股息收入增至6690万美元，较2020年同期的6240万美元增加450万美元，生息资产平均总额增至26.1亿美元，税等效净息差降至3.47% [148] - 2021年前三季度总利息收入降至7330万美元，较2020年同期的7360万美元减少30万美元，降幅0.4% [149] - 2021年前三季度利息支出降至650万美元，较2020年同期的1120万美元减少470万美元，降幅42.3% [150] - 2021年前三季度贷款损失拨备降至250万美元，较2020年同期的550万美元减少300万美元，2021年有10万美元净回收，2020年有60万美元净冲销 [152] - 2021年前三季度非利息收入增至1780万美元，较2020年同期的1680万美元增加100万美元，服务收费收入增长33.3%，贷款服务收入增长86.1% [153] - 2021年前三季度非利息支出降至3690万美元，较2020年同期的3940万美元减少250万美元，人员费用增加150万美元，增幅7.8% [155] 2021年第三季度财务数据变化 - 2021年第三季度非利息支出为1246.6万美元，较2020年同期的1220.2万美元增加26.4万美元，增幅2% [145] - 2021年第三季度所得税拨备为360万美元，2020年同期为350万美元，两个时期有效税率均为24.4% [145] 2021年前三季度所得税拨备情况 - 2021年前三季度所得税拨备为1100万美元，2020年同期为780万美元，有效税率分别为24.2%和22.7% [156] 截至2021年9月30日相关财务数据对比 - 截至2021年9月30日，公司平均总生息资产为26.59584亿美元，利息收入为1.00091亿美元，收益率为3.76%；2020年同期平均总生息资产为24.23168亿美元，利息收入为1.04882亿美元，收益率为4.33%[159] - 截至2021年9月30日，公司平均总付息负债为17.38895亿美元，利息支出为7791万美元，成本率为0.45%；2020年同期平均总付息负债为16.36606亿美元，利息支出为1.1949亿美元，成本率为0.73%[159] - 截至2021年9月30日，公司净利息收入为9098.8万美元，2020年同期为9120.1万美元[159] - 截至2021年9月30日，公司净利息利差为3.32%，2020年同期为3.60%[159] - 截至2021年9月30日，公司净利息收益率为3.47%，2020年同期为3.84%[159] - 截至2021年9月30日，公司贷款中应税贷款平均余额为21.32765亿美元，收益率为4.24%；免税贷款平均余额为8555.9万美元，收益率为4.57%；2020年同期应税贷款平均余额为20.26973亿美元，收益率为4.63%，免税贷款平均余额为1.13035亿美元，收益率为5.10%[159] - 截至2021年9月30日，公司应税可供出售证券平均余额为8882.1万美元，利息收入为2933万美元，收益率为3.30%；2020年同期平均余额为1.07171亿美元，利息收入为2735万美元，收益率为2.55%[159] - 截至2021年9月30日，公司免税可供出售证券平均余额为7025.3万美元，利息收入为2187万美元，收益率为3.11%；2020年同期平均余额为7447.2万美元，利息收入为2313万美元，收益率为3.11%[159] - 截至2021年9月30日，公司现金及银行存款平均余额为2.76274亿美元，利息收入为435万美元，收益率为0.16%；2020年同期平均余额为9443.6万美元，利息收入为111万美元，收益率为0.12%[159] - 截至2021年9月30日，公司支票账户平均余额为2.03736亿美元，利息支出为248万美元，成本率为0.12%；2020年同期平均余额为1.9587亿美元，利息支出为267万美元，成本率为0.14%[159] 截至2021年9月30日资产负债相关数据变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为28.5亿美元，较2020年12月31日的27.2亿美元增加1.286亿美元，增幅4.7%[165] - 截至2021年9月30日，现金及现金等价物为3亿美元，较2020年12月31日的1.702亿美元增加1.298亿美元[165] - 截至2021年9月30日，投资证券账面价值为1.543亿美元，较2020年12月31日的1.717亿美元减少1740万美元[166] - 截至2021年9月30日，净贷款为21.9亿美元，较2020年12月31日的21.7亿美元增加1490万美元[166] - 截至2021年9月30日，银行拥有的人寿保险投资为3170万美元，较2020年12月31日的3140万美元增加30万美元[166] - 截至2021年9月30日，存款为24.7亿美元，较2020年12月31日的23.2亿美元增加1.513亿美元，增幅6.5%[167] 2021年9月30日生息与付息相关数据对比 - 2021年9月30日，生息资产平均余额为26.1414亿美元，利息收入为9941.9万美元，收益率为3.80%；2020年同期平均余额为22.55165亿美元，利息收入为1.00071亿美元，收益率为4.44%[161] - 2021年9月30日，付息存款平均余额为16.53816亿美元，利息支出为789.7万美元，付息率为0.48%；2020年同期平均余额为14.70041亿美元，利息支出为1341.5万美元，付息率为0.91%[161] 2021年9 - 12月净利息相关数据对比 - 2021年9 - 12月，净利息收入为8937.9万美元，净利息利差为3.30%，净利息收益率为3.47%；2020年同期净利息收入为8330.4万美元，净利息利差为3.48%，净利息收益率为3.77%[161] 2021年与2020年净利息收入变化原因 - 2021年与2020年相比，净利息收入变化为增加5684万美元，其中因规模变动增加4076万美元，因利率变动减少4709万美元[164] 截至2021年9月30日借款与债务相关数据变化 - 截至2021年9月30日，FHLB借款从2020年12月31日的2350万美元降至920万美元，其他银行次级债务为1750万美元[169] 截至2021年9月30日股东权益与贷款相关数据变化 - 截至2021年9月30日，股东权益较2020年12月31日增加2040万美元，增幅6.9%，达到3.153亿美元[170] - 截至2021年9月30日，贷款较2020年12月31日增加1750万美元，增幅0.8%，达到22.1亿美元[173] 2021年9月30日和2020年12月31日贷款组合占比情况 - 2021年9月30日和2020年12月31日，贷款组合分别占总资产的77.6%和80.6%[172] 2021年9月30日和2020年12月31日特定人员未偿还贷款情况 - 2021年9月30日和2020年12月31日，董事、高管及其关联方未偿还贷款分别为6990万美元和6710万美元[176] 2021年9月30日和2020年12月31日不同类型贷款数据变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，商业和工业贷款分别为3.536亿美元和4.45亿美元，占比分别为16%和20%[177] - 2021年9月30日和2020年12月31日，商业房地产贷款分别为11亿美元和9.922亿美元，占比分别为50%和45%[180] - 2021年9月30日和2020年12月31日，建筑和开发贷款分别为1.168亿美元和1.401亿美元，占比分别为5%和7%[182] - 2021年9月30日和2020年12月31日，住宅1 - 4户家庭贷款分别为5729万美元和5458万美元，占比分别为26%和25%[184] - 2021年9月30日和2020年12月31日，消费者