信贷与次级票据情况 - 公司与商业银行有750万美元的信贷额度，2023年9月30日和2022年12月31日无未偿还余额，未来借款需按月支付可变利率利息，2024年5月15日到期[34] - 2017年9月签订的次级票据协议，2023年9月30日和2022年12月31日未偿还余额为1150万美元，10年期，可变利率，发行6周年后可赎回，符合二级资本要求[35] - 2020年7月签订的次级票据协议，2023年9月30日和2022年12月31日未偿还余额为600万美元，10年期，2025年6月30日前固定利率5.0%，之后可变利率，2026年1月1日后可赎回，符合二级资本要求[36] - 2022年8月与个人签订的次级票据协议，2023年9月30日未偿还余额为600万美元，10年期，2027年8月6日前固定利率5.25%，之后可变利率，2027年8月6日后可赎回，符合二级资本要求[37] - 2023年2月收购Hometown后，承担向Trust I和Trust II发行的可调利率初级次级债券，分别为410万和820万美元，浮动利率，分别于2034年1月7日和2036年12月15日到期，经美联储批准可赎回，为公司提供1200万美元一级资本，2023年9月30日适用折扣总计140万美元[38] 普通股情况 - 截至2023年11月9日，公司面值0.01美元的普通股流通股数量为10365891股[42] - 2023年9月30日和2022年12月31日已发行普通股分别为11515130股和10064858股，流通股分别为10379071股和9021697股[45] - 收购资产公允价值为6.15105亿美元，负债公允价值为5.49564亿美元，净收购资产为6554.1万美元，发行普通股为1.15079亿美元[51] 财务关键指标变化 - 2023年9月30日总资产为4087519美元，2022年12月31日为3660432美元[45] - 2023年9月30日总负债为3510190美元，2022年12月31日为3207329美元[45] - 2023年9月30日股东权益为577329美元，2022年12月31日为453103美元[45] - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入为10.0564亿美元，净收入为3.9616亿美元，基本和摊薄每股收益为3.89美元[46] - 截至2022年9月30日的九个月，净利息收入为7.3463亿美元，净收入为3.237亿美元，基本和摊薄每股收益为4.15美元[46] 利率对净利息收入及经济价值权益的影响 - 截至2023年9月30日，利率上升400个基点，净利息收入变化为 -5.0%；上升300个基点，变化为 -3.7%；上升200个基点，变化为 -2.5%；上升100个基点，变化为 -1.3%；下降100个基点，变化为1.2%[332] - 截至2022年12月31日，利率上升400个基点，净利息收入变化为3.6%；上升300个基点，变化为2.7%；上升200个基点，变化为2.1%；上升100个基点，变化为1.5%；下降100个基点，变化为 -4.4%[332] - 截至2023年9月30日，利率瞬时上升200个基点，公司经济价值权益增加2.94%；下降100个基点，经济价值权益减少1.50%[332] 利率风险管理 - 公司积极管理利率敏感性，目标是控制净利息收入对利率变动风险的敞口并实现可持续增长[328] - 公司使用多种工具监测利率变化对净利息收入的影响，利率风险测量哲学注重理论和实际情景的平衡[326][329] 财务报告控制情况 - 管理层评估认为公司披露控制和程序在报告期末有效[334] - 2023年第三季度公司财务报告内部控制无重大变更[335]